Recherche
S'abonner
Connexion
Accueil News Banque & Assurance Toute l'actualité Banque et Assurance

Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2018

Réglementation

La BCE et la BdF poussent pour une finalisation de l’Union bancaire

Le président de la Banque centrale européenne (BCE), Mario Draghi, et le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, ont appelé mardi les pays de la zone euro à finaliser l’union bancaire, en créant notamment un mécanisme efficace d’assurance des dépôts et en rendant le Mécanisme de résolution unique (MRU) pleinement opérationnel, pour améliorer la stabilité économique des 19. «Des progrès vers la finalisation de l’Union bancaire - en harmonisant les options et discrétions, en achevant la résolution et en jetant les bases de la création d’un mécanisme efficace d’assurance des dépôts - sont essentiels et je suis convaincu que des pas importants seront bientôt effectués dans cette direction», a déclaré Mario Draghi qui s’exprimait pendant une conférence organisée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) à Paris.
Réglementation

Visa et MasterCard règlent un litige avec plusieurs banques pour 6,2 milliards de dollars 

Visa et MasterCard ont annoncé mardi avoir passé, avec plusieurs banques américaines, un accord d’un montant d’environ 6,2 milliards de dollars pour régler un litige avec des commerçants sur les commissions que ceux-ci doivent verser sur les paiements par carte. Ces commerçants avaient déposé une première plainte en nom collectif en 2005 contre Visa, Mastercard et les principales banques émettrices de cartes.
Marsh & McLennan
Assurance

Marsh & McLennan achète le courtier en assurances JLT

La consolidation se poursuit dans l’assurance. Marsh & McLennan Companies (MMC) a annoncé ce matin la conclusion d’un accord en vue d’acquérir le spécialiste de l’assurance et de la réassurance britannique Jardine Lloyd Thompson (JLT) pour environ 4,3 milliards de livres (4,8 milliards d’euros), soit une prime de 33,7% par rapport au cours de l’action à la clôture de lundi. Réalisée intégralement en cash, l’opération fait ressortir une valorisation d’entreprise de 4,9 milliards de livres (5,5 milliards d’euros).
Assurance
Assurance

Ciprés Assurances se lance sur le segment de la retraite

Ciprés Assurances a annoncé mardi s’être diversifié avec le lancement d’une solution retraite Madelin pour compléter son offre de protection à destination des entrepreneurs. Le groupe contrôlé par Apax Partners, qui a récemment réalisé l’acquisition d’Axelliance, souligne que seulement 44% des travailleurs non-salariés (TNS) ont pour l’heure souscrit une retraite complémentaire, et 69% ne connaissent pas les garanties prévoyance pouvant y être associée. Ciprés Assurances a noué un partenariat avec Groupama Gan Vie pour porter son offre retraite et en gérer les placements.
Assurance
HSBC
Banque

HSBC nomme Antonio Simões patron de sa banque privée mondiale

HSBC a nommé hier Antonio Simões directeur général de l’activité mondiale de banque privée. Il remplace Peter Boyles, qui quitte la banque britannique après y avoir travaillé 43 années. Il prendra ses fonctions le 1er janvier 2019. L’activité banque privée est la plus petite de la banque, avec environ 300 millions de dollars (259 millions d’euros) de profits générés l’an dernier, contre 6,8 milliards de dollars pour l’activité de banque commerciale. Le pôle banque privée gère 330 milliards de dollars (285 milliards d’euros) d’actifs dans le monde, dont 39% en Asie.
Banque

L’Inde unit trois banques publiques endettées

L’Inde va fusionner trois banques publiques, à savoir Bank of Baroda, Dena Bank et Vijaya Bank, afin d’assainir un système bancaire handicapé par le poids de la dette et des créances douteuses. Le gouvernement continuera à apporter un soutien financier à la nouvelle banque, qui sera la troisième du pays. New Delhi possède des participations de contrôle dans 21 banques, qui représentent plus des deux tiers des actifs bancaires de l’Inde et la grande majorité des 150 milliards de dollars d’actifs douteux détenus par le secteur.
Banque

