La CCR finalise la filialisation de son pôle concurrentiel
Le réassureur public veut diversifier ses activités, alors que le feuilleton juridique continue pour son régime d'indemnisation des catastrophes garanti par l'Etat.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juillet 2016
Philippe Brassac présidera la FBF en septembre
Le directeur général de Crédit Agricole SA, Philippe Brassac, deviendra le président de la Fédération bancaire française (FBF) le 1er septembre 2016 pour une durée d’un an, a annoncé mardi après-midi l’association professionnelle. Philippe Brassac succédera ainsi au directeur général de la Société Générale Frédéric Oudéa. Jean-Laurent Bonnafé, administrateur et directeur général de BNP Paribas, devient pour sa part vice-président de la FBF et Nicolas Théry, président de la confédération nationale du Crédit Mutuel, est nommé trésorier.
DNB voit décoller son coût du risque
La première banque de Norvège, DNB, a enregistré 2,3 milliards de couronnes (2,45 milliards d’euros) de provisions pour risques au deuxième trimestre, un montant quasiment quadruplé par rapport aux 667 millions comptabilisés à la même période de l’année 2015. Cette forte hausse est notamment due à l’impact de la baisse des prix du pétrole sur la qualité de crédit de son portefeuille de prêts aux entreprises. Le groupe s’attend à enregistrer un total de 18 milliards de couronnes de coût du risque sur les trois prochaines années.
Les banques américaines sous le signe du Brexit
L'impact du référendum britannique sur les résultats du deuxième trimestre et à venir animera les publications de résultats qui débutent demain avec JPMorgan.
Jean-Pierre Mustier marque les esprits dès son arrivée chez UniCredit
Les investisseurs saluent la vente de 10% du capital de Fineco et l'annonce d'une revue stratégique de l'ensemble des activités.
Bruxelles est ouverte à une recapitalisation préventive des banques italiennes
L’autorité de la concurrence dispose d’une réelle marge d’interprétation pour autoriser l’injection de liquidités, mais elle agit sous une forte pression politique.
La réassurance risque d’être davantage mise à contribution cette année
Le coût des catastrophes naturelles a presque atteint au premier semestre le niveau de l'ensemble de l'année 2015, qui avait marqué une pause dans l'inflation des sinistres.
Le conseil Ecofin pose ses limites à Bâle 4
Les ministres de l’Economie et des Finances de l’Union européenne ont rendu aujourd’hui leurs conclusions sur les travaux en cours du comité de Bâle concernant les règles dites de « Bâle 4 ». Le conseil Ecofin réaffirme son soutien aux efforts engagés pour améliorer les principaux éléments de Bâle 3 d’ici à la fin de l’année. Cela doit permettre «de garantir la pérennité de la régulation, sa cohérence et son efficacité, tout en préservant la sensibilité au risque de la régulation bancaire», selon un communiqué. Mais les ministres insistent lourdement sur le fait que cette réforme ne doit pas se traduire par une hausse significative des exigences globales en fonds propres pour le secteur bancaire, ni donner lieu à des différences de traitement entre zones géographiques. Ils appellent le Comité de Bâle à mener une étude d’impact transparente.
L’Etat doit notifier son régime de réassurance des « cat nat » à Bruxelles
Dans un jugement rendu aujourd’hui, le tribunal administratif de Paris enjoint à l’Etat de notifier à la Commission européenne, sous douze mois, le schéma de réassurance des catastrophes naturelles opéré par la Caisse Centrale de Réassurance avec une garantie publique, annonce la CCR.
DNB voit décoller son coût du risque
La première banque de Norvège, DNB, a enregistré 2,3 milliards de couronnes (2,45 milliards d’euros) de provisions pour risques au deuxième trimestre, un montant quasiment quadruplé par rapport aux 667 millions comptabilisés à la même période de l’année 2015. Cette forte hausse est notamment due à l’impact de la baisse des prix du pétrole sur la qualité de crédit de son portefeuille de prêts aux entreprises. Le groupe s’attend à enregistrer un total de 18 milliards de couronnes de coût du risque sur les trois prochaines années. L’action DNB abandonnait plus de 7% en Bourse après la publication de ces résultats semestriels.
