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Toute l'actualité Banque et Assurance

juillet 2016

UBP profite de l’intégration de Coutts 

Les avoirs sous gestion de l’Union Bancaire Privée (UBP) sont passés de 110 milliards à 113,5 milliards de francs suisses (104,5 milliards d’euros) au cours du premier semestre. «Le transfert des actifs à la suite de l’acquisition de la clientèle de Coutts Asie, en avril 2016, pour 8,2 milliards de francs, compense largement les effets de change négatifs (-1,6 milliard) ainsi que la décollecte enregistrée dans l’asset management et les départs de clients privés liés au programme de régularisation (fiscale, ndlr) en cours (pour un total de -2,6 milliards)», explique la banque privée genevoise dans un communiqué. Les revenus semestriels ont progressé de 20% sur un an, à 453 millions d’euros. Le résultat net avance de 13%, à 90 millions de francs.
Réglementation

Bernard Delas, ACPR : "Il ne suffit pas de maîtriser Solvabilité 2 pour être un bon dirigeant effectif"

Adopter une gouvernance «?Solvabilité 2 compatible?» constitue pour les organismes d’assurance français l’un des principaux chantiers de mise en conformité avec les nouvelles règles prudentielles. Sans attendre la publication, cet automne, d’une position sur ce sujet sensible, le vice-président de l'ACPR, Bernard Delas souhaite expliciter les grands principes qui sous-tendent la doctrine de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Une façon de rappeler aussi comment se positionne le superviseur par rapport à l’organisation et à la gestion de l’entreprise.
Réglementation
Assurance

Assurance vie : collecte nette positive en juin 2016

Pour le mois de juin 2016, la collecte nette s’établit à 810 millions d’euros. Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des six premiers mois de 2016 est de 70,6 milliards d’euros (68,2 milliards d’euros sur la même période en 2015). Les versements sur les supports unités de compte représentent 13,4 milliards d’euros depuis le début de l’année, soit 19 % des cotisations. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 58,8 milliards d’euros. La collecte nette s'établit à 11,8 milliards d’euros depuis le début de l’année, dont 7,1 milliards pour les supports en unités de compte. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1602 milliards d’euros à fin juin 2016.
Assurance

Un membre de la BCE prône une solution rapide pour Monte dei Paschi 

Ewald Nowotny, membre du Conseil des gouverneurs de la Banque centrale européenne (BCE), a déclaré aujourd’hui qu’il faut une solution rapide et concrète aux problèmes de Banca Monte dei Paschi di Siena. Les problèmes d’autres banques italiennes pourraient sinon être résolus en créant une structure de défaisance, a-t-il dit à l’agence de presse autrichienne APA.

L’AG cruciale de Banco BPI est gelée jusqu’en septembre

L’assemblée général de la banque portugaise BPI a été suspendue aujourd’hui et ne sera pas convoquée de nouveau avant 45 jours. Un actionnaire minoritaire, qui détient 2,7% du capital, a présenté une injonction légale qui a bloqué le vote sur les limitations des droits de vote. Les statuts de BPI prévoient en effet que ces derniers sont plafonnés à 20% par actionnaire, quel que soit le niveau de détention du capital. Cette mesure a bloqué jusqu’à présent la tentative de prise de contrôle de BPI menée par l’espagnole Caixabank. Ce projet d’OPA est combattu par la deuxième actionnaire, la femme d’affaires angolaise Isabel dos Santos.
BBVA

BBVA étudierait 2.000 suppressions de postes

La deuxième banque espagnole envisagerait de supprimer plus de 2.000 postes pour réduire ses coûts, indique Bloomberg en citant trois sources anonymes. Les coupes claires affecteraient à la fois le réseau d’agences de BBVA, ses services centraux et ses activités de banque de financement et d’investissement. La décision finale n’aurait pas encore été prise, précise Bloomberg.
Réglementation