La liquidation du courtage de Lehman pourrait être close en 2019

La liquidation de la filiale de courtage de Lehman Brothers Holdings pourrait être achevée en 2019, onze ans après la banqueroute de sa maison mère qui précipita la crise financière mondiale en 2008. James Giddens, curateur qui supervise cette liquidation, a déclaré hier qu’il ne restait à régler que 381 des quelque 140.000 procédures intentées contre le courtier. Les clients et créanciers garantis ont été complètement indemnisés. Les créanciers non garantis ont reçu environ 9 milliards de dollars, soit 39,75 cents par dollar. La résolution de toutes les procédures et le dernier paiement pourraient intervenir en 2019. Selon le curateur, la structure de défaisance a encore 543 millions de dollars d’actifs.
Banque
Assurance

L'objectif des dépenses d'assurance maladie sera porté à 2,5% en 2019

L’objectif national des dépenses d’assurance maladie (Ondam), qui avait été fixé à 2,3% pour 2019, va être porté à 2,5% pour accompagner la réforme du système de santé, soit une «rallonge» de 400 millions d’euros, a annoncé lundi l’Elysée. Emmanuel Macron doit dévoiler ce matin à 10h sa «stratégie nationale de transformation du système de santé», une réforme très attendue par les professionnels d’un secteur à bout de souffle. Le chef de l’Etat annoncera par ailleurs la suppression du numerus clausus pour les étudiants en médecine ou encore la création du métier d’assistant médical.
Assurance

UBS choisit Franfort pour installer son siège

La banque suisse UBS a choisi Francfort comme base pour ses opérations européennes après le Brexit, a annoncé hier son directeur général Sergio Ermotti sur Bloomberg TV. Par ailleurs, elle a été contrainte de se préparer à l’option d’une sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne sans accord. «Le monde financier se prépare déjà à l’hypothèse d’une absence d’accord», a-t-il précisé. Il estime que le Brexit a déjà eu un impact sur les sociétés à travers le continent. UBS va poursuivre une stratégie décentralisée en Europe, avec des opérations à Paris, Madrid et Milan.
HSBC
Banque

HSBC change le patron de sa banque privée mondiale

HSBC a annoncé lundi la nomination d’Antonio Simões au poste de directeur général de l’activité mondiale de banque privée en remplacement de Peter Boyles, qui quitte la banque britannique après y avoir travaillé 43 années. Il prendra ses fonctions le 1er janvier 2019, a précisé le groupe. L’activité banque privée est la plus petite de la banque, avec environ 300 millions de dollars (259 millions d’euros) de profits générés l’an dernier, contre 6,8 milliards de dollars pour l’activité de banque commerciale.
Banque

L’Inde fusionne trois banques publiques endettées

L’Inde a l’intention de fusionner trois banques publiques dans son effort pour assainir un système bancaire handicapé par le poids de la dette et des créances douteuses. Les établissements concernés sont Bank of Baroda, Dena Bank et Vijaya Bank, a indiqué aujourd’hui le secrétaire d’Etat aux services financiers Rajeev Kumar. Il précise que le gouvernement continuera à apporter un soutien financier à la nouvelle banque, qui deviendra la troisième du pays. New Delhi possède des participations de contrôle dans 21 banques à ce jour, qui représentent plus des deux tiers des actifs bancaires de l’Inde et la grande majorité des 150 milliards de dollars d’actifs douteux détenus par le secteur.
Réglementation

Le groupe de travail sur les taux sans risque pour l'euro recommande l'Ester

Le groupe de travail du secteur privé sur les taux sans risque pour l’euro a recommandé le 13 septembre le taux à court terme en euros (ESTER) comme nouveau taux sans risque pour l’euro, a annoncé la Banque centrale européenne (BCE). Le groupe de travail recommande, en particulier, de remplacer le taux moyen pondéré au jour le jour de l’euro (Eonia) par le nouveau taux sans risque pour l’euro. En effet, en l’état, l’Eonia ne satisfera plus aux critères définis dans le règlement de l’Union européenne concernant les indices utilisés comme indices de référence et son usage sera par conséquent restreint à partir du 1er janvier 2020. L’Ester fournira également une base permettant de développer des solutions de repli pour les contrats référencés par l’Euribor, puisque la conformité de sa méthodologie révisée avec les exigences du règlement de l’UE concernant les indices utilisés comme indices de référence sera évaluée en 2019. Comme pour des instances comparables dans d’autres zones monétaires, la recommandation du groupe de travail n’est pas juridiquement contraignante pour les intervenants de marché, rappelle un communiqué. Cependant, elle fournit une orientation et représente le consensus actuel du marché s’agissant du taux sans risque préféré pour l’euro, vers lequel les intervenants de marché peuvent désormais commencer à effectuer la transition.
Réglementation
Réglementation

