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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2019

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Assurance

L’assurance française fait la course en tête en zone euro

MATURITÉ Bien qu’ayant connu une croissance limitée en 2018, avec des primes encaissées en hausse de 1,1 %, le marché français de l’assurance reste le premier de la zone euro et le deuxième européen derrière la Grande-Bretagne et se révèle supérieur de presque 30 % au marché allemand, selon une étude Allianz Research. Si l’activité vie a reculé de 0,2 %, stagnant depuis 2015, l’activité dommages a crû de 3,6 %, soit la plus forte hausse enregistrée depuis 2012. « A d’autres égards également, le marché français est un des premiers d’Europe avec un ratio primes par habitant de 3.102 euros et des primes qui représentent encore 8,6 % du PIB en France, des niveaux largement supérieurs aux moyennes européennes (respectivement 2.395 euros et 6,5 %) », relève l’étude.
Assurance

La blockchain au menu d’une nouvelle chaire

Capgemini, l’Ecole polytechnique et la fondation de l’école ont lancé la chaire « blockchain & B2B platforms ». Dédiée aux implications technologiques et économiques de la blockchain, elle vise à « développer de nouveaux viviers de compétences et à contribuer à l’émergence de talents capables de répondre aux défis de la blockchain et de son intégration aux stratégies des entreprises ». Il s’agit également de promouvoir l’enseignement supérieur et la recherche dans ce domaine. Les équipes de Capgemini interviendront notamment auprès des étudiants de l’X dans le cadre des « cluster days d’innovation », rassemblant des partenaires et des clients de l’ESN pour réfléchir aux cas d’usage de la blockchain et des plates-formes BtoB dans l’optique de répondre aux besoins métier d’écosystèmes sectoriels sélectionnés pour l’occasion.

3.884

C’est le nombre de dossiers reçus en 2018 par la médiatrice auprès de la Fédération bancaire française (FBF), Marie-Christine Caffet. Il baisse par rapport à 2017 (4.864), en raison d’un niveau d’écoute plus important dans les banques. Le nombre de dossiers traités a cru : 1.645 contre 1.483. Les fraudes sur la banque en ligne et les escroqueries aux moyens de paiement représentent 30 % des dossiers traités. Les sujets qui ont émergé l’année dernière portent sur la vulnérabilité liée au grand âge ainsi que celle des mineurs.

Soigner son capital humain est bon pour le « business »

« Agir en faveur du capital humain permet aux entreprises de gagner jusqu’à dix points supplémentaires de performance économique », considère Malakoff Médéric Humanis. Avec l’agence d’analyse et de conseil extrafinanciers EthiFinance, l’organisme de protection sociale a en effet créé un « indice du capital humain en entreprise » ayant permis de mesurer, sur un échantillon de 229 PME et ETI couvrant 56 % du CAC Small, la corrélation entre le degré de prise en compte du capital humain et leur niveau de performance économique. Cinq grandes dimensions ont été définies et validées par une étude conduite auprès de 3.000 salariés et 500 dirigeants français du secteur privé : création et partage de la valeur, santé et qualité de vie au travail, gouvernance et management, éthique et démarche RSE, gestion des compétences. Les entreprises de l’échantillon présentant un indice plus élevé afficheraient aussi, toutes choses égales par ailleurs, une meilleure progression de chiffres d’affaires, une marge opérationnelle courante plus élevée et une structure financière plus saine.

