Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

juillet 2010

20/07/2010

Etats-Unis - Les hedge funds se ruent sur l'or

Récemment, Paulson & Co a indiqué qu’un tiers de ses 33 milliards de dollars d’encours est logé dans une classe d’actions gonflée par d’importantes positions sur le marché de l’or. De fait, souligne le Financial Times, l’or est la ligne la plus importante de Paulson & Co et sa participation de 3,4 milliards de dollars dans le SPDR Gold Trust équivaut à un tonnage plus élevé que les réserves détenues par l’Australie.
20/07/2010

Amérique latine - Société Générale Private Banking se renforce

Société Générale Private Banking a annoncé le 8 juillet un renforcement de ses équipes dédiées à la clientèle fortunée latinoaméricaine avec la nomination de William Birkbeck en qualité d’adjoint de la direction de la ligne client Amérique latine. Basé à Genève, William Birkbeck est rattaché à Alberto Valenzuela, directeur général adjoint de Société Générale Private Banking (Suisse) SA et directeur de la ligne client Amérique latine, qu’il assistera dans la coordination internationale de l’offre de services dédiée à cette clientèle. Grâce à sa connaissance approfondie du marché latinoaméricain et à son parcours dans la banque d’investissement et de financement, William Birkbeck s’attachera à promouvoir des solutions qui couvriront l’ensemble des besoins d’une clientèle d’entrepreneurs très fortunés en Amérique latine.
20/07/2010

Monde - Bank of America reste le plus important gérant de fortune

Selon L’Agefi, l’étude annuelle du cabinet Scorpio Partnership (Global Private Banking KPI Benchmark 2010) montre que les dix acteurs les plus importants de la gestion de fortune concentrent désormais près des deux tiers du marché. Le montant des encours mondiaux a progressé l’an dernier de 17% pour atteindre les 16.500 milliards de dollars. Bank of America reste en tête du classement avec des encours de 1.740 milliards de dollars, devant UBS et Morgan Stanley.
20/07/2010

Europe - Bruxelles lance le débat sur l'avenir des retraites

La Commission européenne a ouvert le 7 juillet un débat public dans toute l’Europe sur la façon de garantir des retraites adéquates, viables et sûres, et sur la manière dont l’Union européenne peut soutenir au mieux les efforts nationaux accomplis en ce sens. Dans tous les Etats membres, le vieillissement de la population pèse considérablement sur les régimes de retraite existants et la crise financière et économique n’a fait qu’augmenter cette pression. Le document de consultation, un livre vert, pose une série de questions invitant l’ensemble des parties intéressées à partager leurs vues, leurs avis et leurs idées sur la manière de relever le défi des retraites et sur la façon dont l’Union européenne peut contribuer à la mise en œuvre des solutions. La consultation est ouverte jusqu’au 15 novembre 2010.
16/07/2010

Debory assiste les CGPI et les courtiers en épargne salariale et retraite

Créée il y a bientôt cinq ans, la plate-forme de solutions en épargne salariale et retraite poursuit le développement de son réseau de partenaires CGPI et courtiers - Portée par l’actualité, la société met également en avant le potentiel de croissance de ce marché dont la collecte représente désormais un quart de celle de l’assurance vie.
16/07/2010

Plus longtemps

Il est une actualité chaude comme un soleil d’été: la retraite, dont le projet de réforme vient d’être présenté en Conseil des ministres. Et chaude, elle le restera pour devenir probablement bouillante lors du démarrage de sa discussion devant le Parlement, le 6 septembre prochain. Une raison supplémentaire, de la part des conseils en gestion de patrimoine, de s’intéresser à cette matière. Ils sont d’ailleurs de plus en plus nombreux à s’y plonger naturellement (lire pp. 2 et 3) sur le thème, rappelé régulièrement ici et là: «Comment peut-on se pencher sur le patrimoine d’un particulier quel qu’il soit sans intégrer la planification de son retrait de la vie active au même titre que les enjeux de sa succession?» Il existe un domaine cousin qui, lui, a semble-t-il du mal à sensibiliser le milieu alors même qu’il se situe dans la même mouvance du vieillissement de la population, celui de la dépendance. Pourtant, des données de plus en plus nombreuses mettent en alerte sur le sujet, comme le tout récent rapport du Centre d’analyse stratégique intitulé «Vivre ensemble plus longtemps: enjeux et opportunités» (1). Il rappelle des faits très têtus: l’espérance de vie moyenne a dépassé les 80 ans depuis 2004, ou encore la projection d’un premier pic de personnes dépendantes dès 2020 (1,2 million). Un enjeu social aussi inexorable que mal préparé à tous les échelons.
16/07/2010