Philippe Brassac présidera la FBF en septembre
Le directeur général de Crédit Agricole SA, Philippe Brassac, deviendra le président de la Fédération bancaire française (FBF) le 1er septembre 2016 pour une durée d’un an, a annoncé cet après-midi l’association professionnelle. Philippe Brassac succédera ainsi au directeur général de la Société générale Frédéric Oudéa. Jean-Laurent Bonnafé, administrateur et directeur général de BNP Paribas, devient pour sa part vice-président de la FBF et Nicolas Théry, président de la confédération nationale du Crédit Mutuel, est nommé trésorier.
Le Comité de Bâle encadre la titrisation "simple, transparente et comparable"
Le Comité de Bâle a publié le 11 juillet une version actualisée du traitement réglementaire des opérations de titrisation. La principale nouveauté est l’inclusion des titrisations «simples, transparentes et comparables» (STC) pour le traitement réglementaire du capital. Le traitement du capital pour les titrisations, qui se fonde sur les critères publiés l’an dernier par le Comité de Bâle et l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco), introduit des critères additionnels qui permettent de distinguer les titrisations STC des autres opérations de titrisation. Ces critères additionnels excluent par exemple les transactions dans lesquelles les pondérations de risque des actifs sous-jacents dépassent certains niveaux.Les titrisation STC devraient pouvoir ainsi bénéficier d’une réduction «modeste» des exigences minimales en fonds propres. Par rapport à la consultation lancée en novembre dernier, le Comité de Bâle a réduit les pondérations de risque des expositions de titrisations STC et a également réduit le plancher de pondération de risque pour les expositions senior de 15% à 10%.Le Comité de Bâle envisage désormais de se pencher sur des problématiques similaires touchant les titrisations STC de court terme. Une consultation sur ce sujet pourrait être lancée vers la fin de l’année.
UniCredit boucle la vente de 10% de Fineco
La banque italienne UniCredit a annoncé mardi avoir placé avec succès un bloc de 10% de sa filiale de courtage en ligne FinecoBank. Le placement s’est fait au prix unitaire de 5,40 euros par action, ce qui lui permet de réaliser un gain de 328 millions d’euros. La transaction augmentera le ratio de fonds propres «core Tier 1» d’environ huit points de base. La participation d’UniCredit dans FinecoBank est ramenée à 55,4%. La première banque italienne par les actifs avait annoncé lundi soir une revue stratégique coïncidant avec la prise de fonctions de son nouvel administrateur délégué Jean-Pierre Mustier.
Credit Suisse lève le pied dans la banque privée en Russie
Le groupe bancaire helvétique va éliminer son centre de booking onshore pour ses clients de banque privée en Russie en raison d’une faible demande, a-t-il indiqué dans un communiqué transmis par courriel. Credit Suisse entend conserver sa licence bancaire dans le pays et ne prévoit pas d’apporter de modifications à sa division locale de banque d’investissement.
Dentons ouvre un deuxième bureau en Italie
Après Milan en octobre dernier, Dentons ouvre un deuxième bureau en Italie, à Rome. Federico Sutti pilotera les bureaux de Milan et de Rome en tant que managing partner pour l’Italie. L’équipe basée à Rome comptera Michele Carpagnano, associé en antitrust, et Luca Pocobelli, associé en corporate, ainsi qu’une équipe de collaborateurs. «Bien que Rome soit la plus grande ville d’Italie et la seconde sur le marché juridique, de nombreux cabinets internationaux ont réduit leur présence sur place, ce qui a pour conséquence de réduire l’offre de services dans la capitale par rapport à Milan», explique Joe Andrew, global chairman de la firme.
Pierre Michel va piloter les activités de réassurance de Covéa
L’assureur Covéa a annoncé lundi le recrutement de Pierre Michel, effectif au 1er juillet. Il a rejoint le groupe auprès de Patrice Forget, directeur général du secrétariat général et international, afin de prendre début 2017 la responsabilité des activités de réassurance du groupe (hors santé et prévoyance). Agé de 48 ans, X Ensae et Sciences Po, Pierre Michel a été délégué général de la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) de septembre 2014 à juin 2016.
