Toute l'actualité Banque et Assurance

Forex: cinq banques sont visées par un recours collectif en Australie

Les banques Citigroup, UBS, Royal Bank of Scotland (RBS), JPMorgan et Barclays sont visées par une action en justice collective en Australie au sujet de la manipulation du marché des changes (forex). Le recours collectif est déposé par le cabinet d’avocat Maurice Blackburn qui représente des entreprises et investisseurs australiens ayant acheté ou vendu plus de 347.000 dollars de devises étrangères entre 2008 et 2013.

Bruxelles prolonge la garantie GACS des banques italiennes

La Commission européenne a approuvé lundi l’extension jusqu’en mai 2021 du GACS, le dispositif de garanties publiques mis sur pied par l’Italie pour aider ses banques à se défaire de leurs créances douteuses. Le précédent dispositif, qui permet aux banques de titriser plus facilement leurs prêts non performants (NPL), avait pris fin le 6 mars.

Robinhood s’apprête à lever 200 millions de dollars

La société de services financiers basée à Menlo Park (Californie) s’apprête à boucler un tour de table de 200 millions de dollars (178 millions d’euros), selon Bloomberg et The Information, qui citent des sources proches du dossier. Cela valoriserait Robinhood Markets entre 7 et 8 milliards de dollars. La levée de fonds viendrait d’investisseurs déjà présents au capital. La start-up, qui propose une application mobile de trading, était valorisée 5,6 milliards de dollars lors de sa levée précédente, mi-2018. Elle travaille sur le lancement d’un service de gestion de trésorerie retravaillé pour courant 2019.

Generali poursuit son désendettement

L’assureur italien cède un portefeuille britannique et n'aura pas à refinancer sa dette senior de 1,25 milliard d’euros arrivant à maturité en 2020.

Le président du Crédit Mutuel vent debout contre la mise en place de Bâle 4

Nicolas Théry a lancé un appel lors de l'assemblée générale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, qu’il préside, pour une «vraie Union bancaire».

Nomura s’attend à une sanction pour manquement à la conformité

La banque japonaise Nomura a indiqué que son directeur général Koji Nagai renoncera pendant 3 mois à 30% de son salaire, après la mise au jour d’une affaire impliquant certains employés. L’un des analystes du Nomura Research Institute, membre d’un panel du Tokyo Stock Exchange, a eu connaissance d’un projet de refonte des compartiments de la Bourse japonaise, et a transmis l’information. Si le cas ne constitue pas un délit d’initiés au sens de la loi japonaise, il révèle des failles dans la conformité au sein du groupe. Le régulateur japonais devrait demander à Nomura de renforcer ses contrôles, sans lui imposer d’amende, selon le quotidien Nikkei.

L’AMF attend une présentation claire de l’impact d’IFRS 16 lors des semestriels

Les sociétés devront préciser les éventuelles conséquences sur les objectifs financiers déjà donnés au marché et sur les rémunérations des dirigeants.

Le régulateur chinois prend le contrôle d'une banque régionale en difficulté

La Banque centrale chinoise et l’autorité de régulation bancaire (CBIRC) ont annoncé la prise de contrôle de la banque Baoshang, établissement implanté en Mongolie intérieure, en raison d’un «risque de crédit important». Cette prise de contrôle, rare dans le paysage bancaire chinois, sera effective pendant un an. Les opérations de Baoshang seront gérées par la China Constuction Bank (CCB), un établissement public, indiquent la Banque centrale et la CBIRC dans un communiqué conjoint. Les dépôts des clients seront garantis, ajoutent-elles. Les banques chinoises affichent de faibles ratios de prêts non-performants mais de nombreux analystes estiment que certaines masquent la réalité de leurs problèmes.

Old Mutual suspend son directeur général

Le deuxième assureur sud-africain, Old Mutual, a annoncé la suspension de son directeur général Peter Moyo, en citant «une rupture de la confiance» avec le conseil d’administration, quelques heures avant son assemblée générale annuelle. Peter Moyo avait pris les rênes de Old Mutual il y a un an, lors de la scission d’avec Old Mutual Plc, la partie britannique. Il sera remplacé avec effet immédiat par Iain Williamson, le directeur des opérations de l’assureur. Peter Moyo a précisé à Reuters que le différend était lié aux conditions de l’investissement d’une filiale d’Old Mutual dans NMT Capital, une société qu’il a fondée.

Julius Baer rate ses objectifs

Julius Baer a manqué plusieurs de ses objectifs au premier trimestre. Si le montant de ses actifs sous gestion a grimpé de 12% fin avril pour atteindre 427 milliards de francs suisses, les entrées nettes n’ont cru que de 3%, contre un objectif affiché de 4 à 6%, et 5% l’année dernière à la même époque. En cause : les difficultés du fonds Kairos. Après un exercice 2018 difficile, l’établissement a annoncé en février dernier unprogramme de réduction de coûts de 100 millions de francs suisses, qui passera notamment par la suppression de 140 postes environ.