La BCE consulte sur l'évaluation des demandes d'agrément

La Banque centrale européenne (BCE) a lancé ce 14 septembre une consultation publique, ouverte jusqu’au 25 octobre, sur la partie 2 du guide relatif à l’évaluation des demandes d’agrément. Cette partie 2 complète le guide relatif aux agréments publiés en mars 2018 pour former un seul document. Le guide relatif aux agréments est conçu comme un outil pratique d’aide aux intervenants dans le processus d’agrément, en vue d’une procédure et d’une évaluation efficaces et harmonieuses, mais il n’est pas juridiquement contraignant. Il promeut une interprétation commune des critères d’agrément, conformément à l’engagement de la BCE de veiller à la cohérence des pratiques prudentielles à travers la zone euro. La partie 2 porte sur les critères d’évaluation des exigences de fonds propres et du programme d’activités, y compris les plans d’activité. Si les autorités compétentes nationales sont le premier point de contact pour les demandes d’agrément, leurs évaluations sont menées conjointement avec la BCE, qui est l’autorité chargée de prendre les décisions finales en matière d’octroi, d’extension ou de retrait des agréments bancaires dans la zone euro. La BCE, dans son évaluation des demandes d’agrément, estime les besoins en fonds propres. Pour permettre une mise en œuvre cohérente des pratiques au sein du mécanisme de surveillance unique (MSU), la partie 2 du guide relatif aux agréments explique donc les attentes de la BCE en matière de fonds propres au moment de l’agrément. Elle expose en outre les principaux sujets d’intérêt des contrôleurs bancaires dans leur évaluation des programmes d’activités. Il s’agit notamment du modèle d’activité et du profil de risque associé, de la situation de l’établissement de crédit par rapport au contexte économique et à l’environnement des affaires, de ses projections financières, de la clarté et de l’efficacité de sa structure organisationnelle, de ses dispositifs de gouvernance, de son cadre de contrôle interne et de gestion des risques et de son infrastructure informatique
Réglementation
Réglementation

Proposition de création d'un fonds souverain

Afin d’assainir l’assurance-vieillesse et survivants (AVS), Christian Levrat, président du Parti socialiste, veut miser sur de nouvelles sources de revenus. Le chef de file socialiste propose notamment de créer un fonds souverain, dont les profits serviraient à emplir les caisses de l’AVS, rapporte le quotidien suisse NZZ am Sonntag. «La Banque nationale pourrait créer un fonds souverain, dont le rendement reviendrait à l’AVS», explique le conseiller aux Etats fribourgeois dans les colonnes du journal. «Il faudrait analyser, ce qui est possible de faire sans mettre en danger l’indépendance de la Banque nationale», ajoute le président du Parti socialiste.L’actuel projet d’accord qui lie la réforme de la fiscalité des entreprises à celle de l’AVS donne aux politiques le temps dont ils ont besoin «pour poursuivre sur la voie tracée, soit celle d’un assainissement par le biais unique de nouveaux revenus». Outre la création d’un fonds souverain, le socialiste propose une augmentation de la TVA ou des cotisations salariales.
Réglementation
Réglementation

Credit Suisse épinglée pour des manquements dans la lutte antiblanchiment

L’autorité suisse de surveillance des marchés financiers (Finma) a annoncé lundi avoir constaté des manquements chez Crédit Suisse en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, rapporte l’agence Reuters. Ces manquements concernent des affaires de corruption présumée liées à la Fédération internationale de football (Fifa) et aux compagnies pétrolières brésilienne Petrobras et vénézuélienne PDVSA."La Finma a décidé de mesures visant à améliorer le dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et à accélérer la mise en oeuvre des démarches entreprises par la banque», écrit l’autorité fédérale suisse."Elle a nommé un mandataire indépendant qui vérifiera la mise en oeuvre et l’efficacité de ces mesures», ajoute-t-elle.Credit Suisse dit avoir «pris acte» des conclusions de la Finma au sujet de ces «cas hérités du passé». Elle précise avoir collaboré avec la Finma et pris elle-même des mesures pour corriger ces «lacunes». Elle souligne que la Finma «n’a pas imposé d’amende au Credit Suisse, ni ordonné de restitution de bénéfices ou de limitation d’activités commerciales».
Réglementation
Banque

