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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2013

Réglementation

Les victimes de MF Global seront mieux remboursées que prévu

D’après James Giddens, le liquidateur qui représente les intérêts des clients de la filiale courtage de MF Global, les créanciers américains de ce groupe vont percevoir jusqu’à 93 % du montant qu’ils ont perdu dans cette faillite, au lieu des 81 % annoncé en décembre, rapporte The Wall Street Journal. Cette rallonge est le résultat d’un accord conclu par James Giddens avec le liquidateur de la filiale londonienne de MF Global et celui de MF Global aux Etats-Unis, Louis Freeh.
Réglementation

Le patron de Generali présente sa nouvelle stratégie

Le nouvel administrateur délégué de Generali, Mario Greco, a promis de réaliser un résultat opérationnel supérieur à cinq milliards d’euros, au lieu des quatre milliards prévus fin 2012, et de réduire les coûts de 600 millions d’euros sur trois ans. L’assurance non-vie devrait représenter la moitié des bénéfices de l’assurance d’ici 2015, contre 35% actuellement. Cette nouvelle stratégie de l’assureur italien prévoit une hausse de l’investissement sur les marchés à forte croissance - Europe de l’Est et Asie - et un meilleur contrôle des coûts.

Credit Suisse comprime ses bonus de 20%

La banque helvétique va réduire de 20% le montant disponible pour ses bonus au titre de 2012, à environ 2,3 milliards de francs suisses (1,9 milliard d’euros), croit savoir le journal Der Sonntag sans citer ses sources. C’est la quatrième année d’affilée que Credit Suisse réduit ses bonus, souligne le journal dominical.

JPMorgan met la pression sur Jamie Dimon

D’après Bloomberg, le conseil d’administration de JPMorgan envisage de publier cette semaine un rapport interne qui pointe le défaut de supervision au niveau du directeur général Jamie Dimon d’une division ayant causé la perte de plus de 6,2 milliards de dollars. Ce rapport définitif, qui s’appuie sur une analyse préliminaire remontant à juillet, met en cause Jamie Dimon, l’ancien directeur financier Doug Braunstein et l’ancienne directrice des investissements Ina Drew. Il sera présenté demain aux administrateurs, lesquels voteront sur l’opportunité de le publier à l’occasion de la présentation des résultats du quatrième trimestre le lendemain. Ces pertes de trading sur le marché des dérivés de crédit font l’objet d’une enquête du département américain de la Justice, du FBI et de la SEC. Par ailleurs, l’OCC pourrait sanctionner la banque dès aujourd’hui pour son laxisme dans l’application de dispositifs anti-blanchiment (lire aussi page 12).

Bank of America passe un accord sur Merrill Lynch

Dans le cadre d’un accord relevé de 42,5 millions de dollars, la banque américaine accepte de verser 62,5 millions pour solder des plaintes d’actionnaires l’accusant d’avoir permis à ses administrateurs de surpayer l’acquisition de Merrill Lynch en 2009. L’accord a été approuvé par un juge new-yorkais.

QNB relève son dividende

Qatar National Bank, la première banque du Moyen-Orient en termes d’actifs, a relevé son dividende de 6 riyals par action au titre de l’exercice 2012. Le conseil d’administration a recommandé un dividende en numéraire égal à au moins 60% de la valeur nominale de l’action. La banque a fait état de bénéfices en hausse de 11% en 2012.

Athènes reporte sa décision sur Postbank

La Grèce prendra sa décision dans la semaine sur l’avenir de l'établissement public Hellenic Postbank à la suite de la défection des candidats potentiels à son rachat, indiquait Reuters vendredi. Le projet de scission en deux, avec une partie saine et une structure de défaisance, doit d’abord être étudié par la troïka (FMI, BCE, Commission européenne).

Dubai Group trouve un accord avec quatres banques

Dubai Group a trouvé un accord avec Commerzbank, RBS, Standard Bank et la banque égyptienne Commercial International Bank pour mettre fin à un litige opposant la société holding et les quatre établissements financiers concernant la restructuration d’un prêt syndiqué de 1,5 milliard de dollars réalisé en 2008 et incluant 18 autres banques, selon le journal qui cite des sources proches des négociations.