BPCE passe au crible les fonctions de son organe central

Dix ans après sa création, le groupe bancaire a mandaté Alvarez & Marsal pour mener d'ici l'été une revue complète de BPCE SA.

Les fonds renforcent leur contrôle sur les banques nordiques accusées de blanchiment

À contre-courant de leurs engagements ESG, les fonds d’investissement nordiques veulent influencer Danske Bank, Swedbank et Nordea.

ICI Global nomme une nouvelle directrice à Londres

L’Investment Company Institute (ICI) a nommé Anna Driggs «director» et «associate chief counsel, global funds policy» au sein d’ICI Global à Londres. Cela fait 12 ans qu’Anne Driggs travaille pour l’institut, dernièrement en tant que «associate chief counsel, global retirement policy», à Washington. Elle continuera à travailler sur l’épargne retraite, mais aussi sur plusieurs autres sujets dont l’Union des marchés de capitaux et la finance durable. Elle prendra ses fonctions le 28 mai. ICI Global est la marque sous laquelle The Investment Company Institute conduit ses activités d’engagement pour l’industrie de la gestion d’actifs à l’international.

April reste prudente sur la dette corporate

Le courtier grossiste conserve une très grosse part de liquidités en portefeuille en attendant des points d'entrée plus prometteurs.

Nomura se prépare à une sanction pour manquement à la conformité

La banque japonaise Nomura a indiqué que son directeur général Koji Nagai renoncera pendant 3 mois à 30% de son salaire, après la mise au jour d’une affaire impliquant certains employés. L’un des analystes du Nomura Research Institute, membre d’un panel du Tokyo Stock Exchange, a eu connaissance d’un projet de refonte des compartiments de la Bourse japonaise, et a transmis l’information à des collègues de Nomura Securities. Si le cas ne constitue pas un délit d’initiés au sens de la loi japonaise, il révèle des failles dans la conformité au sein du groupe.

Le Crédit Mutuel grossit encore

L’assemblée générale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale de ce 24 mai à Strasbourg a été l’occasion pour ses dirigeants de divulguer pour la première fois les chiffres du Crédit Mutuel Centre Est Europe : 226 millions d’euros de résultat net (en progression de 10,5 % entre 2017 et 2018) pour 1,19 milliard d’euros de produit net bancaire (+3,9%). On réalise le poids de la fédération « socle » de ce grand ensemble qui a enregistré 2,99 milliards de résultat net en 2018 pour 14,07 milliards de PNB.

Julius Baer manque ses objectifs

Julius Baer a manqué plusieurs de ses objectifs au premier trimestre. Si le montant de ses actifs sous gestion a grimpé de 12% fin avril pour atteindre 427 milliards de francs suisses, les entrées nettes n’ont cru que de 3%, alors que l’objectif affiché était une croissance de 4 à 6%. L’année dernière à la même époque, les entrées nettes de la banque suisse étaient en hausse de 5%. En cause : les difficultés du fonds Kairos qui a connu de fortes sorties et l’impact des taux d’intérêts négatifs.

Generali vend le portefeuille d’assurance vie de sa filiale britannique

L’assureur Generali a annoncé vendredi à l’occasion d’une réunion investisseur la signature d’un accord pour vendre le portefeuille d’assurance vie de sa filiale britannique au groupe Reinsurance. Cela correspond à un passif estimé à 680 millions d’euros fin 2018. Cette opération devrait renforcer de 1% de ratio de solvabilité CET1 du groupe.

Old Mutual se sépare de son directeur général

Le deuxième assureur sud-africain, Old Mutual, a annoncé la suspension de son directeur général Peter Moyo, en citant «une rupture de la confiance» avec le conseil d’administration, quelques heures avant la tenue de son assemblée générale annuelle. Peter Moyo avait rejoint Old Mutual en 2017 avant d’en prendre les rênes il y a un an à l’occasion de la scission d’avec Old Mutual Plc, la partie britannique. Il sera remplacé avec effet immédiat par Iain Williamson, le directeur des opérations de l’assureur.

Pierre Valentin est élu président du conseil de surveillance de BPCE

BPCE a annoncé l'élection de Pierre Valentin à la présidence du conseil de surveillance de la banque mutualiste en remplacement de Michel Grass. Le groupe bancaire mutualiste ajoute que Thierry Cahn, président du conseil d’administration de Banque populaire Alsace Lorraine Champagne, a été élu vice-président. «Le directoire du groupe BPCE, dont le mandat court jusqu’en mai 2023, demeure inchangé», note la maison-mère de Natixis.

La patronne du Nasdaq témoigne au procès relatif au vol d’ETF

Adena Friedman, la directrice générale du Nasdaq, a témoigné jeudi matin dans le cadre de la plainte de la Bourse contre un ancien partenaire commercial que le Nasdaq accuse d’avoir dérobé plus de 1 milliard de dollars en ETF, rapporte le Wall Street Journal. La plainte au civil allègue qu’ETF Managers Group a conservé de manière indue des millions de dollars de frais de gestion générés par des fonds, dont le populaire ETF sur la cybersécurité plus connu sous son ticker HACK. Le Nasdaq demande plus de 100 millions de dollars de dommages et intérêts.

