La régulateur britannique pointe de graves manquements chez Deutsche Bank UK
La filiale de la banque aurait fait preuve de failles «sérieuses» et «systématiques» dans sa lutte contre le blanchiment d’argent.
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mai 2016
Beobank devient la marque unique du Crédit Mutuel Nord Europe en Belgique
Le Crédit Mutuel Nord Europe (CMNE) a finalisé la fusion de ses deux filiales belges, Beobank et BKCP Banque sous une marque unique, Beobank. La Belgique représente un second marché domestique pour le groupe CMNE qui ambitionne d’y doubler sa part de marché sur les 10 prochaines années, indique la banque dans un communiqué. La nouvelle Beobank dispose d’un réseau de 240 agences.
Allianz a profité d’éléments exceptionnels au premier trimestre
Allianz a vu son bénéfice d’exploitation baisser de 3,5% au premier trimestre tandis que son bénéfice net a fortement progressé, à 2,2 milliards d’euros, grâce à des éléments exceptionnels. Le chiffre d’affaires du groupe a baissé moins fortement que prévu, en repli de 6,4% à 35,4 milliards d’euros. Son activité assurance vie et santé a vu la marge sur ses nouvelles affaires passer de 1,5% à 2,5%, tandis que Pimco a vu ses actifs sous gestion diminuer de 2,7% à 1.242 milliards d’euros.
Le fiasco de l’IPO de Vicenza envoie un signal très négatif au marché
Le fonds d’aide au secteur Atlante a dû consommer de précieuses munitions, alors que se profile l’appel de fonds de Veneto Banca.
L’Allemagne pourrait abaisser le taux garanti de l’assurance vie
Pour tenir compte de la faiblesse actuelle des taux, le ministère allemand des Finances veut baisser à 0,9% le taux plancher que les sociétés d’assurance vie peuvent proposer à leurs clients, contre 1,25% actuellement, a déclaré lundi à Reuters une source gouvernementale. Cette mesure entrerait en vigueur à compter du 1er janvier 2017.
AIG a raté le consensus un troisième trimestre d'affilée
AIG a annoncé lundi un bénéfice trimestriel en deçà du consensus, en raison d’une baisse des produits tirés des polices et des rendements des placements. Le bénéfice d’exploitation a chuté de 54% à 773 millions de dollars au premier trimestre, charge de restructuration de 122 millions de dollars incluse. Le bénéfice par action est de 65 cents, alors que le consensus de Thomson Reuters donnait 1 dollar. L’assureur a dégagé une perte nette de 183 millions de dollars, soit 16 cents par action, contre un bénéfice de 2,47 milliards (1,78 dollar) un an plus tôt. Le bénéfice imposable du segment IARD, le plus important de l’assureur, a diminué de 38,5% à 720 millions de dollars, avec un produit des primes en recul de 5%. Le résultat net des placements a chuté de 44% à 577 millions de dollars. Les charges d’exploitation ont baissé de 7% environ à 2,59 milliards de dollars durant le trimestre.
Le stock de contrats d’assurance vie en déshérence avoisine 5,5 milliards d’euros
Malgré les règlements de 2015, les nouveaux dossiers font bondir les effectifs dédiés au sujet chez les assureurs.
Escale institutionnelle pour une tour de contrôle
Docteur en informatique et diplômé de l’Institut d’administration des entreprises (IAE) de Paris, Jean-Marc Fauvel a suivi ses parents dans l’aventure du groupe Air France. Trente et un ans après son entrée dans le groupe en tant que responsable du système informatique, Jean-Marc Fauvel pilote aujourd’hui la Mutuelle Nationale des Personnels d’Air France depuis novembre 2010. A quelques mois de la fin de son mandat, le parisien a demandé une prolongation. Il n’est pas encore prêt pour l’atterrissage.
