Credit Suisse Private Bank satisfait de son approche sectorielle
Le banquier, qui se singularise en segmentant le suivi de sa clientèle selon son secteur d’activité, réfléchit à la création d’une plate-forme destinée aux CGPI.
novembre 2009
Les activités de Mayer Brown Paris
-Financement
Plus dure est la chute pour l'art contemporain
Jusqu’en octobre 2008, le marché de l’art contemporain a fait illusion. Un an après, la cote des artistes nés après 1945 a été rattrapée par la crise financière, un phénomène d’autant plus spectaculaire qu’il intervient en rupture avec sept années consécutives de hausse des prix. En revenant au niveau de 2006 après les six premiers mois de 2009, ce segment de l’art enregistre la plus violente correction toutes périodes de création confondues.
Une harmonisation en cours de la commercialisation des produits de détail
Une directive sur les conditions de distribution des produits de détail est en cours d’élaboration L’assurance vie ainsi que les produits bancaires structurés seraient soumis à la transparence des rétrocessions.
Mayer Brown a créé un service dédié aux personnes physiques fortunées
A Paris, le cabinet international est connu pour son expertise en matière de droit du financement, de droit des affaires et en fiscalité Depuis quelques années, l’activité de structuration des management packages a conduit à la création d’un véritable département patrimonial.
Ensemble
Il y a neuf mois, L’Agefi Actifs se remettait en question en vous proposant des évolutions à la fois formelles et de fond, huit années après sa naissance. Une démarche salutaire pour un journal professionnel dont le souci constant doit être d’accompagner ses lecteurs dans une perception claire de leur environnement et de contribuer à faciliter leur mission de conseil. Mais à l’instar de ces missions, elle doit être validée par le jugement des utilisateurs. C’est pourquoi nous avons interrogé nos abonnés pour mesurer leur degré d’adhésion après ces quelques mois de lecture revisitée. Le premier jugement général indique que plus de 87% d’entre eux jugent de manière positive ou très positive le service d’information que nous offrons, incluant les prolongements électroniques. Quant au confort de lecture de l’hebdomadaire, il est apprécié de façon encore plus significative. A propos du contenu, ce sont les rubriques «Cadre légal», «Dossier» et «Cas pratique» qui recueillent le plus fort assentiment. Enfin, l’ouverture d’une «Tribune» professionnelle et la couverture renforcée de la prévoyance et de la retraite sont largement adoubées. Nous ne tirons pas de fierté déplacée de cet état des lieux, mais juste le sentiment que le chemin est le bon et que, grâce à votre fidélité et votre aide, nous poursuivrons notre quête vers une valeur ajoutée toujours plus adaptée à votre service.
Proposition de loi sur l’acte d’avocat
Déposée en juillet dernier, la proposition de loi du député Etienne Blanc sur le contreseing de l’avocat a été enregistrée à la présidence de l’assemblé nationale le 5 novembre dernier.
Fortuneo lance une banque en ligne
Fortuneo, filiale du Crédit Mutuel Arkéa qui propose une offre d’assurance vie et de bourse en ligne, va désormais proposer une offre bancaire, avec compte courant et moyens de paiement. L’objectif est de compter 300.000 clients et 600.000 comptes en 2015.
Avenir Finance et Fortis Assurances entrent en négociations exclusives en vue d’établir un partenariat commercial et financier
Le groupe Avenir Finance et Fortis Assurances ont annoncé qu’ils allaient établir un partenariat commercial et financier.
Précisions sur les modalités de publication en ligne
Dans un arrêté du 9 novembre dernier, le ministère de la justice fixe les conditions de publication par voie électronique au Bulletin officiel des annonces civiles et commerciales (BODACC) de la déclaration d’acceptation d’une succession à concurrence de l’actif net et des actes subséquents à celle-ci ainsi que de la décision de nomination par voie de justice d’un mandataire successoral.
Déclaration de renonciation à une succession et désignation en justice d’un mandataire successoral
Dans un décret paru au journal officiel ce jour, le ministère de la justice apporte des modifications à deux dispositions du code de procédure civile (CPC).
Le statut d’auto-entrepreneur peut il donner accès aux baux commerciaux?
Un client sous le statut d’auto-entrepreneur souhaite prendre un local en location pour exercer son activité. Peut-il avoir accès au statut des baux commerciaux?.
Suisse : Rémunérations : la finance fébrile à l'approche des décisions de la Finma
Selon L’Agefi suisse, le secteur financier manifeste une inquiétude teintée de fébrilité à deux semaines de la publication probable des nouvelles dispositions de la Finma sur l’encadrement des rémunérations bancaires. L’Autorité de surveillance des marchés financiers devra tenter de trouver le juste équilibre entre une opinion majoritairement favorable à la limitation des hauts salaires et la nécessité de fixer des conditions cadres n’altérant pas la compétitivité des établissements suisses sur le plan international.
Europe : Information financière : banques et assurances ont encore du chemin à faire
Le Comité européen des régulateurs de marchés (CESR) a publié le 2 novembre les résultats d’une analyse sur la conformité des établissements financiers européens avec les exigences d’information (IFRS 7) en matière d’instruments financiers. Tout en soulignant les efforts consentis, le CESR relève aussi de nombreuses possibilités d’amélioration. «Le CESR se serait attendu à un degré plus élevé de conformité avec les dispositions obligatoires, mais il faut aussi saluer le fait qu’un nombre significatif de sociétés ont fourni des informations supplémentaires en ligne avec les recommandations publiées fin 2008» , indique dans un communiqué Fernando Restoy, président du groupe de travail CESR-Fin, et par ailleurs vice-président de la Commission espagnole des marchés de valeurs (CNMV)
Suisse : Forte hémorragie pour UBS
Les sorties nettes d’argent subies au troisième trimestre par la division Wealth Management & Swiss Bank d’UBS se sont montées à 16,7milliards de francs suisses. Elles ont représenté 9,9 milliards de francs pour Wealth Management Americas et se sont chiffrées à 10 milliards contre 17,1milliards au deuxième trimestre pour la division Global Asset Management, a indiqué le groupe mardi matin. A fin septembre, l’encours total se situait à 2.258milliards de francs suisses, contre 2.250 milliards au 30 juin.
