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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2013

Banque

Nominations à d' AMF de deux Secrétaires généraux adjoints

Martine CHARBONNIER est nommée au poste de Secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables à compter du 14 janvier 2013. Guillaume ELIET est promu Secrétaire général adjoint, en charge de la direction de la gestion d’actifs. Guillaume conserve ses fonctions de directeur de la direction de la gestion d’actifs, qu’il dirige depuis 2010. Tous deux rejoignent le comité exécutif de l’AMF. Martine CHARBONNIER est nommée, à compter du 14 janvier 2013, Secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables. Martine CHARBONNIER, 54 ans, diplômée de l’ESC Dijon Bourgogne et de la Société Française des Analystes Financiers, est une spécialiste des marchés boursiers et des enjeux liés à la cotation. Elle a accompagné, tout au long de sa carrière, de nombreuses introductions en Bourse et Opérations Financières, et encadré des équipes internationales. En 1982, elle débute sa carrière en qualité d’analyste financier chez Fidal. Puis, elle travaille pendant 16 ans au sein de la SBF- Bourse de Paris, où elle occupe successivement les postes d’analyste financier, de Responsable du département des introductions en Bourse, de Directeur Adjoint en charge des opérations financières et de Directeur des Opérations et des Relations avec les sociétés cotées. En 2000, elle est nommée Directeur Exécutif, Responsable de la Cote et des Emetteurs d’Euronext NV, après la fusion des différentes bourses européennes. Puis, en 2007 elle devient Executive Vice President, Responsable de la Business Unit « Listing Europe » pour NYSE Euronext. En 2009, elle rejoint la société Oddo Corporate Finance en tant qu’Associé Gérant. Depuis 2011, elle occupait des fonctions d’Administrateur indépendant et membre de comité d’audit dans différents groupes cotés. Guillaume ELIET est promu Secrétaire général adjoint en charge de la direction de la gestion d’actifs. Guillaume ELIET, 41 ans, Avocat, titulaire d’un DESS en Droit des Affaires et Fiscalité et d’un Magistère de Droit des Activités Economiques de l’université de la Sorbonne-Paris I, a exercé à la Caisse des Dépôts et Consignations, puis chez BNP en tant que juriste de la salle de marché obligataire. En 1999, il rejoint le cabinet d’avocat Coudert Brothers LLP. Il entre à l’Autorité des marchés financiers en mai 2005, en qualité de juriste en charge de la doctrine au sein du service des prestataires et des produits d'épargne. En 2009, Guillaume Eliet est nommé adjoint du chef de service des prestataires et produits d'épargne. Depuis 2010, il dirige la direction de la gestion d’actifs, fonction qu’il conserve en qualité de Secrétaire général adjoint.
Banque
Réglementation

Un v??u pour 2013, oublions Solvabilité II

Les études empiriques le montrent ; les actions, si l'on considère leurs performances dividendes réinvestis et en termes réels, sont les actifs qui présentent le moins de risques à long terme. Ces performances, marquées par un processus de retour à la moyenne, sont ainsi parfaitement adaptées à un placement long, de cycle de vie.
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AIG pourrait s’associer à une plainte contre le gouvernement

L’assureur américain, sauvé de la faillite en 2008 par l’Etat fédéral pour un montant total de 182 milliards de dollars (139 milliards d’euros), pourrait se joindre à une plainte contre l’Etat contestant les conditions de son propre renflouement. La plainte contre l’administration a été déposée par l’ex-directeur général d’AIG Hank Greenberg. AIG a indiqué son conseil d’administration se réunirait demain pour débattre de cette éventualité, confirmant une information du New York Times.

NBG demande un délai pour la vente de Hellenic Postbank

National Bank (NBG), la première banque commerciale grecque, a demandé aux autorités de reporter leur décision sur le repreneur de Hellenic Postbank, le temps de boucler l’acquisition de sa concurrente EFG Eurobank. Selon Reuters, quatre banques grecques, dont NBG et Eurobank, ont soumis des offres pour Postbank, établissement contrôlé à 44% par le gouvernement et jugé non viable. L’OPE de NBG sur Eurobank devrait être bouclée en février.