Le Comité national des paiements scripturaux dévoile ses priorités
La Banque de France, la FBF et l'AFTE présentent leur programme pour promouvoir des moyens de paiement sûrs en France tout en renforçant les liens avec la zone Sepa.
UniCredit lance une revue stratégique
UniCredit a annoncé lundi le lancement d’une revue stratégique de ses activités qui pourrait déboucher sur des cessions d’actifs, une annonce qui intervient moins de quinze jours après la nomination à sa tête du Français Jean-Pierre Mustier. La revue stratégique se concentrera sur l’optimisation de l’utilisation des fonds propres, de nouvelles réductions de coûts, les possibilités de ventes croisées entre les différentes entités du groupe, le développement des synergies et le renforcement de la gestion des risques. UniCredit a par ailleurs annoncé le lancement du placement auprès d’investisseurs institutionnels d’actions ordinaires de sa filiale FinecoBank pour un montant allant jusqu'à 10% du capital afin de renforcer ses fonds propres et d’augmenter le flottant du courtier en ligne.
UniCredit lance une revue stratégique
UniCredit a décidé de lancer une revue stratégique de ses activités qui pourrait déboucher sur des cessions d’actifs, une annonce qui intervient moins de quinze jours après la nomination à sa tête du Français Jean-Pierre Mustier. La revue stratégique se concentrera sur l’optimisation de l’utilisation des fonds propres, de nouvelles réductions de coûts, les possibilités de ventes croisées entre les différentes entités du groupe, le développement des synergies et le renforcement de la gestion des risques. Après le vote sur le Brexit, UniCredit a par ailleurs mis un terme au projet de fusion de Pioneer Investments avec Santander Asset Management. Enfin, le groupe a annoncé le lancement du placement auprès d’investisseurs institutionnels d’actions ordinaires de sa filiale FinecoBank pour un montant allant jusqu'à 10% du capital.
Santander convoite à son tour la filiale polonaise de Raiffeisen
La banque espagnole Banco Santander envisage de se porter candidate au rachat des activités polonaises du groupe autrichien Raiffeisen, auxquelles s’intéressent déjà quatre autres établissements dont BNP Paribas, a appris Reuters auprès de deux sources du secteur bancaire. Outre Santander et BNP Paribas, ces actifs intéressent également les groupes publics polonais PKO BP et Alior ainsi que le néerlandais ING, selon diverses sources. Santander possède déjà la troisième banque de Pologne, BZ WBK.
Fabrice Domange quitte AIG France pour rejoindre Marsh France
Le courtier en assurances et conseil en risques Marsh a fait part lundi de la nomination de Fabrice Domange en qualité de président du directoire de Marsh France. Fabrice Domange, jusqu’alors directeur général d’AIG France, succède à Stanislas Chapron. Ce dernier «se consacrera pleinement à ses fonctions de chairman risk management et client advisory services pour l‘Europe Continentale», selon un communiqué. Fabrice Domange sera sous la direction de Flavio Piccolomini, CEO de Marsh Europe Continentale.
Le FMI appelle l’Italie à approfondir ses réformes du secteur bancaire
Les créances douteuses pèsent sur l’activité économique transalpine, d’après le FMI, qui encourage le gouvernement à engager de nouvelles réformes.
Credit Suisse lève le pied dans la banque privée en Russie
Le groupe bancaire helvétique va éliminer son centre de booking onshore pour ses clients de banque privée en Russie en raison d’une faible demande, a-t-il indiqué dans un communiqué transmis par courriel. Credit Suisse entend conserver sa licence bancaire dans le pays et prévoit pas d’apporter de modifications à sa division locale de banque d’investissement.
