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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2016

Assurance

Contrats non réglés : les assureurs respectent leurs obligations

La loi Eckert du 13 juin 2014, soutenue dès son élaboration par l’Association française de l’assurance (AFA), a chargé l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) de publier un rapport de synthèse sur les contrats d’assurance vie en déshérence. Ce rapport souligne l’importance des moyens mis en place par les assureurs afin de respecter leurs obligations d'identifier et de régler les bénéficiaires de contrats d’assurance vie dont le souscripteur est décédé.
Assurance

avril 2016

Banque

Le Portugal pourrait conserver sa part dans Novo Banco

Le gouvernement portugais étudie toutes les possibilités concernant la banque Novo Banco, y compris celle de renoncer à vendre la part du capital détenue par l’Etat, a déclaré vendredi le secrétaire d’Etat au Trésor, Ricardo Mourinho Felix. Ses déclarations, pendant un débat parlementaire, interviennent au lendemain de la suspension par un tribunal portugais de la décision de la banque centrale nationale de transférer une partie de la dette obligataire de Novo Banco à la structure de défaisance BES. Une décision judiciaire qui pourrait compliquer la privatisation de l'établissement. «Toutes les options sont ouvertes concernant la vente de Novo Banco (...) Nous devons prendre acte du fait que sa vente pourrait avoir un coût, mais la conserver dans le secteur public pourrait aussi avoir un coût. Nous devons donc comparer les deux scénarios et déterminer lequel implique le coût le plus faible pour le contribuable à moyen et long termes », a dit Ricardo Mourinho Felix.
Banque
Banque

Le fonds bancaire italien Atlante a levé 4,25 milliards d’euros

Le fonds bancaire italien Atlante a levé 4,25 milliards d’euros auprès de 67 institutions italiennes ou étrangères, moins que les 5 milliards initialement visés. UniCredit et Intesa Sanpaolo, les deux plus grosses banques italiennes, sont les deux principaux sponsors avec 1 milliard d’euros chacune. Les fonds d’Atlante seront investis jusqu'à 70% dans les augmentations de capital que seront amenées à lancer les banques italiennes pour restaurer leur bilan. Il pourrait acheter jusqu'à 75% d’une émission, voire aller plus haut si nécessaire afin d’assurer la réussite de l’augmentation de capital. Atlante sera mis en action dans le cadre de l’augmentation de capital de 1,5 milliard d’euros de Banca Popolare di Vicenza. Le fonds pourra également acheter des portefeuilles de créances douteuses auprès des banques.
Banque
Réglementation

David Cameron s’en prend aux frais cachés des fonds

David Cameron s’est invité dans le débat sur les coûts cachés des fonds, déclarant que le manque de compréhension par les consommateurs du coût véritable de l’investissement avait sapé leur enthousiasme pour l’épargne retraite, rapporte le Financial Times. En réponse à une question de Tom Tugendhat, un parlementaire conservateur, sur la complexité des frais facturés par les sociétés de gestion, le premier ministre britannique a déclaré mercredi : « Je pense que l’une des choses qui sape l’enthousiasme des gens pour l’épargne dans les produits d’investissement est juste l’impression qu’ils ne comprennent pas les commissions et les frais ». Tom Tugendhat a indiqué par la suite au FT qu’il avait découvert que les frais totaux de son propre portefeuille d’investissement étaient de « plus de 5 % par an » de ses encours, soit environ le triple de ce qu’il avait calculé à l’origine.
Réglementation
Banque

RBS creuse encore ses pertes et reste flou sur son avenir

Royal Bank of Scotland (RBS) a annoncé ce matin avoir creusé ses pertes au premier trimestre et s’est montré circonspect quant au calendrier de reprise du dividende au vu de la baisse de ses revenus, du coût toujours très lourd de sa restructuration et de la lenteur de ses cessions d’actifs. La banque écossaise, contrôlée à 73% par l’Etat britannique, n’a pas dégagé de bénéfice annuel depuis 2007.
Banque
Banque

La justice portugaise suspend le transfert de dette de Novo Banco

Un tribunal de Lisbonne a suspendu la décision de la banque centrale de transférer des obligations de la banque Novo Banco à Banco Espirito Santo (BES), ont rapporté hier deux médias locaux. La radio TSF explique que le tribunal avait émis une injonction à l’encontre de la décision prise en décembre par la Banque du Portugal, qui avait suscité la colère de nombreux investisseurs, BES étant une structure de défaisance regroupant des actifs toxiques voués à la liquidation. Le quotidien Diario de Noticias indique que le transfert de 1,985 milliard d’euros d’obligations, censé renforcer le bilan de Novo Banco, sera suspendu jusqu'à ce que la banque centrale ait répondu au tribunal saisi du dossier. Deux sources financières ont estimé que la décision de justice conduirait probablement la banque centrale à invoquer une clause dite d’intérêt public, qui a suffi dans le passé à faire annuler des jugements similaires.
Banque
MATHIEU FERRAGUT