La Mutuelle d’Air France investit majoritairement dans les corporates de qualité
La Mutuelle Nationale des Personnels d’Air France (MNPAF) a vu le jour en octobre 1990, de la volonté conjointe des organisations syndicales et de la direction d’Air France, d’offrir une couverture complémentaire santé de qualité aux salariés et retraités d’Air France. Dès sa création, la mutuelle a fait le choix de déléguer toutes les opérations de gestion, y compris celle de son portefeuille financier, à des partenaires externes. Jean-Marc Fauvel, directeur de la MNPAF, décrit le fonctionnement particulier de la mutuelle ainsi que sa stratégie pour préserver ses fonds.
Allianz engrange les plus-values au premier trimestre
L’assureur Allianz a dégagé un résultat net de 2,2 milliards d’euros au premier trimestre, contre 1,8 milliard un an plus tôt. Cette progression a été tirée en partie par la réalisation de plus-values non opérationnelles, a indiqué le groupe allemand. Une performance qui contraste avec celle du réassureur Munich Re, dont les résultats ont été marqués par des dépréciations. Allianz a confirmé son objectif de résultat opérationnel de 10 à 11 milliards d’euros cette année. Cet indicateur a reculé de 3,5% au premier trimestre, alors que les ventes ont chuté de 6,4%. Le groupe a convoqué ses actionnaires pour une assemblée générale à Munich ce mercredi.
L’Allemagne pourrait abaisser le taux garanti de l’assurance-vie
Pour tenir compte de la faiblesse actuelle des taux, le ministère allemand des Finances veut baisser à 0,9% le taux plancher que les sociétés d’assurance-vie peuvent proposer à leurs clients, contre 1,25% actuellement, a déclaré lundi à Reuters une source gouvernementale. Cette mesure entrerait en vigueur à compter du 1er janvier 2017.
Mediobanca pourrait détenir 5% du capital de Popolare di Vicenza
Mediobanca, la première banque d’investissement italienne, détiendra environ 5% du capital de Banca Popolare di Vicenza si l’introduction en Bourse de l'établissement financier en difficulté a bien lieu, indique Reuters d’une source proche du dossier. Atlante, le nouveau fonds d’aide bancaire mis en place par les autorités italiennes pour assainir les banques les plus faibles du pays, devrait pour sa part détenir au moins 92% du capital de Popolare di Vicenza. La banque italienne a annoncé samedi que les investisseurs n’ont souscrit qu'à une petite fraction de son augmentation de capital de 1,5 milliard d’euros, ce qui fait peser un doute sur sa mise sur le marché. Pour la rendre possible, la Bourse de Milan pourrait se trouver dans l’obligation de lever une règle boursière suivant laquelle une société cotée doit avoir au moins 25% de capital flottant ou facilement échangeable entre investisseurs.ne décision de la Bourse de Milan est attendue lundi. Si la cotation est rejetée, Atlante souscrira à la totalité de l’offre, se retrouvant ainsi avec 99,33% du capital de la banque.
L'AMF met en garde contre les sites vantant les mérites d’un algorithme
L’Autorité des marchés financiers (AMF) attire l’attention du public sur une campagne de communication intitulée « Preditrend », qui s’adresse depuis plusieurs semaines, via des campagnes par email et des publicités sur les réseaux sociaux, aux particuliers. La campagne met en avant les différents arguments : « Le taux de réussite est de 70% », « Le taux de succès moyen est monté jusqu’à 75% » et « Plus de 3 transactions sur 4 sont censées engendrer un profit ». L’autorité de régulation souligne qu'à travers plusieurs sites internet (notamment predi-trend.com, preditrend.com et starupf5.com), les internautes sont en réalité invités à miser sur des options binaires. Ces sites renvoient et/ou sont liés à la société de droit chypriote WGM Services Ltd sous la marque commerciale Eztrader, récemment sanctionnée par la Cysec, son autorité de contrôle. En raison du caractère très risqué des offres proposées (options binaires) mais également du déséquilibre des communications, l’AMF appelle les particuliers à la plus grande vigilance à l’égard de l’offre « Preditrend » et plus largement à tous les sites qui vantent les mérites d’un algorithme en renvoyant vers une plateforme de trading en ligne.