Agenda économique

16 juillet: Etats-Unis: prix à la consommation du mois de juin, indice de confiance de l’université du Michigan; Zone euro: balance commerciale du mois de mai; Japon: indice de l’industrie tertiaire du mois de mai.
16/07/2010

BREVES

Schelcher Prince Gestion se rapproche de Federal Finance…
16/07/2010

Le groupe Aegide accélère son développement

Le promoteur et exploitant, dont Nexity détient 34% du capital, accroît fortement son parc. A côté des dix établissements ouverts, il compte en exploiter une quarantaine de plus en 2014.
16/07/2010

Un fonds sans exposition aux marchés investi sur les valeurs européennes

Au départ spécialisé sur les valeurs japonaises, Latitude Capital Management a lancé à la fin de l’année dernière un fonds de long/short sur les actions européennes - La société de gestion vient de faire appel à un distributeur externe pour commercialiser son nouveau produit aux fonds de fonds et aux banques privées.
16/07/2010

La proposition de loi est enfin déposée

C’est chose faite, Louis Giscard d’Estaing indique avoir déposé sa proposition de loi relative à la protection du titre de conseil en gestion de patrimoine à travers la création d’un Conseil supérieur de la profession. Ce texte est l’aboutissement de deux années de travail et d’échanges avec les parties prenantes. Les associations professionnelles l’attendaient avec impatience. Il restera à convaincre les parlementaires et le gouvernement.
16/07/2010

Rapport 2010 de Facts & Figures sur l’assurance et la protection sociale

Le cabinet de conseil en stratégie et en management Facts & Figures vient de publier son rapport 2010 sur les organismes d’assurances. Son approche novatrice s’articule autour de quatre thèmes fondamentaux: développement de l’activité, maîtrise de la structure des coûts, rentabilité du client et satisfaction du client.
16/07/2010

brève cadre légal

Le Conseil des ministres examine le projet de loi sur la réforme des retraites
16/07/2010

L’assuré a deux ans pour saisir les tribunaux

Le contentieux opposant les souscripteurs de contrats d’assurance vie - exerçant leur droit à renonciation - aux assureurs a refait surface dans un arrêt de la Cour de cassation du 24 juin 2010. La bataille se situe cependant sur un nouveau terrain, celui du délai dont dispose l’assuré - après renonciation à son contrat - pour former un recours contre l’assureur en restitution de primes versées. Le délai a été fixé à deux années. Il reste que cette solution ne porte pas, pour l’heure, préjudice aux assurés qui assignent toujours peu de temps après avoir exercé leur droit à renonciation.
16/07/2010

Rétablir l'équité entre les régimes public-privé

Il y a, bien sûr, la question de l'âge légal de départ à la retraite: ce sera 62 ans à compter de 2018, fermes et non négociables selon le président de la République. Et puis, dans la recherche d'équilibre des régimes, il y a bien d’autres paramètres, comme l'équité entre le public et le privé: dans les conditions actuelles, selon l’analyse d’un praticien et d’un actuaire, un fonctionnaire demeure largement favorisé par rapport à un salarié, qu’il soit cadre ou non. Après son départ, il met beaucoup moins de temps à récupérer l'équivalent des cotisations qu’il a versées pendant sa période d’activité.
79506e1r-orias-620-1.gif
16/07/2010

Le modèle de l’Orias est plébiscité

Le rapport annuel 2009 d’activité vient d’être publié, révélant un nombre d'intermédiaires en assurances relativement stable. L'efficacité de l'Orias inspire les pouvoirs publics qui pourraient envisager d'élargir son champ de compétences à d'autres professionnels.

Sujets d'actualité

Tous les sujets