L’inflation grignote les rendements des fonds en euros
Facts & Figures anticipe un rendement moyen entre 1,40% et 1,80% en 2018, contre 1,67% l'an dernier.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juin 2018
La Société Générale règle ses litiges Ibor et libyen
La Société Générale a annoncé ce matin avoir trouvé des accords de principe avec le « Department of Justice américain (DOJ) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) mettant fin à leurs enquêtes relatives aux soumissions IBOR présentées par la Société Générale (le « dossier Ibor ») et avec le DOJ et le Parquet National Financier français (« PNF ») mettant fin à leurs enquêtes relatives à certaines opérations avec des contreparties Libyennes (le « dossier Libyen »).
Des dirigeants d’ABN Amro alertent le régulateur
Plusieurs dirigeants d’ABN Amroont écrit au régulateur néerlandais du secteur bancaire en janvier, afin de lui faire part de leurs inquiétudes quant à la gouvernance du groupe, selon le quotidien économique Het Financieele Dagblad. Dans leur courrier, dont un porte-parole d’ABN Amro a confirmé l’existence à l’agence Bloomberg, ces managers déplorent le manque de stratégie de la banque, contrôlée par l’Etat, et la jugent susceptible de tomber dans l’escarcelle d’un acquéreur potentiel. Olga Zoutendijk, dont le style de management était critiqué en interne, a quitté la présidence du groupe bancaire en février. La situation ne s’est pas améliorée depuis son départ, ont confié les dirigeants en question au Het Financieele Dagblad. ABN Amro a annoncé la semaine dernière son intention de remplacer Olga Zoutendijk par Tom de Swaan, ancien directeur financier de l’établissement.
Deutsche Bank, Citigroup et ANZ sont soupçonnés d'entente en Australie
Les groupes bancaires Citigroup, Deutsche Bank et Australia & New Zealand Banking Group (ANZ) vont être poursuivis pour entente en Australie, a déclaré vendredi l’autorité de la concurrence du pays. La justice australienne va prononcer des inculpations contre ces trois institutions financières et plusieurs personnes à la suite d’une enquête, a indiqué l’Australian Competition and Consumer Commission (ACCC). «Les accusations porteront sur des ententes présumées relatives au négoce d’actions ANZ à la suite d’un placement de titres auprès d’investisseurs institutionnels par ANZ en août 2015», a déclaré le président de l’autorité de la concurrence, Rod Sims. D’après des informations de la BBC, cette affaire concerne un placement de 80,8 millions d’actions ANZ qui a été garanti par Deutsche Bank, Citigroup et JPMorgan.
S&P abaisse la note de crédit de Deutsche Bank
Standard & Poor’s a abaissé vendredi la note de crédit de Deutsche Bank de A- à BBB+, s’interrogeant sur la capacité de la banque à restructurer ses opérations. En avril, l’agence de notation avait placé la première banque allemande sous surveillance avec implication négative, estimant que le remplacement soudain du président du directoire John Cryan par Christian Sewing pourrait se traduire par une restructuration plus longue que prévu. S&P a confirmé par ailleurs la note BBB- de la dette senior non garantie et non prioritaire, soit un cran au-dessus de la catégorie spéculative. La perspective de la note de Deutsche Bank est désormais «stable».
Perella Weinberg pourrait scinder sa gestion d’actifs
La boutique américaine Perella Weinberg Partners s’interroge sur une possible cession de son activité de gestion d’actifs en amont de son projet d’introduction en Bourse, rapporte Bloomberg de sources proches du dossier. L’entité d’asset management, qui gère 13,5 milliards de dollars (11,6 milliards d’euros), pourrait être reprise par ses dirigeants mais aucune décision n’a été prise pour le moment. Un spin-off pourrait aider Perella Weinberg à obtenir une meilleure valorisation lors de son IPO, en tant que société spécialisée dans le conseil financier (fusions-acquisitions...). Lazard, qui combine conseil financer et gestion d’actifs traite environ 6,6 fois sa valeur comptable, contre presque huit fois pour Evercore, spécialisé dans la banque d’investissement.
Les banques scandinaves s’allient contre le blanchiment
Cinq banques nordiques veulent créer une coentreprise pour unifier leurs procédures de connaissance clients, après plusieurs mises à l’amende.
L’inflation fait pression sur les rendements des fonds en euros
Facts & Figures anticipe un rendement moyen entre 1,40% et 1,80% en 2018, contre 1,67% l'an dernier.