Nickel va tenter l’aventure internationale

La filiale de BNP Paribas vise 2 millions de comptes ouverts à horizon 2020, espérant doubler ce nombre d'ici 2025 grâce à l’international.

La Société Générale s’éloigne un peu plus du charbon

La Société Générale a annoncé vouloir arrêter de «fournir de nouveaux services ou produits aux entreprises dont l’activité dans le charbon thermique est supérieure à 50%» ou «dont l’activité dans le secteur du charbon thermique est comprise entre 30% et 50% et qui n’ont pas de stratégie permettant de la réduire à 30% en 2025, ou qui ont des plans d’expansion». Une nouvelle politique sectorielle reflétant ces engagements sera publiée avant le 1er juillet 2019, ajoute la banque française. La Société Générale rappelle avoir arrêté dès 2016 le financement des projets dans le charbon.

L’AG de BNP Paribas prolonge Jean-Laurent Bonnafé

L’assemblée générale de BNP Paribas a approuvé jeudi le renouvellement du mandat d’administrateur de Jean-Laurent Bonnafé, le directeur général de la banque française. Les actionnaires ont voté à 95,89% des suffrages exprimés en faveur de son renouvellement pour un quatrième mandat de trois ans. Mercredi, les actionnaires de la Société Générale avaient voté pour le renouvellement du mandat d’administrateur de Frédéric Oudéa, le confortant ainsi à son poste de directeur général.

UniCredit va vendre un nouveau portefeuille de créances douteuses

La banque italienne UniCredit se prépare à vendre un nouveau portefeuille de créances douteuses d’une valeur nominale de 5 milliards d’euros, afin d’accélérer le nettoyage de son bilan, selon l’agence Bloomberg. L’opération devrait être finalisée d’ici la fin de l’année mais la taille et la structure du portefeuille pourraient être amenées à changer. Le directeur général Jean-Pierre Mustier cherche ainsi à dépasser l’objectif d’UniCredit de réduire ses prêts toxiques de 14,9 milliards d’euros pour l’année 2019. La banque n’a pas souhaité commenter ces informations.

Le FSB jauge les réformes du «too big to fail»

Le Conseil de stabilité financière (FSB) a lancé jeudi une étude destinée à évaluer les effets des réformes «too big to fail» (TBTF) qui avaient été menées après la crise financière de 2007-2009 pour réduire le risque systémique dans le secteur bancaire. Un groupe de travail mené par Claudia Buch, vice-présidente de la Bundesbank, s’en chargera. Le FSB appelle toutes les parties prenantes à donner leur avis d’ici au 21 juin. Un rapport intermédiaire sera ensuite soumis à consultation en juin 2020, en vue de la publication d’un rapport final fin 2020.

Scor IP passe un cap dans la gestion des titres assurantiels

Le pionnier Coriolis Capital, montée par des anciens de la Société Générale à Londres, apporte 800 millions de dollars d'actifs à la filiale du réassureur.

L’assurance vie réalise une collecte nette positive de 3,4 milliards en avril

Les sociétés d’assurance ont réalisé une collecte nette de 3,4 milliards d’euros en avril, selon la Fédération française de l’assurance. Sur les quatre premiers mois de cette année, le montant des cotisations collectées est de 50,4 milliards d’euros (49,1 milliards d’euros sur la même période en 2018). Les versements sur les supports en unités de compte représentent 11,7 milliards d’euros, soit 23% des cotisations. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 39,2 milliards d’euros. La collecte nette s'établit à 11,2 milliards d’euros depuis le début de l’année (8,1 milliards d’euros sur la même période en 2018).

JPMorgan coupe les ponts avec Purdue Pharma

JPMorgan Chase a coupé les ponts avec Purdue Pharma, à l’origine de l’OxyContin, un médicament qui aurait joué un rôle dans la crise des opiacés, qui ravage les Etats-Unis, et est née en partie de la surprescription de médicaments anti-douleur. Le groupe pharmaceutique devra trouver une autre banque pour gérer ses comptes et le paiement de ses factures, selon Reuters, qui cite des sources proches. Cela fait de JPMorgan, la première banque américaine par ses actifs sous gestion, la plus grosse entreprise connue à prendre ses distances avec Purdue et ses riches propriétaires, la famille Sackler. JPMorgan avait informé Purdue en mars qu’il avait six mois pour trouver une autre banque.

Goldman Sachs lève 4,4 milliards de dollars pour créer un fonds de crédit privé

Goldman Sachs a levé 4,4 milliards de dollars (3,94 milliards d’euros) pour créer un véhicule de crédit privé, qui va d’abord cibler des entreprises d’Amérique du nord et d’Europe de l’ouest, selon un communiqué. Le fonds, Broad Street Senior Credit Partners II, est géré par le groupe de crédit privé au sein de la section banque d’affaires. Le groupe de crédit privé de Goldman Sachs a levé plus de 80 milliards de dollars de capitaux en vingt ans.