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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2017

Banque

Banco Popular veut sortir de l’immobilier

Le nouveau directeur général de Banco Popular, Ignacio Sanchez-Asiain, a déclaré hier que la priorité de la banque espagnole, en difficulté financière, était la vente de ses actifs immobiliers à risque. «La priorité est de se désengager de l’activité immobilière. Nous espérons que le rythme de désengagement va augmenter et que nous le ferons le plus rapidement possible», a dit Ignacio Sanchez-Asiain lors d’une conférence de presse à Madrid. Une fusion ou une acquisition reste également une possibilité pour la banque, a ajouté Ignacio Sanchez-Asiain.
Banque
emprunt immobilier cotisation assurance emprunteur
Réglementation

Le CCSF publie un premier bilan de la réforme de l’assurance emprunteur

Le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) a publié hier un premier bilan globalement positif de la réforme de l’assurance emprunteur. Il note «une réelle amélioration des conditions générales des contrats, une tarification plus compétitive et une meilleure information de l’emprunteur», tout en soulignant la persistance de points de blocage. Le CCSF a ainsi adopté de nouvelles recommandations portant notamment sur les informations demandées et communiquées à l’emprunteur et sur le respect des délais légaux. Un nouveau bilan concerté sera lancé début 2018 et étudie la mise en place d’un «indicateur permettant d’effectuer un suivi régulier des écarts de tarifs par profils».
Réglementation
Réglementation

Citigroup ne compte pas revenir au trading pour compte propre 

Même si les grands groupes bancaires américains accueilleraient favorablement un assouplissement de la réglementation du secteur, notamment de la loi Dodd-Frank et de la règle Volcker, Citigroup s’est défendu de vouloir revenir à l'époque où les divisions de banque de financement et d’investissement pouvaient prendre des paris sur le marché pour leur propre profit. «Nous soutenons absolument le fait que les banques ne doivent pas être impliquées dans des opérations de trading pour compte propre», a affirmé hier le directeur financier de Citigroup, John Gerspach, à des analystes. «Et le trading pour compte propre ne fait pas partie de notre modèle d’affaires», a-t-il ajouté.
Réglementation
Banque

Barclays envisage d’embaucher dans le trading actions en Europe

Barclays envisage d’embaucher plus de 20 personnes cette année pour renforcer ses équipes de trading actions en Europe, rapporte Bloomberg de deux sources proches des discussions. La banque recherche des traders expérimentés et des commerciaux, ainsi que des spécialistes quantitatifs. Barclays emploie actuellement 450 personnes sur les actions européennes, sous la responsabilité de Rich Evans.
Banque
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Banco Popular veut céder ses actifs immobiliers

Le nouveau directeur général de Banco Popular, Ignacio Sanchez-Asiain, a déclaré jeudi que la priorité de la banque espagnole, en difficulté financière, était la vente de ses actifs immobiliers à risque. «La priorité est de se désengager de l’activité immobilière. Nous espérons que le rythme de désengagement va augmenter et que nous le ferons le plus rapidement possible», a dit Ignacio Sanchez-Asiain lors d’une conférence de presse à Madrid.
Banque
Assurance

La Maif choisit sa directrice des investissements

Sophie Elkrief vient de rejoindre la Maif en qualité de directrice des investissements et des placements du groupe d’assurance, sous la responsabilité d’Eric Berthoux, directeur général adjoint. Elle est en charge «des investissements et des placements, de l’élaboration des politiques d’investissements financiers portant sur les actifs mobiliers, immobiliers et non cotés du groupe Maif», précise un communiqué. Ancienne banquière d’affaires, Sophie Elkrief a passé 12 ans chez Dexia AM avant de rejoindre en 2013 Meeschaert AM en tant que membre du directoire en charge des solutions d’investissement à destination des clients privés et institutionnels.
Assurance
Réglementation