Deutsche Bank pourrait transférer davantage d'actifs de Londres à Francfort

Deutsche Bank pourrait transférer des actifs supplémentaires de Londres vers Francfort et séparer sa division britannique sous la pression des régulateurs européens, rapporte le Financial Times en citant des sources non identifiées. Dans une réponse écrite, la banque allemande a au contraire indiqué ce lundi que son «intention est d'être présente au Royaume-Uni sous le statut de succursale conformément aux recommandations de l’Autorité de réglementation prudentielle.»
Banque
Réglementation

La réforme des taux d’intérêt de référence alarme les banques européennes

Sept fédérations bancaires européennes ont cosigné début août une lettre adressée au président de la Commission européenne pour lui demander un délai supplémentaire dans l’application de la régulation Benchmark pour les indices de références. Les fédérations bancaires française, allemande, espagnole, italienne, portugaise, néerlandaise et finlandaise estiment que le calendrier de la réforme de l’Euribor, qui prévoit que la nouvelle méthodologie sera autorisée au dernier trimestre 2019, est trop serré pour une application de BMR au 1er janvier 2020. «Cette situation pose un risque à la fois aux acteurs de marché et aux autorités de supervision», écrivent-elles dans cette lettre obtenue par L’Agefi, ajoutant que «les banques font face au même problème avec l’Eonia» et son successeur. Les fédérations demandent à la Commission une extension de la période de transition d’un ou deux ans, ainsi qu’une initiative législative pour assurer une transition légale en douceur pour les contrats existants. Si la Commission est consciente des inquiétudes des banques, il n’y a pour le moment aucune proposition législative à l'étude pour étendre la période de transition au-delà du 1er janvier 2020, indique à L’Agefi une source proche du dossier.
Réglementation

BTG Pactual pourrait conserver sa part dans Petrobras Africa

La plus grande banque d’investissement brésilienne Banco BTG Pactual pourrait conserver sa participation dans Petrobras Oil and Gas BV (Petrobras Africa), la filiale africaine de la compagnie pétrolière nationale brésilienne, pour éviter d’avoir à enregistrer une moins-value en cas de vente, indique Reuters de source proche. Un consortium mené par le trader spécialisé Vitol négocie l’acquisition de Petrobras Africa depuis le mois de juin, pour environ 2,5 milliards de dollars. BTG Pactual détient 40% de Petrobras Africa, Petrobras 50% et Helios Investment Partners 10%. BTG avant payé 1,5 milliard de dollars pour une participation de 50% en 2013 (avant d’en céder 10%). Cela signifie que c’est une question de prix et que Vitol pourrait convaincre BTG en augmentant son prix.

Covéa étudie de nouveaux scénarios pour Scor

L’assureur coopératif Covéa étudie de nouveaux scénarios pour prendre le contrôle du réassureur Scor, qui a rejeté la semaine dernière une offre de rachat amicale de son premier actionnaire, ont dit à Reuters deux sources proches du dossier. Selon ces sources, Covéa, qui détient 8,22% du capital de Scor, pourrait potentiellement être supérieure au prix de 43 euros par action initialement proposé, tout en maintenant la cotation du réassureur. «Covéa conserverait l’indépendance de Scor avec un flottant d’au-moins 20%, quitte à revendre une participation sur le marché après la prise de contrôle», a expliqué une des sources. La possibilité de maintenir Scor en Bourse avait été évoqué par L’Agefi la semaine dernière.