ClubFunding lance un « graduate program »

La plate-forme de prêts par obligations emboîte le pas aux grands acteurs de la finance en lançant son graduate program pour identifier, recruter, former… et fidéliser de jeunes diplômés à fort potentiel. La fintech souhaite ainsi faire accéder trois à quatre candidats à un poste en CDI. A l’issue d’une campagne de recrutement qui durera jusqu’à fin juin, les jeunes sélectionnés, titulaires d’un master Bac +5 université ou grande école, bénéficieront, en septembre prochain, d’un programme de formation de dix-huit mois au cours desquels ils découvriront les différents départements et équipes de l’entreprise : analyse, relations investisseurs, corporate et marketing/communication. Suivis par un mentor tout au long de leur parcours, ils auront ensuite, explique ClubFunding, la possibilité de choisir le poste qui leur convient le mieux.
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Réglementation

Le groupe NN va sortir progressivement des entreprises liées au charbon thermique

En collaboration avec sa société de gestion, NN Investment Partners (NN IP), le groupe NN a mis en place une politique globalesur le charbon thermique. Elle comprend plusieurs éléments concernant ses différentes activités commerciales. En plus de critères d’exclusion liés à l’extraction de charbon thermique, le Groupe NN compte élaborer une stratégie d’engagement pour renforcer le dialogue avec les sociétés de production d'électricité, et supprimer dans les dix années à venir le charbon de ses investissements pour les actifs gérés pour compte propre. Afin d’harmoniser l’ensemble de ses activités, NN compte également aligner sa politique en matière de contrats d’assurance sur sa politique d’investissement financiers. Le charbon thermique, utilisé pour la production d'électricité et de chaleur, est le type de charbon qui émet le plus de CO2 par rapport à sa valeur énergétique, rappelle le communiqué. Alors que la demande mondiale d'énergie fiable et abordable devrait augmenter, il existe aujourd’hui un large consensus scientifique selon lequel il est nécessaire de renoncer de façon progressive et rigoureuse au charbon thermique pour limiter le réchauffement de la planète en dessous des +2 degrés, conformément à l’Accord de Paris. En excluant les sociétés d’extraction de charbon thermique de ses investissements et en vendant toute position existante, le Groupe NN met davantage l’accent sur la transition vers l’énergie bas carbone. Dans le même temps, NN poursuit le dialogue avec les sociétés publiques afin de les encourager à réduire leur dépendance à la production d'électricité à base de charbon. Dans un souci de souligner ces efforts et d’envoyer un signal clair, le Groupe NN supprimera complètement de ses investissements exclusifs les sociétés minières ainsi que les sociétés publiques qui exploitent du charbon d’ici 2030. La date de fin de ce processus d’investissement «proche de zéro» dans le charbon (entre 0 et 5 %) sera alignée pour les activités de souscription d’assurance du Groupe NN.
Réglementation
Banque

HSBC veut recruter 300 gestionnaires de fortune en Asie

HSBC prévoit de gonfler son pôle gestion de fortune en Asie en recrutant près de 300 conseillers en gestion de patrimoine d’ici la fin de l’année, selon Reuters. La banque qui réalise plus de 80% de ses profits en Asie, souhaite se concentrer sur Singapour où 50 gestionnaires de fortune seront recrutés. Le département gestion de fortune d’HSBC gère les clients avec moins de 5 millions de dollars d’actifs à investir. Au-delà de ce seuil, les clients sont pris en charge par la banque privée du groupe.
Banque
Banque

Julius Baer nomme Luigi Vignola à la tête de ses activités de marché

La banque suissea promu Luigi Vignola au poste de directeur du département trading du groupe. Il succède à Peter Gerlach qui quittera ses fonctions le 1er juillet. Luigi Vignola, qui dirige la section dédiée aux produits structurés depuis cinq ans, rejoint aussi le conseil d’administration de Julius Baer. La banque continue, par ailleurs, de chercher un successeur à Bernhard Hodler, directeur général du groupe.
Banque
Emploi

Le nombre de demandeurs d'emploi augmente en Allemagne

Le nombre de demandeurs d’emploi a augmenté contre toute attente au mois de mai en Allemagne, pour la première fois depuis près de deux ans, de 60.000 personnes en données ajustées des variations saisonnières pour atteindre 2,279 millions, selon les données publiées par l’Office fédéral du Travail. Le taux de chômage augmente légèrement, à 5,0% contre 4,9%, toujours en données corrigées des variations saisonnières.
Emploi
Réglementation

