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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2013

Réglementation

Les hedge funds parient moins sur la baisse des actions espagnoles

A fin 2012, les paris baissiers des hedge funds sur les actions espagnoles ne représentaient plus dans l’ensemble que 0,376 % du capital, contre 0,475 point lors de l’entrée en vigueur de l’interdiction des ventes à découvert le 23 juillet. Cela représente une baisse de 20,8 %, note Cinco Días.Le journal relève que la commission des valeurs espagnole (CNMV) a déjà publié son rapport annuel sur les marchés financiers en 2012, seulement deux semaines après la fin de l’exercice. Il faut y voir l’influence de la nouvelle présidente de la CNMV, Elivra Rodriguez, qui a décidé de renforcer les politiques de communication et de transparence du régulateur..
Réglementation
Réglementation

Bruxelles présentera un texte sur la résolution des crises bancaires d'ici à l'été

La Commission européenne fera avant l'été une proposition législative pour mettre en place un mécanisme commun de résolution des crises bancaires, a annoncé le 15 janvier son président, José Manuel Barroso. «A la suite de l’adoption du mécanisme de supervision unique, la Commission fera une proposition législative pour un mécanisme unique de résolution pour le secteur bancaire avant l'été. Je considère cela comme une priorité absolue», a notamment déclaré José Manuel. Barroso.José Manuel Barroso, qui s’exprimait devant le Parlement européen à Strasbourg, a salué le compromis trouvé en décembre entre ministres des Finances européens sur la mise en place d’un mécanisme commun de supervision bancaire pour la zone euro et les autres pays de l’Union européenne (UE) qui souhaitent y participer."Les discussions sur ce texte sont en cours avec le Parlement, et j’espère que la dernière étape de son adoption est une question de semaines, non de mois», a-t-il dit.
Réglementation
Le siège de JPMorgan

L'immobilier porte la hausse des bénéfices de JPMorgan

JPMorgan Chase & Co a annoncé mercredi une hausse de 53% de son bénéfice net au quatrième trimestre, grâce entre autres à la croissance de ses activités de crédit immobilier et à la forte baisse des provisions pour risque de crédit. La première banque américaine a réalisé sur les trois derniers mois de 2012 un bénéfice net de 5,69 milliards de dollars (4,29 milliards d’euros), soit 1,39 dollar par action, contre 3,73 milliards (90 cents/action) un an auparavant. Ces résultats incluent des éléments exceptionnels. Les revenus tirés du crédit immobilier, hors pertes sur rachats de prêts antérieurs, ont augmenté de 51% à 1,6 milliard. Les provisions pour risque de crédit ont chuté de 70% à 656 millions.

La Société Générale baisse sur des propos prêtés à son directeur financier

L’action Société générale accuse mercredi matin la plus forte baisse du CAC 40 à la Bourse de Paris au lendemain de propos jugés négatifs de son directeur financier lors d’une réunion avec des analystes. Bertrand Badre aurait indiqué que la banque procéderait à des dépréciations d’actifs de 300 millions d’euros au quatrième trimestre liées à sa filiale de dérivés Newedge détenue en commun avec Crédit agricole. A 11h15, l’action Société générale perd 4,4% à 32,015 euros et Crédit agricole 3,5% à 7,175 euros, tandis que le CAC 40 perd 0,4%. BNP Paribas cède 2,2% à 43,255 euros.

Morgan Stanley réduit la voilure en Australie

Le quotidien croit savoir de sources proches que la banque américaine a supprimé une vingtaine de postes de ses effectifs de banque d’investissement en Australie. Les deux responsables Jonathan Goldstone et Duncan Hogg n’ont pas échappé à l’opération. Le patron de l’activité actions, et responsable de l’exécution électronique, a également été remercié.

Première émission de «Kangaroo Bonds» pour Wells Fargo

La banque américaine a confié à National Australia Bank, Westpac Banking et Wells Fargo Securities le soin de gérer une émission d’obligations à 5 ans libellées en dollar australien qui offrirait un rendement supérieur de 100 à 105 points de base au taux de swap de référence. Selon Dealogic, les émissions de «Kangaroo Bonds» atteindraient 3 milliards de dollars depuis le début de l’année, contre seulement 270 millions un an plus tôt.

