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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2017

Réglementation

L'OCDE s'interroge sur les commissions liées aux IPO

Le niveau élevé des commissions facturées aux entreprises par les banques d’investissement pour leurs levées de capitaux pourrait relever de pratiques de «collusion tacite» et mérite d'être examiné par les autorités de concurrence, estime l’OCDE (Organisation de coopération et développement économiques). Dans ses perspectives annuelles sur l’entreprise et la finance publiées ce mardi, l’organisation souligne que ces commissions représentent de loin le coût direct le plus élevé d’une introduction en Bourse pour une entreprise et sont une des raisons, souvent ignorée, de la baisse du nombre de ces opérations. Elle fait valoir en outre que le niveau des commissions proposées diverge peu dans l’offre des banques qui sont censées être en concurrence.
Réglementation
Réglementation

Credit Suisse écope d’une amende à Singapour dans le scandale 1MDB

Singapour a annoncé, ce mardi 30 mai, plusieurs centaines de milliers d’euros d’amendes contre Credit Suisse et une banque locale pour violation des lois sur le blanchiment d’argent, dans le cadre du scandale de corruption éclaboussant le fonds souverain malaisien 1MDB, rapporte l’AFP. L’Autorité monétaire de Singapour (MAS), qui est la banque centrale locale, a également imposé une interdiction à vie d’exercer à deux banquiers et une suspension de 15 ans pour un troisième après une enquête de deux ans.Credit Suisse a ainsi écopé d’une amende de 700.000 dollars de Singapour (453.000 euros) et United Overseas Bank (UOB) d’une amende de 900.000 dollars de Singapour (583.000 euros) pour avoir enfreint les règles singapouriennes contre le blanchiment d’argent et pour des lacunes dans leurs systèmes de contrôle relatifs à des transferts de fonds impliquant 1MDB, indique la MAS dans un communiqué. La MAS souligne toutefois qu’elle n’a pas détecté de «lacunes généralisées dans le contrôle» exercé par les deux banques. L’affaire de détournement de centaines de millions d’euros du fonds souverain 1Malaysia Development Berhad (1MDB) fait l’objet d’enquêtes également en Suisse et aux Etats-Unis.
Réglementation
Emploi

Commerzbank vise 3.000 départs en pré-retraite

Commerzbank a envoyé des offres de départs en préretraite à environ 3.000 salariés, assure Bloomberg de sources proches du dossier. Ce dispositif s’inscrirait dans le plan global de la banque allemande qui vise 9.600 suppressions de postes en quatre ans. Les départs en préretraite concerneraient les employés nés avant 1962 qui se verraient offrir une prime de 30.000 euros. Certains devront donner leur réponse avant le 30 juin, d’autres d’ici à la fin août. En 2016, le salaire moyen chez Commerzbank s'élevait à 79.600 euros et les coûts salariaux totaux ont atteint 3,5 milliards d’euros pour 44.267 personnes.
Emploi
Assurance

Malakoff Médéric voit plonger son résultat net 2016

Le groupe de protection sociale Malakoff Médéric a publié aujourd’hui un chiffre d’affaires stable à 3,8 milliards d’euros au titre de 2016, alors qu’il avait augmenté de 4,7% en 2015 par rapport à 2014. Tandis que l’activité a progressé en assurance santé et en assurances individuelles, elle a reculé en prévoyance et en assurances collectives. La production brute en prévoyance et santé a représenté 300 millions d’euros (100.000 nouveaux contrats) contre 382 millions d’euros en 2015. Le chiffre d’affaires est resté stable en épargne retraite.
Assurance
Banque

Banca Carige pourrait relever son augmentation de capital

Le conseil d’administration de Banca Carige se réunit ce mardi et pourrait décider d’augmenter de 450 millions à 600 millions d’euros le montant de son augmentation de capital dévoilée fin février, selon Il Messaggero. Cette dernière consistera en une émission d’actions nouvelles de la banque italienne, qui pourra être complétée par la conversion en capital d’une partie de sa dette subordonnée la plus risquée.
Banque
Banque

ALD s’implante en Irlande

ALD, la filiale de location longue durée automobile (LLD) de la Société Générale, a annoncé ce matin la signature d’un accord pour racheter Merrion Fleet pour un montant non communiqué. La société est le deuxième acteur de la LLD en Irlande avec une flotte totalisant environ 5.500 véhicules. L’opération devrait être bouclée dans les prochaines semaines.
Banque
Banque