Suisse : Les banques perdent leur clientèle européenne
Les banquiers suisses sont confrontés à la fuite de leurs clients européens. Ces derniers cherchent à se mettre en règle de crainte de voir leur gouvernement sévir, dans le sillage de l’action des Etats-Unis. Selon KPMG, cité par le journal, 80% de l’argent des Européens en Suisse est non déclaré.
Le nombre des intermédiaires financiers diminue en Europe
Selon la Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers (Fecif), le nombre des intermédiaires (agents liés, agents multicartes, courtiers, conseillers en investissements, …), opérant au sein des 27 pays membres de l’Union européenne a fortement diminué, de 635.000 en 2008 à 596.000 en 2009. Dans le même temps, le nombre des intermédiaires, membres d’associations professionnelles nationales, est passé sur la même période de 386.800 en 2008 à 297.980 en 2009.
Le développement des ETF en Europe et en France ressemble à ce que nous avons observé aux Etats-Unis il y a quelques années
L’Agefi Actifs. - Quel bilan pouvez-vous tirer de l’activité sur les ETF pendant et après la crise ?
Glossaire
ETF
Les autorités américaines soulèvent les difficultés d’appréhension sur le fonctionnement de certains ETF
A l’origine de la polémique, un produit qui semble simple a priori: un ETF assurant deux fois la performance quotidienne d’un indice. Mais la Financial Industry Regulatory Authority (la Finra, un régulateur indépendant chargé de l’intégrité du marché et de la protection des investisseurs américains) et la Security and Exchange Commission (la SEC, l’équivalent américain de l’Autorité des marchés financiers) ont soulevé un problème de compréhension auquel peuvent être confrontés les investisseurs. En effet, sur longue période, la performance d’un ETF appliquant un levier de 2 mesuré quotidiennement sur un indice se révèle très différente de deux fois la performance de ce même indice sur longue période.
Ces produits devenus incontournables s'adaptent à l'offre et aux marchés
Les encours mondiaux des ETF ont dépassé 1.000 milliards de dollars et leur nombre ne cesse de croître en Europe comme aux Etats-Unis Les gammes proposées par les promoteurs sont aujourd’hui complètes mais ces derniers devront veiller à ne pas trop complexifier l’offre.
Agenda économique
6 novembre : Etats-Unis : taux de chômage du mois d’octobre.
Un contrôle global à l’image des CIF pour les intermédiaires
Alors que la consultation sur la réforme de la supervision s’est achevée le 30 octobre dernier, le gouvernement soumet aux acteurs financiers, jusqu’au 31 décembre 2009, le second rapport de Bruno Deletré relatif au contrôle du respect de leurs obligations professionnelles. Il propose en particulier de déléguer aux associations professionnelles ayant atteint une taille critique le contrôle des intermédiaires financiers, tous statuts confondus. Si cette proposition fait consensus, l’environnement associatif des conseillers financiers s’en trouvera bouleversé.
Aliénor Capital veut s’affirmer comme spécialiste de la gestion libre
La société de gestion propose un fonds patrimonial d’allocation en complément de sa gamme déjà composée de fonds flexibles. Totalement discrétionnaire, il pourra voir son exposition aux actions varier de 0 à 60 %.
Brèves Cadre légal
Adoption en première lecture du PLFSS 2010
BREVES
La plate-forme Union Financière George V lance la marque Rivoli Expert Patrimonial
Une simplification des démarches civiles est à l’étude
La Commission européenne a adopté une proposition visant à transposer la règle de la «professio juris» en France et à créer un certificat successoral mais la date d'entrée en vigueur de ces dispositifs demeure inconnue.
Consultys mise sur l’interprofessionnalité et le développement des honoraires
Le GIE qui rassemble des CGPI privilégiant un haut niveau d’expertise et des partenariats avec les autres professionnels du patrimoine cherche à compléter son maillage territorial.
Un projet en faveur de l’interconnexion des registres nationaux des testaments
De son côté, le Conseil des Notariats de l’Union Européenne (CNUE), qui regroupe 21 organisations notariales de l’Union européenne, souhaite aller plus loin en termes d’innovations en facilitant la recherche du dernier testament rédigé par une personne décédée dans n’importe quel Etat membre. Le CNUE appuie ainsi l’initiative visant à l’interconnexion des registres nationaux de testaments entreprise par l’Arert (Association du réseau européen des registres de testaments), qui permet à un notaire d’interroger un registre étranger via son registre national. Pour Pascal Chassaing, «ce projet est d’autant plus ambitieux que la Convention de Basle de 1972, organisant les fichiers de recherche des testaments par les Etats, n’a été ratifiée que par trois pays seulement».
Une banque privée pour l’Ecureuil en Bourgogne-Franche-Comté
La Caisse d’Epargne régionale a créé une direction de la gestion privée à part entière Son organisation par grands marchés joue la carte de la segmentation de la clientèle.