Le Lloyd's of London veut attirer davantage de capitaux alternatifs
Le marché londonien, qui présentait hier ses résultats semestriels, veut faire de la City une place reconnue en matière de solutions financières.
Toute l'actualité Banque et Assurance
septembre 2015
L’heure de vérité approche pour les bilans des assureurs
Comme Scor mercredi, les compagnies utilisant des modèles internes mettent à jour leurs ratios Solvabilité 2, sous l'œil vigilant des superviseurs.
L'heure de vérité approche sur Solvabilité 2
Les discussions entre superviseurs et compagnies sur les modèles internes de calcul de la solvabilité conduisent les assureurs à réviser en baisse leurs ratios. Scor a ainsi abaissé de 20 points son estimation de marge sous Solvabilité 2. Aegon paraît le plus fragile.
La gratuité des frais de tenue de compte tend à reculer
L'Observatoire des tarifs bancaires souligne néanmoins une stabilité des prix des services standard d'une année sur l'autre
La BCE surveille 100 petites banques risquées
La BCE surveille une centaine de petites banques de la zone euro qu’elle juge à risque, en plus des 123 grandes institutions financières dont elle est l’autorité de tutelle directe, a révélé à Reuters une source proche du dossier. Ces banques restent toutefois supervisées par les autorités nationales, le degré d’implication de la BCE restant incertain. La BCE doit lancer en 2016 une nouvelle série de tests de résistance sur les 50 à 60 plus grandes banques de la zone euro.
PartnerRe Wholesale et SPVIE signent un partenariat
La division du réassureur spécialisée dans le segment TPE-PME a conclu un accord commercial de trois ans avec la division d’assurance dommages du groupe SPVIE. PartnerRe Wholesale offrira des produits sur-mesure à destination des PME, notamment une garantie combinée pour les agents immobiliers. SPVIE, groupe de courtage d’assurance multi spécialiste, bénéficiera également d’une nouvelle solution qui permettra à ses partenaires courtiers de tarifer et de souscrire des contrats en ligne de manière améliorée, notamment pour la RC professionnelle.
Société Générale nomme un nouveau DG pour les Amériques
La Société Générale a annoncé hier la nomination de Slawomir Krupa au poste de directeur général Americas à compter du 1er janvier. Il remplacera Craig Overlander qui, après plus de 5 ans à la Société Générale, «a décidé de donner une nouvelle orientation à sa carrière pour raisons personnelles». Slawomir Krupa réfèrera à Didier Valet. Ancien responsable de l’inspection générale, puis de SG CIB pour l’Europe centrale, le Moyen Orient et l’Afrique, il est membre du comité de direction du groupe.
Le HCSF finalise le coussin de fonds propre contra-cyclique
Réuni hier, le Haut Conseil de stabilité financière (HCSF), a estimé que la situation actuelle de volatilité sur les marchés ne justifiait pas le recours à des mesures macroprudentielles, mais il a poursuivi son travail de définition des instruments à sa disposition. En particulier, le HCSF, créé pour réduire les risques de crise financière, a terminé la mise en oeuvre du coussin de fonds propres contra-cyclique des banques (défini par la directive européenne CRD IV) en vue de son entrée en vigueur le 1er janvier 2016. Le Haut conseil a intégré dans ses outils d’analyse les indicateurs préconisés par le Comité de Bâle, ainsi que d’autres, comme l'écart du crédit bancaire par rapport à sa tendance de long terme ou l'évolution des prix immobiliers. Sur ce plan, le HCSF ne constate pas de croissance excessive du crédit, mais reste «vigilant», la production étant actuellement soutenue par d’importants rachats et renégociations du fait de l’environnement de taux.
La BCE surveille 100 petites banques risquées
La Banque centrale européenne (BCE) surveille une centaine de petites banques de la zone euro qu’elle juge risquées, en plus des 123 grandes institutions financières dont elle est l’autorité de tutelle directe, a révélé jeudi à Reuters une source proche du dossier. Ces banques restent toutefois supervisées par les autorités nationales, le degré d’implication de la BCE dans le processus étant flou. La BCE doit lancer l’année prochaine une nouvelle série de tests de résistance («stress tests») en se concentrant sur 50 à 60 des plus grandes banques de la zone euro.