La Finma a lancé une procédure contre Coutts
L’Autorité de surveillance des marchés suisse (Finma) a lancé une procédure d’enforcement contre Coutts & Co, une filiale du groupe Royal Bank of Scotland basée en Suisse, a révélé le groupe bancaire britannique vendredi en marge de ses résultats, rapporte L’Agefi suisse. Cette enquête concerne «certains comptes de clients détenus auprès de Coutts, qui coopère aussi avec les autorités d’autres juridictions». Interrogé en conférence de presse vendredi, le CEO de RBS a précisé que cette procédure est liée à «la banque privée internationale que nous ne possédons plus». Ross McEwan faisait ainsi référence aux activités internationales de Coutts, qui ont été acquises par l’UBP dans une opération annoncée fin mars 2015 et achevée le 11 avril dernier. La procédure lancée par la Finma est liée au scandale de corruption lié au fonds souverain de la Malaisie, 1MDB. Plus précisément à deux transferts d’un total cumulé de 860 millions de dollars effectués entre septembre 2009 et septembre 2010 vers un compte auprès de Coutts à Zurich. Soit avant que l’UBP rachète Coutts, ce qui explique que la banque genevoise soit étrangère à toute cette affaire.
Beobank devient la marque unique du Crédit Mutuel Nord Europe en Belgique
Le Crédit Mutuel Nord Europe (CMNE) a finalisé la fusion de ses deux filiales belges, Beobank et BKCP Banque sous une marque unique, Beobank. La Belgique représente un second marché domestique pour le groupe CMNE qui ambitionne d’y doubler sa part de marché sur les 10 prochaines années, indique la banque dans un communiqué. La nouvelle Beobank dispose d’un réseau de 240 agences.
L’ACPR évalue à 5,4 milliards d’euros les assurances-vie en déshérence
L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a publié ce matin le rapport qu’elle a remis au Parlement concernant les contrats d’assurance-vie en déshérence. Synthétisant l’action de l’autorité en 2014 et 2015, ainsi que la situation du stock non encore réglé, le document souligne que 1,9 milliard d’euros a été retourné l’an dernier aux bénéficiaires par 28 sociétés examinées représentant 90% du marché.
Intesa officialise la vente de ses activités de paiements
Après plusieurs jours de rumeurs, la banque italienne Intesa Sanpaolo a officialisé ce matin la vente de ses filiales de paiements Setefi et Intesa Sanpaolo Card aux groupes de capital-investissement Advent, Bain Capital et Clessidra dans le cadre d’une transaction à 1,035 milliard d’euros. L’opération se traduira par un produit net de 895 millions d’euros pour Intesa. Advent, Bain Capital et Clessidra contrôlent déjà le groupe de services bancaires Istituto Centrale delle Banche Popolari (ICBPI).
Le Portugal reste englué dans le dossier Novo Banco
Alors que la Justice a temporairement suspendu le transfert de créances vers la bad bank, le gouvernement cherche toujours une issue pour sa part au capital de la banque.
Swiss Re profite de son renforcement dans la gestion de portefeuilles fermés
La contribution au résultat de la nouvelle division Life Capital est en forte hausse au premier trimestre, grâce à l'apport de Guardian Financial Services.
RBS ne tient toujours pas ses promesses de redressement
Encore dans le rouge, la banque britannique repousse à nouveau la perspective d'un retour du dividende.
Les chambres de compensation européennes réussissent leurs tests de résistance
L'Esma a évalué la réaction des chambres face au défaut de leurs adhérents dans un marché difficile.