Benoît Coeuré souligne le lien entre dérégulation financière et inégalités 

Déréglementer le système financier international risquerait d’aggraver les inégalités, a déclaré Benoît Coeuré, membre du directoire de la Banque centrale européenne (BCE), hier lors d’une conférence à New York. Il existe, selon lui, «des preuves empiriques irréfutables qu’une prise de risques excessive par le secteur financier a contribué à la hausse des inégalités.» Benoît Coeuré a ajouté que si une déréglementation financière unilatérale pourrait apporter des avantages à court terme, «ses retombées potentiellement négatives pour la stabilité financière et, en fin de compte, pour la croissance économique ne devraient être ressenties que plus tard».
Réglementation
Banque

Deutsche Bank propose d’échanger des obligations seniors

Deutsche Bank a annoncé hier proposer d’échanger jusqu’à 4,5 milliards de dollars (4,20 milliards d’euros) d’obligations seniors émises dans le cadre d’un placement privé et arrivant à échéance en octobre 2021 contre des titres de maturité équivalente répondant aux nouvelles règles de fonds propres (TLAC). Les investisseurs ont jusqu’au 16 mai pour échanger leurs titres au rendement de 4,25%. Deutsche Bank propose par ailleurs de racheter jusqu’à 1 milliard de ces obligations. Les nouveaux titres ne disposent pas de clause autorisant l’investisseur à demander un remboursement anticipé en cas de défaut de paiement de l’emprunteur.
Banque
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Le patron du trading crédit européen de Citigroup serait sur le départ

Fred Jallot, le patron du trading crédit pour l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique chez Citigroup aurait quitté la banque, rapportait hier Bloomberg de sources proches du dossier. Fred Jallot était basé à Londres où il était en charge du trading des obligations corporates et des produits titrisés. Citigroup n’a pas souhaité commenter.
Banque
Réglementation

Benoît Coeuré s’inquiète du lien entre dérégulation financière et inégalités 

Déréglementer le système financier international risquerait d’aggraver les inégalités, a déclaré Benoît Coeuré, membre du directoire de la Banque centrale européenne (BCE), mercredi lors d’une conférence à New York. Il existe, selon lui, «des preuves empiriques irréfutables qu’une prise de risques excessive par le secteur financier a contribué à la hausse des inégalités. Un démantèlement de la réglementation rendrait donc non seulement les marchés financiers moins sûrs, mais il serait également injuste pour ceux qui se sentent tenus à l'écart.»
Réglementation
Morgan Stanley
Banque d'investissement

Morgan Stanley tire parti du dynamisme du trading obligataire

La banque américaine a dégagé un bénéfice net trimestriel en hausse de 73,5% à 1,84 milliard de dollars (1,72 milliard d’euros) grâce au dynamisme du trading obligataire dont les revenus ont progressé de 94% à 1,7 milliard de dollars d’un an sur l’autre. Le contexte politique en Europe et la mise en place du processus du Brexit ont également favorisé la progression des activités de trading de la banque. Son bénéfice net par action s’est élevé à 1 dollar, contre 55 cents au premier trimestre 2016 et un consensus qui tablait sur 89 cents. Le titre Morgan Stanley gagnait plus de 4% à 42,90 dollars dans les échanges d’avant-Bourse à Wall Street.
Banque d'investissement
Banque

La Société Générale modère ses bonus 2016

La Société Générale a annoncé mercredi dans un document réglementaire que les rémunérations variables versées au titre de 2016 vont baisser de 12% par rapport à l’exercice précédent, à 240,1 millions d’euros. Les rémunérations fixes totalisent pour leur part 251 millions d’euros, soit une enveloppe de rémunération globale de 491,1 millions d’euros en baisse de 8% par rapport à l’an dernier. Mardi, BNP Paribas et Natixis ont dévoilé, sur leurs sites internet, les détails concernant les rémunérations octroyées au titre de 2016.
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Assurance

La Maif nomme sa directrice des investissements

Sophie Elkrief vient de rejoindre la Maif en qualité de directrice des investissements et des placements du groupe d’assurance. Elle sera placée sous la responsabilité d’Eric Berthoux, directeur général adjoint. Sophie Elkrief est en charge «des investissements et des placements, de l’élaboration des politiques d’investissements financiers portant sur les actifs mobiliers, immobiliers et non cotés du groupe Maif», précise un communiqué.
Assurance
Banque

