L'assureur Prudential prévoit la mise en Bourse de sa filiale américaine
Prudential fait notamment face à la pression du hedge fund Third Point, qui détient 5% de son capital.
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mars 2020
L’association italienne de la gestion demande un report des obligations fiscales
L’association italienne des sociétés de gestion, Assogestioni, a demandé à l’autorité fiscale italienne un report de deux mois des obligations fiscales et des versements de la part des agents redevables de l’impôt. Et ce, en raison de l’impact sur les conditions de travail des mesures gouvernementales mises en place pour faire face à la propagation du virus Covid-19. La demande de prorogation au 31 mai concerne l’envoi des déclarations et des certifications fiscales que les intermédiaires financiers sont tenus de réaliser d’ici au 31 mars. «Cela se justifie compte tenu des besoins matériels et organisationnels divers et supplémentaires liés au télétravail, auquel une grande partie des salariés ont recours», indique un communiqué. Assogestioni demande en outre, pour le compte de ses membres,que les versements des retenues et des taxes substitutives appliquées sur les rendements du capital et sur les rendements divers de nature financière arrivant à échéance entre le 1er mars et le 31 mai 2020 puissent être effectués d’ici au 16 juin sans aucune majoration. L’association italienne a par ailleurs informé ses membres que les réunions continueront à être régulièrement tenues via des «conference call» (via le téléphone ou Internet) jusqu’à la fin de l’état d’urgence, et que tous les fonctionnaires de l’association sont pleinement opérationnels pour l’assistance technique que ce soit par téléphone ou par courrier électronique. «Notre travail visera à soutenir les membres pour faire face à l’impact de l’urgence sur l’organisation de leur activité par le biais d’un dialogue continu avec les ministères compétents en vue de l’adoption rapide d’instruments fiscaux et financiers visant à minimiser les conséquences de l’état d’urgence sur le système économique italien», indique Assogestioni.
Family office : un marché en pleine accélération
Le métier se structure rapidement depuis quelques années et attire de plus en plus de nouveaux entrants. Il gagne également en crédit auprès des professionnels de l'investissement, et notamment du private equity.
Deutsche Bank décale un remboursement de dette subordonnée
Deutsche Bank adapte son plan de financement à la crise du coronavirus. La banque allemande a annoncé dans un communiqué qu’elle n’exercerait pas l’option de remboursement dont elle dispose sur une ligne de 1,25 milliard d’euros d’obligations Additional Tier 1. Cette option de premier rachat était fixée au 30 avril 2020. Deutsche Bank va donc conserver ces titres. Ils paient un coupon de 6,25%.
Prudential prévoit une IPO de son activité américaine
L’assureur britannique Prudential a annoncé aujourd’hui qu’il prévoyait une introduction en bourse (IPO) d’une partie de son activité aux Etats-Unis (Jackson).
Swedbank identifie 5 milliards de dollars de transactions frauduleuses
Swedbank a hébergé 4,8 milliards de dollars (4,2 milliards d’euros) d’opérations violant potentiellement les sanctions américaines, selon un rapport du cabinet d’avocats Clifford Chance révélé ce mercredi par la banque suédoise. L'établissement va communiquer ses conclusions à l’OFAC (Office of Foreign Asset Control) et s’engage à coopérer dans cette affaire, en lien avec le scandale de blanchiment d’argent dans les pays baltes qui touche plusieurs banques scandinaves.
HSBC nomme un nouveau numéro un en Chine
HSBC a désigné un nouveau directeur général (DG) pour la Chine, marché clé pour la banque sino-britannique. Le promu, Mark Wang, était jusqu'à présent responsable des activités de banque d’investissement dans le pays, indiue le communiqué du groupe.
La dette subordonnée des banques italiennes doublement exposée
Krach boursier et blocages d’activité ajoutent un risque de crédit à celui d’extension.
Les banques européennes risquent de perdre leur crédit
Face au coronavirus et à la chute du pétrole, les prêteurs européens ne sont pas exposés de la même manière aux risques de défaillance de leurs clients.
Le régulateur de Wall Street ouvre la voie du trading à domicile
La FINRA est prête à assouplir temporairement certaines de ses règles, face au développement du coronavirus.
Rothschild & Co a limité la casse avant le coronavirus
Après un quatrième trimestre record en conseil financier qui a sauvé une année 2019 maussade, la banque avait bien démarré 2020, y compris en Italie.
Les banques britanniques se mobilisent pour soutenir l’économie
Les établissements britanniques annoncent des mesures de soutien aux consommateurs et aux entreprises face au coronavirus. RBS a annoncé mardi matin qu’elle permettrait aux particuliers touchés par le virus de différer jusqu’à trois mois le paiement des mensualités de leur crédit immobilier ou d’autres prêts. Elle va aussi supprimer les commissions liées aux retraits anticipés sur des produits d’épargne et rembourser les frais sur les avances de trésorerie liées aux cartes de crédit. Sa filiale Natwest a déjà présenté un dispositif pour les PME. Lloyds Banking Group, le premier prêteur du Royaume-Uni, va accorder des remises sur les commissions et les créances de certaines PME pénalisées par le coronavirus. De son côté, Barclays indique qu’elle contacte ses clients entreprises pénalisées par le Covid-19 pour leur proposer une pause de 12 mois dans leurs remboursements, sur les prêts de plus de 25.000 livres.