HSBC voit sa sortie de Ping An entravée

La vente par HSBC de sa participation de 15,6% dans l’assureur chinois Ping An au groupe thaïlandais CP Group pourrait être menacée après les doutes émis par la banque publique China Development Bank (CDB), a rapporté Reuters de sources proches du dossier. Selon la presse locale, le premier versement de CP provenait de fonds n'étant pas directement liés au conglomérat thaïlandais, contrairement aux engagements pris auparavant.
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BofA paie 11,6 milliards de dollars pour mettre fin à des poursuites de Fannie Mae

Fannie Mae a annoncé le 7 janvier que Bank of America (BofA) avait accepté un accord de 11,6 milliards de dollars pour régler un contentieux sur des prêts hypothécaires à risque vendus avant la crise au groupe semi-public de refinancement hypothécaire, qui s’estimait trompé par cette transaction.L’accord couvre des obligations de rachat actuelles et futures liées à des prêts avec un principal non remboursé, qui totalisaient 297 milliards de dollars à la date du 30 novembre, indique un communiqué de Fannie Mae. Ces prêts ont été émis entre le 1er janvier 2000 et le 31 décembre 2008.Au sein de l’accord, 3,55 milliards de dollars seront versés en numéraire à Fannie Mae et 6,75 milliards de dollars seront consacrés au rachat de 30.000 prêts susceptibles de faire défaut et d’entraîner des pertes futures pour Fannie Mae. En outre, 1,3 milliard de dollars seront dédiés au suivi de ces prêts.Grâce à cet accord, le montant des demandes de rachat (de prêts) en cours de Fannie Mae va reculer de manière substantielle au premier trimestre 2013, précise le communiqué.
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Christian Noyer réélu président de la Banque des règlements internationaux

La Banque des règlements internationaux (BRI) a réélu Christian Noyer, gouverneur de la Banque de France, au poste de président. Son nouveau mandat de trois ans commencera le 7 mars 2013, indique la BRI dans un communiqué publié le 7 janvier. Christian Noyer dirige la Banque de France depuis novembre 2003. A cette même date, il a obtenu un siège au conseil d’administration de la BRI, avant d’en devenir le président pour la première fois en mars 2010.
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Fiscalité : remous après la décision unilatérale de Paris

La décision de la France de durcir le ton contre ses exilés fiscaux en Suisse (Newsmanagers du 2 janvier) provoque des remous, rapporte L’Agefi suisse. «La Confédération entend analyser si les mesures prises par la France sont juridiquement compatibles avec l’accord de double imposition», a indiqué lundi le Secrétariat d’Etat aux questions financières internationales (SIF). Dans une prise de position, le SIF «regrette de ne pas avoir été informé officiellement» par la France de sa décision de ne plus accorder le bénéfice de la convention de double imposition pour les Français installés en Suisse et payant un forfait fiscal dit «majoré». «Cela montre la nécessité d’aborder ce genre de dossier par un dialogue constructif, comme cela avait été convenu lors de la rencontre entre Eveline Widmer-Schlumpf et François Hollande en décembre à Paris», a encore réagi le SIF.
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L'AMAC accueille 25 nouveaux membres

En décembre, la Commission des valeurs chinoise (CSRC) a autorisé les compagnies d’assurances, les sociétés de private equity et les maisons de courtage à se lancer dans la gestion de fonds d’investissement. En conséquence, rapporte Asian Investor, l’Asset Management Association of China (AMAC) s’est ouverte à des adhérents de ces trois catégories et a accueilli 25 nouveaux membres, puisque l’adhésion à cette association est une condition préalable à l’obtention de l’autorisation de lancer des fonds.Parmi les nouveaux membres figurent notamment PICC Asset Management, la société de gestion de la People’s Insurance Company, Ping An Russell Investment Management, Fidelity (Hong Kong), HSBC (China) et UBS Global Asset Management (Singapore and China).
Réglementation

Vigilance renforcée sur la distribution des produits d’épargne

L’AMF et l’ACP ont mené une action conjointe sur le recueil des informations relatives à la connaissance des clients dans le domaine de la commercialisation des instruments financiers et des contrats d’assurance vie. Ces travaux ont conduit à la publication d’une recommandation de l’ACP applicable à la commercialisation des contrats d’assurance vie et d’une position de l’AMF applicable à la commercialisation des instruments financiers. Ces textes entreront en vigueur le 1er octobre 2013.
Crédit photo : Bloomberg

