Toute l'actualité Banque et Assurance

Washington passe un accord avec quatre banques suisses

Le ministère américain de la Justice a conclu un accord avec quatre banques suisses qui leur évite des poursuites pénales pour complicité d'évasion fiscale au profit de contribuables américains. Les établissements concernés sont Société Générale Private Banking (Lugano-Svizzera), MediBank, LBBW (Schweiz) et Scobag Privatbank. Ils s’acquitteront respectivement de pénalités financières s’élevant à 1,36 million, 826.000, 34.000 et 9.090 dollars.

La Maif compte devenir le partenaire de référence de l’économie collaborative

La mutuelle lance un fonds dédié aux participations dans ces start-up. Son plan 2015-2018 vise l’ouverture à de nouvelles communautés.

La Maif mise sur l’économie collaborative

La mutuelle lance cet été un fonds dédié aux participations dans les start-up de l’économie de partage, dont elle veut devenir le partenaire de référence. Son nouveau plan stratégique 2015-2018 met l’accent sur l’ouverture à de nouvelles communautés, l’innovation et le digital.

Le Crédit Mutuel va facturer la tenue de compte courant

Les sept fédérations du Crédit Mutuel dans lesquelles la tenue de compte restait encore gratuite vont facturer ce service à compter du 1er octobre. «Dans le même temps, la tarification évoluera favorablement pour les clients de ces fédérations sur le web, puisque les services de banque à distance deviendront gratuits», écrit le quotidien. Trois quarts des banques en France facturent la tenue de compte, selon Sempahore Conseil.

UBS serait en quête d’une directrice financière

La banque helvétique souhaiterait installer une femme au poste de directeur financier pour remplacer Tom Naratil, rapport le magazine. UBS pourrait faire cette annonce après avoir franchi une nouvelle étape dans son programme de réduction des coûts. Tom Naratil est en charge des finances du groupe depuis juin 2011. Il est de plus directeur des opérations depuis janvier 2014.

Alleghany suscite l’intérêt de Fosun

L’assureur et réassureur américain a demandé à Goldman Sachs de le conseiller sur ses «options stratégiques», rapporte le blog qui cite des sources proches du dossier. Le conglomérat chinois Fosun, qui s’est renforcé ces derniers mois sur le marché américain de l’assurance (via notamment l’assureur de spécialité Ironshore), s’intéresserait au rachat de certaines activités d’Alleghany.

Bruxelles presse Paris de transposer la directive résolution bancaire

La Commission européenne a donné jeudi à 11 pays, dont la France, deux mois pour mettre intégralement en oeuvre la directive relative à la résolution des banques (BRRD). Adopté dans la foulée de la crise, le texte doit permettre d'éviter de solliciter le contribuable lorsqu’il est nécessaire de renflouer un établissement financier, en mettant à contribution les actionnaires et les créanciers dans le cadre d’une procédure dite de «bail-in».

Scission bancaire: Jonathan Hill laisse la balle dans le camp des eurodéputés

Le commissaire européen aux services financiers, Jonathan Hill, a renvoyé mercredi les députés européens à leurs responsabilités au sujet du projet de réforme des structures bancaires. La commission des affaires économiques et monétaires du Parlement s’est montrée incapable mardi d’aboutir à un compromis sur le texte. «J’espère beaucoup que la commission Econ sera capable de trouver le moyen de résoudre les dernières divergences», a indiqué le Britannique jeudi.

Santander met ses projets «verts» en commun avec des fonds de pension

La première banque espagnole a mis sur pied avec deux fonds de pension canadiens (OTPP et PSPIB) une nouvelle société d’investissement avec un portefeuille de 2 milliards de dollars d’actifs. Cubico Sustainable Investments, basée à Londres, développe des projets dans l’eau et à faible teneur en carbone. Le portefeuille comprend 19 installations solaires, éoliennes et hydrauliques en cours d’exploitation ou de construction, héritées du portefeuille de Santander

