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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2016

Bank of America a choisi son prochain directeur de la gestion de fortune

Andy Sieg sera le prochain directeur de la gestion de fortune chez Bank of America Merrill Lynch, a annoncé hier la banque. Agé de 49 ans, Andy Sieg travaille chez Merrill Lynch depuis 20 ans et dirige aujourd’hui les solutions de retraite au niveau mondial pour la banque. Il remplacera John Thiel, dont la démission sera effective à la fin de l’année mais qui restera chez Bank of America Merrill Lynch en qualité de vice-président.
Banque

La Société Générale va lancer un agrégateur de comptes en France

La Société Générale va lancer prochainement un agrégateur de comptes, une première pour une grande banque de réseau en France, ce service étant pour le moment surtout proposé par les banques en ligne. L’enseigne Crédit du Nord devrait sauter le pas en premier et sera suivie par la Société Générale, a indiqué à Reuters une source proche du dossier. La banque s’appuiera sur la technologie de Fiduceo, une fintech rachetée en 2015, et qui est à l’origine du service d’agrégation déjà offert à ses clients par Boursorama, la banque en ligne du groupe. « Un projet est en cours », a confirmé un porte-parole de la banque, sans donner de calendrier.
Banque

Un ancien de Pershing Square prépare un nouveau fonds

Paul Hilal, un ancien associé de Pershing Square Capital Management, qu’il a quitté en janvier dernier, se prépare à lancer un nouveau fonds, d’après des documents réglementaires américains. Le nouveau fonds d’investissement se nommerait Mantle Ridge et serait basé à New York. Contacté, Paul Hilal n’a pas souhaité faire de commentaire dans l’immédiat.
Réglementation

La Suisse élargit son enquête dans l'affaire 1MDB

La Suisse, qui enquête depuis 2015 sur l’immense scandale financier 1MDB, a adressé hier une demande d’entraide judiciaire complémentaire à la Malaisie suite à la découverte d’un détournement de fonds de 800 millions de dollars via un système de fraude de type Ponzi, rapporte L’Agefi suisse. Le ministère public de la Confédération (MPC) a annoncé que l’enquête menée en Suisse a montré «un important détournement au détriment du fonds souverain» SRC, une filiale du fonds malaisien 1MDB, évalué à 800 millions de dollars, ainsi que la réalisation d’une fraude de type Ponzi. Selon le MPC, ces opérations ont «affecté la place financière suisse». Cette fraude de type Ponzi, au coeur de l’affaire Madoff aux Etats-Unis, aurait servi à cacher le détournement de fonds de 800 millions de dollars, ainsi que «d’autres perpétrés au détriment de 1MDB et faisant l’objet de la première demande d’entraide judiciaire de la Suisse à la Malaisie, lancée le 29 janvier».
Réglementation
Banque

La Société Générale va lancer un agrégateur de comptes en France

La Société Générale va lancer prochainement un agrégateur de comptes, une première pour une grande banque de réseau en France, ce service étant pour le moment surtout proposé par les banques en ligne, désireuses de capter la relation clients de leurs concurrentes traditionnelles. L’enseigne Crédit du Nord devrait sauter le pas en premier et sera suivie par la Société Générale, a indiqué à Reuters une source proche du dossier. La banque s’appuiera sur la technologie de Fiduceo, une fintech rachetée en 2015, et qui est à l’origine du service d’agrégation déjà offert à ses clients par Boursorama, la banque en ligne du groupe. « Un projet est en cours », a confirmé un porte-parole de la banque, sans donner plus de précision quant au calendrier prévu pour le lancement de ce nouveau service.
Banque
diner table 4

Credit Suisse écope d’une amende aux Etats-Unis

La banque suisse a accepté de régler une amende de 90 millions de dollars aux Etats-Unis auprès de la Securities and Exchange Commission pour avoir faussé la présentation de ses flux de collecte en banque privée entre 2011 et 2012. Pour tenir leurs objectifs commerciaux, des dirigeants de Credit Suisse avaient qualifié en encours gérés des flux simplement conservés pour le compte de la clientèle.
Banque

Le groupe Carmin acquiert Polymont

Polymont a annoncé son acquisition par Carmin, groupe financier créé par Nicolas Mérindol, l’ex-directeur général du groupe Caisses d’Epargne. L’opération renforce les fonds propres de Polymont de 22 millions d’euros, dont une augmentation de capital de 8 millions. Polymont, qui affiche un chiffre d’affaires de 80 millions d’euros, exerce la majeure partie de son activité avec les grandes banques, les assureurs et le secteur public ; elle revendique son expertise dans les sujets entourant la blockchain, le big data et la sécurité numérique. Polymont s’installera à la Défense aux côtés du cabinet de conseil en management Investance, dont Carmin est actionnaire depuis fin 2015. Carmin est organisé autour de la société de conseil financier Carmin Finance et totalise désormais 100 millions d’euros de chiffre d’affaires.
Banque
FMI-Christine Lagarde

