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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2016

Emploi

Les mauvais chiffres de l’emploi font reculer les taux américains

Le marché exclut presque totalement un relèvement des taux lors de la prochaine réunion de politique monétaire, les 14 et 15 juin, selon les anticipations sur la politique de la Fed mesurées par le baromètre FedWatch de CME Group après la publication de chiffres de l’emploi décevants. La probabilité estimée d’une initiative de la Réserve fédérale en septembre ou en novembre est inférieure à 40% et elle est de 48% seulement pour décembre.
Emploi
Réglementation

L'AFG va publier un guide sur la mesure de l'empreinte carbone

L’Association française de la gestion financière (AFG) reste mobilisée sur le dossier du changement climatique et mettra très prochainement à la disposition de ses adhérents un guide pratique pour faciliter la communication sur la mesure de l’empreinte carbone par les sociétés de gestion qui le souhaitent, a indiqué l’association professionnelle dans un communiqué daté du 4 mai L’AFG rappelle qu’elle s’est engagée dans la lutte contre le changement climatique dès le mois de mai 2015 en signant la «Déclaration des acteurs de la place financière de Paris sur le changement climatique» aux côtés de l’AFA, l’AFIC, la FBF, l’ORSE, Paris Europlace et la SFAF. Elle a participé à la 21ème conférence des parties de la convention cadre des Nations Unies sur les changements climatiques (COP 21) en novembre et décembre 2015 et réalisé une enquête auprès de ses adhérents afin de recenser les « solutions climat » existantes ou à venir.
Réglementation
Emploi

BNP Paribas restructure son cash actions en Asie 

BNP Paribas va supprimer 40 postes dans le cash actions en Asie et sortir de cette activité en Indonésie, selon Bloomberg. Les réductions de postes porteraient sur 20% de l’effectif de l’activité dans la région. Une douzaine de postes seraient supprimés à Hong Kong et d’autres salariés, situés en Corée ou dans d’autres petits marchés, seraient relocalisés dans l’ancienne cité-Etat.
Emploi
Le siège de Deutsche Bank. Photo: Ralph Orlowski/Bloomberg
Banque d'investissement

L’Italie soupçonne Deutsche Bank de manipulation sur un placement de dette

Deutsche Bank est l’objet d’une enquête en Italie pour manipulation présumée du marché dans le cadre du placement d’emprunts d’Etat en 2011, a annoncé vendredi une source proche de l’enquête citée par Reuters. Cinq ex-dirigeants de Deutsche Bank, ainsi que la banque elle-même font l’objet d’une instruction, a précisé la source. Le ministère public enquête sur le placement par la banque de 7 milliards d’euros de dette publique italienne à un moment où le pays était près de subir une crise de la dette qui allait aboutir à la chute du gouvernement du président du Conseil de l'époque, Silvio Berlusconi.
Banque d'investissement

Barclays s’allège au capital de sa filiale africaine

La banque britannique Barclays a placé 103,6 millions d’actions ordinaires de Barclays Africa, représentant 12,2% du capital, au prix de 126 rands l’action. Cette opération via un placement accéléré lui a permis de lever l'équivalent de 603 millions de livres. A la suite de cette transaction, le groupe conserve une participation d’environ 50,1% au capital de Barclays Africa. Cette cession devrait se traduire par une hausse pro forma de 10 points de base du ratio de fonds propres CET1 à fin mars.

MetLife prend ses distances avec les fonds alternatifs

L’assureur vie américain prévoit de liquider 1,2 milliard de dollars d’avoirs placés auprès de fonds alternatifs, sur un total de 1,8 milliard de dollars. Le processus pourrait prendre plusieurs années pour être finalisé, a indiqué jeudi le directeur des investissements Steven Goulart. Le portefeuille, qui a affiché des rendements négatifs au premier trimestre, a déjà été réduit d’environ 600 millions de dollars en 2015. «Ce que nous conserverons, c’est un petit portefeuille qui regroupera nos gérants les plus talentueux en gestion alternative», a souligné Steven Goulart.