Berne et Bruxelles signent l'accord sur l'échange automatique

La Suisse et l’Union européenne ont signé le 27 mai à Bruxelles l’accord sur l'échange automatique d’informations en matière fiscale. Il devrait entrer en vigueur le 1er janvier 2017 et les premiers échanges de données pourraient avoir lieu en 2018. Le secrétaire d’Etat aux questions financières internationales Jacques de Watteville a signé le document au nom de la Suisse. Du côté de l’Union, le commissaire européen à la fiscalité Pierre Moscovici et le ministre letton des finances Jânis Reirs ont apposé leur signature.En Suisse, le parlement doit encore ratifier l’accord. Il est aussi soumis au référendum facultatif. S’il passe ces étapes, la Suisse et les 28 Etats membres de l’UE pourront collecter des données bancaires dès 2017 et les échanger à partir de 2018.Concrètement, les banques helvétiques devront dans un premier temps livrer aux autorités fiscales suisses des données bancaires qu’elles auront collectées sur les contribuables - personnes physiques ou morales - d’un pays membre de l’UE. Le fisc suisse à son tour transmettra ces renseignements aux autorités fiscales du pays concerné. Les membres de l’UE auront les mêmes obligations à l'égard de la Suisse.

East Capital obtient une licence de gestion d’actifs à Hong Kong

La succursale asiatique d’East Capital, East Capital Asia Ltd., a obtenu une licence de gestion d’actifs et une licence de conseil en valeurs mobilières de la part du régulateur à Hong Kong, la Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC), rapporte Investment Europe. La société de gestion suédoise avait ouvert un bureau à Hong Kong en 2004. L’équipe locale est dirigée par Karine Hirn, associée, qui travaille avec Adrian Pop et Dmitriy Vlasov. « Une licence de gestion d’actifs à Hong Kong constitue un développement significatif pour East Capital, car cela nous permet d’améliorer nos processus d’investissement », commente Karine Hirn. « Hors d’Europe, notre centre d’investissement de Hong Kong est notre deuxième marché domestique et nous avons des projets ambitieux de croissance future dans la région, alors que nous constatons un intérêt croissant pour nos produits asiatiques de la part de notre base d’investisseurs mondiale ».

Les spécialistes des pensions rejettent les projets de la FCA sur les produits de retraite

Les fournisseurs de contrats de retraite britanniques appellent leur régulateur, la FCA, à revenir sur leur projet «désastreux» d’intégrer les plans de retraite dans la règlementation Mifid II, rapporte Money Marketing. Le régulateur estime en effet, dans un document de travail publié en mars dernier sur la mise en œuvre de Mifid II, que cette directive devrait également intégrer dans son périmètre les produits de retraite ainsi que les produits d’assurance, souvent très proches des produits d’investissement couverts par Mifid II.Une perspective qui a fait très vivement réagir les fournisseurs britanniques de produits de retraite car ces produits, distribués sans prestation de conseil, pourraient être considérés comme complexes (s’ils utilisent pas exemple des dérivés). Il faudrait alors mettre en place un test d’adéquation pour évaluer les connaissances et la compréhension de l’investisseur. «Compte tenu des garanties existantes, nous ne voyons pas l’intérêt pour la FCA de renforcer la réglementation qui permet aux particuliers d’acheter des produits de retraite sans conseil, surtout à l’approche d’un référendum sur le maintien ou la sortie de l’Union européenne. Les consommateurs n’ont pas besoin d’une couche supplémentaire de réglementation, même si cela implique que la cohérence n’est pas totale entre produits Mifid et non-Mifid», estime Steven Cameron, responsable de la stratégie réglementaire chez Aegon.

Des parlementaires se mobilisent en faveur de Kerviel

A l’initiative du député PS Yann Galut, des parlementaires français se mobilisent pour obtenir la révision du procès de l’ex-trader de la Société Générale, Jérôme Kerviel, après la publication de déclarations d’une commandante de police qui dit avoir la certitude que la banque ne pouvait ignorer ses agissements, indiquait mercredi 27 mai l’agence Reuters. Six parlementaires, appartenant à diverses sensibilités politiques, ont appuyé cette demande mercredi lors d’une conférence de presse et exigé la création d’une commission d’enquête parlementaire pour «lever les zones d’ombre». Un courrier allant dans ce sens va être adressé à la ministre de la Justice, Christiane Taubira, afin qu’elle lance la procédure de révision, une décision écartée à ce stade.Outre Yann Galut, qui est avocat, l’UMP Georges Fenech, magistrat de profession, l'écologiste Eric Alauzet, le divers droite Nicolas Dupont-Aignan, le sénateur Front de gauche Eric Bocquet et la députée européenne Eva Joly (EELV), elle aussi ancienne magistrate, participaient à cette réunion.