Espoirs déçus pour les banques en Chine

Le quotidien souligne le mirage chinois auquel ont fait face nombre de banques internationales. A l’image de Bank of America, qui avait acquis pour le long terme une part de 9% au capital de China Construction Bank en 2005. Une part ramenée à 1% fin 2011. Selon le régulateur bancaire chinois, les banques internationales ont ainsi investi 33 milliards de dollars entre 2004 et 2009.

Goldman retarde le versement des bonus britanniques

La banque américaine fait selon le quotidien partie des quelques établissements songeant à retarder le versement de bonus après le 16 avril, date à laquelle le taux marginal d’imposition sur le revenu doit être abaissé de 5 points à 45%. Les primes concernées seraient celles pour Goldman liées aux performances des salariés de 2009 à 2011. La plupart des banques pourtant veulent éviter d’apparaître comme en quête d’économies fiscales.

Banco Sabadell va commencer à rembourser la LTRO

La banque espagnole Sabadell devrait commencer à rembourser à la fin du mois de janvier entre 10% et 20% des 24 milliards d’euros reçus l’an dernier dans le cadre des injections illimitées à 3 ans de la BCE, selon un proche de la banque cité par Bloomberg. L’option de remboursement de la première des deux LTRO de la BCE, qui peut être étalée dans le temps, s’ouvre à la fin du mois

Wells Fargo annonce un bénéfice net «record» pour 2012

«2012 a été une année exceptionnelle pour Wells Fargo», a déclaré le PDG de John Stumpf. La banque américaine a en effet annoncé un bénéfice net «record» pour 2012, en hausse de 19% sur un an à 18,9 milliards de dollars. Le chiffre d’affaires est ressorti à 86,1 milliards de dollars l’an dernier, en hausse de 6% comparé à 2011. Pour le quatrième trimestre, le bénéfice net s'élève à 5,1 milliards de dollars, en hausse de 24%, soit 91 cents par action et meilleur que prévu. Le chiffre d’affaires s’est élevé à 21,9 milliards de dollars, en hausse de 7% sur un an.

JPMorgan sera sommé de respecter les règles en matière de flux suspects

Une enquête des autorités de régulation américaines sur JPMorgan Chase devrait se conclure par une injonction à combler ses lacunes en matière de gestion des flux financiers suspects, rapporte Reuters. Cette injonction, qui devrait être prononcée par la Réserve fédérale et le Comproller of the Currency, une branche indépendante du département du Trésor, ne sera pas accompagnée d’une amende.
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Libor: la Deutsche Bank dément toute manipulation

Jeudi, rapporte Die Welt, la Deutsche Bank a «rejeté catégoriquement» les allégations parues dans The Wall Street Journal de la veille, sous la plume de Jean Eaglesham, selon lesquelles les document fournis par un ancien salarié prouveraient que sa participation à la manipulation du Libor a permis à la Deutsche Bank de réaliser un gain d’au moins 500 millions d’euros en 2008.De fait, précise la Deutsche Bank, il ne s’agissait pas de transactions spéculatives mais «d’opérations de couverture contre d’éventuelles fluctuations défavorables du marché».La BaFin enquête sur l’affaire depuis le printemps 2012, en étroite collaboration avec les autorités de surveillance britannique, américaine et d’autres pays. Si cette enquête devait mettre au jour des indices de comportements relevant du pénal, le dossier serait transmis au Parquet, parce que le gendarme financier allemand n’a pas juridiquement le pouvoir de poursuivre au pénal.
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La SEC perd son "enforcement director”