Monte Paschi publie des résultats trimestriels contrastés

Banca Monte dei Paschi di Siena a réalisé au premier trimestre un bénéfice net supérieur aux attentes en raison d’une contraction de ses charges pour pertes de créances mais le poids des créances douteuses a continué d’augmenter et son ratio de fonds propres s’est dégradé. Le bénéfice net trimestriel s'élève à 93 millions d’euros alors que les prévisions des analystes s'étalaient d’une perte de 5 millions à un résultat positif de 16 millions d’euros. Le ratio de fonds propres recule néanmoins à 11,4% fin mars, contre 11,7% fin 2015. Le montant global des créances douteuses progressé pour atteindre 47 milliards d’euros. La banque toscane affiche le ratio de créances douteuses le plus élevé des grandes banques italiennes et le poids de ces créances inquiète de plus en plus les investisseurs.

Coface présentera sa stratégie le 22 septembre

L’assureur crédit Coface, dirigé depuis quelques semaines par Xavier Durand, a fait état mercredi après Bourse d’une «bonne avancée de la revue des leviers d’efficacité opérationnelle», à l’occasion de la publication de ses résultats. Les conclusions de cette revue «seront intégrées au plan stratégique dont les grandes thématiques seront communiquées au moment des résultats S1 2016». Le plan «sera détaillé lors d’une journée investisseurs à Londres le 22 septembre 2016», précise le communiqué. La filiale cotée de Natixis a connu un premier trimestre difficile, avec un recul de 6,3% de son chiffre d’affaires sur un an à 365 millions d’euros (-3,8 % en base comparable et stable par rapport au dernier trimestre 2015). Le ratio combiné, stable, s'élève à 87% et le résultat net à 22 millions.

Coface présentera sa stratégie le 22 septembre

L’assureur crédit Coface, dirigé depuis quelques semaines par Xavier Durand, a fait état mercredi après Bourse d’une «bonne avancée de la revue des leviers d’efficacité opérationnelle», à l’occasion de la publication de ses résultats. Les conclusions de cette revue «seront intégrées au plan stratégique dont les grandes thématiques seront communiquées au moment des résultats S1 2016». Le plan «sera détaillé lors d’une journée investisseurs à Londres le 22 septembre 2016», précise le communiqué.
Réglementation

La FINRA épingle Metlife sur ses variable annuities

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a annoncé mardi 3 mai qu’elle a a infligé une amende de 20 millions de dollars à MetLife Securities auxquels s’ajoutent cinq millions de dollars de dédommagements à des clients pour fausses déclarations et omissions sur des contrats de rentes à capital variable (Variable Annuities). Ces derniers étaient présentés comme plus intéressants que la réalité aux souscripteurs. L’activité des variable annuities a constitué une partie importante de l’activité de Metlife générant au moins 152 millions de dollars de commissions pour l’entreprise sur une période de six ans.
Réglementation
Réglementation

Plusieurs banques versent 324 millions de dollars pour éviter des poursuites

Sept grandes banques, dont Credit Suisse, Bank of America, JP Morgan et Deutsche Bank, vont payer ensemble 324 millions de dollars pour éviter des poursuites dans une affaire de manipulation du marché des taux d’intérêt, selon la décision d’un juge, rapporte l’AFP. Selon un communiqué de l’avocat des plaignants, l’accord fait suite à la décision en mars d’un juge du district sud de l’Etat de New York, Jesse Furman, de déclarer recevables les plaintes de plusieurs investisseurs et fonds de pension contre les banques dans cette affaire.Ce sont en fait une quinzaine d'établissements qui sont accusés d’avoir manipulé à leur avantage le taux Isdafix, référence dans les produits dérivés des taux d’intérêt. Selon le juge Furman, a indiqué le cabinet d’avocat Scott and Scott dans un communiqué publié le 3 mai, «cette manipulation de l’Isdafix ressemble à celle liée au taux du Libor» à Londres. Les banques étaient soupçonnées de s'être entendues entre 2009 et 2012 pour fixer le niveau quotidien de cet indice de référence des contrats d'échanges - swaps - de taux d’intérêt. Elles procédaient pour cela à de multiples ordres électroniques juste avant que le taux ne soit fixé, ce qui retardait d’autres opérations en cours qui se faisaient alors à un taux différent du marché."Nous continuerons vigoureusement à chercher compensation auprès des autres banques poursuivies, avec l’aide substantielle obtenue par la coopération dans cet accord», a encore ajouté l’avocat. Huit autres banques sont concernées par ces poursuites mais elles n’ont pas conclu d’accord. Parmi elles figurent BNP Paribas, Goldman Sachs, HSBC et Morgan Stanley.
Réglementation
Assurance

