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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2016

Benoit Grisoni

Boursorama réorganise son état-major

Dans le cadre de son plan stratégique qui doit lui permettre d’atteindre deux millions de clients en 2020, la banque en ligne de la Société Générale a annoncé ce matin une série de nominations. En particulier, Benoit Grisoni, le directeur de Boursorama banque, est nommé directeur général adjoint en remplacement de Patrick Sommelet, qui rejoint la direction financière de la maison mère. Boursorama continuera d'être dirigée par Marie Cheval et présidée par Bernardo Sanchez-Incera, directeur général délégué du groupe.

Caixabank lance une offre sur l'intégralité de BPI au Portugal

La banque espagnole Caixabank a annoncé lundi son intention de lancer une offre en numéraire sur les 56% de la portugaise BPI qu’elle ne détient pas encore. L’offre, au prix de 1,113 euro par action, est conditionnée à un taux d’acceptation de plus de 50% et à la suppression de la limitation à 20% des droits de vote actuellement imposée par la banque portugaise. L’opération devrait être bouclée d’ici la fin du troisième trimestre. Cette annonce fait suite à l'échec de discussions avec la femme d’affaires Isabel dos Santos, qui possède une participation de 18,6% dans BPI via sa holding Santoro Finance.
Banque d'investissement

La SocGen dote sa banque de grande clientèle d’un patron du digital

La Société Générale annonce la nomination d’Alain Fischer en tant que chief digital officer de son pôle de Banque de grande clientèle et Solutions investisseurs (BFI, gestion d’actifs, banque banque privée et métiers titres). Alain Fischer était jusqu’à présent responsable mondial e-business pour les activités de marché de SG CIB. Il sera désormais directement rattaché à Didier Valet, le directeur du pôle. « Le digital office nous permettra d’aller plus loin dans la démarche de simplification de notre architecture et de nos outils, notamment en fournissant à tous les utilisateurs des webservices personnalisés avec un point d’accès unique et des interfaces optimisées», déclare Alain Fischer dans un communiqué.
Banque d'investissement

La première banque slovène perd ses dirigeants avant sa cession

Alors que le gouvernement slovène s’apprête à mettre en vente Nova Ljubljanska Banka (NLB) conformément aux exigences de la Commission européenne, le président de son conseil de surveillance Janko Gedrih, ainsi que deux de ses membres, Anton Macuh et Anton Ribnikar, ont remis leur démission. Ces responsables indiquent dans leur lettre qu’ils ont « l’impression d’être considérés comme une menace et un obstacle » vis-à-vis de certains individus et groupes d’intérêts. Ils avaient été nommés il y a deux mois, après le départ du directeur général Janko Medja pour des différents avec le gouvernement. NLB a reçu l’essentiel des 3,2 milliards d’euros injectés par l’Etat en 2013.

Michael Saunders quitte Citi pour la Banque d’Angleterre

Le chef économiste de Citigroup, Michael Saunders, va rejoindre le comité de politique monétaire (MPC) de la Banque d’Angleterre, a annoncé vendredi George Osborne, le chancelier de l’Echiquier britannique. Il sera l’un des quatre membres du MPC dits «externes», associés à temps partiel. Michael Saunders remplacera Martin Weale, économiste spécialiste du marché du travail, et qui faisait partie du camp minoritaire des «faucons» de la BoE. Martin Weale avait voté à plusieurs reprises en faveur d’une remontée des taux directeurs de la banque centrale.
Caixabank

Caixabank va supprimer 500 postes

Caixabank compte licencier 500 salariés, surtout en Catalogne, ont annoncé vendredi la banque et un syndicat. La banque catalane est celle dont le réseau est le plus dense, avec plus de 5.200 agences répertoriées en Espagne en 2015. Elle emploie 32.200 personnes au total. Malgré les conséquences de la crise sur le secteur, l’Espagne dispose encore de l’un des réseaux bancaires les plus dense au monde.
Réglementation

L’antitrust enquête sur les services d’affranchissement postal

La rapporteure générale de l’Autorité de la concurrence indique que « des opérations de visite et saisie inopinées ont été réalisées le 14 avril dans le secteur de la location-entretien des machines d’affranchissement postal ». Ces entreprises sont suspectées de pratiques anticoncurrentielles. «A ce stade, ces interventions ne préjugent bien évidemment pas de la culpabilité des entreprises concernées», précise l’Autorité de la concurrence sans donner l’identité des sociétés visées.
Réglementation

La filiale suisse du CIC est prête à étudier des acquisitions

Banque CIC (Suisse), filiale helvétique du groupe mutualiste français Crédit Mutuel-CIC, pourrait étudier l’acquisition de banques, de portefeuilles de clients ou le recrutement d'équipes de conseillers pour se développer, a déclaré son directeur général, Thomas Müller, au journal Schweiz am Sonntag. Il a précisé que le groupe disposait de moyens importants lui permettant de s’intéresser à des banques plus grosses que sa filiale suisse. Thomas Müller ambitionne d’atteindre environ 14 milliards de francs (12,8 milliards d’euros) d’actifs contre 6,6 milliards actuellement, précise l’article.