La BCE surveille 100 petites banques risquées
La Banque centrale européenne (BCE) surveille une centaine de petites banques de la zone euro qu’elle juge risquées, en plus des 123 grandes institutions financières dont elle est l’autorité de tutelle directe, a révélé jeudi à Reuters une source proche du dossier. Ces banques restent toutefois supervisées par les autorités nationales, le degré d’implication de la BCE dans le processus étant flou. La BCE doit lancer l’année prochaine une nouvelle série de tests de résistance («stress tests») en se concentrant sur 50 à 60 des plus grandes banques de la zone euro.
Ouverture d’une enquête sur les Treasuries
Le Département des services financiers de l’Etat de New York a envoyé en août des lettres à plusieurs banques, dont Barclays, Deutsche Bank, Goldman Sachs et la Société Générale, pour en savoir davantage sur leurs transactions liées aux appels d’offres concernant les bons du Trésor américains, rapporte le Financial Times. Les questions étaient d’ordre général et l’enquête n’en est qu'à ses débuts. Le secteur a déjà attiré l’attention du Département américain de la Justice.
Changements au sein de l'indice développement durable de SIX
Le SXI Switzerland Sustainability 25, l’indice de développement durable de SIX va subir des changements. Les titres LafargeHolcim, Straumann et Kühne+Nagel vont intégrer l’indice, a indiqué SIX, le 9 septembre dans un communiqué. Ils remplaceront les tires Syngenta, et le bon et la nominative Lindt&Sprüngli. Le changement prend effet le 18 septembre après la clôture et entre en force le 21 septembre à l’ouverture de la Bourse.Le SXI-Switzerland-Sustainability-25-Index inclut les 25 titres du SMI Expanded Index présentant le nombre de points le plus élevé en terme de développement durable. Il a été lancé il y a un an.
Le système bancaire suisse très bien noté par S&P
L’agence de notation Standard & Poor’s (S&P) a décerné aux banques suisses la meilleure note en matière de solvabilité. Dans son analyse de risque par pays, S&P accorde au secteur bancaire suisse le rating AAA/Stable/A-1+ dans le groupe «2», soit le meilleur score sur les 85 systèmes analysés, a-t-elle indiqué le 9 septembre. S&P estime que les risques prévalant dans le secteur bancaire helvétique sont bas et souligne la stabilité de la place financière et le niveau élevé de la base de dépôts clientèle. La baisse des marges causée par les taux négatifs sera compensée partiellement par des marges renforcées dans le domaine des crédits, par les commissions et les mesures de réduction de coûts, écrit S&P dans son Banking Industry Country Risc Assesment (BICRA).Dans leur coeur de métier, les établissements sont toujours en mesure de réaliser des recettes suffisantes et de couvrir les coûts du capital. Les banques suisses sont également soumises à un régulation plus stricte que celle prévalant dans d’autres pays européens comme l’Allemagne, la Finlande, le Liechtenstein ou le Luxembourg. Les risques économiques sont modestes en comparaison aux autres places mondiales, selon S&P. Les analystes de l’agence émettent toutefois des réserves sur les prix élevés de l’immobilier qui pourraient entraîner une détérioration du marché indigène des crédits et une accentuation des déséquilibres économiques. La Banque nationale suisse pourrait ainsi être tentée de prendre des mesures susceptibles de freiner la croissance robuste du marché hypothécaire. Dans la gestion de fortune, le secteur est confronté à des changements importants visant à éviter l'évasion fiscale, relève également S&P.
Le Conseil de stabilité financière amende sa copie sur le TLAC
Les régulateurs auraient entendu les inquiétudes des banques organisées en filiales au sujet du ratio d'absorption des pertes.
Bruxelles planche sur une garantie des dépôts
Devant le Parlement européen, Jean-Claude Juncker, le président de la Commission européenne, a indiqué que cette dernière planchait sur un nouveau système de garantie des dépôts bancaires de 100.000 euros par client et par établissement. Pour contourner l’opposition de l’Allemagne au principe de mutualisation, la Commission proposera un dispositif de réassurance européen pour les systèmes nationaux de garantie. De source bruxelloise, cette proposition serait dévoilée mi-octobre.