Santander met des salariés au télétravail, BBVA ferme un de ses sièges
La banque espagnole Santander a indiqué ce mardi qu’elle avait demandé aux salariés de ses centres d’affaires à Madrid de travailler chez eux pendant au moins 15 jours. Le groupe, qui aurait également déplacé lundi environ 60 traders pour assurer la continuité de ses activités de trading, a par ailleurs confirmé la tenue de son assemblée générale le 3 avril. Sa concurrente BBVA a décidé de fermer un des bâtiments de son siège madrilène après qu’un de ses salariés a été testé positif au coronavirus. La deuxième banque du pays, dont le siège emploie 7.000 personnes, ne précise pas combien de personnes sont concernées par cette mesure.
L’ACPR alerte les assureurs-vie
Avec l'évolution des contrats d’assurance-vie vers les unités de compte, potentiellement plus rémunérateurs mais aussi plus risqués, les professionnels doivent informer clairement leurs clients, a précisé ce mardi le superviseur français du secteur. L’orientation des contrats vers les unités de comptes est déjà amorcé depuis plusieurs années, car elle permet aux assureurs de gagner en rentabilité. Nombre d’entre eux ont alors commencé à modifier leur offre commerciale afin de réduire la part des contrats en fonds en euros, dont le capital est garanti mais à la rentabilité de plus en plus faible car dépendant d’investissements à taux fixes comme dans les obligations d’Etat, dont les taux ont plongé parfois en territoire négatif. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) invite les souscripteurs à comparer l’ensemble des conditions et frais des contrats, et rappelle que l’assurance-vie est un placement de long terme.
Rothschild & Co s’est redressé en fin d’année
Rothschild & Co a publié mardi soir un résultat net part du groupe de 243 millions d’euros au titre de 2019, en baisse de 15% sur un an. Sur l’année, ses revenus ont reculé de 5%, à 1,87 milliard d’euros. Grâce au rebond de son activité de banque d’affaires au quatrième trimestre, le groupe de conseil financier et de banque privée a rattrapé dans la deuxième moitié de l’année une partie du retard pris au premier semestre, lorsque son bénéfice avait chuté de 24%. Au quatrième trimestre, les activités fusions-acquisitions et de conseil en financement et aux investisseurs ont atteint des revenus record de 394 millions d’euros, en hausse de 16% en rythme annuel. Sur l’exercice, les revenus du pôle ont reculé de 9%, à 1,16 milliard d’euros.
Les banques britanniques s’engagent à soutenir l’économie
Après les banques françaises, les établissements britanniques annoncent à leur tour des mesures de soutien aux consommateurs et aux entreprises face au coronavirus. RBS a annoncé ce matin qu’elle permettrait aux particuliers touchés par le virus de différer jusqu’à trois mois le paiement des mensualités de leur crédit immobilier ou d’autres prêts. La banque va aussi supprimer les commissions liées aux retraits anticipés sur des produits d’épargne et rembourser les frais sur les avances de trésorerie liées aux cartes de crédit. Sa filiale Natwest a déjà présenté un dispositif pour les PME ayant des problèmes de roulement ou de chaîne d’approvisionnement.
Santander met des salariés en télétravail, BBVA ferme un de ses sièges
La banque espagnole Santander a indiqué ce mardi qu’elle avait demandé aux salariés de ses centres d’affaires à Madrid de travailler de chez eux pendant au moins 15 jours. Le groupe, qui aurait également déplacé lundi environ 60 traders pour assurer la continuité de ses activités de trading, a par ailleurs confirmé la tenue de son assemblée générale le 3 avril. La première banque espagnole invite cependant ses actionnaires à voter à distance le jour J ou par correspondance.
Aviva a injecté 160 millions d’euros dans sa filiale française en 2019
Malgré ce coup de pouce, les remontées de la filiale vers sa maison-mère sont restées positives.
Aon consolide le courtage en avalant Willis Towers Watson
Le numéro deux mondial rachète le numéro trois pour 30 milliards de dollars. La finalisation de la transaction devrait avoir lieu en 2021.
Les banques italiennes touchées par la tourmente des marchés
Le secteur bancaire italien était durement touché lundi par le vaste mouvement de vente sur les marchés. Les actions UniCredit, Banca Monte dei Paschi di Siena et Banco BPM ont perdu respectivement 12,2%, 15,6% et 12,9%. Intesa Sanpaolo recule de 7,7%. Sur le marché du crédit, les obligations des grandes banques italiennes étaient également attaquées avec, par exemple, une chute de plus de 6 centimes pour les titres perpétuels d’UniCredit, tombés à 80% du nominal. En Italie, le gouvernement a pris des mesures de confinement afin de lutter contre l'épidémie. L'épidémie affectera indirectement le secteur bancaire, en raison du recul attendu du produit intérieur brut, indique Domenico Ghilotti, analyste chez Equita SIM.