Generali rachète sa coentreprise détenue avec le tchèque PPF

L’assureur italien Generali a fait un nouveau pas en direction du marché en pleine croissance d’Europe de l’Est en annonçant mardi un accord en vue du rachat des 49% d’une coentreprise qu’il détient avec le groupe tchèque PPF. Le rachat de GPH pour 2,5 milliards d’euros est la première grosse opération du nouvel administrateur délégué de Generali Mario Greco, nommé en août pour renforcer la rentabilité du troisième assureur européen et réévaluer totalement son portefeuille d’actifs. L’opération se déroulera en deux étapes, Generali rachetant d’abord une participation de 25% d’ici au 28 mars prochain, puis le solde fin 2014. Le titre Generali gagnait 0,9% à 14,49 euros à la Bourse de Milan en fin de matinée. PPF va reprendre les activités assurance de GPH en Russie, Ukraine, Biélorussie et Kazakhstan pour un montant total de 80 millions d’euros. Il prévoit également un échange d’actions qui va permettre à Generali de porter à 38,5% sa participation dans l’assureur russe Ingosstrakh en reprenant la part de PPF. Ce dernier va en retour reprendre la participation de Generali dans deux fonds de capital-investissement.

L'immobilier américain coûte aux banques

Deux dossiers hérités de la crise des subprimes ont connu un dénouement hier : Bank of America paye 11,6 milliards de dollars à Fannie Mae sur la vente de créances hypothécaires, tandis que dix banques ont accepté un accord avec les régulateurs concernant les saisies immobilières.

AIG rejoint la fronde de ses actionnaires

Le conseil d’administration de l’assureur américain doit selon le quotidien se réunir demain afin d’évaluer l’opportunité de faire cause commune avec ses actionnaires dans le cadre d’une plainte lancée contre les pouvoirs publics. Une action lancée en 2011 par l’ancien patron d’AIG, Maurice Greenberg, qui assure que le sauvetage du groupe a privé les actionnaires de dizaines de milliards de dollars.

Les paiements par carte de crédit explosent en Chine

Les paiements par carte de crédit réalisés par les clients de la banque chinoise Industrial & Commercial Bank of China auraient progressé pour atteindre 4.130 milliards de yuans (505 milliards d’euros) sur l’année 2012, indique le journal. Fin 2012, les retraits nets par cartes de crédit chez ICBC se seraient envolés de 36% pour atteindre 242,6 milliards de yuans.

Banco de Valencia prépare un plan social lourd

La banque espagnole Banco de Valencia, nationalisée puis rachetée récemment pour un euro symbolique par le numéro trois du secteur dans le pays, La Caixa, va licencier 890 personnes, soit plus de la moitié de ses salariés, a déclaré hier le syndicat UGT. Ce dernier a précisé que des discussions sur le plan social allaient débuter le 15 janvier.

Groupama cède ses équipes de private equity

L’assureur français a détaillé hier son plan de désengagement du capital-investissement : les équipes d’ActoMezz (mezzanine) et de Quartilium (fonds de fonds) rejoindront celle du groupe ACG. Il conserve en revanche ses intérêts dans les fonds de ses deux anciennes structures. La semaine dernière, Groupama avait en revanche cédé à Luxempart et Five Arrows sa participation dans les fonds gérés par son équipe de LBO ActoCapital, en même temps qu’il accordait l’indépendance à cette dernière (L’Agefi du 4 janvier).

Mike Corbat installe son équipe chez Citigroup

Le nouveau patron de Citigroup a nommé Jamie Forese à la tête des services aux clients institutionnels et Manuel Medina-Mora responsable des services aux consommateurs et de la franchise mexicaine. Ces deux vétérans de la banque américaine sont en outre nommés vice-présidents. Bloomberg croit savoir que la banque a poussé vers la sortie le responsable des investissements de la banque privée, Richard Cookson.
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Passionné d' art moderne

Originaire de la petite ville de Landivisiau, Bernard Le Bras a grandi au coeur du Nord Finistère. Il fréquente le collège-lycée Saint-François de Lesneven où il décroche un BAC C puis fait sa prépa HEC au Lycée Châteaubriand de Rennes. A la fin des années 70, il quitte sa région pour poursuivre ses études à Paris.
Assurance
Banque

Gestion info - Décembre 2012

A noter, dans ce numéro : Entretien avec Vincent Delaunay, Directeur du Développement de CM CIC Asset Management et président de la commission Commercialisation, sur les fonds communs d’investissement productif de long terme Dossier Institutions européennes et ESMA : des champs de compétence à clarifier
Banque
Photo : Bloomberg

Bank of America s’entend avec Fannie Mae

La banque américaine va payer 3,6 milliards de dollars à l’organisme de garantie hypothécaire Fannie Mae pour solder des litiges liés à des prêts consentis sur une période de neuf ans se terminant à la fin 2008. Dans ce cadre, Bank of America reprendra 6,75 milliards de dollars de crédits immobiliers cédés à l’organisme public. L’accord va se traduire par une réduction du bénéfice avant impôt au quatrième trimestre d’environ 2,7 milliards de dollars. L’établissement a également trouvé un terrain d’entente avec Nationstar Mortgage Holdings et Walter Investment Management sur la cession d’environ 306 milliards de dollars de droits de gestion de crédits hypothécaires.

