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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2016

Scor profite de sa réassurance vie et de plus-values

Scor a tiré profit au premier trimestre 2016 de ses activités de réassurance vie pour dégager des résultats sensiblement supérieurs aux attentes. Le réassureur français, dont le mutualiste Covéa est devenu ce mois-ci le premier actionnaire, a fait état d’un bénéfice net de 170 millions d’euros sur les trois premiers mois de l’année, en repli de 2,9%, là où les analystes attendaient en moyenne près de 162 millions. Ses revenus ont progressé de 5,1% à 3,28 milliards. Scor a également enregistré 74 millions d’euros de plus-values dans son portefeuille de placements, principalement réalisés sur des investissements immobiliers.
Banque

Intesa avance dans la cession de sa filiale de paiement

Intesa SanPaolo est en discussions avancées avec plusieurs repreneurs pour vendre sa filiale de paiement Setefi, indiquait hier Reuters de plusieurs sources. Celle-ci serait valorisée plus de 1 milliard d’euros, soit environ 10 fois son Ebitda. Ses concurrents italiens, ICBPI et SIA, auraient tous les deux soumis des offres. Des fonds de private equity ont regardé le dossier mais auraient depuis renoncé à faire une offre, indique Reuters. La décision finale pourrait être prise la semaine prochaine. Le processus de cession est dirigé par Intesa et UBS. Setefi gère les transactions d’environ 15 millions de cartes de crédit, essentiellement émises par des clients d’Intesa.
Banque

Munich Re lance un avertissement sur résultats

Le premier réassureur mondial a prévenu hier que son bénéfice du premier trimestre 2016 serait en baisse et inférieur à ses propres attentes. Les marchés de capitaux ont été très instables sur cette période, explique le président du directoire, Nikolaus von Bomhard, dans le texte d’un discours qu’il prononcera lors de l’assemblée générale annuelle. «ll faudra passer des dépréciations», a-t-il déclaré. Selon lui, il ne faut pas s’attendre à ce que Munich Re dépasse à nouveau son objectif de résultat cette année, l’objectif d’un bénéfice net sur l’exercice 2016 compris entre 2,3 et 2,8 milliards d’euros étant jugé ambitieux.

iShares noue un partenariat avec Boursorama en France

iShares a annoncé mercredi avoir noué un premier partenariat de distribution en France avec Boursorama. Cet accord permettra entre le 7 avril et le 6 juillet 2016 aux clients de la banque en ligne Boursorama d’accéder sans frais d’exécution aux ETF (Exchange Traded Fund) que propose iShares, la division ETF de BlackRock. Ce partenariat s’inscrit dans une démarche globale entreprise par iShares depuis quelques mois.

Intesa avance dans la cession de sa filiale de paiements

Intesa SanPaolo est en discussions avancées avec plusieurs repreneurs pour vendre sa filiale de paiements Setefi, indique Reuters de plusieurs sources. Celle-ci serait valorisée plus de 1 milliard d’euros, soit environ 10 fois son Ebitda. Ses concurrents italiens, ICBPI et SIA, auraient tous les deux soumis des offres. Des fonds de private equity ont regardé le dossier mais ils auraient depuis renoncé à faire une offre, indique Reuters. La décision finale pourrait être prise la semaine prochaine. Le processus de cession est dirigé par Intesa et UBS. Setefi gère les transactions d’environ 15 millions de cartes de crédit, essentiellement émises par des clients d’Intesa.
Réglementation

L'Italie songe à supprimer sa TTF

Le gouvernement italien envisage de suspendre pour une période indéfinie la taxe sur les transactions financières (TTF) introduite en Italie le 1er mars 2013 pour les capitalisations boursières de plus de 500 millions d’euros, indiquait Bloomberg en citant une source officielle anonyme. La décision pourrait être prise en mai par le premier ministre Matteo Renzi. Le gel de la taxe ferait partie d’un paquet de mesures destinées à stimuler la compétitivité de l'économie italienne, précise L’Agefi.
Réglementation