Morgan Stanley se prépare à différer les bonus

La banque américaine va différer sur trois ans la totalité des bonus pour certains de ses banquiers et traders seniors, a rapporté Bloomberg de source proche du dossier. Cette mesure s’appliquera aux employés avec une rémunération totale de plus de 350.000 dollars et des bonus d’au moins 50.000 dollars. Ces bonus différés seront versés pour moitié en titres et pour moitié en numéraire.

ICBC prévoit d’émettre de la dette subordonnée

La banque chinoise prévoit d’émettre quelque 60 milliards de yuans (7,3 milliards d’euros) de dette dite «Tier 2» de maturité au moins égale à 5 ans d’ici la fin de l’année prochaine dans le but de se conformer aux nouvelles réglementations édictées par Pékin visant à renforcer la structure en capital des banques du pays.

Les banquiers britanniques songent à un code de conduite

Dans une proposition faite au Parlement, l’Association des banquiers britanniques évoque la création d’un comité indépendant chargé de promouvoir un nouveau code de conduite. Ce comité d’examen des standards bancaires serait indépendant de l’industrie avec un président et une majorité de membres non affiliés, dont des représentants de la clientèle.

Jefferies lève un milliard de dollars

La banque d’investissement qui a accepté de se faire racheter en novembre dernier par Leucadia National Corp a émis 600 millions de dollars d’obligations à 10 ans assortis d’un coupon de 5,125% et 400 millions à 30 ans assortis d’un coupon de 6,5%. Il s’agit de la première émission de Jefferies depuis avril 2011, avec un montant levé supérieur à l’objectif initial de 750 millions, selon Bloomberg.
Assurance

EIOPA a publié sur son site un avis ayant pour objet la mise en place de mesures préparatoires à Solvabilité II dès 2014

Cet avis, qui a été validé par le Board of Supervisors (BoS) et soutenu par le SGACP, est adressé aux autorités de contrôle nationales, et demande de mettre en ??uvre de manière anticipée certains éléments déjà stabilisés de Solvabilité II, concernant les Pilier 2 (gouvernance, ORSA) et 3 (reporting). Il engage également à poursuivre le travail sur la pré-candidature en matière de modèles internes. Cet avis vise donc à confirmer que le report de l’entrée en vigueur de Solvabilité II ne doit pas remettre en cause l'évolution vers le nouveau régime : les efforts de préparation des organismes et des autorités de contrôle doivent continuer sur le même rythme. Le contenu détaillé des mesures préparatoires va ensuite faire l’objet de recommandations (« guidelines ») d’EIOPA, qui seront soumises à une procédure de déclaration de conformité (« comply or explain ») de la part des autorités de contrôle nationales. Il est prévu que ces guidelines fassent l’objet d’une consultation publique au printemps 2013. Les modalités des mesures préparatoires envisagées par l’ACP seront calibrées pour s’inscrire dans les exigences des guidelines EIOPA. Pour télécharger l’avis de l’EIOPA : cliquez ici
Assurance

L’assurance vie de l’Afer a rapporté 3,45 % en 2012

L’Afer a annoncé ce midi un taux de rémunération de 3,45% pour son contrat d’assurance vie en 2012, contre 3,41% un an plus tôt. L’association d’épargnants sert ainsi l’un des meilleurs taux du marché. Ses encours, gérés quasi exclusivement par Aviva Investors, sont restés stables sur un an à 45 milliard d’euros, malgré une décollecte nette d’environ 1 milliard d’euros. L’Afer a gagné 6.000 nouveaux adhérents en net l’an dernier, ce qui porte leur total à 711.000.
Réglementation