Mike Corbat installe son équipe chez Citigroup

Le nouveau patron de Citigroup Mike Corbat a nommé Jamie Forese à la tête des services aux clients institutionnels et Manuel Medina-Mora responsable des services aux consommateurs et de la franchise mexicaine. Ces deux vétérans de la banque américaine sont en outre nommés vice-présidents.

Accord aux Etats-Unis sur les saisies immobilières

Dix banques chargées de la gestion de droits hypothécaires ont accepté de verser 8,5 milliards de dollars pour un terme à des poursuites engagées par les régulateurs américains sur les saisies immobilières. Les établissements concernés incluent Bank of America, Citigroup, JPMorgan ou encore Wells Fargo. Ils verseront 3,3 milliards de dollars directement aux emprunteurs et 5,2 milliards de dollars par le biais de modifications de prêt ou d’effacement de dette.

La FBF salue la décision du Comité de Bâle sur la liquidité

La Fédération bancaire française s’est félicitée de la décision du Comité de Bâle d'étaler sur quatre ans la mise en application de son nouveau ratio de liquidité à court terme. «Les modifications, dont l’impact doit être maintenant mesuré avec précision, sont positives (...) Elles devraient permettre aux banques de se conformer à ce nouveau ratio dans de meilleures conditions, et donc d'être moins contraintes dans leur capacité à faire des crédits à leurs clients», souligne la FBF.
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L’association italienne de la gestion interpelle le prochain gouvernement

Assogestioni, l’association italienne des professionnels de la gestion d’actifs, appelle le prochain gouvernement à mettre la gestion d’actifs au centre de la politique économique. L’association se fixe deux grands chantiers en 2013 : aider les Italiens à mieux épargner dans une optique de prévoyance sur le long terme ; renforcer les liens entre épargne et et investissement.
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L'AMF veut comprendre l'intérêt d'Elliott Management pour APRR

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a envoyé une lettre de griefs au gérant alternatif Elliott Management Corporation, rapporte L’Agefi. Il est question d'éventuels manquements lors de transactions sur le titre APRR entre le 28 mai 2010 et le 11 juin 2011, le fonds alternatif étant suspecté d’avoir bénéficié de données non publiques lors de l’acquisition de titres avant de les revendre et d’engranger une plus-value d’environ 2,75 millions d’euros. Elliott Management juge la position de l’AMF «sans fondement et dénuée de preuve» et rappelle que les achats de titres APRR se sont étendues sur plus de 300 séances. Les points soulevés par l’AMF ne concernent que les onze derniers jours de ces 300 séances boursières, souligne la défense du gérant qui assure qu’aucun coût, y compris une éventuelle sanction financière, ne sera supporté par les fonds gérés par Elliott Management.
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JPMorgan est confronté à une nouvelle plainte d’un régulateur

La National Credit Union Administration (NCUA) a porté plainte devant la Federal Disctrict Court du Kansas contre J.P. Morgan Securities en tant que successeur juridique de Washington Mutual Bank pour violation des lois fédérales et de l’Etat sur les valeurs mobilières concernant la vente de 2,2 milliards de dollars d’hypothèques titrisées (MBS) aux federal credit unions U.S. Central, Western Corporate et Southwest Corporate dont ces MBS ayant perdu toute valeur ont provoqué la faillite.Ces credit unions ont été reprises et liquidées par la NCUA. Les autres défendeurs dans cette affaire sont WaMu capital Corp, Long Beach Securities Corp et WaMu Asset Acceptance Corp. Rappelons que JP Morgan Securities a acheté Washington Mutual en 2008.La NCUA rappelle avoir engagé des actions similaires à l’encontre de Barclays Capital, Credit Suisse, Goldman Sachs, J.P. Morgan Securities, RBS Securities, UBS Securities, Wachovia et Bear Stearns.
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