Report du procès entre la Libye et la Société Générale

Après une demande d’ajournement des défenseurs de la Société Générale, la date du procès relatif à la plainte déposée par le fonds souverain libyen contre la Société Générale a été repoussée de trois mois, au 25 avril 2017, par un juge londonien, rapportait jeudi 21 juillet l’agence Reuters. La Libyan Investment Authority (LIA) réclame près de 2,1 milliards de dollars (1,9 milliard d’euros) à la banque française. Cela étant, lors de l’audience de mercredi 20 juillet, la banque a accepté de fournir une explication à l’utilisation de certains noms de code d’ici au 7 octobre. Dans les faits, le fonds accuse notamment la banque française d’avoir versé au moins 58 millions de dollars à Leinada, une structure basée au Panama et dirigée par Walid Giahmi, un proche de Seif al-islam Kadhafi, fils du leader libyen «en contrepartie de supposés services de conseil» portant sur l’investissement par le fonds libyen de 2,1 milliards de dollars (1,7 milliard d’euros) dans des obligations émises par la Société Générale et plusieurs de ses filiales entre fin 2007 et mi-2009.La Société Générale réfute ces allégations et «toute affirmation tendant à mettre en cause la légalité de ces investissements».
Réglementation
Réglementation

Affaire des fonds à formule: Natixis AM va passer en commission des sanctions

Natixis Asset Management (Natixis AM) passera bien devant la commission des sanctions de l’AMF pour l’affaire des fonds à formule qui a éclaté fin 2014, rapporte L’Agefi. L’Autorité des marchés financiers (AMF) a transmis ses griefs à la société de gestion par courrier le 20 juillet, notamment ses pratiques en matière de frais de gestion prélevés sur ces fonds. L’AMF apprécie sur une base annuelle le respect des frais de gestion affichés dans le prospectus tandis que Natixis AM, qui invoque le Code monétaire et financier qui régit les fonds à formule, a choisi une interprétation différente. La société perçoit les frais de manière non linéaire dans le temps, en les chargeant davantage à la fin de la vie du produit. Cette pratique permettait au gérant de constituer un coussin de sécurité pour faire face aux aléas de marché. «Nous avons toujours livré à nos clients le résultat de la formule des fonds. Par ailleurs, les frais de gestion que nous avons perçus dans ces fonds sur la totalité de leur durée de vie n’ont jamais dépassé les frais de gestion affichés dans le prospectus», se défend Matthieu Duncan. Dans l’attente de la décision de l’AMF, la filiale de BPCE n’a pas jugé utile de modifier sa méthode de comptabilisation pour les nouveaux fonds commercialisés.
Réglementation
Réglementation

L’AMF inflige 50.000 euros d’amende à Sunny AM

La Commission des sanctions de l’Autorité des Marchés financiers (AMF) vient d’infliger un blâme et une amende de 50.000 euros à la société de gestion Sunny Asset Management (Sunny AM). Le régulateur a également sanctionné Jean-Yves Gourin, président du conseil d’administration de la société au moment des faits, d’un blâme et d’une amende de 30.000 euros. L’AMF reproche notamment à Sunny AM de ne pas s’être dotée « de procédures comptables permettant de définir des niveaux de contrôle et une séparation des tâches appropriée ».Le régulateur estime ainsi que « les carences des procédures et contrôles dans le domaine comptable, l’exercice déficient, en cette matière, de ses fonctions de dirigeant effectif par Jean-Yves Gourion et le mauvais traitement d’une réclamation faisant état d’une perte inexpliquée d’une somme investir par une cliente sont graves ». Il est également reproché à Sunny AM et à Jean-Yves Gourin des carences, d’une part, dans le contrôle de l’activité de M. B, dirigeant responsable à l’époque des faits par Jean-Yves Gourin, second dirigeant responsable, et d’autre part, dans le traitement de la réclamation d’une cliente et la mise en place d’un suivi permettant d’identifier les dysfonctionnements.
Réglementation

L’Union Bancaire Privée profite de l’intégration de Coutts 

Les avoirs sous gestion de l’Union Bancaire Privée (UBP) sont passés de 110 milliards à 113,5 milliards de francs suisses (104,5 milliards d’euros) au cours du premier semestre. « Le transfert des actifs à la suite de l’acquisition de la clientèle de Coutts Asie, en avril 2016, pour 8,2 milliards de francs, compense largement les effets de change négatifs (-1,6 milliard) ainsi que la décollecte enregistrée dans l’asset management et les départs de clients privés liés au programme de régularisation (fiscale, ndlr) en cours (pour un total de -2,6 milliards) », explique la banque privée genevoise dans un communiqué publié ce matin.
Standard Chartered