Les banques françaises n’échapperont pas à un rude premier trimestre
Les analystes tablent sur des baisses respectives de 25% et 40% des bénéfices de BNP Paribas et de SocGen
Le fonds Atlante sauve l’IPO de Popolare di Vicenza
Le fonds d’aide au secteur bancaire italien devrait détenir au moins 91,7% du capital de Banca Popolare di Vicenza à l’issue de son augmentation de capital, a annoncé samedi la banque transalpine. Sous réserve des autorisations nécessaires, la cotation des actions devrait intervenir le 4 mai prochain. A la clôture de l’opération, qui avait été repoussée la semaine dernière du 28 au 29 avril, seulement 7,66% des actions proposées ont été souscrites. Sur le périmètre de la tranche réservée aux institutionnels, la proportion tombe à 6,8%. A l’issue de la levée, réalisée dans le bas de la fourchette indicative, à 10 centimes d’euros par titres, Banca Popolare di Vicenza récoltera 1,5 milliard d’euros. La banque a besoin d’argent frais pour regonfler son ratio CET1, qui a fondu l’an dernier à 6,65%.
AIG cède la majeure partie de ses titres PICC P&C en bas de fourchette
Le groupe récolte 1,25 milliard de dollars. Il avait déjà fortement allégé sa participation au capital de l'assureur chinois l'an dernier.
Sete Brasil doit 1,5 milliard de dollars à ses créanciers bancaires
Les prêteurs Banco do Brasil et Caixa réclament 5,3 milliard de réaux (1,5 milliard de dollars) à Sete Brasil, le constructeur de plates-formes pétrolières et fournisseur de Petrobras qui s’est placé sous la protection du régime des faillites. Selon le journal Folha de S. Paulo, les deux établissements contrôlés par l’Etat détiennent environ 30% de la dette totale de Sete Brasil.
Les clients de Pictet vont pouvoir domicilier leurs avoirs outre-Manche
La banque privée suisse Pictet va permettre à ses clients de domicilier leurs avoirs via un centre de booking onshore au Royaume-Uni. Cette mesure devrait entrer en vigueur au cours du second semestre de cette année. Dina de Angelo, directrice de la banque privée de Pictet à Londres, a indiqué que cette demande émanait à la fois de clients et de collaborateurs.
Mediobanca songe à une contre-offre sur RCS
Le patron de Mediobanca Alberto Nagel envisage de mener une éventuelle contre-offre sur le groupe d'édition RCS et pourrait impliquer à ce titre les financiers Carlo Pesenti et Andrea Bonomi. Quelques semaines supplémentaires seraient nécessaires pour affiner ce projet, indique le journal la Repubblica.
Banco Popolare et Pop Milano vont présenter un plan à la BCE
Les deux banques italiennes devraient «très probablement» présenter le 16 mai un projet de fusion au Mécanisme de surveillance unique de la Banque centrale européenne, a rapporté Il Sole 24 Ore. Pop. Milano a nommé samedi Nicola Rossi comme nouveau responsable du conseil de surveillance.
Les créances douteuses poursuivent leurs ascension chez CCB
La deuxième banque chinoise China Construction Bank (CCB) a fait état d’une hausse de 1,4% de son résultat net au premier trimestre, à 68 milliards de yuans (10,5 milliards de dollars), même si les créances douteuses ont continué d’augmenter pour atteindre 176 milliards de yuans. La banque a provisionné 27 milliards de yuans pour le risque de crédit au premier trimestre (+40% en glissement annuel). Le revenu net d’intérêt a reculé de 3,1% à 107,9 milliards de yuans, après un resserrement de la marge nette d’intérêt de 32 points de base.
StanChart enquête sur la conduite de collaborateurs
Standard Chartered a mené une enquête concernant la conduite de plusieurs banquiers, en s’intéressant en particulier à des notes de frais et à des prêts d’argent. Cet examen a débouché sur le départ de plusieurs collaborateurs à Dubai au cours des six derniers mois, dont au moins trois directeurs exécutifs, indique Bloomberg. Le patron Bill Winters a déclaré la semaine dernière que Standard Chartered devrait renforcer l’ensemble de ses contrôles, notamment en matière de gestion du risque, de dépenses et de conformité.