Deutsche Bank reconduit Garth Ritchie à la tête de sa BFI

Deutsche Bank a reconduit le contrat du patron de sa banque d’investissement, Garth Ritchie, lors d’une réunion du conseil de surveillance qui s’est tenue vendredi à Hamburg, a indiqué une personne proche à Dow Jones. Garth Ritchie a été nommé seul patron de la banque d’investissement cette année, après avoir dirigé la division marchés internationaux et co-dirigé la banque d’investissement. Le Wall Street Journal rapportait en avril dernier que Garth Ritchie avait discuté les dirigeants de Deutsche Bank d’un éventuel départ en 2018. Quelques jours après, il était désigné comme seul dirigeant de la banque d’investissement, dans le cadre d’une réorganisation ayant notamment abouti à la nomination de Christian Sewing au poste de président du directoire.

Standard Chartered reçoit la visite d’inspecteurs nigérians

Standard Chartered a confirmé la visite de l’agence contre la délinquance financière (Economic and Financial Crimes Commission, EFCC) dans ses bureaux de Lagos vendredi. Mais la banque a affirmé que les inspecteurs n’avaient aucune raison d'être là et ont rapidement quitté les lieux. Le mois dernier, la Banque centrale du Nigeria a ordonné à quatre établissements, dont Standard Chartered, de rapatrier dans le pays plus de 8 milliards de dollars que l’opérateur télécom sud-africain MTN aurait illégalement transféré à l'étranger, contrevenant à la réglementation sur les changes. Un porte-parole de l’EFCC a indiqué que l’agence n’avait pas perquisitionné la banque et qu’il pouvait s’agir d’actes mené par des inspecteurs sans autorisations.
Réglementation

Trois Français sur quatre seraient favorables à la transférabilité de l'assurance-vie

Alors que l’examen de la loi Pacte (*) suit son cours et que certains députés envisageaient l’introduction d’un amendement sur le transfert des contrats d’assurance-vie, un sondage réalisé par YouGov pour la fintech Nalo révèle que 74% des Français se disent favorables à une évolution réglementaire autorisant le transfert des contrats d’assurance-vie. Parmi ceux qui ont déjà ouvert un contrat d’assurance-vie, ils sont 86% à voir d’un bon oeil une telle évolution. Parmi les raisons évoquées, plus d’un tiers des sondés indiquent être favorables au transfert de l’assurance-vie pour pouvoir dynamiser leurs propres contrats. “Beaucoup d’épargnants français aimeraient transférer leur assurance-vie car leur contrat actuel ne permet plus de répondre à leurs objectifs. Certains sont déçus de la performance quand d’autres observent avec regret que leur établissement d’origine n’a pas pris le virage du digital”, précise Hugo Bompard, directeur scientifique de Nalo. Parmi les autres raisons, la possibilité de réduire les frais est souvent mentionnée.Seul problème de taille, les quatre amendements présentés dans le projet de loi ont tous été retirés ce 13 septembre...(*)Le projet de loi Pacte ambitionne de flécher l'épargne des Français vers le financement des entreprises. Elle prévoit, entre autres, une réforme des produits d'épargne-retraite pour simplifier leur utilisation et permettre une sortie en capital et non plus seulement en rente viagère.
Réglementation

La transférabilité des contrats d’assurance vie n'aura pas lieu

L’amendement des députés LREM Amélie de Montchalin et Joël Giraud sur la transférabilité des contrats d’assurance vie a été rejeté jeudi devant la commission spéciale chargée d’examiner le projet de loi Pacte. Bruno Le Maire, ministre de l’Economie et des Finances, et Roland Lescure, rapporteur général du texte, ont émis un avis défavorable sur cet amendement. Ils proposent en revanche une «réflexion sur la transparence des frais de transfert».

Hanover Insurance vend Chaucer à China Reinsurance

Hanover Insurance Group a annoncé sa décision de vendre à China Reinsurance son activité d’assurance de spécialités auprès du Lloyd’s of London, baptisée Chaucer. Le montant de la transaction atteint 950 millions de dollars (813 millions d’euros). L’assureur américain préfère se concentrer sur les Etats-Unis et réduire son exposition aux risques de catastrophes naturelles et de perte extrême. China Reinsurance paiera 865 millions comptant et le solde à l’aide des dividendes de Chaucer. Une proportion de 45 millions du paiement comptant sera logée dans un compte séquestre, dont le montant sera ajusté en fonction des pertes liées aux sinistres encourus en 2018. Hanover était conseillé par Goldman Sachs.

Sujets d'actualité

Tous les sujets