Le secteur bancaire paie son exposition au secteur pétrolier
Le plongeon des cours du pétrole et son effet possible sur la santé financière de certains producteurs constituent un facteur aggravant pour les actions des banques européennes. Lundi, les prix des actions Natixis et Crédit Agricole SA ont plongé respectivement de 17,93% et 16,86%. La Société Générale a cédé 17,65%. Les deux banques françaises sont particulièrement exposées au secteur pétrolier et donc au risque d’une hausse des provisions. Dans une étude publiée lundi, les analystes de JPMorgan soulignent que l’exposition de Natixis à fin décembre au secteur pétrole & gaz représentait 6,4% du total de l’exposition du groupe. Pour CASA, le chiffre atteint 5%, contre environ 2% chez BNP Paribas et à la Société Générale. En Europe, DNB est également exposée (4,9%).
Cononavirus : Bercy demande au régulateur bancaire européen de la souplesse
Le ministre français de l’Economie, Bruno Le Maire, a appelé le régulateur bancaire européen à faire preuve de souplesse dans la crise actuelle du coronavirus, alors que les difficultés de certaines entreprises risquent de dégrader le bilan des banques françaises. Il a également demandé à Bpifrance d'étendre aux ETI, et plus seulement aux PME, le dispositif de financement de trésorerie, avec des garanties de prêts allant de 40% à 70%. Le ministre a enfin annoncé une série de mesures destinées à «simplifier et muscler» la réponse à l’impact économique du coronavirus. A partir du 15 mars, les entreprises pourront par exemple demander dans un simple mail le report de leurs échéances fiscales et sociales, voire un dégrèvement pour les impôts directs «au cas par cas».
Les banques paient leur exposition au secteur pétrolier
Le plongeon des cours du pétrole et son effet possible sur la santé financière de certains producteurs constituent un facteur aggravant pour les actions des banques européennes. Alors que l’indice sectoriel Euro Stoxx 50 abandonne près de 12,8% lundi, certaines valeurs sont particulièrement attaquées. Le prix des actions Natixis et Crédit Agricole SA ont ainsi plongé respectivement de 17,93% et 16,86%. La Société Générale cède 17,65%.
Coronavirus : Bercy appelle le régulateur bancaire européen à la souplesse
Le ministre français de l’Economie, Bruno Le Maire, a appelé le régulateur bancaire européen à faire preuve de souplesse dans la crise actuelle du coronavirus, alors que les difficultés de certaines entreprises risquent de dégrader le bilan des banques françaises.
Aviva France a été recapitalisé par sa maison-mère en 2019
L’assureur britannique Aviva a recapitalisé sa filiale française à hauteur de 139 millions de livres au deuxième semestre 2019, l'équivalent de 160 millions d’euros aux taux de change actuels. L’information figure dans les documents publiés par le groupe à la suite de la présentation de ses résultats annuels le 5 mars.
Aon lance une offre sur Willis Towers Watson
Aon a finalement sauté le pas. Après avoir renoncé au projet il y a un an quasiment jour pour jour, l’assureur britannique a annoncé ce lundi le rachat de Willis Towers Watson, dans le cadre d’une transaction tout en actions représentant une valeur combinée d’environ 80 milliards de dollars.
Les banques italiennes dans la tourmente des marchés
Le secteur bancaire italien est durement touché lundi par le vaste mouvement de vente sur les marchés, provoqué à la fois par l’effondrement des cours du pétrole et les craintes liées aux répercussions économiques du coronavirus.
Axa France a nommé un nouveau directeur des investissements
La société a nommé Matthieu Bonte, jusqu'alors directeur des investissements d'Axa au Royaume-Uni.
Un juge gèle les actifs du gérant de hedge funds Philip Falcone
Un juge new yorkais a gelé les actifs appartenant au gérant de hedge funds Philip Falcone et son fonds Harbinger Offshore après qu’il a omis de payer des millions de frais juridiques à un cabinet d’avocats de Manhattan qui l’a défendu dans un conflit contre les régulateurs américains, rapporte le Financial Times. Le juge Arthur Engoron a ordonné le gel la semaine dernière suite à de récentes accusations selon lesquelles Philip Falcone, qui avait une fortune nette de 1 milliard de dollars en 2014, a renié ses dettes et vendu certains de ses collatéraux, qui incluaient des œuvres de Picasso et Andy Warhol.
BNP Paribas décroche dans l’assurance
Sa filiale Cardif accuse une baisse de production de 10% en France l’an dernier, en raison de sa contre-performance en assurance-vie. En dommages, elle n’a pas atteint ses objectifs.