Les actions nordiques gérées par une boutique
Nordic Equities Kapitalförvaltning, une société de gestion indépendante suédoise, présente son fonds phare sur les actions nordiques en France.
novembre 2010
L’optimisation de volatilité remise au goût du jour dans un fonds d’actions
La société de gestion CBT Gestion, créée par Christian Bito, ancien de chez Sélection R, a lancé son premier OPCVM, Actions Euro Vol 20 - Sous la forme d’un fonds de fonds, ce produit s’est fixé comme objectif de maintenir la volatilité du portefeuille au-dessous de 20.
Article 909 du Code civil
(version antérieure à la loi du 23 juin 2006)
L'administration assouplit les mesures dérogatoires du Demessine
Les investisseurs en résidences de tourisme démunis face à la défaillance de l’exploitant ont trouvé des portes de sortie dans la loi de Finances pour 2010 - L’instruction précisant ces mesures permet aux copropriétaires de reprendre eux-mêmes la gestion de l’établissement plus rapidement.
L'art contemporain revisité
Dans sa nouvelle livraison, Le marché de l’art contemporain 2009/2010, le rapport d’Artprice dresse le constat d’un segment artistique en pleine mutation: «Après les investissements boulimiques et les aller-retour juteux aux enchères des années 2005-2008, les achats se sont reportés sur des œuvres plus abordables et sur des valeurs sûres.»
Le bénéficiaire ne peut s’opposer au rachat
La clause stipulant que le rachat du contrat est soumis à l’accord préalable du bénéficiaire acceptant ne vaut pas renonciation expresse au droit de rachat.
La révocation de la désignation bénéficiaire par avenant au contrat d’assurance vie est valable
Dans l’arrêt d’appel, l’attributaire initial du contrat (par ailleurs désigné légataire de la succession de l’assuré) a tenté de remettre en cause la validité de la révocation opérée ensuite par le défunt par avenant au contrat.
Une désignation bénéficiaire est annulée pour incapacité de recevoir de son attributaire
La psychiatre psychanalyste du défunt ne peut prétendre à la donation - via la désignation bénéficiaire à un contrat d’assurance vie - de ce dernier lorsque ce médecin a apporté son soutien, même accessoire, au traitement médical durant la maladie.
Caractéristiques
- Code Isin: SE0001057928
Risque cinq
Prévoir ou ne pas prévoir, telle est la question. En ces temps de vieillissement de la population, d’allongement du passage au purgatoire et d’avachissement réglementaire, cette saillie shakespearienne sur la prévoyance devrait obséder pas loin des 60 millions de Gaulois que nous sommes (lire notre dossier). D’un côté, la route est toute tracée avec, à titre d’exemple dans l’une de ses composantes majeures, la dépendance, des chiffres à prendre avec des lunettes grossissantes: le nombre de personnes âgées dépendantes devrait passer de 1,1 million d’individus en 2009 à 1,8 à l’horizon 2040 (source Precepta). De l’autre, la route n’est que très mal balisée puisque trois Français sur quatre ne seraient pas en mesure de prendre en charge financièrement un proche en état de dépendance totale (source Macif-Ipsos). Un autre grand écart dans le domaine de la couverture sociale, qui n’en est pas à une gymnastique prêt. Le «cinquième risque» sera d’ailleurs l’un des derniers chantiers du quinquennat, à en croire de hautes sources. Les professionnels du patrimoine ne s’y trompent pas. Chez les plus sagaces d’entre eux, la prévoyance est une composante sine qua non de la radiographie de leurs clients. Les lignes bougent: jusqu’à présent, les spécialistes du «prévoir» se diversifiaient vers l’épargne; aujourd’hui, ce sont les CGP en pointe et en soif de devenir qui élargissent leur gamme. Sans aucun doute des précurseurs.
Une réglementation de plus en plus lourde pour les PSCO
Au niveau national, un décret de févier 2010 est venu promulguer le référentiel général de sécurité (RGS). Le RGS est un document définissant les conditions de sécurité par lesquelles les administrations doivent échanger entre elles. Les administrations vont donc devoir s’adapter et, par ricochet, le citoyen.
Les acteurs de la dématérialisation se regroupent
Les échanges dématérialisés prenant de l’importance parmi les professionnels tels que les notaires ou les experts-comptables, les prestataires de ces nouvelles technologies ont décidé de former une association.