Highland Capital Management réclame 500 millions de dollars à Credit Suisse

Credit Suisse ferait l’objet d’une poursuite aux Etats-Unis de la société de gestion alternative Highland Capital Management, qui lui réclamerait plus de 500 millions de dollars, selon un article du Wall Street Journal en ligne. Le litige remonterait à avant la crise immobilière et serait lié à des crédits pour des projets prévus dans divers Etats américains, pour lesquels Highland a perdu énormément d’argent.Selon le journal, la plainte a été déposée vendredi dernier dans l’Etat du Texas. Les avocats de Highland accuseraient la grande banque d’avoir fait traîner les négociations destinées à régler ce litige, afin de dissimuler ses agissements dans cette affaire. Pendant ce temps, les requêtes d’autres investisseurs, chiffrées à plusieurs milliards de dollars, auraient fait l’objet de prescription. Credit Suisse aurait ensuite rompu les négociations, selon Highland Capital Management.Contacté par le Wall Street Journal, un porte-parole de Credit Suisse a rejeté ces allégations et accuse Highland de revenir au Texas avec de vieilles revendications qui avaient valu au fonds d'être désavoué à New York.

Les liquidateurs de deux hedge funds réclament 80 millions de dollars à Barclays

Les liquidateurs d’une paire de hedge funds basés aux iles Caïmans ayant fait faillite ont porté plainte contre Barclays pour récupérer quelque 80 millions de dollars qui, selon eux, ont été illégalement transférés à la banque pour couvrir des appels de marge, rapporte The Wall Street Journal. Les fonds offshore, ICP Strategic Credit Income Fund Ltd. et ICP Strategic Credit Income Master Fund Ltd., étaient des fonds nourriciers gérés par ICP Asset Management, une société de gestion fondée par Thomas C. Priore, un ancien stratège de l’université de Harvard. Les avocats des liquidateurs estiment que ce dernier a frauduleusement transféré plus de 40 millions de dollars à Barclays pour couvrir des appels de marge d’un CDO en difficulté connu sous le nom de Triaxx. Les 40 autres millions de dollars réclamés représentent les dommages et intérêts.

L’assurance vie collecte plus de 2 milliards d'euros en avril

La collecte nette en assurance vie maintient un rythme soutenu en avril, avec 2,3 milliards d’euros, selon les statistiques mensuelles de l’Association française de l’assurance (AFA). Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit à 8,8 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie s’élève à 1 558,7 milliards d’euros à fin avril 2015.

HSBC est la marque bancaire la plus puissante

Dans le dixième classement annuel BrandZTM TOP 100, réalisé par Millward Brown, HSBC et Wells Fargo conservent respectivement la première place des banques internationales et des banques régionales. La valeur de la marque de HSBC atteint 24,9 milliards de dollars, tandis que celle de Wells Fargo s’établit à 59,3 milliards de dollars. Aucune banque française ne figure dans le top 10.

La SEC enquête sur les connexions de JPMorgan en Chine

La Securities and Exchange Commission (SEC) a exigé que JPMorgan lui remette les relevés de communications passées entre la banque et 35 responsables gouvernementaux chinois. Wang Qishan, le chef de la lutte anticorruption en Chine, fait partie des personnalités concernées. Mais aucun grief n’est retenu à ce stade.

Axa Allemagne prévoit des réductions d'effectifs

La filiale allemande de l’assureur français compte économiser environ 328 millions d’euros d’ici à la fin de 2016 et supprimer 1.200 à 1.600 emplois, écrit le Frankfurter Allgemeine Zeitung dans son édition à paraître ce jeudi. Le quotidien cite Thomas Buberl, directeur général d’Axa Allemagne et membre du comité de direction du groupe.

Generali se voit en machine à cash

Le numéro trois européen de l’assurance compte dégager plus de 7 milliards d’euros de free cash flow d’ici à fin 2018 et verser 5 milliards de dividendes cumulés.

