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juillet 2011

18/07/2011

Médicis propose un contrat de retraite Madelin en points avec option dépendance

La mutuelle retraite des professionnels indépendants, Médicis, enrichit son contrat Médicis retraite Madelin à compter du 1er janvier 2012, avec une option de rente en points dépendance qui sera activée, selon le choix du client, au moment de son départ en retraite. L’indépendant pourra choisir de partager son capital de points acquis entre retraite et dépendance, à différents niveaux, ou au contraire, totalement l’orienter sur la retraite ou sur la dépendance (lourde ou partielle).
15/07/2011

Les fonds UCITS ont continué de collecter en mai malgré la crise de la dette

Selon le dernier rapport de l’Efama (l’European Fund and Asset Management Association), les fonds UCITS présentent une collecte nette de 22 milliards d’euros au mois de mai, après une collecte de 21 milliards d’euros au mois d’avril. Au total, les fonds UCITS totalisent 5.928 milliards d’euros, en progression de 1,1 % par rapport au mois d’avril.
15/07/2011

Une décision plus difficile à prendre qu’il n’y paraît

Le métier des conseillers en gestion de patrimoine atteint sa maturité. Pourtant, les opérations de rapprochement ou de rachat de structures, propres à cette phase de développement d’un secteur et théoriquement favorisées par la crise financière, se font moins nombreuses qu’anticipé par les observateurs. Quelle est la raison de cet immobilisme apparent ?
15/07/2011

L'arbre parisien

Y-a-t-il une bulle immobilière dans notre douce France ? Peu s’avancent pour acquiescer et la plupart des professionnels, au contraire et cela se conçoit, répondent par la négative. Pourtant, lorsque l’on regarde en arrière à plus de dix ans maintenant, le vertige finit par s’imposer face au doublement des prix de la pierre et au-delà. Chaque année, malgré tout, c’est la cote qui monte, qui monte… Mais, à y regarder de plus près, ce sentiment est à relativiser (lire p. 8). Paris et certaines localisations en Ile-de-France poursuivent leur ascension fulgurante, jusqu’à un gain de 20,8% pour les appartements parisiens d’une année sur l’autre au premier trimestre 2011. L’arbre cache-t-il la forêt? Ce qui est vrai, c’est que toutes les régions sont loin d’afficher un tel dynamisme et que pour être un marché de proximité, l’immobilier rime avec disparité. Néanmoins, Paris demeure un fort symbole. Or, «le marché devient illisible pour les particuliers», comme le remarque MeilleursAgents.com, avec des vendeurs qui croient encore que tout se vend et tout augmente et des acheteurs pariant sur la baisse des prix en étant très sélectifs. Résultat: les transactions baissent fortement. «Ce que l’on peut désormais redouter, c’est ce qu’un professionnel nomme l’effet chasse d’eau, lorsque vendeurs et acheteurs auront cessé de geler le marché», écrivions-nous en février 2009. Méfiance, car comme en Bourse, il est sain de savoir que les arbres ne grimpent pas jusqu’au ciel, surtout lorsque les taux d’intérêt remontent.
15/07/2011

Une baisse des volumes due à un effet d’anticipation

Si les notaires comme les agents immobiliers (Century 21, Laforêt) ont constaté une baisse des transactions dans l’ancien ce début d’année, les professionnels ne s’attendent pas à une réduction notable de l’activité en 2011. C’est un «trou d’air», selon l’expression consacrée par le professeur d’économie à l’université de Paris X, Michel Mouillart, c’est-à-dire une diminution ponctuelle des volumes qui demande à être confirmée sur le second semestre pour parler d’une tendance baissière. En effet, le déclin d’activité observé est largement attribué à la réalisation de projets d’acquisition par anticipation en fin d’année dernière en raison de la fin annoncée d’un certain nombre de mesures fiscales. Les premiers mois de 2011 en ont subi les conséquences, d’autant que la mise en œuvre du PTZ+ a nécessité du temps, les paramètres ayant été connus tard en décembre 2010, une grande partie des établissements bancaires ne l’ont pas distribué dès janvier.
15/07/2011

Portail internet jedeclare.com

Dès 2001, la profession a créé jedeclare.com, un site internet permettant aux cabinets, aux organismes de gestion agréés et aux entreprises d’effectuer par internet la télétransmission sécurisée des déclarations fiscales et sociales ainsi que des états ou documents comptables.
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15/07/2011

La profession lance sa signature électronique

L’Ordre des experts-comptables souhaite équiper ses 19.000 membres d’un sceau numérique nommé signexpert, ce qui facilitera la mise en œuvre du mandat implicite pour les déclarations des clients et la fonction de tiers de confiance obtenue en 2010.
15/07/2011

Evaluer un cabinet en quelques minutes

Si, évidemment, un vendeur ou un acquéreur ne peuvent faire l’économie d’une évaluation plus poussée de la structure qu’ils envisagent de céder ou d’acheter, il existe cependant des méthodes très simples et très rapides dévaluation, de quoi donner un premier socle à des négociations. Rémi Sabatier, le président d’Aprédia, revient sur ces coefficients usuels de valorisation.
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15/07/2011