Dentons ouvre un bureau à Rome
Après Milan en octobre dernier, Dentons ouvre un deuxième bureau en Italie, à Rome. Federico Sutti pilotera les bureaux de Milan et de Rome en tant que managing partner pour l’Italie. L’équipe basée à Rome comptera Michele Carpagnano, associé en antitrust et Luca Pocobelli, associé en corporate, ainsi qu’une équipe de collaborateurs.
La FCA s’alarme du gel des fonds immobiliers
Le régulateur financier britannique, la Financial Conduct Authority (FCA) a publié, vendredi 8 juillet, une « guidance » à destination de sociétés de gestion à la suite de la décision de plusieurs acteurs suspendre temporairement toutes transactions sur leurs fonds immobiliers. Ce document « rappelle les obligations des gérants de fonds envers les investisseurs ». Ainsi, « dans des circonstances exceptionnelles, les gestionnaires de fonds doivent considérer s’il est du meilleur intérêt des investisseurs de suspendre les transactions sur un fonds ou une gamme de fonds, indique ainsi le régulateur britannique. Nous demandons aux gérants de fonds autorisés de nous contacter avant tout suspension envisagée. »La FCA rappelle, par ailleurs « qu’il est du devoir du gérant de fonds de s’assurer que les actifs sont justement valorisés et de s’assurer que tout opération de souscription ou de rachat se fait au prix juste ». Enfin, le régulateur britannique estime que « les investisseurs doivent disposer de suffisamment de temps pour prendre leur décision et rechercher un conseil ».
La Banque d’Angleterre se prépare à une baisse de ses taux d'intérêt
La Banque d’Angleterre (BoE) est en passe de baisser ses taux à un niveau historiquement bas, ce jeudi, afin faire face au ralentissement de l’économie britannique à la suite du « Brexit », rapporte le Financial Times. « Les perspectives économiques se sont détériorées et un assouplissement de la politique monétaire sera probablement nécessaire au cours de l’été », n’avait pas caché Mark Carney, gouverneur de la BoE à la fin du mois de juin. Les marchés financiers estiment qu’il y a 75% de chance pour que les taux d’intérêts baissent de 0,50 % à 0,25% au cours de la semaine, ce qui serait la première baisse des taux depuis plus de sept ans.
Les gérants d'actifs français pourront plafonner les rachats pour tous les types de fonds
Selon L’Agefi, un amendement à la loi Sapin 2, adopté la semaine dernière, généralise la possibilité pour les gérants de plafonner les rachats dans leurs fonds «à titre provisoire et quand des circonstances exceptionnelles l’exigent». L’Autorité des marchés financiers (AMF) est déjà habilitée à geler les rachats d’un fonds ou à plafonner leur montant. Les gérants peuvent aussi déjà stopper complètement les sorties. En revanche, ils ne peuvent plafonner les rachats que pour les fonds de fonds alternatifs et les organismes de placement collectif immobilier (OPCI). Ils pourront désormais mettre des «barrières» aux rachats (gates) pour tous leurs fonds. Cette mesure permettra de «limiter les risques de course au premier sortant et de protéger in fine les investisseurs des conséquences de vente forcées d’actifs », souligne l’amendement. L’amendement précise aussi la marche à suivre pour les compagnies d’assurance dont les contrats en unités de compte subissent la suspension ou la limitation des rachats d’un fonds. L’assureur pourra soit transférer la propriété des titres du fonds à l’assuré, soit suspendre le paiement des prestations sur la partie du contrat affectée.
Pierre Michel rejoint Covéa
L’assureur Covéa a annoncé lundi le recrutement de Pierre Michel, effectif au 1er juillet. Il a rejoint le groupe auprès de Patrice Forget, directeur général secrétariat général et international, afin de prendre début 2017 la responsabilité des activités de réassurance du groupe (hors santé et prévoyance).
Le FMI prône la flexibilité sur les aides d’Etat aux banques
L’institution considère qu’une application souple du régime des aides publiques est nécessaire pour régler le problème des créances douteuses en zone euro.
L’assurance française installe sa maison commune
La Fédération française de l'assurance a été officiellement créée vendredi, rassemblant enfin mutuelles et compagnies «capitalistes».