Le ministère du Brexit subit le lobbying de la City

Les ministres chargés des négociations sur la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne sont particulièrement disponibles pour rencontrer les représentants de la finance. D’après une analyse menée par Reuters, les sociétés financières ont organisé deux fois plus de rencontres avec ces ministres que n’importe quel autre secteur. Alors qu’ils ne représentent que 10% de l’économie britannique, ces entreprises concentrent environ 20% des réunions organisées au sein du ministère du Brexit avec des représentants de la société civile.
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Evercore et Houlihan Lockey vont ouvrir des bureaux à Dubaï

La banque d’investissement américaine Evercore va ouvrir un bureau à Dubaï au cours du deuxième trimestre afin de profiter des opportunités dans la finance et les fusions et acquisitions au Moyen-Orient et en Afrique, a-t-elle annoncé hier. Sa rivale Houlihan Lockey devrait également s’implanter à Dubaï dans les mêmes délais, a appris hier Reuters de sources proches du dossier. Ces décisions interviennent alors que les pays du Golfe font face à un environnement de prix du pétrole durablement plus faibles qu’avant la chute de 2014 avec des émissions de dettes et des programmes de privatisations d’actifs à l’instar de l’IPO envisagée par l’Arabie saoudite pour une partie de Saudi Aramco.
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Santander va émettre 2 milliards d’euros de CoCos

Santander va émettre 2 milliards d’euros d’obligations contingentes convertibles (CoCos) préférées, a annoncé hier la banque espagnole dans un communiqué réglementaire. Les titres, qui devraient être notés Ba1 par Moody’s, seront éligibles comme capital «additional Tier 1» (AT1) et pourront être convertis en actions si le ratio CET1 de la banque descend sous 5,125%. L’opération sera bouclée via une procédure de constitution accélérée du livre d’ordres et réservée à des investisseurs qualifiés. Les obligations, dont la première date de call interviendra dans 5 ans, devraient être émises avec un coupon de l’ordre de 6,75%, selon les discussions préliminaires sur le prix relayées par Bloomberg.
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Alan Miller demande une enquête sur les chiffres de performance

Alan Miller, le co-fondateur de SCM Private avec sa femme Gina Miller, appelle le régulateur comptable britannique, le Financial Reporting Council, à enquêter sur la manière dont les sociétés de gestion présentent leurs performances, rapporte le Financial Times fund management. Cela intervient un mois après que Schroders a été critiqué sur la façon dont il a présenté ses chiffres de performance. Alan Miller estime que le London Stock Exchange et la Financial Conduct Authority devraient aussi enquêter sur la manière dont les chiffres sont exposés.
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Revue des propositions des candidats sur la réforme des retraites

A moins de deux semaines du premier tour des élections présidentielles, le fournisseur de services et de solutions actuariels Milliman propose un éclairage sur les dispositions relatives à la retraite des cinq principaux candidats à l’Elysée. Si les programmes ne sont pas toujours très détaillés, ils permettent toutefois d’entrevoir les objectifs du quinquennat et d’anticiper les principaux enjeux pour le monde économique. François Fillon :Il propose de repousser l'âge de départ au plus tôt (de 62 ans à 65 ans) afin de rétablir rapidement l'équilibre financier des régimes. Il souhaite également poursuivre l’harmonisation des règles public/privé et supprimer les régimes spéciaux pour les nouveaux entrants. Eventuellement, il envisage ensuite une réforme structurelle qui serait alors réalisée avec des contraintes budgétaires moins fortes, permettant de compenser plus aisément d'éventuelles inégalités résultant de ce changement.Benoît Hamon :Son programme vise avant tout à maintenir une certaine stabilité du système actuel et ne prévoit pas de changement majeur. Il souhaite rendre possible le transfert de trimestres validés à son conjoint pour atteindre plus rapidement le taux plein et inclure le temps associatif dans les droits à la retraite.Marine Le Pen :Elle propose de revenir aux conditions de départ à la retraite antérieures à la réforme de 2003 (loi Fillon), soit une retraite sans décote possible dès 60 ans et 40 années de cotisation.Emmanuel Macron :Il propose une réforme structurelle qui consiste en un dispositif unique quels que soient le statut, la profession, le secteur, reposant sur le principe qu’un euro cotisé donnera les mêmes droits à la retraite. Les 37 régimes de retraite actuels seraient ainsi remplacés par ce régime unique en points, à l’issue d’une période transitoire de 10 ans.Jean-Luc Mélenchon :Comme Marine Le Pen, il propose de revenir à la retraite à 60 ans et 40 années de cotisation. Il souhaite également revaloriser les petites retraites en instaurant un plancher (égal au seuil de pauvreté) et une retraite équivalente au SMIC pour les retraités disposant d’une carrière complète. Il envisage de financer en partie ces dispositions par une augmentation des taux de cotisation et la fin des exonérations fiscales pour les régimes par capitalisation.
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85 % des Italiens se désintéressent du conseil indépendant