Monte dei Paschi négocie la cession de ses prêts non performants 

Monte dei Paschi di Siena, la quatrième banque italienne, a indiqué hier mener des négociations exclusives avec Quaestio en vue de céder son portefeuille de créances douteuses qui s’élevait à 26 milliards d’euros fin 2016, comme le prévoit son plan de recapitalisation soumis au feu vert de l’Union européenne. La banque toscane a fixé au 28 juin la date butoir pour ses discussions avec Quaestio, qui gère le fonds de restructuration bancaire Atlante et qui représente aussi d’autres investisseurs, non nommés. D’après Reuters qui cite une source proche du dossier, Atlante, associé à un ou plusieurs fonds de capital-investissement, pourrait reprendre les prêts subordonnés pour 1,3 milliard d’euros, tandis que la tranche senior du portefeuille de créances douteuses bénéficierait d’une garantie publique et serait vendue à des investisseurs internationaux. Une autre source a dit à Reuters que les fonds américains Fortress et Elliott examinaient actuellement le portefeuille de prêts dans le cadre d’une procédure de «due diligence» qui devrait se poursuivre jusqu’au 9 juin.
Banque
Assurance

Ethias essaie de vendre ses contrats à taux garanti

L’assureur belge Ethias, pénalisé depuis des années par des contrats d’assurance vie à taux garanti très élevé, a «engagé les démarches nécessaires» pour vendre ce portefeuille, baptisé «First», selon un communiqué publié hier. Dans ce cadre, Ethias propose jusqu’au 7 juillet aux titulaires de ces contrats la possibilité de les solder, avec une prime de 25% sur la valeur des polices. Commercialisés jusqu’en septembre 2003, les First de première génération portent des taux garantis supérieurs à 3% en moyenne, et se révèlent très coûteux en exigences de capital réglementaire pour l’assureur.
Assurance
Banque

L'Irlande décidera sous 10 jours pour l’IPO d’AIB

L’Irlande devra décider dans les 10 prochains jours de poursuivre l’introduction en Bourse d’Allied Irish Bank (AIB) ou de la reporter plus tard dans l’année, a indiqué hier le ministre des Finances, Michael Noonan. «La première fenêtre était de la mi-mai à la fin de juin, nous sommes à présent au milieu de cette fenêtre; par conséquent je vais devoir prendre une décision soit d’y aller, soit d’attendre la prochaine fenêtre à l’automne», a-t-il déclaré à la chaîne publique RTE. «La décision n’a pas encore été prise, mais nous devons le faire dans les 10 prochains jours», a-t-il ajouté. Dublin espérait initialement réaliser la privatisation partielle d’AIB à la fin de 2016 avant d’opter pour 2017, en raison des conditions de marché jugées défavorables à l'époque.
Banque
Assurance

Siaci Saint Honoré affiche de bons résultats en 2016

Le groupe Siaci Saint Honoré, qui se revendique le quatrième courtier en France, a réalisé un chiffre d’affaires de 306 millions d’euros en 2016, en hausse de 14% par rapport à 2015. «La croissance organique de 12% (31 millions d’euros en valeur absolue) explique largement le bond enregistré en 2016», précise le groupe dans un communiqué publié hier. La croissance externe, de 6 millions d’euros en valeur absolue, a représenté les deux autres points de pourcentage de l’accroissement de l’activité.
Assurance
Banque

La Caisse d'Epargne de Bourgogne Franche-Comté s'interroge sur le recours aux ETF pour sa réserve LCR

La Caisse d’Epargne de Bourgogne Franche-Comté veut gérer au mieux sa réserve de liquidité d’un milliard d’euros correspondant à sa contrainte réglementaire LCR (Liquidity Coverage Ratio). « Ce ratio qui s’impose à nous, constitue notre ligne directrice dans nos choix d’investissement. Nous essayons d’adopter une gestion active quotidienne de cette réserve pour en tirer un rendement », a expliqué Pierre Fromont, directeur de la gestion financière et ALM de la caisse régionale, lors du Clubs Dates Invest du 23 mars dernier à Lyon. Cette réserve est principalement investie dans des produits monétaires et des titres obligataires. « Mais nous ne voulons pas en rester là. Nous pouvons constituer une poche OPCVM ou actions au sein du LCR. Nous nous demandons s’il est possible d’investir dans un ETF, synthétique ou non, qui remplirait les conditions d’éligibilité LCR, notamment en termes de transparence », s’interroge Pierre Fromont.
Banque
Réglementation