Santander nomme un nouveau dirigeant au Brésil
Ana Botin, présidente de Banco Santander, poursuit ses remaniements. Le groupe espagnol a annoncé la nomination de Sergio Rial au poste de directeur général de sa filiale brésilienne, à compter du 1er janvier. Recruté par Ana Botin en mars dernier en tant que président de Santander Brasil, il remplacera Jesus Zabalza, qui occupait la fonction de directeur général depuis avril 2013. Ce dernier restera vice-président. Le Brésil est un marché crucial pour le groupe espagnol.
La Maif investit dans la banque collaborative Payname
Payname a levé cinq millions d’euros, dont quatre auprès de l’assureur mutualiste Maif, via son fonds Maif Avenir. Ces capitaux vont notamment lui permettre de recruter davantage alors qu’elle vient d’obtenir son agrément d’établissement de paiement. Lancée en 2013 dans le paiement entre particuliers de services à la personne, Payname veut diversifier ses services de paiement collaboratifs et proposer une carte bancaire.
Scor confirme les objectifs de son plan stratégique
Scor a confirmé hier les objectifs financiers de son plan stratégique 2013-2016 et s’est dit prêt à répondre aux exigences de Solvabilité 2. A l’occasion d’une rencontre avec les investisseurs se tenant à Paris, le réassureur français réaffirme qu’il vise un rendement des fonds propres (RoE) de 1.000 points de base au-dessus du taux sans risque à trois mois et un ratio de solvabilité compris entre 185% et 220% sur la période allant de la mi-2013 à la mi-2016.
La hausse des tarifs bancaires marque le pas
Selon l’enquête publiée aujourd’hui par l’Observatoire des tarifs bancaires du Comité consultatif du secteur financier, les tarifs des services de base ont peu progressé en deux ans. Au sein des onze postes de frais standards, certains ont même fortement baissé début 2015, comme la gestion des comptes sur internet ou le service d’alerte par SMS. Mais les banques se sont reportées sur les cartes bancaires.
Santander nomme un nouveau dirigeant au Brésil
Ana Botin, présidente de Banco Santander depuis l’année dernière, poursuit ses remaniements aux principaux postes de direction. Le groupe financier espagnol a annoncé dans un avis réglementaire la nomination de Sergio Rial au poste de directeur général de sa filiale brésilienne, à compter du 1er janvier. Recruté par Ana Botin en mars dernier en tant que président de Santander Brasil, il remplacera Jesus Zabalza, qui occupait la fonction de directeur général depuis avril 2013. Ce dernier restera vice-président de Santander Brasil.
Bruxelles planche sur un système de garantie des dépôts bancaires
Lors de son premier «discours sur l'état de l’Union» devant le Parlement européen, Jean-Claude Juncker, le président de la Commission européenne, a indiqué que cette dernière planchait sur un nouveau système de garantie des dépôts bancaires. Cette garantie, à hauteur de 100.000 euros par client et par établissement, est l’un des piliers de l’union bancaire avec la supervision unique et la résolution, mais elle est encore assurée à l'échelon national par des fonds qu’alimentent les banques. Pour contourner l’opposition de l’Allemagne à un système de mutualisation intégrale, Jean-Claude Juncker a donc annoncé que la Commission allait proposer un dispositif de réassurance européen pour les systèmes nationaux de garantie des dépôts. Cette proposition devrait être dévoilée mi-octobre, selon des sources à Bruxelles.
Le fisc a récupéré 2,6 milliards d'euros par le biais de régularisations de comptes non déclarés
La régularisation de comptes non déclarés à l'étranger par des Français qui se signalent aux autorités aura rapporté 2,6 milliards d’euros en 2015, et participera à couvrir les baisses d’impôts annoncées pour 2016, a déclaré le 8 septembre Michel Sapin. «Le nombre de ceux qui se présentent et les sommes qui sont en jeu sont bien plus considérables que celles que nous prévoyions», a déclaré Michel Sapin sur BFM TV et RMC. «Cette année, plus de 2,6 milliards d’impôts et de pénalités (auront été) récupérés par ce seul biais-là ", a ajouté le ministre des Finances, disant attendre «au moins autant» en 2016.