Generali fait de la génération de cash sa priorité pour 2018

Le numéro trois européen souhaite s’imposer comme le leader de l’assurance des particuliers en Europe et verser 5 milliards de dividendes cumulés.

Scission bancaire: l'échec du compromis fait des vagues à Bruxelles

Après la désastreuse réunion de la commission Econ de mardi soir, les groupes politiques au Parlement européen envisagent sérieusement de changer l'équipe de négociation de la directive sur la réforme structurelle des banques. «Cela aurait du sens», indique mercredi une source parlementaire. Ces derniers mois, les négociations avaient pris le tour d’une joute entre le député suédois de centre-droit Gunnar Hökmark (photo), rapporteur, et l'élu social-démocrate allemand Jakob von Weizsäcker, partisan d’une scission des activités de marché des quatre premières banques européennes, dont trois françaises.

Les sociétés suisses à la peine pour améliorer leur gouvernance

L’initiative Minder contre les rémunérations abusives a contribué à freiner les salaires excessifs et a encouragé les actionnaires à faire un usage actif de leurs droits de vote. Mais la gouvernance d’entreprise ne s’est pas améliorée, estime ZRating. Ainsi, le score global de gouvernance d’entreprise des 165 sociétés évaluées, cotées à la Bourse suisse, est passé de 68 points l’an dernier à 67 points cette année. Selon la société spécialisée dans les services aux actionnaires ZRating, cette stagnation est due à une absence de progrès dans les principes de base d’une bonne gouvernance. L’enquête relève notamment la persistance de droits spéciaux pour certains actionnaires. Comme l’exemple Sika l’a récemment montré, les droits des actionnaires peuvent encore être massivement restreints par des clauses d’opting-out, des restrictions d’inscription ou de vote, ainsi que par la distinction entre actions au porteur et nominatives, a déclaré Michael Otte.ZRating juge en revanche positivement les effets de l’initiative Minder contre les rémunérations abusives. Celle-ci a nettement amélioré la situation, en freinant les rémunérations excessives et en permettant d’accroître la présence des actionnaires. En comparaison avec l’année précédente, la rémunération moyenne des membres de conseils d’administration a ainsi diminué. La hausse modeste de rémunération des cadres dirigeants s’explique selon ZRating par les développements boursiers, qui ont tiré à la hausse la valeur des actions attribuées.

Le régulateur suisse veut stopper l’hémorragie de ses employés vers le secteur privé

La Finma, le régulateur suisse, tente de stopper l’exode de son personnel expérimenté vers le secteur privé, rapporte le Financial Times fund management. Un grand nombre de sociétés de gestion et de hedge funds ont débauché des juristes renommés, ce qui a suscité des critiques grandissantes. Dans ce contexte, l’autorité suisse a mis en place de nouvelles règles empêchant ses employés senior de travailler pour une société qu’ils avaient le responsabilité de surveiller dans les 12 mois qui suivent leur départ. Cela vise à éviter les conflits d’intérêts. De telles mesures n’existent pas aux Etats-Unis ou au Royaume-Uni, note le FTfm.

Certaines dispositions de MIFID 2 pourraient améliorer la réglementation RDR

La réglementation RDR devrait être revue à la lumière des dispositions de la directive MIF 2 afin de corriger les «anomalies» du régime britannique, estime l’association britannique des gestionnaires de fortune. Dans une réponse à un document de travail du régulateur britannique sur son approche de la mise en œuvre de la directive européenne publié en mars dernier, l’association professionnelle estime notamment que sur le chapitre du conseil indépendant, la réglementation RDR devrait être remplacée par les dispositions prévues dans la directive européenne. «Les dispositions de MIFID 2 sont comparables à celles de la réglementation RDR mais reflètent plus fidèlement la façon dont le conseil indépendant est proposé sur le marché», écrit notamment l’association professionnelle britannique. L’association souligne par ailleurs le déficit d’information pour certains produits d’investissement comme les produits structurés. L’association britannique estime toutefois que la directive européenne présente aussi quelques sujets de préoccupation. Parmi les problématiques évoquées figurent notamment les coûts excessifs liés aux enregistrements téléphoniques, censés être conservés de cinq à sept ans.

