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octobre 2010

05/10/2010

Suisse - Threadneedle s'intéresse aux fondations et aux « family offices »

Lasociété de gestion Threadneedle a annoncé, lundi 27 septembre, le lancementd’un service destiné à accompagner les fondations et les family offices dans leur allocation d’actifset leur stratégie. Simultanément, l'établissement a annoncé l’arrivée de IanDalziel pour prendre la responsabilitéde cette nouvelle activité, en créant lafonction de Head of Global Private Wealth and Foundations. L’intéressé sera basé àGenève.
05/10/2010

Europe - Les gestionnaires de fortune coûtent trop cher

40%des rendements attendus par les investisseurs fortunés partent en commissionset autres frais, selon une étude de Royal Bank of Scotland citée par le FinancialTimes Fund Management. Les banques privées européennes et autres gestionnairesde fortune ont maintenu leur base de coûts ces deux dernières années, malgré lachute des rendements et la baisse des encours, érodant les rendements pour lesclients.
04/10/2010

Election du nouveau président de l’UINL

, Lors de son congrès annuel le 2 et 3 octobre dernier à Marrakech, l’Union internationale du notariat (UINL) a élu son nouveau président, Jean-Paul Decorps, notaire à Marseille. Ce dernier, président du Conseil supérieur du notariat (CSN) de 1998 à 2000, occupe aujourd’hui la présidence de la commission de coopération notariale internationale (CCNI), ainsi que du Centre de Formation et d’Echanges notariaux et juridiques à Shanghai. Jean-Paul Decorps est, par ailleurs, professeur associé à la faculté de droit d’Aix-en-Provence depuis 2000.
01/10/2010

Le Sénat estime que le titre de CGP reste une appellation commerciale

L’amendement présenté par le groupe socialiste, dans le cadre du projet de loi de régulation bancaire et financière et visant à protéger le titre de conseiller en gestion de patrimoine et mettre la profession sous la surveillance de l’Autorité des marchés financiers, a été rejeté par les sénateurs. Lors des débats, le Rapporteur général, Philippe Marini, a opposé un refus en indiquant que «l’expression conseiller en gestion du patrimoine est une appellation commerciale, pas une vraie profession. Nous considérons que ces conseillers peuvent exercer différents métiers et se placer sous différents statuts, selon les produits qu’ils commercialisent».
01/10/2010

Agenda économique

1er octobre: Etats-Unis: indice de confiance de l’université de Michigan de septembre, indice ISM manufacturier de septembre; zone euro: indice PMI manufacturier de septembre, taux de chômage du mois d’août, indice Sentix de confiance des investisseurs du mois d’octobre; Japon: indice des prix à la consommation de septembre, taux de chômage du mois d’août.
01/10/2010

Des instructions sans indulgence pour le contribuable

Alors que les niches fiscales s’apprêtent à subir un sérieux rabotage (L’Agefi Actifs n°457, p. 1), Bercy publie trois instructions sur la nouvelle procédure de l’abus de droit fiscal. Les précisions apportées sont loin d’assouplir le régime en vigueur depuis le 1er janvier 2009.
01/10/2010

AGENDA PROFESSIONNEL

LE 12 OCTOBRE 2010 > PRATIQUE DE LA SCI: DERNIÈRES ÉVOLUTIONS JURIDIQUES ET FISCALES
01/10/2010

Une réforme qui affecte la prévoyance collective

Reculer l’âge de la retraite de deux ans ne sera pas sans conséquence sur l’équilibre des régimes de prévoyance collective couvrant les arrêts de travail. Les assureurs sont aujourd’hui préoccupés par l’allongement de la durée de versements des prestations versées aux personnes en situation d’incapacité ou d’invalidité induit par la réforme en cours. Pour limiter l’impact négatif de la mesure, ils proposent un amendement visant à aménager la loi Evin ayant notamment pour objet d’autoriser un étalement du provisionnement sur une période de sept ans au plus.
01/10/2010

La médiation 2009 en quelques chiffres

Le rapport tient compte de l’activité de médiation des entreprises ayant un médiateur particulier (Axa, CNP, Generali, MMA, GMF, Groupama et Neuflize Vie)
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01/10/2010

La médiation de la FFSA affronte la crise

L’intérêt pour le recours à la médiation de la part des particuliers ne s'est pas démenti en 2009 - Eclairages sur les principaux litiges et foyers de crispation relatifs aux domaines du patrimoine.
01/10/2010

Breves

Ecofi Investissements prend une participation dans Financière de Champlain
01/10/2010

Carnet

BANQUES > EFG BANQUE PRIVÉE
01/10/2010

La gestion de patrimoine du salarié handicapé diplômé en milieu normal

Chaque académie voit réussir des personnes handicapées. Le rédacteur de cet article en fait partie et est en invalidité troisième catégorie - Elles doivent envisager une gestion de patrimoine quelque peu différente, car on vieillit rarement en pleine forme quand on est handicapé de naissance, ou presque.
01/10/2010