85 % des Italiens ne s’intéressent pas au conseil indépendant, alors que la MIF II doit entrer en vigueur en 2018, selon une étude réalisée par Prometeia et présentée à l’occasion du Salone del Risparmio qui se tenait à Milan la semaine dernière.Ce pourcentage surprenant pourrait laisser penser, compte tenu également du faible niveau d'éducation financière, que les Italiens n’ont pas connaissance des coûts supportés ni des éventuels conflits d’intérêts dans le domaine du conseil financier. Mais ce n’est pas le cas, a souligné Mazzoni Perelli, de Prometeia, lors de la conférence sur la MIF 2. « Au sein de l’étude Wealth Insights développée par Prometeia en collaboration avec Ipsos, il a été demandé aux Italiens s’ils sont conscients des coûts lorsqu’ils investissent dans la gestion d’actifs et du niveau des rétrocessions. Les réponses ont montré un niveau élevé de perception. Dans le même temps, les Italiens ont admis aussi être informés des éventuels conflits d’intérêts ». Aussi, le pourcentage de 85 % est très probablement dicté par le fait que, pour le moment, il existe une offre très faible de conseil financier réellement indépendant. Mais cela devrait changer, selon un communiqué du Salone del Risparmio. Surtout vu l’évolution de la place de la gestion d’actifs. Ainsi, de 2012 à aujourd’hui, le pourcentage de la gestion dans les portefeuilles des Italiens a augmenté de 21 % à 30 %. Et elle devrait continuer à croître et tendre vers la moyenne européenne de 40 %.
Réglementation

Goldman Sachs n’a pas profité des hausses de taux de la Fed

Goldman Sachs a vu son résultat net progresser fortement au premier trimestre à 2,26 milliards de dollars (soit 5,15 dollars par action, contre 2,68 dollars un an plus tôt). Mais son bénéfice, comme ses revenus de trading, n’ont pas atteint les estimations des analystes, ce qui sous-entend que la banque n’a pas profité des hausses des taux de la Réserve fédérale, contrairement à ses rivaux JPMorgan, Citigroup et Bank of America.

Bank of America voit son bénéfice bondir grâce à la hausse des taux

Bank of America a annoncé aujourd’hui un bond de son bénéfice net de 40% au premier trimestre, à 4,86 milliards de dollars sur la période. L'établissement a en particulier profité de la hausse des taux d’intérêt aux Etats-Unis, qui lui a permis de tirer davantage de revenus de ses prêts. Il a également été porté par un bond de ses revenus de trading, grâce à la forte hausse des marchés qui a suivi l'élection de Donald Trump à l'élection américaine.
Banque

Santander va émettre 2 milliards d’euros de titres CoCos

Santander va émettre 2 milliards d’euros d’obligations contingentes convertibles (CoCos) préférées, a annoncé la banque espagnole dans un communiqué réglementaire. Les titres, qui devraient être notés Ba1 par Moody’s, seront éligibles comme capital « additional Tier 1 » (AT1) et pourront être convertis en actions si le ratio CET1 de la banque descend sous 5,125%. L’opération sera bouclée via une procédure de constitution accélérée du livre d’ordres et réservée à des investisseurs qualifiés. Les obligations, dont la première date de call interviendra dans 5 ans, devraient être émises avec un coupon de l’ordre de 6,75%, selon les discussions préliminaires sur le prix relayées par Bloomberg.
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