Le ratio combiné IARD de la Macif passe sous la barre des 100%

Sur son coeur de métier, l’activité dommages (IARD), qui représente 51% du chiffre d’affaires et contribue à hauteur de 128 millions d’euros au résultat net, la Macif a vu son ratio combiné s’améliorer en 2015, à 99,2% (-3,4 points). Deuxième moteur de la mutuelle, le pôle finance/épargne (36% du chiffre d’affaires et 40 millions d’euros de contribution au résultat net) a enregistré une collecte nette de 600 millions d’euros l’an dernier, en hausse de 5%. Les encours gérés s'établissent à 20,7 milliards d’euros. Au total, le chiffre d’affaires atteint 6,1 milliards d’euros (+3,4%) et le résultat net ressort à 205 millions d’euros (+12%).
Banque

BBVA et Caixabank souffrent des taux d’intérêt très bas

Les banques espagnoles BBVA et Caixabank ont annoncé hier des ratios de fonds propres CET1 meilleurs au premier trimestre, mais leur produit net d’intérêts a diminué par rapport aux trois mois précédents. Le ratio CET1 de BBVA est ressorti à 10,54% fin mars contre 10,33% fin décembre, tandis que celui de Caixabank s’est établi à 11,64% contre 11,55%. BBVA, très internationale, et Caixabank, centrée sur l’Espagne, ont des stratégies divergentes, mais à l’instar d’autres banques, elles peinent à faire du profit à partir des crédits dans un environnement de taux d’intérêt ultra-bas.
Banque

Axa cède sa gestion patrimoniale britannique située à l’île de Man

Le géant français de l’assurance a annoncé hier la cession de ses activités britanniques de gestion de patrimoine internationale situées à l’Île de Man au Life Company Consolidation Group. Sous réserve de l’obtention des autorisations réglementaires, la finalisation de la transaction devrait intervenir au second semestre 2016. Les termes financiers de l’accord n’ont pas été précisés.

Barclays vend les actifs espagnols et portugais de Barclaycard

Barclays a annoncé hier la cession des opérations espagnoles et portugaises de sa filiale de cartes de crédit Barclaycard à Bancopopular-e, une banque en ligne espagnole dont Banco Popular Espanol détient 49% du capital. Les 51% restants sont propriété du fonds d’investissement Varde Partners. Banco Popular Espanol compte réaliser la transaction en fin d’année. Barclays précise de son côté que les entités cédées gèrent un milliard de livres d’actifs (1,3 milliard d’euros) et que l’opération réduira son encours d’actifs pondérés du risque de 900 millions de livres.

Axa cède sa gestion patrimoniale britannique située à l’île de Man

Axa a annoncé ce matin la cession de ses activités britanniques de gestion de patrimoine internationale situées à l’Île de Man au Life Company Consolidation Group. Sous réserve de l’obtention des autorisations réglementaires, la finalisation de la transaction devrait intervenir au second semestre 2016. Les termes financiers de l’accord n’ont pas été précisés.

Le ratio combiné IARD de la Macif passe sous la barre des 100%

Sur son coeur de métier, l’activité dommages (IARD), qui représente 51% du chiffre d’affaires et contribue à hauteur de 128 millions d’euros au résultat net, la Macif a vu son ratio combiné s’améliorer en 2015, à 99,2% (-3,4 points). En automobile, la Macif compte 5,9 millions de contrats pour un chiffre d’affaires de 1,77 milliard d’euros (+ 2%). Deuxième moteur de la mutuelle, le pôle finance/épargne (36% du chiffre d’affaires et 40 millions d’euros de contribution au résultat net) a enregistré une collecte nette de 600 millions d’euros l’an dernier, en hausse de 5%. Les encours gérés s'établissent à 20,7 milliards d’euros. Au total, le chiffre d’affaires atteint 6,1 milliards d’euros (+ 3,4%) et le résultat net ressort à 205 millions d’euros (+ 12%).
Deutsche Bank
Banque d'investissement

Deutsche Bank dégage un bénéfice inattendu au premier trimestre

A rebours des attentes des analystes, Deutsche Bank est parvenue à rester dans le vert au premier trimestre. Dans un contexte de marché particulièrement difficile pour les BFI en janvier et février, la banque allemande a enregistré une baisse de 58% de son bénéfice net, à 236 millions d’euros, alors que les analystes interrogés par Reuters tablaient sur une perte de 249 millions.
Banque d'investissement

La Bourse sanctionne les résultats de BBVA et Caixabank

Les banques espagnoles BBVA et Caixabank ont annoncé aujourd’hui des ratios de fonds propres CET1 meilleurs au premier trimestre, mais leur produit net d’intérêts a diminué par rapport aux trois mois précédents. La Bourse a immédiatement sanctionné cet élément, l’action BBVA ouvrant en baisse de 6% et le titre Caixabank cédant 4,4%.