Axa se retire un peu plus du Royaume-Uni

Axa a annoncé ce matin avoir conclu un accord avec le britannique Standard Life pour lui céder sa plateforme de vente au Royaume-Uni. L’assureur français a également engagé des discussions pour la vente du reste de ses activités locales en vie, épargne, et retraite. Il estime le montant total de ces cessions à environ 650 millions de livres sterling (830 millions d’euros). Si ces transactions aboutissent, elles auront un impact exceptionnel négatif d’environ 0,4 milliard d’euros, comptabilisé en résultat net.
Assurance
Société Générale
Banque

La Société Générale parvient à stabiliser son profit trimestriel

Malgré un contexte de marché difficile, la Société Générale a annoncé ce matin un profit hors éléments non-économiques de 829 millions d’euros au premier trimestre, en baisse de 0,5% sur un an. Grâce à la baisse du coût net du risque (-10,1%) et la maîtrise des frais de gestion (-0,5%), la banque a réussi à compenser la baisse de 3,3% de son produit net bancaire. Meilleure qu’attendu, la publication permettait à l’action Société Générale d’engranger près de 4% à mi-séance.
Banque

HSBC amortit la baisse de son bénéfice trimestriel

HSBC a publié mardi matin un bénéfice avant impôt de 6,1 milliards de dollars (5,3 milliards d’euros) au premier trimestre, en recul de 14%. Les analystes prévoyaient en moyenne un montant bien inférieur, à 4,3 milliards, selon le consensus de 14 professionnels fourni par le groupe. Les revenus ont reculé de 21% en banque privée et de 15% en banque de financement et d’investissement (BFI). Au total, ils baissent de 4% à 13,9 milliards de dollars. Très implantée en Asie, la banque britannique a réussi tant bien que mal à compenser les effets du ralentissement économique chinois et de la faiblesse des prix des matières premières, grâce au contrôle des dépenses. Les coûts d’exploitations ont ainsi reculé de 6,6%.

Joël Chapellier prend du galon au M&A de JPMorgan

JPMorgan a annoncé mardi la nomination de Joël Chapellier comme responsable européen des activités fusions-acquisitions pour les institutions financières. En sus de ses nouvelles fonctions, il conservera son rôle de banquier senior auprès de clients français. Chez JPMorgan depuis 1999, Joël Chapellier est intervenu notamment au cours des 12 derniers mois comme conseil d’Oddo & Cie pour l’achat de BHF Kleinwort Benson, d’Orange pour la création d’Orange Banque et de la Société Générale pour l’introduction en Bourse d’Amundi.

MetLife écope d’une amende pour des «variable annuities»

La Financial Industry Regulatory Authority (Finra) a infligé une amende de 25 millions de dollars à MetLife pour des abus liés à la commercialisation de «variable annuities», des contrats d’assurance vie qui combinent des phases de capitalisation, de rachat programmé et de rente. Il s’agit de l’amende la plus élevée jamais infligée pour ce type de produit. Ce montant comprend une pénalité de 20 millions de dollars et 5 millions de dollars de dédommagements aux clients pour des omissions et des informations trompeuses.

Axa sauve son premier trimestre grâce à l'assurance dommages

Axa a tiré parti au premier trimestre de ses activités dans l’assurance dommages et de spécialités pour compenser la stagnation de ses revenus dans l’assurance-vie et leur recul dans la gestion d’actifs pénalisée par la chute des marchés en janvier et février. Le numéro deux de l’assurance en Europe après l’allemand Allianz a vu son chiffre d’affaires global progresser de 1% sur les trois premiers mois de l’année, à 31,8 milliards d’euros. Une porte-parole d’Axa a déclaré à Reuters que le groupe avait pâti du non-renouvellement en France d’un «gros contrat», se refusant toutefois à donner de plus amples détails. Dans l’assurance dommages, le groupe a en revanche profité des hausses de tarifs dans les pays émergents, en Turquie et au Mexique principalement. Les revenus de cette branche ont crû de 3%.

Joël Chapellier prend du galon au M&A de JPMorgan

JPMorgan a annoncé mardi la nomination de Joël Chapellier comme responsable européen des activités fusions-acquisitions pour les institutions financières. En sus de ses nouvelles fonctions, il conservera son rôle de banquier senior auprès de clients français. Chez JPMorgan depuis 1999, Joël Chapellier est intervenu notamment au cours des 12 derniers mois comme conseil d’Oddo & Cie pour l’achat de BHF Kleinwort Benson, d’Orange pour la création d’Orange Banque et de la Société Générale pour l’introduction en Bourse d’Amundi.

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