SSGA veut changer les pratiques électorales des conseils d'administration
State Street Global Advisors, la division de gestion d’actifs de State Street Corporation, a annoncé ce 31 mai la publication d’un petit livre blanc, sous le titre Board Accountability in Europe: A Review of Director Election Practices Across the Region [Responsabilité des conseils d’administration en Europe : une revue des pratiques électorales des administrateurs dans la région]. Le rapport indique que des mandats plus courts tendent à rendre les conseils d’administration plus attentifs aux intérêts des actionnaires. L’entreprise recommande donc de normaliser la tenue annuelle d’élections, et exhorte les investisseurs, les entreprises et les autorités de réglementation à travailler ensemble pour y parvenir. Dans son analyse des données obtenues auprès des entreprises dans 13 pays européens (*), le rapport fait état de résultats divergents concernant la durée des mandats des administrateurs. Si la majorité de ces pays disposent de limites juridiques sur la durée des mandats, l’étude montre que cette durée légale est souvent trop longue, allant à l’encontre des préférences de la plupart des actionnaires, favorables à des cycles électoraux plus courts. Cependant, après avoir introduit des codes de gouvernance d’entreprise restreignant cette durée, certains pays ont réussi à faire adopter et respecter des mandats plus courts par une majorité d’organisations. Mais dans les pays qui ne proposent aucune directive, les entreprises suivent la pratique courante et utilisent la durée maximale autorisée par la loi. Selon l’étude, les entreprises allemandes ont le plus faible degré d’obligation de rendre compte aux actionnaires : les administrateurs ne doivent se porter candidats aux élections qu’une fois tous les cinq ans, conformément aux limites de mandats statutaires en Allemagne. La France, l’Espagne, les Pays-Bas, et la Belgique suivent l’Allemagne de près, avec des mandats de quatre ans. En revanche, le rapport indique que le Royaume-Uni, l’Irlande, la Suisse et les pays scandinaves ont le plus haut degré d’obligation de rendre compte aux actionnaires, avec des mandats d’un an pour les administrateurs."Des entreprises bien gouvernées sont plus à même de gérer des conditions économiques difficiles tout en protégeant les intérêts des actionnaires», commente Rob Walker, Responsable EMEA, Asset Stewardship chez State Street Global Advisors. «Sans un processus annuel d’élections des administrateurs, les actionnaires sont limités dans leur capacité à tenir les administrateurs responsables de leurs actes et à améliorer la qualité du conseil d’administration. De surcroît, quel que soit le degré de mécontentement des actionnaires, ceux-ci doivent parfois attendre plusieurs années avant de pouvoir tenir les administrateurs responsables. Le changement de ces règles procurerait un mécanisme efficace pour remplir nos devoirs en matière de gouvernance et pour améliorer la qualité de la surveillance du conseil d’administration et de la performance à long terme de l’entreprise."(*) Royaume-Uni, Irlande, Suisse, Finlande, Suède, Norvège, Danemark, Italie, Espagne, Pays-Bas, France, Belgique et Allemagne
Des dirigeants d’ABN Amro alertent le régulateur sur la stratégie de la banque
Plusieurs dirigeants d’ABN Amroont écrit au régulateur néerlandais du secteur bancaire en janvier, afin de lui faire part de leurs inquiétudes quant à la gouvernance du groupe, selon le quotidien économique Het Financieele Dagblad.
Perella Weinberg pourrait scinder sa gestion d’actifs avant une IPO
La boutique américaine Perella Weinberg Partners s’interroge sur une possible cession de son activité de gestion d’actifs en amont de son projet d’introduction en Bourse, rapporterait Bloomberg hier soir de sources proches du dossier. L’entité d’asset management, qui gère 13,5 milliards de dollars (11,6 milliards d’euros), pourrait être reprise par ses dirigeants mais aucune décision n’a été prise pour le moment.
S&P dégrade Deutsche Bank
Standard & Poor’s a abaissé ce matin la note de crédit de Deutsche Bank de A- à BBB+, s’interrogeant sur la capacité de la banque a restructurer ses opérations. En avril, l’agence de notation avait placé la première banque allemande sous surveillance avec implication négative, estimant que le remplacement soudain du président du directoire John Cryan par Christian Sewing pourrait se traduire par une restructuration plus longue que prévu.
La FCA vient en aide aux emprunteurs les plus vulnérables
Le régulateur britannique veut plafonner les frais relatifs à la location-achat et imposer plus de transparence sur les découverts.