Un attrait croissant pour la dette souveraine
Alors que l’état préoccupant des finances des Etats développés revient sur le devant de la scène, avec l’Irlande comme dernier cas en date, la solidité des pays émergents attire progressivement les flux d’investissement. Dans un premier temps orientés vers la dette souveraine externe, principalement libellée en dollars, ceux-ci se tournent également aujourd’hui vers la dette des Etats en devises locales dont la performance relève à la fois des effets de duration et de change. L’engouement pour la classe d’actifs et les tensions inflationnistes soulèvent, cependant, des inquiétudes quant à ses perspectives de rendement.
Banque privée 1818 et Rothschild & Cie créent une nouvelle Sélection R
Le rapprochement entre 1818 Partenaires et Sélection R initié cet été prend forme - Une nouvelle filiale sera créée sous le contrôle opérationnel de Banque Privée 1818.
Caractéristiques (*)
> Janus Global Investment Grade Bond Fund
Les solutions de reprise soutenues par l’administration
Dans le cadre de ses commentaires sur les mesures dérogeant au dispositif Demessine introduites dans la loi de Finances pour 2010, l’administration fait preuve de souplesse afin de faciliter la reprise des résidences de tourisme abandonnées. Elle autorise ainsi les copropriétaires ne trouvant pas de repreneur à organiser eux-mêmes la gestion de la résidence, et dans un délai plus court que celui prévu par la loi. En cas d’autogestion et de recours à une clause recette, l’instruction confirme le maintien du régime des revenus fonciers, et donc de l’avantage fiscal pendant la durée de l’engagement de location.
Carnet
ORDRE NATIONAL DU MÉRITE
L’innovation, dans une économie développée, est le seul moteur puissant de croissance organique pérenne
L’Agefi Actifs. - Déstabilisés par la crise, les établissements financiers cherchent à nouveau à restaurer leurs marges. Quelles solutions sont-ils en mesure de mettre en place: baisser les charges ou briguer de nouvelles sources de revenus?
Janus Capital lance deux fonds globaux
Le gestionnaire américain élargit sa gamme de produits internationaux avec un OPCVM obligataire « investment grade» et un autre sur le haut rendement.
La cour d'appel précise le point de départ de la prescription
Une fois qu’il a renoncé, l’assuré a deux ans pour saisir les tribunaux à compter du jour où l’assureur a refusé d’accepter la renonciation et la restitution des primes.
Une démarche type pour créer un produit d’assurance
1. Cadrage (modalités stratégiques et opérationnelles). Exemple 20jours/homme
Selenis encourage banquiers et assureurs à se réinventer
Olivier Arroua, cofondateur du cabinet, présente l’innovation comme le moyen efficace de restaurer les marges - Lancé par deux anciens consultants d’Eurogroup, Selenis a su s’imposer dans un milieu dominé par les majors.
Liste des abréviations
IJ: Indemnités journalières
Breves
Viveris Reim s’ouvre aux OPCI grand public
Prévoyance : un périmètre à bien déterminer
Les études de marché, à commencer par les plus complètes réalisées par la FFSA, rangent dans le champ de la prévoyance les contrats d’assurance vie en cas de décès et ceux des assurances de dommages (maladie et accidents corporels).
Prélèvements sociaux sur les produits des contrats dénoués en cas de décès
L’instruction portant sur les modalités d’application des prélèvements sociaux des produits des contrats d’assurance-vie dénoués en cas de décès vient d’être publiée.
VEFA et invocation de la mauvaise foi
Dans le cadre d’une promesse de vente en l’état futur d’achèvement (VEFA), la clause de caducité doit être invoquée de bonne foi par les parties.
Les modalités de rapprochement des plateformes 1818 partenaires et Sélection R sont fixées
La Banque Privée 1818 et Rothschild & Cie Gestion ont annoncé lundi 15 novembre la signature d’un protocole d’accord définissant les modalités de rapprochement des plateformes à destination des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, Sélection R et 1818 Partenaires.
FR - Les Français "patrimoniaux" ne voient pas le bout du tunnel
Dans sa deuxième enquête réalisée début septembre dans le cadre de son observatoire élaboré en collaboration avec l’ Ifop, l’ Union Financière de France (UFF) note que la crise financière et économique continue d’avoir un fort impact sur les comportements d’investissement des «patrimoniaux». Plus précisément, des personnes qui détiennent des valeurs mobilières ou de l’assurance vie et possèdent un niveau de patrimoine financier hors immobilier de plus de 30.000 euros avec, pour celles détenant un patrimoine compris entre 30.000 et 75.000 euros, une intention de réaliser un placement financier dans les 2 ans. Ici, outre 150 clients de l’UFF, 300 personnes de ce type ont été interrogées.