Ping An investit 1,6 milliard de dollars dans un site de voitures

Ping An Insurance rachète 48% d’un site chinois de vente de voitures Autohome pour 1,6 milliard de dollars (1,4 milliard d’euros), auprès de l’opérateur télécoms australien Telstra. Le second assureur chinois va payer 29,55 dollars par action, soit 2% de moins que le dernier prix de clôture. Son opération s’inscrit dans une frénésie d’acquisitions des assureurs chinois.

Caixabank va supprimer 500 postes

Caixabank compte licencier 500 salariés, surtout en Catalogne, ont annoncé vendredi la banque et un syndicat. La banque catalane est celle dont le réseau est le plus dense, avec plus de 5.200 agences répertoriées en Espagne en 2015. Elle emploie 32.200 personnes au total. Malgré les conséquences de la crise sur le secteur, l’Espagne dispose encore de l’un des réseaux bancaires les plus dense au monde.

La première banque slovène perd ses dirigeants avant sa cession

Alors que le gouvernement slovène s’apprête à mettre en vente Nova Ljubljanska Banka (NLB) conformément aux exigences de la Commission européenne, le président de son conseil de surveillance Janko Gedrih, ainsi que deux de ses membres, Anton Macuh et Anton Ribnikar, ont remis leur démission. Ces responsables indiquent dans leur lettre commune qu’ils avaient « l’impression d’être considérés comme une menace et un obstacle » vis-à-vis de certains individus (non désignés) et de groupes d’intérêts. Ils avaient été nommés il y a deux mois, après le départ du directeur général Janko Medja pour des différents avec le gouvernement. NLB a reçu l’essentiel des 3,2 milliards d’euros injectés par l’Etat en 2013 et ont nettoyé leur bilan de 4,9 milliards d’euros de créances douteuses.

Michael Saunders quitte Citi pour la Banque d’Angleterre

Le chef économiste de Citigroup, Michael Saunders, va rejoindre le comité de politique monétaire (MPC) de la Banque d’Angleterre, a annoncé vendredi George Osborne, le chancelier de l’Echiquier britannique. Il sera l’un des quatre membres du MPC dits «externes», associés à temps partiel. Michael Saunders remplacera Martin Weale, économiste spécialiste du marché du travail, et qui faisait partie du camp minoritaire des «faucons» de la BoE. Martin Weale avait voté à plusieurs reprises en faveur d’une remontée des taux directeurs de la banque centrale.
Réglementation

Le médiateur de l'AMF a vu le nombre de dossiers reçus augmenter de près de 40% en un an

L’année 2015 aura été marquée par une augmentation de près de 40% du nombre de dossiers reçus par le médiateur, indique le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) dans son rapport annuel 2015. Saisie à 1406 reprises contre 1001 l’année précédente, la médiation de l’AMF a traité in fine 745 dossiers relevant de son champ de compétence. En effet, 38% des saisines se sont avérées hors de la compétence financière du médiateur, et concernaient à près de 60% des litiges d’ordre bancaire. 364 avis ont été rendus cette année, et leur issue conforte le taux d’adhésion fort du processus de médiation de l’AMF : 62% des avis rendus sont favorables à l’épargnant et suivis à 93% par les deux parties. Lors d’avis défavorables, seuls 2% d’entre eux génèrent une insatisfaction du demandeur.A l’instar des années précédentes, l’épargne salariale a constitué en 2015 un des sujets clés en matière de médiation, avec 271 saisines sur l’année, soit 6 fois plus qu’en 2012. A noter que l’année 2016 sera marquée par des évolution consécutives à la loi Macron, qui vient notamment instaurer de nouvelles règles sur l’affectation de l’intéressement, désormais versé par défaut sur le plan d'épargne salariale. Fléau toujours en expansion, le trading très spéculatif sur internet visant les particuliers (Forex, options binaires) a vu le nombre de dossiers de médiation à ce sujet croître de 60%. Sur un total de 228 dossiers reçus, 139 concernaient en 2015 des sociétés agréées permettant, de ce fait, l’intervention du médiateur. Sur les 47 avis rendus, 43 ont été favorables à l’épargnant et permis le recouvrement de tout ou partie des sommes perdues : les indemnisations s’élèvent en 2015 à 379 209 euros. Malgré ces issues satisfaisantes, il s’agit de souligner le danger que représentent ces offres trop largement diffusées, et d’appeler les particuliers à une indispensable méfiance. Les thèmes de médiation concernent, dans 92% des cas, des problématiques de mauvaise exécution et mauvaise information. A ce titre, la pratique commerciale agressive est le premier grief rencontré en matière de mauvaise information ou conseil ; l’instruction de transfert de compte-titres et la non restitution des fonds sont les principaux litiges dans les cas de mauvaise exécution.
Réglementation
Réglementation