La CNCM et le Crédit Mutuel Arkéa temporisent
Les assemblées générales de l’organe central du Crédit Mutuel n’ont pas donné lieu, hier, à l'habituelle bataille de communication.
La Poste renouvelle son contrat avec la Mutuelle Générale
À l’issue d’un «appel d’offres auquel ont répondu les principaux acteurs du marché», l’offre de La Mutuelle Générale a été retenue pour la couverture santé des 93.000 fonctionnaires du Groupe La Poste, et pour la couverture santé et prévoyance de ses 120.000 salariés de droit privé, selon un communiqué publié jeudi. Ce nouveau contrat santé et prévoyance du groupe La Poste entrera en vigueur au 1er janvier 2019. Les deux groupes sont partenaires de longue date et la Mutuelle Générale est le prestataire historique de l’opérateur postal en matière de santé et prévoyance.
BNP supprimerait 91 postes dans l’un de ses sièges en France
BNP Paribas compte supprimer 91 postes au siège de sa banque de détail à l’international, à Rueil-Malmaison en banlieue parisienne, où la banque française compte 292 salariés, affirme jeudi le syndicat Force Ouvrière (FO) sur son site internet. «Sur les 292 salariés du siège IRB [international retail banking, NDLR], 91 postes ont été ciblés pour leur suppression. Il apparaît que les ressources humaines doivent passer de 59 à 31 salariés», écrit le syndicat. FO n'évoque pas de licenciements mais des mesures de reclassement ou de reconversion. Une porte-parole de la banque a indiqué à Reuters que ces suppressions de postes allaient s'étaler sur trois ans.
mai 2018
« La sécurité pierre angulaire de la protection des données »
Nicolas Vetriak, associé fondateur de Novaminds, auteur de l’étude Gouvernance et protection de la donnée (janvier 2018)*
L’AG du Crédit Mutuel renouvelle le mandat de Nicolas Théry
Réunie ce jeudi, l’assemblée générale annuelle de la Confédération Nationale du Crédit Mutuel (CNCM), l’organe central du Crédit Mutuel, a adopté à l’unanimité le rapport d’activité de son directeur général, Pascal Durand, ainsi que le rapport moral de son président, Nicolas Théry. Ce dernier a par ailleurs vu son mandat renouvelé pour une durée de six ans. Les mandats des deux administratrices indépendantes, Catherine Barbaroux et Anne Leitzgen, et de deux administrateurs proposés par le Crédit Mutuel CM11 (Damien Lievens et Gérard Lindacher) ont également été renouvelé pour la même durée.
La Poste reconduit son contrat avec la Mutuelle Générale
À l’issue d’un «appel d’offres auquel ont répondu les principaux acteurs du marché», l’offre de La Mutuelle Générale a été retenue pour la couverture santé des 93.000 fonctionnaires du Groupe La Poste, et pour la couverture santé et prévoyance de ses 120.000 salariés de droit privé, selon un communiqué publié jeudi. Ce nouveau contrat santé et prévoyance du groupe La Poste entrera en vigueur au 1er janvier 2019. Les deux groupes sont partenaires de longue date et la Mutuelle Générale est le prestataire historique de l’opérateur postal en matière de santé et prévoyance.