Nortia poursuit ses efforts d’innovation pour se démarquer

Tirant les leçons de la répartition de ses flux de collecte, le courtier a continué à développer son offre pour améliorer la performance de ses produits - Au premier semestre 2010, Nortia a lancé la gamme Private avec Axéria Vie, deux nouveaux fonds en euros actifs et le fonds Eurodifféré.
01/10/2010

Orientations

>La reprise reste concentrée sur les actifs sécurisés, ce qui entraîne une contraction des rendements «prime». De fait, le marché de l’investissement en France ne dépassera pas 10milliards d’euros en 2010
01/10/2010

Retraite sonnée

Le casse-tête des retraites va non seulement devenir le pensum des sénateurs à compter du 5 octobre, mais aussi un boulet politique pour l’actuelle majorité. La tournure des événements semble en effet mal engagée. Car si chacun s’accorde à admettre que notre système actuel doit évoluer compte tenu des déséquilibres aggravés d’année en année, au chapitre des solutions, c’est la débandade. Le véritable nœud gordien tient au fait que la réforme censée remettre les compteurs à zéro à l’horizon 2018 repose sur des hypothèses très fragiles. Qui peut certifier, entre autres, que le taux de chômage sera de 6,5% dans huit ans? Pire, les remèdes avancés semblent improbables. Un exemple frappant ? Le recul de l’âge de la retraite repose sur du sable lorsque tant de jeunes ne parviennent pas à rentrer sur le marché du travail et que le taux d’emploi des seniors est inférieur à 40%. D’autres pays ont osé d’autres voies, comme l’Allemagne et la Suède, qui ont instauré une sorte de retraite à la carte. Toutes les questions n’ont pas été posées, de l’épargne retraite à peine abordée, à la baisse des pensions, pourtant déjà réalité dans le privé. Au moins eût-il fallu échanger: «Que n’a-t-on fait un Grenelle des retraites ?, regrette un sénateur. Le résultat n’aurait guère été différent, mais au moins chacun se serait senti impliqué. »
01/10/2010

LA RETRAITE PAR L’INVALIDITÉ

La personne exerçant un métier fatigant est particulièrement concernée par l’invalidité. Avec une prévoyance, c’est plus que le montant de la retraite !
01/10/2010

Calculer un taux garanti

Face à un calcul complexe, nos indicateurs vous donnent un rendez-vous mensuel avec la société Aprécialis.
01/10/2010

Brèves produits

Une option «remboursement du crédit immobilier» en cas de sinistre
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01/10/2010

Les assureurs réclament des mesures d’adaptation

Le relèvement de l’âge d’ouverture des droits à une pension de retraite va renchérir le coût des garanties arrêt de travail - Pour atténuer ce choc, les assureurs proposent d’aménager la loi Evin en demandant un étalement du provisionnement.

septembre 2010

29/09/2010

La zone Asie-Pacifique comptait en 2009 autant de millionnaires que l’Europe

Selon l’édition 2010 du rapport de Merill Lynch Wealth Management et de Capgemini sur la gestion de fortune en Asie Pacifique, le nombre de millionnaires (particuliers disposant d’un patrimoine financier de plus d’un million de dollars hors résidence principale et biens de consommation) et leur patrimoine ont dépassé les niveaux d’avant crise. Avec 3 millions de grandes fortunes, l’Asie-Pacifique compte pour la première fois autant de millionnaires que l’Europe. Après avoir subi de fortes pertes en 2008, les grandes fortunes de la zone ont vu leur patrimoine croitre de 30,9% en 2009 pour atteindre 9 700 milliards de dollars, dépassant ainsi celui des millionnaires européens. Les plus fortunés d’entre eux (patrimoine financier de plus de 30 millions de dollars) ont progressé de 36,7 % pour atteindre 19 600 milliards de dollars.
29/09/2010

Conformité de l’ISF au regard de la Contitution

Dans une décision datée du 29 septembre, le Conseil constitutionnel a validé la conformité des articles 885 A, 885 E et 885 U du Code général des impôts au regard de la Constitution. Il a ainsi pris position sur une question prioritaire de constitutionnalité (QPC) transmise le 12 juillet dernier par le Conseil d’Etat (L’Agefi Actifs, n°445, p.6). Les juges considèrent entre autre que la prise en compte de la capacité contributive des redevables «n’implique pas que seuls les biens productifs de revenus entrent dans l’assiette de l’impôt de solidarité sur la fortune». Il est également établi qu’en créant cet impôt, le législateur a considéré que «la composition du foyer fiscal n’avait pas, pour la détermination de la capacité contributive de celui-ci, la même incidence qu’en matière d’impôt sur le revenu», c’est la raison pour laquelle il a retenu le principe d’une imposition par foyer sans prendre en considération un mécanisme de quotient familial. «En prenant en compte les capacités contributives selon d’autres modalités, il n’a pas méconnu l’exigence résultant de l’article 13 de la Déclaration de 1789, qui ne suppose pas l’existence d’un quotient familial.»

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