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octobre 2010

05/10/2010

Suisse - UBS courtise le segment des très grandes fortunes

SelonWealthbriefing,UBS a mis en place une nouvelle division, le Global Family Office Group, unecoentreprise entre le segment international UHNW (ultra high net worth) dédié aux très grandesfortunes et la banque d’investissement. Ce nouveau pôle, évoqué dans une note interne,sera codirigé par Joe Stadler, également responsable du segment UHNW, et JerryWattenberg, ancien managing director chez Goldman Sachs et qui travaillait chez JTWInternational avant de rejoindre UBS. Selon la note dont Wealthbriefing a eu connaissance, UBSsouhaite se concentrer en priorité sur les 250clients ou prospects lesplus importants, qui représentent environ 2% de la base de clientèlefortunée d’UBS dans le monde. UBS devrait donner des précisions sur ses projetsen la matière vers la fin octobre.
05/10/2010

Suisse - Les « family offices » parient sur les placements alternatifs

Uneenquête commandée par JPMorgan AM et réalisée par le professeur Wolfgang Gerkede mai à juillet 2010 auprès de 64family offices basés principalement enSuisse (42%) et en Allemagne (39%) montre que plus de 80% (52sur 64) d’entre eux procèdent actuellement à une consolidation exhaustive despatrimoines, avec reporting sur la performance, contrôle des placements (investmentcontrolling)et couverture des risques possibles.
05/10/2010

Monde - Les grandes fortunes rejettent l'idée de la retraite

Selon le dernier rapport de la série Barclays Wealth Insights intitulé «The age illusion: how the wealthy are redefining their retirement», une nouvelle génération d’actifs fortunés de par le monde rejette l’idée de la retraite et souhaite continuer à travailler aussi longtemps que possible, rapporte L’Agefi suisse. Quelque 60% des particuliers fortunés interrogés dans le cadre de ce sondage mondial ont déclaré qu’ils pensaient ne jamais prendre leur retraite mais qu’ils envisageaient plutôt de continuer à travailler, créer des entreprises et se lancer dans de nouveaux projets lorsqu’ils auraient atteint l'âge traditionnel de la retraite.
05/10/2010

Garage Scellier

Mon client hésite à louer séparément le garage acquis accessoirement à un logement pour lequel il va opter pour le régime Scellier. Quelle serait les incidences d’une location distincte ?.
05/10/2010

Suisse - Threadneedle s'intéresse aux fondations et aux « family offices »

Lasociété de gestion Threadneedle a annoncé, lundi 27 septembre, le lancementd’un service destiné à accompagner les fondations et les family offices dans leur allocation d’actifset leur stratégie. Simultanément, l'établissement a annoncé l’arrivée de IanDalziel pour prendre la responsabilitéde cette nouvelle activité, en créant lafonction de Head of Global Private Wealth and Foundations. L’intéressé sera basé àGenève.
05/10/2010

Europe - Les gestionnaires de fortune coûtent trop cher

40%des rendements attendus par les investisseurs fortunés partent en commissionset autres frais, selon une étude de Royal Bank of Scotland citée par le FinancialTimes Fund Management. Les banques privées européennes et autres gestionnairesde fortune ont maintenu leur base de coûts ces deux dernières années, malgré lachute des rendements et la baisse des encours, érodant les rendements pour lesclients.
04/10/2010

Election du nouveau président de l’UINL

, Lors de son congrès annuel le 2 et 3 octobre dernier à Marrakech, l’Union internationale du notariat (UINL) a élu son nouveau président, Jean-Paul Decorps, notaire à Marseille. Ce dernier, président du Conseil supérieur du notariat (CSN) de 1998 à 2000, occupe aujourd’hui la présidence de la commission de coopération notariale internationale (CCNI), ainsi que du Centre de Formation et d’Echanges notariaux et juridiques à Shanghai. Jean-Paul Decorps est, par ailleurs, professeur associé à la faculté de droit d’Aix-en-Provence depuis 2000.
01/10/2010

Le Sénat estime que le titre de CGP reste une appellation commerciale

L’amendement présenté par le groupe socialiste, dans le cadre du projet de loi de régulation bancaire et financière et visant à protéger le titre de conseiller en gestion de patrimoine et mettre la profession sous la surveillance de l’Autorité des marchés financiers, a été rejeté par les sénateurs. Lors des débats, le Rapporteur général, Philippe Marini, a opposé un refus en indiquant que «l’expression conseiller en gestion du patrimoine est une appellation commerciale, pas une vraie profession. Nous considérons que ces conseillers peuvent exercer différents métiers et se placer sous différents statuts, selon les produits qu’ils commercialisent».
01/10/2010

La gestion de patrimoine du salarié handicapé diplômé en milieu normal

Chaque académie voit réussir des personnes handicapées. Le rédacteur de cet article en fait partie et est en invalidité troisième catégorie - Elles doivent envisager une gestion de patrimoine quelque peu différente, car on vieillit rarement en pleine forme quand on est handicapé de naissance, ou presque.
01/10/2010