Nominations à la tête d’Indosuez Wealth Management en Italie
LUCA CARAMASCHI
CARNET HEBDO 616
BFI KARIM BEN REJEB Client Executive (basé à Paris à partir de 2019), JPMorgan. 37 ans, HEC. Karim Ben Rejeb commence sa carrière chez JPMorgan en 2003 au sein du département fusions-acquisitions en France. Actuellement investment grade finance pour la France, la Belgique et le Luxembourg, il couvre également les gouvernements et les institutions financières pour le Maroc et la Tunisie. GESTION D’ACTIFS PASCALE AUCLAIR Secrétaire générale du groupe, La Française. 57 ans, actuaire, Institut de sciences financière et d’assurances (Lyon). Pascale Auclair débute à la Société Générale en 1983 comme gérante d’OPCVM obligataires, puis exerce ensuite chez Bafip, Cheuvreux de Virieu. Elle intègre en 1992 Groupama et prend la responsabilité de la gestion de taux, elle devient associée en 1994 à la création de la filiale dédiée à la gestion d’actifs du groupe et au développement vers une clientèle externe. Elle prend en charge en 1998 les équipes de gestion obligataire et diversifiée et devient en 1999 membre du directoire de Groupama Asset Management (AM), puis directrice générale adjointe. Elle intègre en 2006 LFP Investissements en tant que directrice de la gestion puis elle est nommée, lors de la fusion avec le groupe UFG en 2010, directrice de la gestion et directrice générale de LFP, société de gestion dédiée à la gestion des valeurs mobilières au sein de UFG-LFP (devenu le groupe La Française). ALESSANDRO ARRIGHI Country manager pour l’Italie, La Financière de l’Echiquier. 48 ans, master en finance (université Bocconi, Milan). Alessandro Arrighi commence sa carrière en 2000 comme conseiller financial advisor de la Banca Nazionale del Lavoro, du groupe BNP Paribas. Il rejoint ensuite Aureo Gestioni comme responsable du développement commercial pour l’Italie du nord-ouest avant de devenir sales director puis deputy country head chez Carmignac. Il était dernièrement head of business development pour l’Italie et le Tessin chez Ethenea. ATHOLE SKINNER Senior investment manager, Kempen Capital Management. 48 ans, BA en comptabilité et finance (université Heriot Watt, Edimbourg), expert-comptable, Chartered Financial Analyst. Athole Skinner dispose de plus de vingt années d’expérience en gestion d’actifs. Il a exercé au sein d’Alliance Trust, Scottish Widows et Schroders, puis dirige sa propre société de recherche, Hirta Investment Research. DIDIER LORRE Directeur distribution externe, Vestathena. 52 ans, Aurep (Clermont-Ferrand), 3e cycle en management (Isma-Audencia), maîtrise en sciences économiques (université de Rennes). Après avoir démarré sa carrière comme chef de secteur puis responsable régional chez Orangina France, Didier Lorre rejoint en 1995 Invesco AM où il devient successivement chargé d’affaires senior France, responsable distribution retail France en 1997, directeur commercial adjoint retail en 1999 et directeur commercial adjoint France en 2002. Directeur associé chez Swan Capital Management où il est en charge de la stratégie de développement de la société en 2007, il rejoint Amilton AM en 2013 pour y exercer les fonctions de directeur commercial. GESTION DE PATRIMOINE DANIEL COLLIGNON Directeur général, UAF Life Patrimoine. 63 ans, Polytechnique. En poste à la commission de contrôle des assurances du ministère de l’Economie et des Finances comme commissaire contrôleur des assurances dès 1976, Daniel Collignon rejoint en 1982 la Fédération Continentale (devenue Groupe Generali) où il est nommé directeur général en 1992. Il intègre en 2006 le groupe April au poste de président-directeur général d’April group vie-épargne, d’Axéria-Vie qu’il crée, d’April Patrimoine et d’ISR Courtage. Il rejoint le groupe Crédit Agricole en 2010 au moment du rachat, par Crédit Agricole Assurances, d’April Patrimoine et d’Axeria Vie qui deviendront respectivement UAF Life Patrimoine et Spirica. JERÔME LAMARQUE Directeur commercial, UAF Life Patrimoine. 41 ans, DU expert en gestion de patrimoine (Aurep Clermont-Ferrand). Responsable médias chez Actus Advertising en 2000, Jérôme Lamarque rejoint en 2003 D.I. Régie où il exerce comme directeur de clientèle pour des publications financières. Nommé directeur commercial de la régie intégrée à La Vie Financière en 2006 puis directeur commercial d’Option Finance Expertise et d’AOF en 2009, il intègre la même année LifeSide Patrimoine en qualité de responsable commercial régional en charge des régions Bretagne, Nord-Picardie et Ile-de-France. Il devient en 2015, responsable du pôle Paris d’UAF Life Patrimoine. PATRICIA BASTIN Directrice de l’offre, UAF Life Patrimoine 36 ans, DESS droit des assurances (Institut des assurances de Lyon). Chargée du développement de l’épargne chez MMA en 2006, Patricia Bastin rejoint, à la fin de cette même année, April Patrimoine comme conseillère puis responsable commerciale en