Le FMI prône une consolidation des banques européennes

Les banques européennes ont besoin de mesures « urgentes et exhaustives » pour traiter le problème des créances douteuses et revoir leurs modèles économiques, qui menacent de peser durablement sur leur rentabilité, a déclaré aujourd’hui le Fonds monétaire international (FMI) dans la nouvelle édition de son Rapport sur la stabilité financière dans le monde. Il évalue la part des banques européennes « saines » à 17% en 2015.
Réglementation

La BCE va modifier ses règles en matière de collatéral

La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé ce matin une modification de ses règles en matière de collatéral pour tirer les conséquences des régulations européennes et internationales sur le renflouement interne (bail-in) des banques. Celles-ci poussent les banques à créer des coussins de dettes (TLAC et MREL) susceptibles d’absorber les pertes en cas de crise. Dans ce contexte, la BCE a fait savoir qu’elle maintiendrait l’éligibilité à son guichet de refinancement des dettes financières seniors non protégées, après le 1er janvier 2017. Y compris pour les dettes qui ont été décrétées subordonnées par la loi (statutory subordination) et qui n’auraient pas pu servir aux banques pour se refinancer auprès de la banque centrale en vertu des règles actuelles. Alors que l’Allemagne et la France ont fait des choix différents pour respecter les nouvelles règles sur le bail-in, la BCE appelle de ses vœux l’adoption d’une approche européenne commune en matière de hiérarchie des créanciers.
Réglementation
Banque

Le groupe Carmin entre au capital de Polymont

Polymont Group a annoncé ce matin l’entrée à son capital en actionnaire majoritaire de Carmin. Le groupe créé par Nicolas Mérindol, l’ex-directeur général du groupe Caisses d’Epargne, permet au spécialiste du conseil aux métiers du numérique et de l’ingénierie industrielle de renforcer ses fonds propres de 22 millions d’euros, dont une augmentation de capital de 8 millions.
Banque
Delta Lloyd
Assurance

NN secoue le secteur de l’assurance avec une OPA hostile sur Delta Lloyd

NN Group crée la surprise. Le premier assureur néerlandais par la capitalisation a annoncé mercredi matin le lancement d’une OPA hostile de 2,4 milliards d’euros sur son homologue Delta Lloyd. NN, scindé d’avec le groupe financier ING, propose 5,30 euros en numéraire par action du numéro quatre néerlandais de l’assurance, soit une prime de 29% sur le cours de clôture de mardi et de 53% sur la moyenne de trois mois. L’assureur prévoit de financer l’opération sur ses ressources propres et par de la dette. Il a annoncé également la suspension de son programme de rachats d’actions.
Assurance
Banque

L’offre d’Orange Bank sera disponible au premier semestre 2017

Orange a obtenu les autorisations réglementaires et prudentielles françaises et européennes pour devenir l’actionnaire majoritaire de Groupama Banque, qui sera rebaptisée Orange Bank dès janvier. Cette offre en ligne sera disponible en France au premier semestre et distribuée dans les réseaux de l’assureur mutualiste à partir du second, précisent les deux groupes dans un communiqué. L’opérateur télécoms a acquis 65% du capital de Groupama Banque en mars 2016. Orange Bank compte dépasser les deux millions de clients en France.
Banque
Banque

Citi va investir plus d’un milliard de dollars dans sa filiale mexicaine

La banque américaine Citigroup a déclaré aujourd’hui qu’il investirait d’ici à 2020 plus d’un milliard de dollars (894 millions d’euros) dans sa filiale Banco Nacional de Mexico (Banamex), qui sera rebaptisée Citibanamex. Cette somme s’ajoute aux 1,5 milliard de dollars que Citigroup s’est déjà engagé à mobiliser, en septembre 2014.
Banque
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Barclays vend sa filiale égyptienne à la banque marocaine Attijariwafa

Barclays a conclu la vente de ses activités en Egypte au marocain Attijariwafa Bank. La cession va réduire les actifs pondérés du risque (RWA) de 2 milliards de livres sterling (2,3 milliards d’euros), ce qui aura pour résultat de renforcer le ratio de fonds propres durs de 0,1 point de pourcentage, déclare la banque, qui poursuit son recentrage sur le Royaume-Uni et les Etats-Unis. Le prix n’est pas communiqué mais une valorisation de 400 millions de dollars avait circulé. Barclays conserve d’importants actifs en Afrique, le principal étant Barclays Africa Group (composé essentiellement du sud-africain ABSA), dont la vente prend du temps.
Banque