Scor profite de sa réassurance vie et de plus-values

Scor a tiré profit au premier trimestre de ses activités de réassurance vie et d’une plus-value réalisée sur son portefeuille de placement immobilier pour dégager des résultats sensiblement supérieurs aux attentes. Le réassureur français, dont le mutualiste Covéa est devenu ce mois-ci le premier actionnaire, a fait état d’un bénéfice net de 170 millions d’euros sur les trois premiers mois de l’année, en repli de 2,9%, là où les analystes attendaient en moyenne près de 162 millions selon le consensus Thomson Reuters.
Banque d'investissement

Nomura enregistre sa première perte depuis 2011

Nomura a annoncé mercredi sa première perte trimestrielle depuis 2011. Dans un contexte difficile pour la banque de financement et d’investissement, la banque japonaise a enregistré au quatrième trimestre de son exercice 2015-2016 (clos fin mars) une perte de 19,2 milliards de yens (152,4 millions d’euros). Les revenus engrangés par sa banque de gros entre janvier et mars ont plongé de 41% sur un an, à 136,2 milliards de yens. La fin de l’exercice a également été difficile pour la banque de détail, dont les revenus ont baissé de 31% à 85 milliards de yens.
Banque d'investissement
Barclays
Banque

Barclays vend sa banque de détail en France au fonds Anacap

En suspens depuis plusieurs années, le sort de Barclays France semble enfin scellé. Le groupe Barclays a annoncé ce matin son entrée en négociations exclusives avec le fonds britannique AnaCap Financial Partners pour lui céder ses activités de banque de détail et gestion d’actifs en France, « avec l’intégralité des employés dédiés à ce périmètre », précise le communiqué. La transaction concerne 1.100 collaborateurs et 74 points de vente.
Banque

Munich Re lance un avertissement sur résultats

Munich Re, premier réassureur mondial, a prévenu que son bénéfice du premier trimestre serait en baisse et inférieur à ses propres attentes. Les marchés de capitaux ont été très instables au premier trimestre et en particulier la Bourse, explique le président du directoire, Nikolaus von Bomhard, dans le texte d’un discours qu’il prononcera lors de l’assemblée générale annuelle. «ll faudra passer des dépréciations», a-t-il déclaré. Selon lui, il ne faut pas s’attendre à ce que Munich Re dépasse à nouveau son objectif de bénéfice cette année, ajoutant que l’objectif d’un bénéfice net 2016 de 2,3 à 2,8 milliards d’euros était ambitieux.
Assurance

Le chiffre d’affaires d’April croît de 6,5% à fin mars

Le groupe de services d’assurances a publié hier un chiffre d’affaires trimestriel consolidé de 208,4 millions d’euros, en croissance de 6,5 % par rapport au premier trimestre 2015 en données publiées. A périmètre et taux de change constants, le chiffre d’affaires progresse de 6,6 % avec des commissions de courtage stables à 115,6 millions et des primes d’assurance en hausse de 16,1 % à 92,8 millions. April continue d’anticiper une baisse de son résultat opérationnel courant en 2016 qui pourrait atteindre de 8 à 12% par rapport à 2015.
Assurance
Banque

StanChart renoue avec les bénéfices

Standard Chartered a renoué avec les bénéfices au premier trimestre 2016 après une perte de 4,05 milliards de dollars au trimestre précédent. A fin mars, son bénéfice avant impôt atteint 539 millions de dollars (478 millions d’euros), en repli de 64% sur un an. La banque sino-britannique a également surpris les investisseurs par des provisions pour crédits douteux en légère baisse de 1% d’un trimestre sur l’autre, à 471 millions de dollars. Son ratio de fonds propres durs a gagné 0,5 point, pour atteindre 13,1 % au 31 mars. En pleine restructuration, elle continue de pâtir de son exposition aux matières premières et ses revenus ont chuté de 24% au cours du trimestre.
Banque
Assurance vie

La collecte de l’assurance vie ralentit en mars

La collecte nette de l’assurance vie a totalisé 2,2 milliards d’euros au mois de mars, a annoncé hier l’Association française de l’assurance. Ce chiffre marque un ralentissement après les solides collectes enregistrées en janvier et février, à respectivement 3 et 2,6 milliards d’euros. Sur les 7,8 milliards d’euros collectés depuis le début de l’année, 3,4 milliards proviennent des supports en unités de compte. La collecte nette globale avait atteint 6,7 milliards d’euros au premier trimestre 2015.
Assurance vie
Réglementation