L'Esma va tester la résistance des contreparties centrales

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) a annoncé le 14 avril la publication le 29 avril prochain des résultats de son premier stress test à l'échelle européenne concernant les contreparties centrales (CCP). L’Esma a été mandatée pour mener des tests de résistance auprès des CCP dans le cadre de la réglementation EMIR. «Le stress test évalue la résistance et la sécurité du secteur des CCP européens et vise à identifier de possibles vulnérabilités», indique un communiqué.Réalisé avec la coopération des autorités nationales compétentes (NCA) et du conseil européen du risque systémique (ESRB), le stress test de l’Esma va se concentrer sur le risque de crédit qui pourrait affecter les CCP dans le sillage de défauts multiples de CCP et de chocs de marchés simultanés.
Réglementation
Banque d'investissement

La Société Générale dote sa banque de grande clientèle d’un patron du digital

La Société Générale annonce la nomination d’Alain Fischer en tant que chief digital officer de son pôle de Banque de grande clientèle et Solutions investisseurs (BFI, gestion d’actifs, banque banque privée et métiers titres). Alain Fischer était jusqu’à présent responsable mondial e-business pour les activités de marché de SG CIB. Il sera désormais directement rattaché à Didier Valet, le directeur du pôle. « Il sera en charge de définir la stratégie digitale et d’accélérer la transformation numérique dans toutes les activités du pôle », précise le communiqué de la banque. « Le digital office nous permettra d’aller plus loin dans la démarche de simplification de notre architecture et de nos outils, notamment en fournissant à tous les utilisateurs des webservices personnalisés avec un point d’accès unique et des interfaces optimisées», déclare Alain Fischer.
Banque d'investissement

Ping An investit 1,6 milliard de dollars dans un site de voitures

Ping An Insurance rachète 48% d’un site chinois de vente de voitures Autohome pour 1,6 milliard de dollars (1,4 milliard d’euros), auprès de l’opérateur télécoms australien Telstra. Le second assureur chinois va payer 29,55 dollars par action, soit 2% de moins que le dernier prix de clôture. Son opération s’inscrit dans une frénésie d’acquisitions des assureurs chinois. Après avoir tenté de mettre la main sur Starwood, son concurrent Anbang est sur le point de racheter Strategic Hotels & Resorts à Blackstone pour environ 6,5 milliards de dollars.
Réglementation

L’antitrust enquête sur les services d’affranchissement postal

La rapporteure générale de l’Autorité de la concurrence indique que « des opérations de visite et saisie inopinées ont été réalisées le 14 avril dans le secteur de la location-entretien des machines d’affranchissement postal ». Ces entreprises sont suspectées d’avoir mis en œuvre des pratiques anticoncurrentielles. « A ce stade, ces interventions ne préjugent bien évidemment pas de la culpabilité des entreprises concernées par les pratiques présumées, que seule une instruction au fond permettra le cas échéant d'établir », précise l’Autorité de la concurrence sans donner l’identité des sociétés visées.
Réglementation
RBS passe un accord avec les autorités dans le scandale du Libor. Crédit : Paul Thomas/Bloomberg News
Banque

RBS pourrait supprimer 600 postes supplémentaires

Selon Reuters, Royal Bank of Scotland Group prévoit de supprimer 600 postes dans la banque de détail au Royaume-Uni. Ce nouveau plan porterait à 1.500 le nombre d’emplois locaux détruits depuis le début de l’année par la banque quasi-nationalisée. Le groupe ferme une trentaine d’agences et réduit les heures d’ouverture de centaines d’autres succursales dans le cadre d’un programme de réduction des coûts, ont précisé les sources.
Banque

ING vend le solde de sa participation dans l'assureur NN

La première banque néerlandaise a engagé jeudi la cession du solde de sa participation dans son ancienne filiale d’assurance NN Group, soit 45,7 millions d’actions ordinaires ou 14,1% du capital, représentant 1,4 milliard d’euros au dernier cours du titre. Dans un communiqué, ING précise qu’il s’agit là de la dernière transaction de son programme de sortie des activités d’assurance.

Moody’s juge limité l’impact du projet de résolution des assureurs

Selon Moody’s, un régime de résolution en assurance, tel que celui proposé par le ministre des Finances français dans un récent projet de loi, aurait moins de conséquences sur la qualité de crédit des assureurs que dans le secteur bancaire, notamment car les assureurs ne bénéficient habituellement pas du soutien de l'État. L’agence de notation relève que ce cadre de résolution proposé pourrait apparaître dans d’autres pays européens ainsi qu’au niveau de l’UE.

L'UE envisage de tester les banques face aux risques climatiques

Les banques de l’Union européenne (UE) pourraient être soumises à des tests de résistance aux risques liés au changement climatique, notamment en raison des conséquences de celui-ci sur la valorisation des actifs de certains secteurs comme l'énergie, montre un document dont Reuters a pu prendre connaissance. Les ministres des Finances et les banquiers centraux de l’UE discuteront de l’opportunité de «tests de résistance carbone» dans le secteur financier lors de leur réunion mensuelle qui se tiendra à Amsterdam les 22 et 23 avril, montre un document de la présidence hollandaise de l’UE. «Le secteur financier est aussi exposé aux risques liés au changement climatique lui-même», comme des variations climatiques extrêmes ou des inondations, précise le document qui ajoute que «des tests de résistance peuvent être un outil important d'évaluation de ces risques».

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