Singapour cible UBS et StanChart dans le scandale 1MDB

La cité-Etat a identifié des « défauts de contrôles » dans les entités locales d’UBS et Standard Chartered et de la banque singapourienne DBS, ainsi que des « manquements avérés » aux règles anti-blanchiment chez Falcon Private Bank dans l’affaire 1MDB, a déclaré aujourd’hui la MAS, l’Autorité monétaire de Singapour. Le pays a aussi saisi 240 millions de dollars singapouriens (160 millions d’euros) d’actifs liés au scandale politico-financier qui entoure le fonds souverain malaisien 1Malaysia Development Berhad.
Banque

L'Union sociale pour l'habitat regrette le statu quo sur le livret A  

Le mouvement HLM déplore le choix du gouvernement de ne pas appliquer, une fois de plus, la formule de calcul du taux du livret A, en maintenant son taux à 0,75% le 1er août prochain. « En année pleine, c’est une charge de 250 millions d’euros d’intérêts supplémentaires que devront supporter les organismes Hlm par rapport à la situation où le taux aurait été logiquement abaissé », affirme l’Union sociale pour l’habitat (USH) dans un communiqué diffusé ce matin. Le représentant des organismes HLM assure néanmoins « comprendre la volonté, pour le Gouvernement, de ne pas porter atteinte à la rémunération d’un dispositif dévolu à l'épargne populaire », qui finance aussi les logements publics.
Banque
Réglementation

Les Etats-Unis arrêtent un cadre dirigeant de HSBC

Mark Johnson, responsable mondial du trading cash sur les changes chez HSBC, a été arrêté par le FBI dans la nuit de mardi à mercredi, rapportaient hier les médias américains. La justice américaine lui reprocherait, ainsi qu'à certains collègues, une manipulation du marché des changes et notamment du «front-running» d’ordres de clients, qui permet à la banque d’engranger des profits en amont du traitement des ordres. Il s’agit du premier individu appréhendé aux Etats-Unis dans le cadre de l’enquête du département américain de la Justice sur les manipulations du marché des changes.
Réglementation

Nordea est plus optimiste pour le second semestre

La banque scandinave anticipe une amélioration de son activité de crédit d’ici à la fin de l’année, a déclaré hier son directeur général Casper Von Koskull, en ajoutant que l’évolution des coûts était conforme aux objectifs. Au deuxième trimestre, son résultat net s’est élevé à 996 millions d’euros, un montant supérieur au consensus qui tablait sur 952 millions. Les revenus nets d’intérêt ont baissé de 8% à 1,17 milliard d’euros.
Réglementation

La Cnil lance un ultimatum à Microsoft sur Windows 10

La Commission nationale de l’informatique et des libertés (Cnil) a mis hier Microsoft en demeure de cesser la collecte excessive de données et le suivi de la navigation des internautes via son système d’exploitation Windows 10. Elle appelle aussi le géant américain du logiciel à «assurer de façon satisfaisante la sécurité et la confidentialité des données des utilisateurs», en précisant qu’il dispose d’un délai de trois mois pour se conformer à ces différentes requêtes. «Il a été décidé de rendre publique cette mise en demeure notamment en raison de la gravité des manquements constatés et du nombre de personnes concernées (plus de dix millions d’utilisateurs de Windows 10 sur le territoire national)», souligne la Cnil. Elle ajoute que cette mise en demeure ne constitue pas une sanction et qu’aucune suite ne sera donnée à cette procédure si Microsoft se conforme à la loi dans le délai imparti.
Réglementation

Monte dei Paschi étudierait la vente d’Antonveneta

La banque toscane serait en discussion pour céder Antonveneta à UBI Banca, rapportait hier la presse italienne. Cette opération permettrait à Monte dei Paschi de se délester d’une partie de ses créances douteuses, de faciliter l’intervention du fonds de soutien aux banques, Atlante, et de réduire la taille d’une éventuelle augmentation de capital. Monte dei Paschi avait racheté Antonveneta à Santander en 2007 pour un prix de 9 milliards d’euros jugé exorbitant. Cette acquisition a largement contribué à fragiliser la banque de Sienne.

Nordea est plus optimiste pour le second semestre

La banque scandinave anticipe une amélioration de son activité de crédit d’ici à la fin de l’année, a déclaré mercredi son directeur général Casper Von Koskull, en ajoutant que l’évolution des coûts était conforme aux objectifs. Au deuxième trimestre, son résultat net s’est élevé à 996 millions d’euros, supérieur au consensus qui tablait sur 952 millions. Les revenus nets d’intérêt ont baissé de 8% à 1,17 milliard d’euros.

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