La transmission d’un cabinet reste un exercice difficile

Le Club des entrepreneurs du patrimoine a organisé dans les locaux de Sélection 1818 une conférence sur le thème de la valeur et la transmission d’un cabinet de CGPI - Si l’acte de transmission peut se révéler intéressant aussi bien pour le vendeur que pour l’acquéreur, cela reste un processus long et difficile sans garantie de succès.
15/07/2011

Une lecture des différents marchés complexe à saisir

La singularité de chaque portion de territoire rend l’analyse des prix des logements anciens d’autant plus difficile que le marché a subi ces dernières années quelques turbulences dont il convient de tenir compte.
15/07/2011

Contrat de prévoyance collective

Actuellement, la loi impose aux employeurs de compléter le régime général par la mise en place de prestations collectives de protection sociale au sein de leur entreprise. Revêtant un caractère obligatoire, ces garanties doivent s’adresser à l’ensemble des salariés ou à certaines catégories d’entre eux, sans discrimination de revenu, d’âge ou d’état de santé (un décret est en cours d’élaboration sur cette notion, lire L’Agefi Actifs n°496, p. 6). En fonction de leur situation professionnelle, les particuliers ou les professionnels souscriront à différents types de contrats (contrat collectif d’entreprise à adhésion obligatoire, assurance homme clé, contrat Madelin…).
15/07/2011

Points clés

- Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine peut être valorisé entre 2,5 % et 3% des encours gérés.
15/07/2011

Carnet

PLATE-FORME DE DISTRIBUTION > PRIMONIAL
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15/07/2011

L’indemnisation des investisseurs franchit une nouvelle étape

Les députés européens ont écarté les OPCVM du champ de couverture de la directive relative aux systèmes d’indemnisation des investisseurs - Son niveau est revu à la hausse pour être porté à 100.000 euros par épargnant, ce dernier pouvant faire valoir un mauvais conseil.
15/07/2011

Les mutuelles interprofessionnelles créent la société d’assurance Mutex

Le projet de création d’une plate-forme commune dédiée au secteur de la prévoyance, initié par les mutuelles interprofessionnelles, devrait être opérationnel début 2012 - Les mutuelles partenaires souhaitent également consolider la situation financière de la nouvelle entité afin de l’accompagner dans la perspective de Solvabilité II.
15/07/2011

Breves

Humanis lance un site internet dédié à la retraite
15/07/2011

La retraite vue sous un prisme financier

Les ouvrages traitant de la retraite sont certes nombreux, mais ceux qui abordent le sujet de sa globalité, y compris par le prisme des investissements, se font bien plus rares. Franck Nicolas, directeur de l’allocation globale & ALM chez Natixis, a adopté dans son ouvrage « Retraite, stratégies de placement» un angle délibérément financier.
15/07/2011

Une nouvelle revue pour les notaires

En collaboration avec Dalloz et les Editions Législatives, les Editions Francis Lefebvre ont conçu un nouveau magazine d’informations destiné aux professionnels du notariat appelé «Solution Notaires, Le mensuel». La revue est organisée en quatre parties. La première est consacrée à l’actualité, la deuxième à la doctrine, la troisième à la pratique et la dernière à la profession. A titre d’illustration, le numéro de juillet-août 2011 publie un article de doctrine du notaire parisien Michel Giray intitulé «la réforme de la fiscalité du patrimoine: un échec programmé». L’auteur dénonce l’alourdissement considérable du coût de la transmission de patrimoine et l’oubli d’un principe essentiel: un bon impôt a une assiette large et des taux faibles.
15/07/2011

Brèves

Bercy commente le nouveau dispositif de réduction d’impôt en faveur de la protection du patrimoine naturel
15/07/2011

Orientations

- Dans l’ancien, les professionnels constatent une hausse moyenne des prix sur douze mois avec de fortes disparités entre les régions et les villes. Les turbulences de ces deux dernières années ont modifié la configuration du marché ainsi que la lecture des indices.
13/07/2011

L’indice de référence des loyers augmente de 1,73 % sur un an

Au deuxième trimestre 2011, l’indice de référence des loyers atteint 120,31. Il augmente de 1,73 % sur un an et de 0,52 % en 3 mois. L’indice de référence des loyers (IRL) sert de base pour la révision des loyers des logements soumis à la loi du 6 juillet 1989 ainsi que pour la révision des loyers des locations meublées. Il fixe les plafonds des augmentations annuelles des loyers que peuvent exiger les propriétaires de leurs locataires.
13/07/2011

QPC concernant les règles de déontologie des avocats

Le Conseil constitutionnel a été saisi le 12 juillet 2011 de deux questions prioritaires de constitutionnalité par la Cour de cassation. Le conflit examiné devant la Haute juridiction oppose un avocat au bâtonnier de l’Ordre des avocats de Paris.

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