Robert Khuzami, qui avait été nommé «enforcement director» de la Securities & Exchange Commission (SEC) par la présidente Mary Schapiro en février 2009, va quitter le gendarme de la Bourse, annonce un communiqué. Mary L. Schapiro, qui a démissionné fin novembre, a quitté le SEC le 14 décembre. Elle est remplacée par Elisse B. Walter. Durant le mandat de Robert Khuzami, met en exergue la SEC, des poursuites ont été entamées pour mauvaise conduite durant la crise financière contre plus de 150 personnes physiques ou morales, dont 65 CEO, CFO et autres dirigeants. Ces procédures ont également abouti à faire verser au total 2,68 milliards de dollars de compensations financières à des investisseurs lésés.Par ailleurs, Robert Khuzami a mené l’offensive la plus «productive» de sa division contre les délits d’initiés, avec 180 procédures concernant 430 personnes physiques et morales ayant réalisé des bénéfices illicites de 900 millions de dollars.
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L'affaire Herbalife oppose désormais deux fonds activistes

Accusée de fraude pyramidale géante par William Ackman, de Pershing Square, la société Herbalife vient d’obtenir un soutien de poids, celui d’un autre fonds « activiste » pesant 10 milliards de dollars, Third Point de Dan Loeb, rapporte Les Echos. Dans une lettre aux investisseurs en date du 9 janvier dont « Les Echos » ont pris connaissance, il justifie, en 3 pages, son investissement pour prendre près de 8,2 % du capital de l’entreprise, acquis lors la chute de 40 % du titre en quatre jours fin décembre. Dan Loeb juge la présentation qu’avait faite son confrère « longue » mais « sans nouveautés », et estime qu’elle n’a apporté « aucune preuve que le groupe ait franchi une ligne qui conduise les régulateurs à fermer cette société ». Herbalife a pu ainsi répondre à son détracteur et plutôt convaincu Wall Street. Third Point estime que l’action vaut au moins entre 55 et 68 dollars, contre un peu plus de 40 dollars hier à l’ouverture.
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Les utilisateurs de cuivre s’opposent à l’ETF sur le cuivre

Un groupe d’utilisateurs de cuivre pourrait faire appel de la décision de la Securities and Exchange Commission d’approuver le premier produit d’investissement aux Etats-Unis qui détiendrait du cuivre, rapporte le Financial Times. Cela retarderait le lancement de l’ETF par JPMorgan. Les utilisateurs de cuivre avancent que la SEC avait des preuves insuffisantes pour conclure que le lancement du produit n’affecterait pas l’offre de métal.
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La fiscalité des stock-options et des actions gratuites conduit vers d'autres solutions

Interrogé par L’Agefi, Julien Monsenego, avocat associé du cabinet Olswang France, considère que l’imposition de la plus-value d’acquisition de l’option ou de l’action gratuite doit conduire les entreprises à privilégier d’autres mécanismes. Notamment les value shares pour les sociétés à fort potentiel de croissance qui permettent de bénéficier de la valorisation de la société à partir d’un seuil fixé à l’avance, en particulier en cas de cession de l’entreprise. Le salarié doit prendre un vrai risque d’investisseur, précise le quotidien, sans quoi l’administration fiscale pourrait requalifier cette rémunération incitative en salaire. Et alors, l’entreprise aurait des charges patronales à verser.
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Libor : des villes californiennes portent plainte

Le scandale de la manipulation du taux de référence Libor a débouché sur d’autres plaintes, entre autres contre les banques Barclays et UBS. Huit villes californiennes, ainsi que des institutions publiques, ont engagé des poursuites, selon des informations de l’agence Bloomberg publiées le 9 janvier.S’y ajoute une plainte collective de propriétaires de biens immobiliers déposée à New York contre 12 banques, dont fait aussi partie UBS. L’agence recense 30 autres plaintes aux Etats-Unis de propriétaires de maisons et autres, qui disent avoir subi un tort suite à cette manipulation. UBS s'était reconnue coupable fin décembre et doit payer une amende de 1,4 milliard de francs suisses à différentes autorités de surveillance des marchés financiers. Barclays s’en est tiré avec une amende de 450 millions de dollars.
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Les conseillers des OPC et des FIS seront assujettis à la Loi sur le secteur financier