Le secteur financier lance son code de conduite sur les changes

De grands établissements et organismes de tutelle du secteur financier ont lancé jeudi un nouveau code de conduite des opérations sur un marché des changes représentant 5.000 milliards de dollars (4.460 milliards d’euros) de volume d’affaires quotidien, rapporte l’agence Reuters. Pour les professionnels, ce code représente la dernière chance de s'épargner une réglementation officielle stricte à la suite d’un scandale de manipulation du marché qui a vu sept grandes banques payer une dizaine de milliards de dollars d’amendes au terme d’une enquête internationale en 2015. Ce texte de 75 pages établit ainsi 55 principes fondamentaux, et non pas de règles strictes, sur la manière de se comporter sur le plus important marché financier de la planète et son but avoué est qu’ils soient adoptés partout dans le monde. Le document a pour l’essentiel été rendu public il y a un an, rappelle l’agence de presse, et sa version définitive rajoute notamment des dispositions suivant lesquelles il pourra être demandé aux banques et à une nouvelle génération de traders électroniques de préciser leurs procédures de trading et la nature des algorithmes employés. Il prévoit aussi une consultation sur le principe controversé du «dernier regard» qui permet aux banques et aux autres intermédiaires financiers au tout dernier moment de rejeter une transaction après avoir reçu l’ordre de l’exécuter.
Réglementation
Assurance

Siaci Saint Honoré a eu une bonne activité commerciale en 2016

Le groupe Siaci Saint Honoré, qui se revendique le quatrième courtier en France, a réalisé un chiffre d’affaires de 306 millions d’euros en 2016, en hausse de 14% par rapport à 2015. « La croissance organique de 12% (31 millions d’euros en valeur absolue) explique largement le bond enregistré en 2016 », précise le groupe dans un communiqué publié aujourd’hui. La croissance externe, de 6 millions d’euros en valeur absolue, a représenté les deux autres points de pourcentage de l’accroissement de l’activité.
Assurance
Banque

ALD rachète BBVA Autorenting

ALD, la filiale de location longue durée automobile de la Société Générale, a annoncé lundi la signature d’un accord pour acquérir BBVA Autorenting. La transaction inclut également un accord avec BBVA concernant la gestion par ALD d’une solution de location longue durée et de services à destination des clients particuliers et entreprises de la banque espagnole. Ces services seront proposés en marque blanche.
Banque
Banque

Bankia rembourse 170 millions d’euros à 34.000 clients

Bankia a annoncé vendredi avoir restitué près de 170 millions d’euros à 34.000 clients floués dans le dossier des taux plancher pour les crédits immobiliers. «Ce remboursement a été effectué en vertu d’une procédure accélérée que la société a lancé le 3 février dernier», précise la banque espagnole, ajoutant ne plus appliquer de plancher depuis septembre 2015. «Pour bénéficier de la procédure, les clients doivent se rendre dans leur agence Bankia, où on leur remet un formulaire de demande pour le remboursement des sommes, ces dernières étant dans la plupart des cas calculées à l’avance».
Banque
Assurance

Fairfax va réduire sa part dans l’indien ICICI Lombard

Le groupe d’assurances basé à Toronto prévoit de céder à trois investisseurs 12,2% du capital de sa coentreprise indienne ICICI Lombard dans une transaction qui valoriserait cette dernière 203 milliards de roupies (2,8 milliards d’euros), a fait savoir samedi ICICI Lombard. Les trois acquéreurs sont Red Bloom Investment, société contrôlée par des fonds de private equity gérés par Warburg Pincus, qui prendrait une participation de 9%, ainsi que Tamarind Capital et IIFL Special Opportunities Fund, qui ont l’intention d’acquérir chacun 1,59% de la coentreprise auprès de Fairfax. A l’issue de cette opération, ICICI Bank contrôlera environ 63,3% de l’assureur indien et Fairfax gardera une part d’environ 22,1%. En janvier dernier, des sources proches du dossier avaient indiqué à Reuters que Fairfax comptait céder un quart du capital d’ICICI Lombard en vue de créer une nouvelle coentreprise dans l’assurance en Inde.
Assurance
Banque

La restructuration d’IBA mécontente certains créanciers

Des créanciers d’ International Bank of Azerbaijan (IBA) envisagent de bloquer le plan de sauverage présenté cette semaine par la première banque du pays du Caucase, ont affirmé vendredi deux d’entre eux à Bloomberg. Bakou souhaite restructurer 3,3 milliards de dollars (2,9 milliards d’euros) de dette d’IBA en échange de titres de dette souveraine ou de nouveaux titres de la banque.
Banque

Un député saisit l’ACPR sur le dossier Ferrand - Mutuelles de Bretagne

Droite et gauche ont appelé vendredi à une enquête sur un possible « enrichissement personnel » de Richard Ferrand, à propos de la location de locaux appartenant à sa compagne par les Mutuelles de Bretagne à l'époque où le ministre de la Cohésion des territoires dirigeait cette mutuelle. Selon le Canard Enchaîné de mercredi, les Mutuelles de Bretagne, que Richard Ferrand a dirigées jusqu’en 2012, ont loué à partir de 2011 des locaux commerciaux appartenant à sa compagne pour un loyer annuel de 42.000 euros.
Banque