Le régulateur britannique durcit les règles de commercialisation des produits de retraite

La Financial Conduct Authority (FCA) a publié lundi 25 avril ses recommandations finales sur la commercialisation des produits de retraite. Le régulateur britannique a annoncé plusieurs mesures qui seront mises en place au 6 avril 2017. Les fournisseurs de produits de retraite se voient ainsi interdire l’envoi de tout formulaire ou de packs d’information au client afin de ne pas «saper les efforts entrepris par les consommateurs pour comparer les offres disponibles sur le marché». La FCA a également modifié les règles en matière d’avertissement sur les risques encourus lors de l’accès aux fonds de retraite. Les fournisseurs sont autorisés à prodiguer ces avertissements avant même que le client final ne choisisse sa façon d’accéder à son épargne-retraite. L’information sur les risques sera néanmoins réitérée après que le client a pris sa décision, comme c’est aujourd’hui le cas. Parmi les autres mesures prises, la FCA va forcer les vendeurs de produits de retraites individuels autogérés (PRIA ou SIPP en anglais) à dévoiler les marges retenues sur les comptes en cash de leurs clients de manière à «assurer une cohérence entre les PRIA et les autres produits de retraites sur le marché». Dans un souci de simplification, la FCA a décidé que les clients seront dorénavant informés de l'âge qu’ils auront atteint lors de l’expiration de leurs fonds. Cette mesure vise à remplacer la communication actuelle sur les projections de croissance des fonds et des revenus en fonction des taux.
Réglementation
Réglementation

Les fonds prétendument actifs existent bel et bien, selon le vice-président de Jupiter

Edward Bonham-Carter, l’ancien directeur général et actuel vice-président de Jupiter Asset Management, a reconnu que de nombreux fonds facturent des frais élevés pour la gestion active mais se contentent de suivre un indice, une pratique connue sous le nom de « closet tracking », rapporte le Financial Times fund management. Selon lui, « nombre de sociétés de gestion actives sont en fait des closet indexers, avec seulement de faibles sur et sous-pondérations par secteur et par titre par rapport à leur indice de référence ».
Réglementation
Réglementation

Patrick Odier déplore la lenteur du processus législatif suisse

Patrick Odier, président sortant de l’Association suisse des banquiers (ASB), estime que le secteur bancaire helvétique est plus fort, suite aux changements intervenus depuis 2008 mais il déplore la lenteur du processus législatif pour exécuter les réformes. «A certains égards, il constitue d’ailleurs une menace pour le pays», déclare Patrick Odier dans un entretien publié le 25 avril par La Tribune de Genève. «En dépit de toutes les bonnes volontés et de toutes les bonnes idées, nous restons toujours bloqués sur les questions d’accès aux marchés européens», remarque-t-il.Il regrette également que les autorités n’effectuent pas «une promotion proactive» de la place financière suisse. «Cela me semble pourtant s’imposer au regard de sa contribution dans l'économie du pays». Selon l’ASB, le secteur participe à hauteur de 6% au produit intérieur brut (PIB) de la Suisse. L’associé gérant senior de la banque genevoise Lombard Odier se réjouit en revanche du chemin parcouru par la branche. Avec la fin du secret bancaire, la régularisation de la situation des clients étrangers des banques suisses, l’adhésion aux standards du groupe intergouvernemental GAFI pour lutter contre le blanchiment d’argent et le terrorisme, «nous nous sentons aujourd’hui tout de même plus forts».
Réglementation
Réglementation

Credit Suisse pourrait être sanctionné au Japon

Credit Suisse risque de se faire sanctionner par le régulateur financier japonais FSA (Financial Services Agency) en raison d’abus sur des données financières confidentielles que la banque a dévoilées, selon des informations du quotidien économique Nikkei rapportées par L’Agefi suisse. Le régulateur financier japonais pourrait exiger cette semaine une enquête approfondie et la mise en place de mesures de protection pour éviter une répétition d’un tel incident. La FSA aurait constaté des manquements dans les contrôles internes sur l’usage de ces données, selon le journal.
Réglementation
Réglementation

