Toute l'actualité Banque et Assurance

Credit Suisse envoie une fin de non-recevoir à RBR Capital

Alors que le fonds spéculatif suisse RBR Capital Advisors milite pour une scission de Credit Suisse, la banque helvète a indiqué que la mise en œuvre de sa stratégie demeure sa priorité. «Tout en accueillant volontiers toutes les opinions de nos actionnaires, notre priorité demeure la mise en application de notre stratégie et de notre plan à trois ans, qui est sur la bonne voie et dont nous pensons qu’il génèrera beaucoup de valeur pour nos clients et nos actionnaires», indique un communiqué.

Le profit trimestriel de Morgan Stanley augmente de 12%

Morgan Stanley a annoncé mardi une hausse de 3% sur un an de ses revenus au troisième trimestre, à 9,2 milliards de dollars (7,8 milliards d’euros). Si le département Institutional Securities, qui intègre les activités de marché, a enregistré une baisse de 4% de ses revenus, les activités de gestion d’actifs et de gestion de fortune ont affiché des hausses respectives de 22% et 9% de leurs facturations. Le résultat net de la banque américaine a augmenté de 12%, à 1,78 milliard de dollars.

Le Medef s’insurge contre le projet de taxation des contrats courts

Le président du Medef, Pierre Gattaz, a qualifié mardi «d’absurdité» et «d’idée insensée» la possibilité de moduler les cotisations des entreprises à l’assurance chômage en fonction de leurs pratiques d’embauche. Le gouvernement verrait dans ce système de bonus-malus, dont le ministre de l’Economie Bruno Le Maire a confirmé lundi le principe, un moyen d’augmenter la contribution des entreprises qui recourent de façon excessive aux contrats précaires.

Smacl Assurances veut se diversifier adossée à un grand groupe

Les collectivités territoriales serrent la vis et les concurrents cassent les prix, regrette Smacl Assurances.

Les banques américaines gonflent leurs provisions sur le crédit aux particuliers

Les publications du 3e trimestre dévoilent des hausses marquées, notamment chez Citigroup et JPMorgan.

Deutsche Bank renonce à vendre sa branche espagnole

Deutsche Bank a annoncé hier avoir renoncé à vendre sa banque de détail en Espagne. «Pour mettre un terme à toute spéculation, nous confirmons que nous restons engagés dans notre activité profitable et florissante en Espagne», a indiqué un porte-parole à l’agence Bloomberg. La banque allemande n’était pas satisfaite des offres sur ses branches espagnoles et a préféré conserver ces activités alors que ses fonds propres se sont redressés, a indiqué une source proche du dossier à l’agence. En 2016, les activités espagnoles de Deutsche Bank ont enregistré 513 millions d’euros de revenus.

Wells Fargo est de nouveau mise à l’amende

La banque américaine Wells Fargo va devoir reverser en tout 3,4 millions de dollars en dédommagement auprès de certains clients, après que l’organisation professionnelle Finra (Financial Industry Regulatory Authority) a jugé que la banque a vendu des produits d’investissement inappropriés car trop complexes. La décision porte sur des ventes réalisées entre juillet 2010 et mai 2012 auprès de 1.300 comptes et concerne des ETP risqués présentés comme une protection de long terme contre un retournement du marché.

Les incendies en Californie vont peser sur les assureurs

Les incendies qui ravagent la Californie devraient causer plusieurs milliards de dollars de pertes pour les assureurs, alors que ceux-ci sont encore en train de comptabiliser les dégâts occasionnés par les ouragans Harvey, Irma et Maria, et les tremblements de terre au Mexique. «Ces incendies seront parmi les plus coûteux de l’histoire pour les assureurs dommages américains», a estimé Moody’s Investors Service hier, jugeant les événements négatifs pour leur note de crédit. La société de modélisation RMS estimait vendredi que les dégâts pourraient atteindre 6 milliards de dollars.

Exane BNP facturera sa recherche 100.000 euros

Exane BNP Paribas compte demander au moins 100.000 euros par utilisateur pour obtenir un accès complet à sa recherche financière, d’après un document obtenu par Bloomberg News, alors que la réglementation MIF2, qui exige de facturer séparément les services de courtage et de recherche, entre en vigueur le 3 janvier prochain. Les prix seront notamment fonction de l’usage historique de la recherche par les clients, mais les abonnements donneront accès à l’ensemble des services proposés par Exane.