La CNMV lance une consultation sur la sélection d'intermédiaires par les gestionnaires

Le régulateur des marchés financiers espagnol CNMV va lancer une consultation publique à partir du 17 juin sur un guide technique s’intéressant auxprocédures de sélection d’intermédiaires par les gestionnairesdefonds d’investissement collectif en Espagne. Le but de ce guide est de fournir à ces sociétés une série de critères pour améliorer les procédures de sélection d’intermédiaires financiers impliqués dans l’exécution de transactions liées à la gestion de fonds d’investissement collectif et autres portefeuilles. Ces procédures doivent inclure des mécanismes pour prévenir, détecter et résoudre tout conflit d’intérêt potentiel dans la sélection des intermédiaires. Les sociétés gérant des fonds d’investissement collectif doivent être en mesure de justifier leur processus d'évaluation utilisé pour la désignation des intermédiaires chargés de transmettre et d’exécuter leurs ordres. Le guide s’applique aussi à la délégation à des tiers des procédures pour la sélection d’intermédiaires. Il définit les pratiques considérées comme inappropriées. Parmi ces dernièresfigurent : - la sélection d’entités qui appliquent des frais plus élevés que le marché en simplifiant d’autres fonctions déjà rémunérées par les frais de gestion ou dedépositaire; - la facturation de frais supplémentaires et inutiles aux gestionnaires pour la transmission d’ordres pardes entités dont le rôle est limité à l’acheminement de ces ordres sur les marchés de titres ou dedérivés; - l’application de frais implicites ou explicites pour la recherche et la sélection d’une contrepartie dans le cadre duplacement d’ordres sur les marchés obligataires et dérivés de gré à gré parunemême entité. - l'établissement a priori de volumes de trading avec les intermédiaires sélectionnés; - l'établissement des mêmes frais pour tous les intermédiaires sélectionnés et pour les types de transactions comme une politique générale.
Réglementation
Réglementation

L’AMF compose sur des présumées manipulations de cours pour 240.000 euros

L’AMF a signé un accord de composition administrative avec Sylvain Duport pour des présumées manipulations de cours sur neuf titres des compartiments B et C d’Euronext Paris, au cours de 14 séquences, entre le 3 mars 2014 et le 8 décembre 2016. L’AMF estime que certaines de ces interventions sur ces titres «pourraient avoir fixé leur cours à un niveau anormal et/ou avoir donné des indications fausses ou trompeuses sur l’offre, la demande ou le cours de ces titres et être ainsi constitutives d’une manipulation de cours». Sylvain Duport, qui déclare avoir significativement modifié sa façon d’intervenir sur les marchés, s’est engagé, au titre de cette transaction, à verser 240.000 euros au Trésor Public.
Réglementation
Réglementation

L’Esma démarre ses consultations sur le règlement européen SFT

L’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) a ouvert lundi une consultation publique sur son projet de guidelines sur la manière de déclarer les opérations de financement sur titres (SFT). Le règlement européen SFT (SFTR) établit que les deux contreparties impliquées doivent déclarer toute nouvelle opération ainsi que les modifications et débouclages anticipés à un référentiel central (TR) enregistré ou reconnu, y compris concernant la composition du collatéral. Ces recommandations viendront compléter les standards techniques publiés en mars et entrés en vigueur en avril pour des reportings obligatoires échelonnés à partir de : avril 2020 pour les banques, juillet 2020 pour les chambres de compensation (CCP) et dépositaires centraux (CSD), octobre 2020 pour les gestionnaires d’actifs, janvier 2021 pour les émetteurs non financiers. L’Esma publiera le rapport final au quatrième trimestre 2019.
Réglementation
Assurance