Vigeo Eiris dégrade fortement les scores de Mitsubishi

Vigeo Eiris a procédé le 21 avril a une forte dégradation de scores Equitics© Rating de Mitsubishi Motors en raison de la gravité des faits de dissimulation des niveaux de consommation de fuel de ses véhicules. Mitsubishi Motors a reconnu, lors d’une conférence de presse, mercredi 20 avril, avoir manipulé des tests de consommation de carburant pour présenter de meilleurs rendements énergétiques. La fraude concernerait au moins 625.000 véhicules, dont certains ont été construits pour le groupe Nissan. Le recours à la manipulation des méthodes de calcul et des équipements utilisés lors des tests de mesure des consommations de carburant au Japon remet en cause l’ensemble des niveaux d’assurance que Vigeo Eiris avait formulés au sujet des performances environnementales, de gouvernance, d’éthique des affaires et d’engagement sociétal de Mitsubishi Motors. L’opinion de Vigeo Eiris est fortement dégradée sur la capacité du constructeur automobile à maîtriser ses risques de réputation, assurer sa sécurité juridique et rassurer sur l’efficience de ses procédés. Alors que l’image des constructeurs automobiles auprès du grand public est déjà sévèrement ternie par le scandale Volkswagen, ces révélations sont susceptibles d’altérer encore le positionnement de Mitsubishi Motors sur le marché (l’entreprise a cessé la production des véhicules concernés) et son attractivité auprès des investisseurs (le cours de l’action a chuté de 15% suite à l’annonce de la fraude le 20 avril), estime l’agence de notation.Avant ces révélations, la performance globale de Mitsubishi Motors sur les enjeux de RSE était faible : son score de 19/100 la plaçait à l’avant-dernier rang (20ème sur 21), au sein du secteur « Automobiles Asie-Pacifique ». Dans le domaine environnemental, l’entreprise avait obtenu un score faible (27/100) qui la plaçait au 19è rang du secteur, loin derrière des concurrents tels que Nissan (51/100) et Toyota Motors (45/100). Vigeo Eiris avait par ailleurs relevé le manque de transparence et l’absence d’engagements de Mitsubishi Motors sur la majorité des sujets relatifs à l’éthique des affaires.
Réglementation
Réglementation

La France va émettre des obligations vertes

La France va être le premier pays au monde à émettre des obligations vertes, a annoncé lundi François Hollande lors de la conférence environnementale. Ce type d'émissions était le seul apanage de quelques entreprises et institutions financières. Concrètement, à la demande de l’Etat, ce sera aux banques publiques comme la Banque publique d’investissement, de lancer des obligations vertes dédiées à des projets environnementaux, a expliqué le chef de l’Etat. Par ailleurs, François Hollande a indiqué que la France va mettre en place unilatéralement un prix plancher pour la tonne de carbone dans la production d'électricité. Un prix plancher donnera plus de visibilité aux investisseurs, a souligné le président de la République. En pratique, le gouvernement devrait proposer les modalités de sa mise en oeuvre dès cette année. Ce mécanisme reviendra à surtaxer l'électricité produite dans des centrales à charbon et à gaz.
Réglementation
Réglementation

Bruxelles va lancer une consultation sur les barrières à la distribution de fonds

La Commission européenne devrait lancer une consultation sur les barrières à la distribution transfrontière de fonds, a indiqué le commissaire européen Jonathan Hill à l’occasion d’un séminaire à Amsterdam, rapporte le site spécialisé Investment Week. Cette consultation sera lancée courant mai suite aux remontées négatives de gestionnaires de fonds relevant notamment que l’encadrement actuel du passeport s’accompagne d’un phénomène de «gold-plating» de la part des régulateurs nationaux, par exemple des commissions supplémentaires ou encore des exigences différentes pour la documentation marketing.La consultation devrait permettre d’identifier les principales barrières à la distribution de fonds dans d’autres pays et devrait ainsi déboucher sur des améliorations au passeport actuel. La Commission devrait par ailleurs se pencher sur la problématique de la liquidité des obligations corporate.
Réglementation
Réglementation