« Nous avons investi dans trois fonds risk premia depuis le début de l’année »

En tant que directeur du portefeuille de diversification de la Banque Postale, François Marbeck a recherché ces dernières années le juste équilibre entre actifs cotés et non cotés. L’évolution règlementaire l’a conduit dans le même temps à réduire la volatilité tout en restant attentifs aux nouveaux produits promettant de la performance à moindre coût. Il participera le 30 novembre prochain à la Journée Nationale des Investisseurs.

La SEC se penche sur les investissements de Guggenheim dans les sociétés de Bob Diamond

Les régulateurs américains regardent si Guggenheim Partners a canalisé de manière inappropriée l’argent des clients vers les entreprises de Bob Diamond, selon Bloomberg, qui cite deux personnes proches du dossier. Cela s’inscrit dans le cadre d’une enquête plus large de Guggenheim par les avocats de la Securities and Exchange Commission (SEC) à Los Angeles. Guggenheim n’a pas été accusé d’avoir mal agi et l’action de la SEC ne conduit pas nécessairement à des sanctions. Guggenheim est un actionnaire de la société bancaire africaine de Diamond, Atlas Mara, depuis son introduction en Bourse en 2013. Au fil des années, les relations se sont développées et approfondies, les fonds de Guggenheim et assureurs associés à la société ayant investi dans de multiples sociétés liées à Diamond.

Smacl Assurances envisage de rejoindre le groupe Vyv

La mutuelle des collectivités locales, Smacl Assurances, étudie la possibilité de rejoindre le groupe Vyv, et les dirigeants des deux entités devraient se rencontrer très prochainement, a indiqué aujourd’hui le président de Smacl Assurances Jean-Luc de Boissieu, à l’occasion d’une conférence de presse. En 2016, Smacl Assurances s’est séparée de Smacl Santé et a créé une union de groupe mutualiste (UGM) avec la Mutuelle nationale territoriale (MNT). Or cette dernière fait partie du groupe Istya, qui a rejoint le groupe Vyv lors de sa constitution début septembre.

Bank of America affiche une hausse de 15% de son bénéfice trimestriel

Bank of America a publié vendredi un bénéfice du troisième trimestre en hausse de 15%, grâce à un strict contrôle de ses coûts et à la hausse des taux d’intérêt. Le bénéfice net la deuxième banque américaine par les actifs est ressorti à 5,12 milliards de dollars (4,33 milliards d’euros) sur la période juillet-septembre contre 4,45 milliards de dollars un an plus tôt. Le bénéfice par action, lui, s’est établi à 48 cents, en progression de 17%. Le produit net bancaire total a augmenté de 1% à 22,08 milliards de dollars, tandis que le produit net des intérêts a progressé de 9,4% à 11,16 milliards de dollars.

Le sud-africain FirstRand vise la néo-banque britannique Aldermore

Le premier prêteur sud-africain a fait une offre indicative de 1,1 milliard de livres avec l'objectif de diversifier ses activités et son exposition géographique.

Wells Fargo souffre de ses frais juridiques

Wells Fargo, troisième banque américaine par les actifs, a publié vendredi un bénéfice en repli de 18,6% au troisième trimestre, pénalisé par des frais juridiques et une baisse des revenus du crédit immobilier. Le bénéfice net part du groupe sur la période juillet-septembre est ressorti à 4,60 milliards de dollars (3,89 milliards d’euros), soit 0,84 dollar par action, contre 5,64 milliards, ou 1,03 dollar par action, un an plus tôt. Le produit net bancaire a reculé à 21,9 milliards de dollars, contre 22,3 milliards un an plus tôt. Les revenus issus du crédit immobilier ont plongé de 37,3%. Le titre Wells Fargo a reculé de 2,75% en Bourse vendredi, à 53,69 dollars.

L’EBA précise ses attentes sur les transferts d’activités post-Brexit

L'autorité bancaire européenne insiste sur la localisation d’une activité de gestion du risque dans l'UE. La documentation des dettes bancaires MREL devra aussi évoluer.

Les régulateurs s’emploient à rassurer les professionnels sur MIF2

Un accord préliminaire a été annoncé vendredi soir entre régulateurs européens et américains sur les dérivés alors qu'approche de la date fatidique du 3 janvier.