Madrid conclut un accord fiscal avec les Etats-Unis

Cristobal Montoro, ministre des Finances espagnol, et Alan D. Solomont, ambassadeur des Etats-Unis à Madrid, ont paraphé le 14 janvier un accord qui modifie 14 des articles du traité hispano-américain du 22 février 1990 permettant d’éviter la double imposition et de lutter contre la fraude fiscale. Le texte entrera en vigueur trois mois après avoir été raitfié par les Parlements des deux pays.Concernant les dividendes, le nouveau traité prévoit une diminution du taux d’imposition et un élargissement des possibilités d’exonération ou de ristourne. Pour les intérêts et royalties, le texte prévoit en règle générale une imposition dans le pays de résidence de l’investisseur.Enfin, le mécanisme d’arbitrage deviendra plus souple pour les contentieux entre les administrations.
Réglementation
Réglementation

PRAM : Francis Lefebvre Formation nouveau partenaire de l'AFG-ASFFI

Dans le cadre de la session 2013 du PRAM (Programme Asset Management), qui débute le 21 février prochain, l’Association française de la gestion financière (AFG) annonce le 14 janvier un ensemble de modules intégrant les dernières innovations techniques, réglementaires et financières. A ce titre, un nouveau partenariat a été conclu avec Francis Lefebvre Formation qui vient de créer une nouvelle gamme de formation dédiée au secteur de la banque et de la finance. Ainsi, la coopération entre Francis Lefebvre Formation et AFG-ASFFI formation pourra se développer dans de nombreux domaines, indique l’Association, qui précise que l’organisation de séminaires et de formations spécifiques est d’ores et déjà programmée pour cette année.
Réglementation
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JP Morgan lance une plate-forme post-marché multi-classes d'actifs

JP Morgan vient de lancer une plate-forme électronique multi-classes d’actifs qui permet de mettre en oeuvre sur la même plate-forme le reporting post-marché ainsi que les opérations de règlement et de livraison, rapporte Asian Investor.La nouvelle plate-forme, JP Morgan Markets, permet notamment aux banques et aux gestionnaires d’actifs de traiter les données sur leurs transactions OTC dans un format standard qui peut être envoyé directement dans les entrepôts de données.
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Livret A : la Banque de France recommande un taux de 1,75%

La Banque de France a recommandé de fixer le taux du livret A et du LDD à 1,75% et le taux du LEP à 2,25%, selon un communiqué publié le 14 janvier. L’application du calcul automatique aurait conduit à fixer le taux du livret A et du LDD à 1,50% à compter du 1er février. Une telle baisse, tout en préservant largement le pouvoir d’achat des épargnants, aurait permis de profiter pleinement des effets bénéfiques de ce mouvement sur l’économie, estime la Banque de France.Toutefois, afin d’éviter qu’un mouvement de trop grande ampleur ne soit mal compris par les détenteurs de ces livrets, Christian Noyer, gouverneur de la Banque de France, a considéré que des circonstances exceptionnelles justifiaient une dérogation à l’application de ces nouveaux taux. En outre, si l'évolution de l’inflation confirmait la persistance du bas niveau atteint aujourd’hui, un ajustement complémentaire devrait résulter de la prochaine révision, ce qui permettrait de tirer plus pleinement dans notre pays les bénéfices de la baisse des taux initiée par la BCE, en faveur du retour de la croissance et de la création d’emplois.
Réglementation
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Wegelin : plainte de deux associés-gérants contre Christophe Darbellay

Konrad Hummler et Otto Bruderer, deux des responsables de l’ancienne Banque Wegelin, portent plainte contre Christophe Darbellay. Le président du PDC (parti démocrate-chrétien) les avait traités de «traîtres» pour avoir déclaré que la pratique frauduleuse de Wegelin aux Etats-Unis correspondait à la norme parmi les banque suisses. Christophe Darbellay a reçu une convocation de la justice suite à la plainte des deux responsables de Wegelin, a indiqué la secrétaire générale du PDC, Béatrice Wertli.Christophe Darbellay maintient toutefois ses propos. «La déclaration de MM. Hummler et Bruderer constitue une diffamation de la place financière suisse dans le monde entier. En tant que citoyen et politicien suisse et représentant de la place économique suisse, je ressens une telle attitude comme une trahison, je l’assume», souligne le conseiller national valaisan, cité par Béatrice Wertli.
Réglementation
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Nouveaux contingents QFII et RQFII pour 14 gestionnaires