Aviva envisage de scinder ses activités au Royaume-Uni

L’assureur britannique doit présenter le 6 juin un nouveau plan stratégiqueaux investisseurs, qui pourrait consister à scinder en deux ses activités, selon le Financial Times. Une branche concentrerait l’assurance vie et l’autre l’assurance non-vie, comme les assurances habitation et automobile. Ce serait une manière pour le nouveau directeur général, Maurice Tulloch, de «redynamiser» et simplifier l’entreprise. Une telle décision viendrait surtout casser l’opération de fusion entre les deux activités, opérée en 2017.
Assurance
Réassurance

S&P relève à «stable» la perspective de CCR Re

L’agence de notation S&P a confirmé lundi la note A- du réassureur public CCR Re et a relevé la perspective de stable à positive. «L’agence souligne l’amélioration continue de la qualité du portefeuille, de sa diversification géographique et de sa rentabilité», indique un communiqué de CCR Re, dont le rôle dans la réassurance des catastrophes naturelles en France a récemment été conforté par la justice européenne.
Réassurance
Banque

Canaccord recrute Jason Panzer pour diriger sa banque d’investissement en fintech

Canaccord Genuity Group a recruté Jason Panzer pour diriger sa banque d’investissement en fintech pour les Etats-Unis, selon Bloomberg. Il rejoint Canaccord comme directeur général à New York. Jason Panzer, qui a vingt ans d’expérience dans l’industrie, dont dix ans passés comme associé et directeur des opérations chez Marlin & Associates. Il rapportera à Dan Coyne et Sanjay Chadda, co-dirigeants de la banque d’investissement américaine de Canaccord.
Banque
Réglementation

L’AMF transige sur des présumées manipulations de cours pour 240.000 euros

L’AMF vient de signer un accord de composition administrative avec Sylvain Duport pour des présumées manipulations de cours sur neuf titres des compartiments B et C d’Euronext Paris, au cours de 14 séquences, comprises entre le 3 mars 2014 et le 8 décembre 2016. L’AMF estime que certaines de ces interventions sur ces titres « pourraient avoir fixé leur cours à un niveau anormal et/ou avoir donné des indications fausses ou trompeuses sur l’offre, la demande ou le cours de ces titres et être ainsi constitutives d’une manipulation de cours ».
Réglementation
Bureaux du réassureur Scor

L’ACPR tente de réconcilier Scor et Covéa

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a indiqué mardi souhaiter que le réassureur Scor et l’assureur mutualiste Covéa parviennent à régler à l’amiable le conflit qui les oppose depuis la fin de l'été dernier et l’annonce d’un projet d’OPA du mutualiste sur le réassureur dont il est le premier actionnaire. «Il nous paraît évidemment, comme autorité de contrôle prudentiel, préférable que ce conflit se règle par le dialogue et par un accord amiable», a déclaré Bernard Delas, le vice-président de l’ACPR, lors de la conférence de présentation du rapport annuel de l’autorité, ajoutant que «personne n’a intérêt à ce que cette querelle s'éternise».
Assurance

Aviva pourrait scinder en deux ses activités au Royaume-Uni

L’assureur britannique doit présenter le 6 juin un nouveau plan stratégiqueaux investisseurs, qui pourrait consister à scinder en deux ses activités, selon le Financial Times. Une branche concentrerait l’assurance vie et l’autre l’assurance non-vie, comme les assurances habitation et automobile. Ce serait une manière pour le nouveau directeur général, Maurice Tulloch, de « redynamiser » et simplifier l’entreprise. Une telle décision viendrait surtout casser l’opération de fusion entre les deux activités, opérée en 2017.
Assurance
Réassurance

S&P relève la perspective de CCR Re

L’agence de notation S&P a confirmé lundi la note A- du réassureur public CCR Re et a relevé la perspective de stable à positive. «L’agence souligne l’amélioration continue de la qualité du portefeuille, de sa diversification géographique et de sa rentabilité», indique un communiqué de CCR Re, dont le rôle dans la réassurance des catastrophes naturelles en France a récemment été conforté par la justice européenne.
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