Aviva parvient à sortir de la nasse taiwanaise

Les assureurs étrangers cherchent à quitter le marché saturé et peu rentable de l’assurance vie taiwanaise, mais le régulateur les en empêche souvent.

Qatar Islamic Bank explore de nouvelles sources de financement

Touchée par l’embargo commercial et financier des pays du Golfe menés par l’Arabie saoudite, la Qatar Islamic Bank (QIB) discute avec des investisseurs internationaux pour diversifier ses sources de financements, rapportait hier Bloomberg citant des sources proches des discussions. QIB envisage notamment une émission internationale en dollars, un prêt syndiqué ou un placement privé. Le mois dernier, la Qatar National Bank a placé 630 millions de dollars d’obligations sur le marché taïwanais.

Monte Paschi mandate des banques pour ses créances douteuses

La banque italienne Monte dei Paschi s’est entourée de six banques pour la conseiller dans son processus de titrisation de son stock de 26 milliards d’euros de prêts non performants, rapportait hier le quotidien financier italien Il Sole 24 Ore, sans préciser la source de ses informations. Les banques concernées sont Mediobanca, JPMorgan, Deutsche Bank, MPS Capital Services, Credit Suisse et HSBC.

Washington et Bruxelles s’accordent sur les dérivés

Les autorités américaines et européennes ont annoncé vendredi être parvenues à un accord de reconnaissance mutuelle concernant la réglementation des produits dérivés, ce qui permettra la poursuite des opérations transatlantiques entre banques européennes et américaines après l’entrée en vigueur de la directive européenne MIFID II. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), le superviseur des marchés de dérivés aux Etats-Unis, et la Commission européenne ont déclaré qu’elles s'étaient formellement engagées à reconnaître l'équivalence de leurs règles respectives une fois la nouvelle directive concernant les marchés d’instruments financiers, dite MIFID II, entrée en vigueur en janvier. L’accord définitif doit être signé en novembre après validation par les deux juridictions. Les deux autorités ont par ailleurs annoncé vendredi qu’elles étaient tombés d’accord pour reconnaître l'équivalence de leurs règles concernant le traitement du collatéral apporté en garantie des swaps qui ne sont pas traités via une chambre de compensation.

Les frais juridiques pèsent sur les résultats de Wells Fargo

Wells Fargo, troisième banque américaine par les actifs, a publié vendredi un bénéfice en repli de 18,6% au troisième trimestre, pénalisé par des frais juridiques et une baisse des revenus du crédit immobilier. Le bénéfice net part du groupe sur la période juillet-septembre est ressorti à 4,60 milliards de dollars (3,89 milliards d’euros), soit 0,84 dollar par action, contre 5,64 milliards, ou 1,03 dollar par action, un an plus tôt. Ces résultats intègrent des frais juridiques de 1 milliard de dollars déjà annoncés par la banque.

Theresa May Première ministre Royaume-Uni

Theresa May pourrait évoquer la facture du Brexit au Conseil européen

Après le cinquième round de négociations entre européens et britanniques, la Première ministre britannique Theresa May pourrait avoir de nouvelles déclarations à faire sur le règlement financier du Brexit lors du Conseil européen de la semaine prochaine.

Prismatic Funds recrute chez Acatis

La société de gestion allemande Prismatic Funds a annoncé le recrutement de Marcus Reck en qualité de gérant de portefeuille. Markus Reck travaillait précédemment depuis une dizaine d’années pour la société de gestion Acatis où il avait la responsabilité des portefeuilles internationaux. Chez Prismatic Funds, dont les actifs sous gestion s'élèvent à environ 500 millions d’euros, Marcus Reck sera en charge d’un nouveau fonds, IP Blue, un fonds actions qui investit dans des titres du monde entier, la priorité étant donnée aux Etats-Unis et à l’Europe.

JPMorgan confirme vouloir transférer des emplois à Paris

Jamie Dimon, le directeur général de JPMorgan Chase, a confirmé l’intérêt de la banque à transférer des emplois de Londres à Paris après le Brexit lors d’une réunion avec le ministre français des Finances, Bruno Le Maire, à Washington jeudi. « J’ai eu une réunion productive avec M. Le Maire aujourd’hui et je suis impressionné par les progrès de la France en matière de réformes économiques. Comme nous en avons discuté aujourd’hui, JPMorgan envisage d’augmenter l’emploi à Paris une fois que les négociations sur le Brexit seront terminées », a déclaré le dirigeant en marge des réunions du FMI et de la Banque Mondiale.