La Suisse confirme son engagement contre la fraude en matière fiscale

La Suisse fait «un grand ménage» afin de régulariser la situation fiscale des avoirs étrangers déposés dans ses banques avant 2017, a souligné hier à Genève le Secrétaire d’Etat aux questions financières internationales. Jacques de Watteville doit signer ce mercredi à Bruxelles avec l’Union européenne un accord d’échange automatique d’informations en matière fiscale (EAI), rapporte L’Agefi suisse.L’accord entre la Suisse et l’UE sur l’échange automatique d’informations va contribuer à aplanir les relations avec Bruxelles, a affirmé hier le secrétaire d’Etat Jacques de Watteville. «C’est un accord très important. Nous réglons le cas avec 28 pays, dont nos principaux partenaires économiques. Il est plus substantiel que d’autres accords négociés», a déclaré à Genève au Club suisse de la presse le secrétaire d’Etat aux questions financières internationales (SFI).«Pour nous, cet accord va certainement largement contribuer à aplanir les relations avec l’UE», a affirmé M. de Watteville. Il constate déjà une amélioration du climat dans le traitement des dossiers fiscaux avec la France, sensible lors de la visite du président français François Hollande en Suisse, et avec l’Italie. Le texte, paraphé en mars, sera signé ce mercredi à Bruxelles. Le premier échange automatique entre la Suisse et les 28 de l’Union européenne est prévu en 2018.

L’assurance vie collecte plus 2 milliards d'euros en avril

La collecte nette en assurance vie maintient un rythme soutenu en avril, avec 2,3 milliards d’euros, selon les statistiques mensuelles de l’Association française de l’assurance (AFA). Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit à 8,.8 milliards d’euros. Le montant brut des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en cumul depuis le début de l’année est de 46,8 milliards d’euros (44.5 milliards d’euros sur même période en 2014). Les versements sur les supports unités de compte représentent 9,9 milliards d’euros, en augmentation de 46 % par rapport à la même période en 2014. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 38 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie s’élève à 1 558,7 milliards d’euros à fin avril 2015.

Generali promet plus de 5 milliards d'euros de dividendes en trois ans

Generali a annoncé mercredi lors d’une journée investisseurs son intention de concentrer ses efforts sur la génération de trésorerie et le renforcement de sa situation financière au cours des quatre prochaines années, ce qui lui permettra d’accroître le montant de ses dividendes. Le premier assureur italien, numéro trois en Europe, prévoit ainsi de verser pour plus de 5 milliards d’euros de dividendes cumulés d’ici à fin 2018, à comparer aux 930 millions d’euros attribués l’an dernier. Il s’attend à générer pour plus de 7 milliards d’euros de free cash flow sur la période, contre 1,2 milliard en 2014.

Deutsche Bank est à l'amende pour des irrégularités comptables

La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a infligé mardi une amende de 55 millions de dollars (50,6 millions d’euros) à Deutsche Bank en raison d’inexactitudes dans ses comptes au plus fort de la crise financière de 2008-2009. Cette amende met un terme à une longue enquête de la SEC sur la valorisation par la banque de produits dérivés complexes. La SEC n’a pas mis en cause d’individus en particulier dans le cadre de cette enquête, et Deutsche Bank n’a ni admis ni réfuté des allégations concernant la négociation de produits dérivés dits «leveraged super senior (LSS)» remontant à fin 2008-début 2009. La SEC a toutefois sévèrement critiqué les pratiques comptables de la banque après avoir identifié une sous-évaluation du risque dans les comptes en raison de ce qu’elle a considéré comme une mauvaise prise en compte des écarts de risque sur les opérations sur dérivés LSS.

ING vend une nouvelle tranche de NN

Le groupe bancaire néerlandais cède une nouvelle tranche de son ancienne filiale d’assurance NN Group dont il ne détiendra plus que 42% du capital, un niveau lui permettant de réaliser de nouveau des acquisitions. ING précise qu’il vendra 45 millions d’actions représentant environ 1,2 milliard d’euros au cours de clôture de mardi. NN Group souscrira à hauteur de 150 millions d’euros, le reste étant placé auprès d’investisseurs institutionnels.