L'AMF dénonce l'usurpation de son nom et l’identité du médiateur et de son délégué
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a mis en garde sur son site mardi 8 septembre contre les agissements de personnes utilisant son nom et son logo et usurpant l’identité du médiateur et de son délégué. «Des épargnants ont signalé à l’AMF avoir reçu des messages faisant état d’un soi-disant partenariat entre l’AMF et un cabinet dénommé « J & B Groupe » dans le but prétendu de les aider à récupérer les sommes investies dans le cadre d’investissements frauduleux», note le communiqué qui précise que, selon les documents reçus par ces épargnants et retransmis à l’Autorité des marchés financiers, l’AMF aurait mis en place un partenariat « VigiFraude » avec le cabinet d’avocats J & B Groupe. L’objet principal de ce partenariat serait de permettre aux particuliers, qui auraient subi des pertes du fait de sociétés frauduleuses, de récupérer tout ou partie de leurs investissements par le biais de procédures collectives pilotées par J & B Groupe, lequel agirait comme mandataire de l’AMF. Certains documents portent les signatures et les coordonnées du médiateur de l’AMF et de son équipe et utilisent son identité visuelle et son logo.L’AMF demande aux personnes qui seraient contactées par ces individus de ne surtout pas donner suite à leurs sollicitations, et va porter plainte en se constituant partie civile.
Le fonds activiste CIAM débouté par la cour d'appel de Paris
La cour d’appel de Paris a débouté le fonds activiste CIAM qui demandait l’annulation de la décision de l’AMF jugeant conforme l’offre de rachat d’Euro Disney par sa maison mère The Walt Disney Company (TWDC). Selon L’Agefi, CIAM envisage de se pourvoir en cassation. Notamment, la société demanderesse estime qu’Euro Disney disposerait, au titre de ses droits immobiliers, d’une plus-value de l’ordre de 2 milliards d’euros, non prise en compte dans sa valorisation.
Scor confirme les objectifs de son plan stratégique
Scor a confirmé mercredi les objectifs financiers de son plan stratégique 2013-2016 et s’est dit prêt à répondre aux exigences du nouveau cadre réglementaire de solvabilité des assureurs. A l’occasion d’une rencontre avec les investisseurs se tenant à Paris, le réassureur français réaffirme qu’il vise un rendement des fonds propres (RoE) de 1.000 points de base au-dessus du taux sans risque à trois mois et un ratio de solvabilité compris entre 185% et 220% sur la période allant de la mi-2013 à la mi-2016.
Amlin participe à son tour au mouvement de consolidation dans l’assurance
L'assureur et réassureur britannique soutient l'offre de 3,47 milliards de livres formulée mardi par le japonais Mitsui Sumitomo Insurance.
Les réassureurs prennent des mesures défensives sur un marché difficile
Sur fond de baisse des tarifs et de pressions concurrentielles, les acteurs se rapprochent et multiplient les traités proportionnels
La BCE souligne les inconvénients de la subordination de la dette senior
Tel quel, le projet de loi allemand sur la subordination rendrait une partie de la dette bancaire inéligible au refinancement auprès de la BCE.
L'IPO de la poste japonaise approuvée aujourd'hui
Selon le principal quotidien économique de l’Archipel, la Bourse de Tokyo devrait approuver aujourd’hui les introductions en Bourse (IPO) des trois entités de la poste japonaise, pour une cotation le 4 novembre. Le prix unitaire de l’action devrait être fixé à environ 1.300 yens pour Japan Post Holding, 1.400 yens pour Japan Post Bank et 2.000 yens pour Japan Post Insurance.
Edmond de Rothschild signe un premier semestre dynamique
Edmond de Rothschild France a annoncé hier soir une collecte nette de 800 millions d’euros dans son activité de banque privée au 31 juillet 2015. Un montant très supérieur à celui de l’exercice 2014 complet (304 millions). Ses encours sous gestion s'élèvent ainsi à 15,6 milliards d’euros, contre 14,5 milliards fin décembre. En gestion d’actifs, les encours progressent également de 40,8 à 43,7 milliards entre fin 2014 et fin juin 2015.