Sofidy nomme Grégoire Gas directeur adjoint des investissements

La société de gestion de fonds immobiliers Sofidy a annoncé hier la nomination de Grégoire Gas, 41 ans, au poste de directeur adjoint des investissements en charge des opérations. Grégoire Gas sera sous la responsabilité du directeur des investissements Olivier Loussouarn. Il aura pour mission de suivre l’ensemble des opérations d’investissements et d’assurer l’exécution des opérations inférieures à 5 millions d’euros. Il était auparavant responsable en financement d’opération au sein de la direction de l’immobilier d’Aéroports de Paris.

Le Brexit pourrait coûter 40 milliards de livres au secteur financier

La sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne (UE) pourrait coûter près de 40 milliards de livres (45,5 milliards d’euros) aux banques et aux activités associées dans le pays, indique un rapport réalisé par Oliver Wyman pour le compte de TheCityUK, le lobby de la finance britannique, et qui sera publié aujourd’hui. Le gouvernement pourrait perdre 10 milliards de rentrées fiscales, tandis que 70.000 emplois seraient menacés. Le secteur financier demande un statut prioritaire dans les négociations entre l’UE et le Royaume-Uni sur le Brexit. Or, Londres a fait savoir cette semaine que les banques ne feraient l’objet d’aucune faveur: l’accord sera global et non pas décliné par secteur.
Banque

Barclays vend sa filiale égyptienne à la banque marocaine Attijariwafa

Barclays a conclu la vente de ses activités en Egypte à l'établissement marocain Attijariwafa Bank. La cession va réduire les actifs pondérés du risque (RWA) de 2 milliards de livres sterling (2,3 milliards d’euros), ce qui aura pour résultat de renforcer le ratio de fonds propres durs de 0,1 point de pourcentage, a déclaré la banque britannique qui poursuit son recentrage sur le Royaume-Uni et les Etats-Unis. Le prix n’est pas communiqué mais une valorisation de 400 millions de dollars avait circulé. Barclays a encore d’importants actifs en Afrique, le principal étant Barclays Africa Group (composé essentiellement de l’ex-établissement sud-africain ABSA) dont la vente prend du temps.
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L’offre d’Orange Bank sera disponible au premier semestre 2017

Orange a indiqué aujourd’hui avoir obtenu les autorisations réglementaires et prudentielles françaises et européennes pour devenir l’actionnaire majoritaire de Groupama Banque, qui sera rebaptisée Orange Bank dès janvier prochain. Cette offre en ligne sera disponible en France au premier semestre et distribuée dans les réseaux de l’assureur mutualiste à partir du second, précisent les deux groupes dans un communiqué. L’opérateur télécoms a pris 65% du capital de Groupama Banque dans le cadre d’un accord annoncé en mars 2016. L’ambition d’Orange Bank est de compter à terme plus de deux millions de clients en France.
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Réglementation

Déclenchement d'une enquête sur les pratiques de Morgan Stanley en gestion de fortune

Morgan Stanley est poursuivi par le régulateur financier de l’Etat du Massachusetts pour «conduite malhonnête et non éthique» à l'égard de ses clients de gestion de fortune dans le Massachusetts et Rhode Island. William Galvin, le Secretary of the Commonwealth, affirme que l'établissement a mis en place de 2014 à 2015 une compétition entre ses conseillers financiers dans les Etats du Massachusetts et de Rhode Island pour vendre des securities based loans (SBL), prêts adossés à des titres de marché, qui permettent aux clients d’emprunter en utilisant leurs portefeuilles comme garantie. La pratique était pourtant interdite par le règlement interne de Morgan Stanley. Mais selon William Galvin, les «top executive» ont mis trop de temps à l’interdire malgré les alertes du contrôle des risques. Les conseillers percevaient 1.000 dollars pour la souscription de 10 SBL, 3.000 dollars pour 20 SBL et 5.000 dollars pour 30. Le régulateur estime que ce programme a provoqué un conflit d’intérêts entre les courtiers et leurs clients. Il affirme en outre que la banque a dissimulé certains risques à ses clients, comme le fait qu’elle pouvait liquider leurs placements pour rembourser les prêts. «Nous nous opposons fermement à ces allégations. Les comptes de prêts sur titres n’ont été ouverts qu’après avoir discuté du produit avec chaque client et avoir obtenu leur consentement express», a répondu James Wigging, porte parole de Morgan Stanley, qui ajoute que l’ouverture des comptes n’a donné lieu à aucun frais.
Réglementation

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