Scor profite de sa réassurance vie et de plus-values

Scor a tiré profit au premier trimestre 2016 de ses activités de réassurance vie pour dégager des résultats sensiblement supérieurs aux attentes. Le réassureur français, dont le mutualiste Covéa est devenu ce mois-ci le premier actionnaire, a fait état d’un bénéfice net de 170 millions d’euros sur les trois premiers mois de l’année, en repli de 2,9%, là où les analystes attendaient en moyenne près de 162 millions. Ses revenus ont progressé de 5,1% à 3,28 milliards. Scor a également enregistré 74 millions d’euros de plus-values dans son portefeuille de placements, principalement réalisés sur des investissements immobiliers.
Banque

Intesa avance dans la cession de sa filiale de paiement

Intesa SanPaolo est en discussions avancées avec plusieurs repreneurs pour vendre sa filiale de paiement Setefi, indiquait hier Reuters de plusieurs sources. Celle-ci serait valorisée plus de 1 milliard d’euros, soit environ 10 fois son Ebitda. Ses concurrents italiens, ICBPI et SIA, auraient tous les deux soumis des offres. Des fonds de private equity ont regardé le dossier mais auraient depuis renoncé à faire une offre, indique Reuters. La décision finale pourrait être prise la semaine prochaine. Le processus de cession est dirigé par Intesa et UBS. Setefi gère les transactions d’environ 15 millions de cartes de crédit, essentiellement émises par des clients d’Intesa.
Banque

Munich Re lance un avertissement sur résultats

Le premier réassureur mondial a prévenu hier que son bénéfice du premier trimestre 2016 serait en baisse et inférieur à ses propres attentes. Les marchés de capitaux ont été très instables sur cette période, explique le président du directoire, Nikolaus von Bomhard, dans le texte d’un discours qu’il prononcera lors de l’assemblée générale annuelle. «ll faudra passer des dépréciations», a-t-il déclaré. Selon lui, il ne faut pas s’attendre à ce que Munich Re dépasse à nouveau son objectif de résultat cette année, l’objectif d’un bénéfice net sur l’exercice 2016 compris entre 2,3 et 2,8 milliards d’euros étant jugé ambitieux.

Crédit du Nord signe un partenariat avec jedeclare.com

Le groupe Crédit du Nord a annoncé hier la signature d’un accord avec la plate-forme de dématérialisation des experts-comptables jedeclare.com. Cette plate-forme a développé une offre globale et complète de flux dématérialisés à destination des cabinets d’expertise comptables, qu’il s’agisse des télédéclarations fiscales et sociales ou de la récupération des relevés bancaires. Ce nouvel accord complète l’offre Crédit du Nord existante autour d’Etoile Expert Comptable.

iShares noue un partenariat avec Boursorama en France

iShares a annoncé mercredi avoir noué un premier partenariat de distribution en France avec Boursorama. Cet accord permettra entre le 7 avril et le 6 juillet 2016 aux clients de la banque en ligne Boursorama d’accéder sans frais d’exécution aux ETF (Exchange Traded Fund) que propose iShares, la division ETF de BlackRock. Ce partenariat s’inscrit dans une démarche globale entreprise par iShares depuis quelques mois.

Intesa avance dans la cession de sa filiale de paiements

Intesa SanPaolo est en discussions avancées avec plusieurs repreneurs pour vendre sa filiale de paiements Setefi, indique Reuters de plusieurs sources. Celle-ci serait valorisée plus de 1 milliard d’euros, soit environ 10 fois son Ebitda. Ses concurrents italiens, ICBPI et SIA, auraient tous les deux soumis des offres. Des fonds de private equity ont regardé le dossier mais ils auraient depuis renoncé à faire une offre, indique Reuters. La décision finale pourrait être prise la semaine prochaine. Le processus de cession est dirigé par Intesa et UBS. Setefi gère les transactions d’environ 15 millions de cartes de crédit, essentiellement émises par des clients d’Intesa.
Réglementation

L'Italie songe à supprimer sa TTF

Le gouvernement italien envisage de suspendre pour une période indéfinie la taxe sur les transactions financières (TTF) introduite en Italie le 1er mars 2013 pour les capitalisations boursières de plus de 500 millions d’euros, indiquait Bloomberg en citant une source officielle anonyme. La décision pourrait être prise en mai par le premier ministre Matteo Renzi. Le gel de la taxe ferait partie d’un paquet de mesures destinées à stimuler la compétitivité de l'économie italienne, précise L’Agefi.
Réglementation

Scor profite de sa réassurance vie et de plus-values

Scor a tiré profit au premier trimestre de ses activités de réassurance vie et d’une plus-value réalisée sur son portefeuille de placement immobilier pour dégager des résultats sensiblement supérieurs aux attentes. Le réassureur français, dont le mutualiste Covéa est devenu ce mois-ci le premier actionnaire, a fait état d’un bénéfice net de 170 millions d’euros sur les trois premiers mois de l’année, en repli de 2,9%, là où les analystes attendaient en moyenne près de 162 millions selon le consensus Thomson Reuters.

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