Le 10 janvier, la Commission luxembourgeoise de surveillance du secteur financier (CSSF) a notifié aux conseillers établis au Luxembourg d’organismes de placement collectif (OPC) visés par la loi du 17 décembre 2010 ou de fonds d’investissement spécialisés (FIS) visés par la loi du 13 février 2007 que, «suite à l’entrée en vigueur de la loi du 21 décembre 2012 portant transposition de la directive 2010/78/UE du Parlement européen et du Conseil du 24 novembre 2010, les dispositions de l’article 1-1(2) de la loi du 5 avril 1993 relative au secteur financier (LSF) ont été modifiées par la loi du 21 décembre 2012 de sorte que les conseillers tombent dorénavant dans le champ d’application de la LSF et doivent être en possession d’un agrément en tant que conseiller en investissement conformément à l’article 24 de la LSF». Cet agrément est délivré par le ministre des Finances.Tous les conseillers concernés ont jusqu’au 30 juin 2013 pour se conformer aux dispositions de la LSF. En conséquence, «la CSSF prie toutes les personnes concernées et souhaitant poursuivre l’activité de conseiller susmentionnée de bien vouloir prendre contact» avec elle à l’adresse e-mail agrements.psf@cssf.lu, de préférence avant le 1er mars 2013 afin de permettre le traitement de leur demande d’agrément dans le délai légal.
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Les anciens dirigeants d’UBS affirment n’avoir rien su de la manipulation du Libor

Ce jeudi 10 janvier quatre anciens hauts dirigeants d’UBS ont dû s’expliquer face à un comité parlementaire britannique sur le scandale du Libor. Selon Le Temps, ils ont été forcés de reconnaître leur responsabilité, mais se sont tous contentés d’une seule défense: ils n’étaient au courant de rien.Les quatre responsables étaient aux commandes de la banque entre 2005 et 2010, quand près d’une cinquantaine de traders ont manipulé le taux d’intérêt interbancaire Libor afin d’améliorer leurs profits : Marcel Rohner, directeur général de 2007 à 2009, Hugh Jenkins, qui dirigeait la banque d’investissement jusqu’en 2007, et ses deux successeurs, Jerker Johansson puis Alex Wilmot-Sitwell.
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Axa prépare une dette subordonnée en dollars

Axa a annoncé vendredi son intention d'émettre des obligations subordonnées en dollars, afin de préparer le refinancement de 2,1 milliards d’euros de titres arrivant à échéance dans un an. L’assureur a mandaté BNP Paribas, CA CIB, Citigroup et HSBC pour arranger cette opération, qui devrait se tenir lundi.

La banque Santander prévoit un rebond de ses bénéfices en 2013

Santander s’attend à voir ses bénéfices rebondir cette année, a déclaré son président Emilio Botin au magazine financier britannique The Banker. «En 2012, nos bénéfices vont baisser parce que nous avons constitué d’importantes provisions exceptionnelles pour couvrir les prêts immobiliers espagnols», a expliqué Emilio Botin, «Santander va terminer ce provisionnement exceptionnel en 2012, avant la plupart des autres banques, et nous nous attendons à voir la part de nos prêts non-performants espagnols atteindre un pic de 7% au premier semestre 2013», a-t-il ajouté.

La Commerzbank dévisse sur des rumeurs d'augmentation de capital

L’'action Commerzbank était en net recul dans d’importants volumes, des intervenants évoquant des rumeurs d’augmentation de capital. La deuxième banque d’Allemagne a refusé de commenter l’information. A 13h20, le titre cédait 2,65% à 1,6530 euro dans des volumes près d’une fois et demi supérieurs à leur moyenne quotidienne sur 90 séances. Au même moment, l’indice Stoxx 600 du secteur bancaire européen étai pratiquement inchangé.

Coupes claires pour Amex

American Express a annoncé la suppression de 5.400 emplois d’ici la fin 2013, soit 4 à 6% de ses effectifs. Les activités de voyages, aussi bien aux Etats-Unis qu'à l’international, sertont particulièrement touchées. «Pour les deux prochaines années, notre objectif est de contenir la hausse des dépenses d’exploitation annuelles à moins de 3%», a indiqué le directeur général Kenneth Chenault.

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