charge de l’organisation de campagne et de promotion des solutions d’assurance-vie, d’épargne retraite et de défiscalisation. Elle est nommée en 2013 responsable du développement commercial de LifeSide Patrimoine et devient en 2015, directrice commerciale adjointe d’UAF Life Patrimoine, en charge du pilotage de l’équipe communication et responsable des opérations commerciales et de la mise en marché. BANQUE DE DÉTAIL CHRISTOPHE PINAULT Président du directoire, Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire. 56 ans, ISC Paris, Institut technique bancaire, Institut français de gestion. Christophe Pinault entame sa carrière en 1984 à la Banque Populaire Anjou-Vendée, puis au Crédit Agricole de la Mayenne et au Crédit Mutuel d’Anjou. Il évolue ensuite, au gré de ces mobilités, dans des fonctions de risques, engagements, ainsi que dans le réseau commercial. Il entre en 2002 à la Caisse d’Epargne des Pays de la Loire en tant que directeur du réseau, puis membre du directoire en charge du développement. Directeur général délégué en charge du développement au Crédit Foncier en 2007, il est nommé, en 2013, président du directoire de la Caisse d’Epargne Côte d’Azur. SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS FRANCOIS GUIONNET Directeur des territoires et de la performance, RCI Bank and Services. Membre du comité exécutif, RCI Banque SA. 56 ans, Edhec. Après un début de carrière en 1984 dans le Groupe Renault chez RCI Banque SA au sein des équipes de Diac, François Guionnet intègre la direction commerciale France de Renault en 1987 et occupe différents postes au siège et au contact du réseau commercial dans les métiers du marketing, des ventes ou de l’animation réseau. Directeur régional Renault Ile-de-France en 2006, il prend, en 2008, la direction des ventes spéciales et de Renault Parc Entreprise. Il est nommé en 2013 directeur du réseau France de Renault et, à partir de janvier 2016, directeur général de Diac et de Nissan Finance. ALICE ALTEMAIRE Directricede la nouvelle direction des services de mobilité et de l’innovation, RCI Bank and Services. 41 ans, MBA (Essec), administratrice certifiée (IFA IEP). Alice Altemaire est consultante en organisation chez PricewaterhouseCoopers et IBM Consulting où elle exerce en France et aux Etats-Unis avant d’intégrer le groupe Renault en 2005 à la direction de l’organisation. Elle devient en 2007 responsable du contrôle de gestion des G&A corporate. Elle rejoint trois ans plus tard RCI Banque SA en qualité de directrice du contrôle de la performance groupe puis est nommée directrice administrative et financière de RCI Financial Services où elle crée en 2015 l’activité de banque d’épargne. Elle accède en 2016 au poste de directrice comptabilité et du contrôle de la performance et devient membre du comité exécutif. Elle préside également depuis février 2017 le conseil d’administration de Karhoo. CONSEIL GUILHEM PRINCE Associé spécialisé en services financiers, Colombus Consulting. 42 ans, ISA Beauvais, mastère spécialisé en management international agroalimentaire (Essec). Guilhem Prince exerce pendant quatre ans à la direction achat de Carrefour avant de devenir, en 2004, cofondateur de Drom Technologies dont il prend la direction du département marketing et développement commercial. Il rejoint Colombus Consulting en 2006 en tant que consultant.
« Il faut trouver de nouvelles sources de financement »
La parole à... Nigel Greenwood, analyste chez S&P
L’esprit carabin
C’est la fête des pères avant l’heure chez Ampli Mutuelle. Pour ses 50 ans, la mutuelle historique des dentistes et des pharmaciens s’offre le 16 juin une « soirée blanche » à la piscine Molitor de Paris. Blanche comme la tenue des convives, un dress code qui leur fera éprouver le grand frisson des nuits tropéziennes. Le carton d’invitation donne envie d’aller piquer une tête grâce à la « présence exceptionnelle de [leur] égérie » Iris Mittenaere. Notre Miss France et Miss Univers 2016 a en effet étudié la chirurgie dentaire, même s’il y a bien longtemps qu’elle n’a plus manié la fraise. Le reste du programme est à l’avenant : ballet de natation synchronisée, défilé de « 100 bikinis au fil du temps », vente aux enchères de maillots de bain… Ne manque plus que le concours de T-shirt mouillés.
A l’épreuve de la maturité
Challenger banks
RGPD, un choc culturel
Protection des données
« Cette formation a changé mon état d’esprit »
Témoignage, Amar Fenour, 37 ans, responsable d’études statistiques au sein des équipes technique assurances de Generali
« Nous avons besoin que les métiers et l’IT avancent ensemble »
La parole à Maxime Boulesteix, analyste stratégique chez BNP Paribas International Financial Services
Les banquiers passent leur code !
Le code informatique investit les programmes de formation des salariés de la banque-assurance. L’objectif : améliorer la collaboration entre les opérationnels et les développeurs.