Michel Sapin demande une totale transparence au Panama

Le ministre des Finances et des Comptes publics Michel Sapin a reçu son homologue panaméen Dulcidio De la Guardia, à sa demande, et lui a fait part de ses attentes, indique un communiqué de Bercy publié lundi 25 avril. «Face à l’absence de réponses satisfaisantes aux demandes de l’administration fiscale française, malgré les demandes réitérées lors des derniers mois, Michel Sapin a inscrit Panama sur la liste des Etats et juridictions non coopératifs le 8 avril dernier», indique-t-il. L’inscription sur cette liste, à vocation dissuasive, entrainera des mesures destinées à décourager les flux financiers entre la France et Panama à compter du 1er janvier 2017.Dans le détail, le ministre des Finances et des Comptes publics, a demandé une totale transparence en matière d’échange de renseignements et la fourniture sans restriction de toutes les informations relatives à des contribuables français ou à des avoirs ou revenus imposables en France, y compris ceux détenus ou perçus au travers de structures off-shore, c’est-à-dire n’exerçant pas leur activité économique au Panama. Cette transparence doit concerner les demandes déjà formulées et celles à venir, y compris en lien avec les informations des Panama papers.Michel Sapin a également formulé le souhait d’actualiser la convention fiscale du 30 juin 2011 qui lie la France au Panama afin de la mettre aux meilleurs standards internationaux, et en particulier lever tous les freins limitant la transmission d’informations. Enfin, il a instamment demandé à son homologue que le Panama s’engage sans ambigüité en matière de transparence en souscrivant à l’accord multilatéral sur l’échange automatique d’informations financières et en signant au plus vite la convention multilatérale d’assistance administrative de l’OCDE et du Conseil de l’Europe.Pour sa part, Dulcidio De la Guardia, a exprimé la volonté de son gouvernement de faire progresser son pays dans la voie de la transparence, note Bercy.
Réglementation
Officialisé en fin d’année 2013, le contrat d’assurance vie euro-croissance entre dans une nouvelle phase. Crédit Fotolia.
Assurance vie

La collecte de l’assurance-vie ralentit en mars

La collecte nette de l’assurance vie a totalisé 2,2 milliards d’euros au mois de mars, a annoncé l’Association française de l’assurance. Ce chiffre marque un ralentissement après les solides collectes enregistrées en janvier et février, à respectivement 3 et 2,6 milliards d’euros. Sur les 7,8 milliards d’euros collectés depuis le début de l’année, 3,4 milliards proviennent des supports en unités de compte. La collecte nette globale avait atteint 6,7 milliards d’euros au premier trimestre 2015.
Assurance vie
Banque

StanChart renoue avec les bénéfices

Standard Chartered a gagné jusqu’à 10% ce matin à la Bourse de Londres, les marchés saluant son retour aux bénéfices après une perte de 4,05 milliards de dollars au dernier trimestre 2015. A fin mars, son bénéfice avant impôt atteint 539 millions de dollars (478 millions d’euros), mais il est en baisse de 64% sur un an. La banque sino-britannique a également surpris les investisseurs par des provisions pour crédits douteux en légère baisse de 1% d’un trimestre sur l’autre, à 471 millions de dollars, alors que Sanford C. Bernstein les avait estimées à 650 millions de dollars. Son ratio de fonds propres durs a gagné 0,5 points, pour atteindre 13,1 % à fin mars.
Banque

Goldman Sachs propose une offre destinée au grand public

Alors que le ticket d’entrée pour être client de Goldman Sachs s’élevait jusqu’ici à un million de dollars (887.000 euros), la banque américaine vient d’ouvrir GS Bank, une plate-forme en ligne sur laquelle tout Américain disposant d’un dollar pourra ouvrir un compte d’épargne. Cette plate-forme provient de GE Capital, qui a vendu pour 16 milliards de dollars de dépôts bancaires à Goldman Sachs et lui a transféré 145.000 clients. Goldman Sachs veut faire grossir ces chiffres en offrant un taux d’intérêt de 1,05% aux épargnants, soit davantage que le taux de rémunération de 0,01% proposé par Chase, filiale de banque de détail de JPMorgan, Citibank, Bank of America et Wells Fargo. Goldman Sachs propose aussi aux particuliers d’investir dans des certificats de dépôt dont le taux de rémunération est de 2% contre moins de 1% chez ses rivales américaines. Le montant minimum est de 500 dollars et ce placement peut être souscrit pour une durée comprise entre six mois et six ans.

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