Bankia rembourse 34.000 clients victimes de ses taux plancher

L’espagnole Bankia a annoncé aujourd’hui qu’elle a restitué près de 170 millions d’euros à 34.000 clients floués dans le dossier des taux plancher pour les crédits immobiliers. La justice espagnole ait jugé abusifs en juin 2013 les planchers bloquant la baisse des intérêts dans les contrats de prêts à taux variable, mais n’avait pas requis la rétroactivité. La Cour de justice de l’Union européenne (CJUE) avait en revanche surpris fin décembre en franchissant ce pas, estimant que tous les emprunteurs devaient se faire rembourser.
Banque
Réglementation

L'Esma consulte sur la réforme du marché monétaire européen

L’autorité européenne des marchés financiers, l’Esma, a annoncé le lancement d’une consultation sur la nouvelle réglementation qui doit toucher le marché monétaire européen, publiée en septembre 2013 par la Commission européenne et validée par le Conseil européen en juin 2016. La consultation porte sur les conseils techniques (technical advice, TA), les standards techniques d’implantation (ITS) et des propositions réglementaires de la réforme dite MMFR (Money Market Funds Regulation). Les propositions clés concernent la liquidité des actifs, celle du crédit et l'établissement d’un document de reporting et des scenarios de stress tests. L’objectif de la réforme étant d’assurer la stabilité et l’intégrité des fonds monétaires.Concernant la partie sur les conseils techniques, l’Esma veut recueillir les réactions sur les exigences de liquidité et de qualité de crédit applicables aux actifs reçus dans le cadre d’un contrat de rachat différé («reverse repurchase agreement»), ainsi que sur les critères de validation des méthodologies d'évaluation de la qualité du crédit et les critères de quantification du risque de crédit et le risque relatif de défaillance d’un émetteur et de l’instrument dans lequel un fonds monétaire investit, ainsi que sur les critères d'établissement d’indicateurs qualitatifs sur l'émetteur de l’instrument.Concernant les standards techniques, l’Esma est plus particulièrement demandeur de réactions sur le développement d’un modèle de reporting contenant toutes les informations que les gestionnaires de fonds monétaires devront envoyer à leur autorité compétente, y compris sur les caractéristiques, les indicateurs de portefeuille, les actifs et les passifs du fonds monétaire. Ces informations seront soumises aux autorités nationales compétentes (ANC) puis transmises à l’Esma.Enfin, elle demande des commentaires sur les paramètres de références communs aux scénarios à inclure dans les stress tests que les gestionnaires de fonds monétaires doivent mener. Ils tiennent compte de facteurs tels que les hypothèses de variations du niveau de liquidité des actifs détenus dans le portefeuille de fonds monétaires, des mouvements des taux d’intérêt et les taux de change ou des niveaux de rachats. La consultation est ouverte jusqu’au 7 août. L’Esma ajustera ensuite ses propositions finales à la Commission européenne, le Parlement ayant donné son accord le 7 avril dernier, et publiera ses dernières recommandations d’ici la fin de l’année.
Réglementation
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Un ancien gérant de hedge fund plaide coupable de fraude

Nicholas Mitsakos, qui gérait le hedge fund Matrix Capital Markets, a plaidé coupable jeudi, reconnaissant avoir cherché à tromper les investisseurs en fabriquant un historique de performance impressionnant, rapporte Reuters. Les procureurs ont indiqué que le gérant avait cherché à appâter les investisseurs en leur affirmant qu’il gérait 60 millions de dollars et avait dégagé des rendements compris entre 20 % et 66 % entre 2012 et 2015. En fait, il ne gérait rien du tout avant d’avoir reçu 2 millions de dollars en septembre 2015 et il a ensuite dépensé 800.000 dollars pour des frais personnels et perdu une bonne partie de la somme de 1,2 million de dollars qu’il a investie.
Réglementation
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BNP Paribas paie 350 millions de dollars pour mettre fin à une enquête sur les changes

BNP Paribas a accepté de payer 350 millions de dollars (313 millions d’euros) d’amende au régulateur bancaire de l’Etat de New York pour clore une enquête sur des comportements frauduleux sur le marché des changes, rapporte L’Agefi. Selon le Département des services financiers de l’Etat de New York (DFS), la banque française a laissé entre 2007 et 2013 certains de ses traders et vendeurs manipuler des taux de change. Les traders concernés à New York et à Londres ont réalisé de fausses transactions pour influencer les taux de change de devises de pays émergents et ont partagé de manière illégale des informations confidentielles avec des traders d’autres banques. Le DFS a ajouté que la banque avait accepté d’améliorer sa supervision et que certains salariés avaient été licenciés, tandis que d’autres avaient quitté le groupe. Le montant de l’amende est couvert par des provisions existantes, a précisé l'établissement.
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