L’Office chinois des changes (State Administration of Foreign Exchange ou SAFE) a délivré de nouveaux agréments pour un total de 1,4 milliard de dollars à huit gestionnaires ayant reçu l’homologation de Qualified foreign Institutional Investor (QFII), dont 500 millions de dollars pour le Canada Pension Plan Investment Board (CPPIB), et pour 19 milliards de yuans à des titulaires de licences RQFII (fonds en yuans de Hong-Kong), rapporte Asian Investor. Au 31 décembre, le SAFE avait accordé des contingents QFII d’un total de 37,4 milliards de dollars à 169 maisons et de 67 milliards de yuans à 24 gestionnaires RQFII.Les cinq autres bénéficiaires de contingents QFII sont Morgan Stanley, Deutsche Bank et BOC Groupe Life Assurance Company (200 millions de dollars chacun), KB Asset Management (100 millions) ainsi que The Church Pension Fund et Duke University (50 millions chacun).Pour les RQFII, le SAFE a augmenté les contingents de 5,8 milliards de yuans de China Asset Management et E Fund, CSOP recevant 5 milliards supplémentaires. ICBC Credit Suisse, China International Fund Management et GF Fund Management ont reçu leur premier contingent, de 800 millions de yuans chacun.
Réglementation

KBC prépare une émission de CoCos

La banque belge prévoit d’émettre un nouveau titre hybride subordonné en dollar de maturité 10 ans, avec un mécanisme permanent de dépréciation en cas de chute du ratio de solvabilité common equity Tier 1 en dessous de 7%. Cette émission de capital contingent (CoCo), assez semblable à celle de Barclays en novembre, a été notée BB+ par S&P.

Allianz estime que Sandy sera sans incidence sur 2012

Allianz a estimé mardi à 590 millions de dollars (441 millions d’euros) l’impact de l’ouragan Sandy sur ses comptes, tout en notant que ce sinistre ne modifiait pas sa prévision d’un bénéfice d’exploitation 2012 supérieur à neuf milliards d’euros. L’assureur allemand publiera ses résultats annuels le 21 février.

L'ACP sanctionne une Banque Populaire

Après l’annulation d’une première condamnation par la Commission bancaire pour défaut de lutte antiblanchiment, l’Autorité de contrôle prudentiel a infligé 500.000 euros d’amende à la Banque Populaire Côte d’Azur pour les mêmes faits. Celle-ci va une nouvelle fois faire appel.

Une amende de 500 millions de livres pour RBS

Bloomberg avance de sources proches que l’amende infligée à Royal Bank of Scotland par les autorités britanniques et américaines pour que ces dernières abandonnent leurs poursuites liées à la manipulation des taux interbancaires pourrait s’élever à quelque 500 millions de livres, l’équivalent de 600 millions d’euros. Elle pourrait être dévoilée la semaine prochaine.

Amlak restructure de la dette bancaire

L’établissement de crédit hypothécaire islamique, détenu en partie par la société immobilière dubaïote Emaar Properties, discute avec des créanciers de la restructuration d’environ 2 milliards de dollars de dette bancaire et gouvernementale. Selon Bloomberg, qui relaie l’information, Amlak est conseillé par PricewaterhouseCoopers pour cette opération.

Un ancien trader de Credit Suisse pourrait être extradé

La justice britannique a donné son feu vert à l’extradition vers les Etats-Unis d’un ancien trader de Credit Suisse accusé d’avoir organisé une fraude liée à des actifs adossés à des créances immobilières en 2007-2008. Le sort de Kareem Serageldin est désormais entre les mains du ministère de l’Intérieur britannique à qui revient le dernier mot dans les dossiers d’extraditions et qui devrait, selon toute vraisemblance, y donner suite.

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