Nortia poursuit ses efforts d’innovation pour se démarquer

Tirant les leçons de la répartition de ses flux de collecte, le courtier a continué à développer son offre pour améliorer la performance de ses produits - Au premier semestre 2010, Nortia a lancé la gamme Private avec Axéria Vie, deux nouveaux fonds en euros actifs et le fonds Eurodifféré.
01/10/2010

Orientations

>La reprise reste concentrée sur les actifs sécurisés, ce qui entraîne une contraction des rendements «prime». De fait, le marché de l’investissement en France ne dépassera pas 10milliards d’euros en 2010
01/10/2010

Retraite sonnée

Le casse-tête des retraites va non seulement devenir le pensum des sénateurs à compter du 5 octobre, mais aussi un boulet politique pour l’actuelle majorité. La tournure des événements semble en effet mal engagée. Car si chacun s’accorde à admettre que notre système actuel doit évoluer compte tenu des déséquilibres aggravés d’année en année, au chapitre des solutions, c’est la débandade. Le véritable nœud gordien tient au fait que la réforme censée remettre les compteurs à zéro à l’horizon 2018 repose sur des hypothèses très fragiles. Qui peut certifier, entre autres, que le taux de chômage sera de 6,5% dans huit ans? Pire, les remèdes avancés semblent improbables. Un exemple frappant ? Le recul de l’âge de la retraite repose sur du sable lorsque tant de jeunes ne parviennent pas à rentrer sur le marché du travail et que le taux d’emploi des seniors est inférieur à 40%. D’autres pays ont osé d’autres voies, comme l’Allemagne et la Suède, qui ont instauré une sorte de retraite à la carte. Toutes les questions n’ont pas été posées, de l’épargne retraite à peine abordée, à la baisse des pensions, pourtant déjà réalité dans le privé. Au moins eût-il fallu échanger: «Que n’a-t-on fait un Grenelle des retraites ?, regrette un sénateur. Le résultat n’aurait guère été différent, mais au moins chacun se serait senti impliqué. »
01/10/2010

LA RETRAITE PAR L’INVALIDITÉ

La personne exerçant un métier fatigant est particulièrement concernée par l’invalidité. Avec une prévoyance, c’est plus que le montant de la retraite !
01/10/2010

Calculer un taux garanti

Face à un calcul complexe, nos indicateurs vous donnent un rendez-vous mensuel avec la société Aprécialis.
01/10/2010

Brèves produits

Une option «remboursement du crédit immobilier» en cas de sinistre
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01/10/2010

Les assureurs réclament des mesures d’adaptation

Le relèvement de l’âge d’ouverture des droits à une pension de retraite va renchérir le coût des garanties arrêt de travail - Pour atténuer ce choc, les assureurs proposent d’aménager la loi Evin en demandant un étalement du provisionnement.
01/10/2010

Agenda économique

1er octobre: Etats-Unis: indice de confiance de l’université de Michigan de septembre, indice ISM manufacturier de septembre; zone euro: indice PMI manufacturier de septembre, taux de chômage du mois d’août, indice Sentix de confiance des investisseurs du mois d’octobre; Japon: indice des prix à la consommation de septembre, taux de chômage du mois d’août.
01/10/2010

Des instructions sans indulgence pour le contribuable

Alors que les niches fiscales s’apprêtent à subir un sérieux rabotage (L’Agefi Actifs n°457, p. 1), Bercy publie trois instructions sur la nouvelle procédure de l’abus de droit fiscal. Les précisions apportées sont loin d’assouplir le régime en vigueur depuis le 1er janvier 2009.
01/10/2010

AGENDA PROFESSIONNEL

LE 12 OCTOBRE 2010 > PRATIQUE DE LA SCI: DERNIÈRES ÉVOLUTIONS JURIDIQUES ET FISCALES
01/10/2010

Une réforme qui affecte la prévoyance collective

Reculer l’âge de la retraite de deux ans ne sera pas sans conséquence sur l’équilibre des régimes de prévoyance collective couvrant les arrêts de travail. Les assureurs sont aujourd’hui préoccupés par l’allongement de la durée de versements des prestations versées aux personnes en situation d’incapacité ou d’invalidité induit par la réforme en cours. Pour limiter l’impact négatif de la mesure, ils proposent un amendement visant à aménager la loi Evin ayant notamment pour objet d’autoriser un étalement du provisionnement sur une période de sept ans au plus.
01/10/2010

La médiation 2009 en quelques chiffres

Le rapport tient compte de l’activité de médiation des entreprises ayant un médiateur particulier (Axa, CNP, Generali, MMA, GMF, Groupama et Neuflize Vie)
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01/10/2010

La médiation de la FFSA affronte la crise

L’intérêt pour le recours à la médiation de la part des particuliers ne s'est pas démenti en 2009 - Eclairages sur les principaux litiges et foyers de crispation relatifs aux domaines du patrimoine.

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