RAM AI absorbe les coûts liés à MiFID 2

RAM Active Investments (RAM AI), spécialiste en gestion active et alternative, absorbera l’intégralité des coûts dédies à la recherche externe dans le cadre de la directive de l’Union Européenne MiFID II qui rentrera en vigueur en janvier 2018, rapporte L’Agefi suisse. RAM AI a choisi de prendre en charge tous les frais afin de conserver des niveaux de dépense modérés et de maintenir la qualité de gestion inchangés sur sa gamme de fonds obligataire «RAM Tactical» qui utilise de la recherche externe. Sa gamme directionnelle et non-directionnelle de fonds d’actions «RAM Systematic», qui repose à 100% sur un processus de recherche interne, ne subira pas non plus d’impact en matière de recherche et de coûts.

Le bénéfice trimestriel de Bank of America augmente de 15%

Bank of America a publié vendredi un bénéfice du troisième trimestre en hausse de 15%, grâce à un strict contrôle de ses coûts et à la hausse des taux d’intérêt. Le bénéfice net la deuxième banque américaine par les actifs est ressorti à 5,12 milliards de dollars (4,33 milliards d’euros) sur la période juillet-septembre contre 4,45 milliards de dollars un an plus tôt. Le bénéfice par action, lui, s’est établi à 48 cents, en progression de 17%. Les analystes attendaient en moyenne un BPA de 45 cents, selon Thomson Reuters I/B/E/S.

Aviva réussit enfin à quitter Taiwan

Dix ans après sa première tentative de sortir du marché taiwanais, l’assureur britannique Aviva a annoncé aujourd’hui la cession de sa participation de 49% dans sa co-entreprise taiwanaise First Aviva Life, à son partenaire First Financial. Ce dernier l’a rachetée pour un dollar symbolique, selon une déclaration envoyée jeudi à la Bourse taiwanaise. La transaction, qui doit être conclue en 2018, aura un impact négligeable sur les actifs nets, la position de capital aux normes Solvabilité 2 et le profit opérationnel d’Aviva.

L’activité de crédit tire les résultats de JPMorgan

JPMorgan a annoncé jeudi une hausse de 7,1% de son bénéfice net au troisième trimestre, à 6,73 milliards de dollars (soit 1,76 dollar par action), l’activité de crédit ayant compensé le repli dans le trading. Les analystes interrogés par Thomson Reuters anticipaient, en moyenne, un bénéfice de 1,65 dollar par action. Le produit net bancaire a augmenté à 26,2 milliards de dollars, à comparer au montant de 25,3 milliards de dollars attendu par les analystes. Les revenus du trading ont diminué de 21% à 4,53 milliards de dollars au troisième trimestre. Le PDG de JPMorgan, James Dimon, avait prévenu à la mi-septembre que les revenus du trading seraient probablement inférieurs de 20% à ceux du troisième trimestre 2016 en raison de la faible volatilité des marchés. Les coûts ont diminué à 14,32 milliards de dollars, contre 14,46 milliards de dollars un an plus tôt, tandis que le rendement des fonds propres (ROE) a atteint 11%, à comparer à 10% au troisième trimestre 2016.

Lloyds achète l’épargne-retraite de Zurich au Royaume-Uni

Lloyds Banking Group a annoncé jeudi l’achat du pôle retraites et épargne de Zurich Insurance en Grande-Bretagne, un secteur d’activité sur lequel l'établissement britannique a décidé de mettre l’accent via sa filiale Scottish Widows. L’activité rachetée à Zurich Insurance représente 15 milliards de livres (16,7 milliards d’euros) d’actifs et 500.000 clients, a précisé Lloyds, sans dévoiler le montant de la transaction. Scottish Widows dispose pour sa part de plus de 124 milliards de livres de fonds, dont 35 milliards dans des régimes de retraite privés. Au Royaume-Uni, les spécialistes de l’assurance-vie et les gestionnaires d’actifs veulent tirer parti de nouvelles règles laissant plus de latitude aux retraités pour placer leur argent.