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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2013

Réglementation

La Bourse suisse sanctionne Eastern Property Holdings Limited

SIX Exchange Regulation, chargée par SIX Swiss Exchange de la surveillance et de l’application des obligations des émetteurs, a infligé une amende de 20.000 francs suisses à Eastern Property Holdings Limited, Tortola, Iles Vierges britanniques, pour violation des dispositions relatives à la publicité évènementielle. Le 20 décembre 2012, Eastern Property Holdings Limited avait envoyé trop tard l’annonce relative au changement de son actionnaire principal, précise un communiqué publié le 8 novembre.Au cours des trois dernières années, l’émetteur n’a fait l’objet d’aucune sanction de la part de SIX Exchange Regulation ou de la Commission des sanctions. «La violation commise par l’émetteur a été qualifiée de légère et le degré de responsabilité de négligence grave. Au vu de toutes les circonstances, et notamment de la taille économique de l’émetteur, SIX Exchange Regulation a fixé l’amende à 20.000 francs suisses. Eastern Property Holdings Limited a accepté l’ordonnance de sanction», selon le communiqué.
Réglementation

UBS solde l’aventure de son fonds de stabilisation

La banque a racheté pour 3,8 milliards de dollars la part de la banque centrale suisse au sein du fonds de stabilisation venu à sa rescousse en 2008 et initialement doté de 39 milliards d’actifs toxiques liquidés depuis. Mission accomplie selon la BNS de par la stabilisation d’UBS et du système financier suisse.

La BCE rend son avis sur le mécanisme de résolution bancaire unique

La Banque centrale européenne, à la demande de la Commission, a publié vendredi son opinion sur le système de résolution bancaire unique (single resolution mechanism, SRM). Elle y réaffirme sa volonté qu’un système de participation des créanciers et actionnaires au renflouement des banques, le «bail-in», soit mis en oeuvre avant 2018, date fixée par les projets de la Commission européenne.

Allianz devrait dépasser son objectif de résultat d'exploitation

L’assureur allemand Allianz a annoncé vendredi que son bénéfice d’exploitation de 2013 serait sans doute d’un peu plus de 9,7 milliards d’euros, soit légèrement au-dessus de la fourchette de ses objectifs et dans la ligne des prévisions des analystes. Au troisième trimestre, le bénéfice d’exploitation a diminué de 0,7% à 2,52 milliards, tandis que le chiffre d’affaires a été stable à 25,1 milliards. Le consensus Reuters donnait un bénéfice d’exploitation de 2,42 milliards d’euros.

BNP Paribas lance Hello Bank en Italie

BNL, la filiale italienne de BNP Paribas, a annoncé le lancement dans le pays de Hello Bank !, la banque 100% en ligne du groupe créée cette année. Cette dernière a déjà déployé ses activités en France, en Allemagne et en Belgique.

Munich Re et Swiss Re soignent leurs actionnaires

Les deux plus grands réassureurs mondiaux ont annoncé hier lors de la publication de leurs résultats trimestriels qu’ils allaient distribuer une partie de leurs liquidités à leurs actionnaires pour profiter d’une année exempte, à ce stade, de catastrophes naturelles de grande ampleur. Munich Re, dont le bénéfice net a reculé moins que prévu au troisième trimestre, pourrait racheter jusqu'à un milliard d’euros de ses propres actions durant les prochains mois, tandis que Swiss Re s’est dit ouvert au versement d’un dividende exceptionnel selon la teneur de ses comptes annuels.

Generali renforce sa solvabilité

L’assureur italien a annoncé hier que son ratio de solvabilité a progressé à 152% à fin octobre contre 139% à fin juin, après la vente des activités de réassurance aux Etats-Unis et de participations minoritaires au Mexique. Generali est ainsi en bonne voie pour atteindre son objectif de 160% à l’horizon 2015. Au troisième trimestre, il a réalisé un bénéfice net de 510 millions d’euros contre 291 millions il y a un an et un consensus Reuters à 450 millions.

BNP Paribas confirme le dépôt d'une offre sur BGZ en Pologne

La filiale polonaise de BNP Paribas, cotée en Bourse, a indiqué dans un communiqué au régulateur boursier que sa maison-mère avait déposé une offre d’achat non engageante sur BGZ, la filiale de Rabobank. BNP Paribas, qui contrôle la 12ème banque du pays, serait aux prises avec UniCredit et Santander. La presse locale indiquait récemment que le groupe français aurait déposé l’offre la plus élevée, à un milliard d’euros, pour racheter BGZ.

La valeur de CNP sans BPCE fait débat

Les marchés intègrent déjà la complexité du business model de l’assureur, qui traite avec une forte décote sur la valeur intrinsèque de ses contrats. Le groupe espère faire valoir ses arguments pour défendre ses intérêts après les annonces de BPCE sur la fin de leur partenariat commercial.

Munich Re et Swiss Re soignent leurs actionnaires

Les deux plus grands réassureurs mondiaux, Munich Re et Swiss Re , ont annoncé jeudi à l’occasion de la publication de leurs résultats trimestriels qu’ils allaient distribuer une partie de leurs liquidités à leurs actionnaires pour profiter d’une année exempte, à ce stade, de catastrophes naturelles de très grande ampleur. Munich Re, dont le bénéfice net a reculé moins que prévu au troisième trimestre, a fait état de son intention de racheter jusqu'à un milliard d’euros de ses propres actions au cours des prochains mois. De son côté, Swiss Re s’est dit ouvert au versement d’un dividende exceptionnel selon la teneur de ses comptes annuels.

Generali renforce sa solvabilité

L’assureur italien Generali a annoncé jeudi que son ratio de solvabilitéa progressé à 152% à fin octobre contre 139% à fin juin, après la vente des activités de réassurance aux Etats-Unis et de participations minoritaires au Mexique. Generali est ainsi en bonne voie pour atteindre son objectif de 160% à l’horizon 2015. Au troisième trimestre, Generali a réalisé un bénéfice net de 510 millions d’euros contre 291 millions il y a un an, dépassant ainsi le consensus Reuters qui était de 450 millions.

BNP Paribas lance Hello Bank en Italie

BNL, la filiale italienne de BNP Paribas, a annoncé le lancement dans le pays de Hello Bank !, la banque 100% en ligne du groupe créée cette année. Cette dernière a déjà déployé ses activités en France, en Allemagne et en Belgique.
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Double Dividend obtient l'agrément de société de gestion

L’Autoriteit Financiële Markten (AFM), le régulateur néerlandais, a octroyé à Double Dividend, une société de conseil en investissement basée à Amsterdam, une extension de son agrément qui lui permet de gérer des investissements, rapporte Fonds Nieuws.Double Dividend propose un portefeuille d’investissement responsable en actions, obligations et actifs alternatifs, soit en direct soit au travers des meilleurs fonds de gestionnaires externes, avec une commission maximale de 1 %, TVA incluse.En avril, la société a lancé par ailleurs un fonds actions développement durable qui affiche 8 millions d’euros d’encours, le Double Dividend Equity Fund, géré par Ward Kastrop.
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Le FSOB analyse les risques de Fidelity et BlackRock

Selon des proches du dossier cités par The Wall Street Journal, le Financial Stability Oversight Board (FSOB) a entamé une analyse des risques encourus par le secteur de la gestion d’actifs et notamment par les plus grands acteurs dans ce domaine que sont BlackRock et Fidelity Investments. L’objectif est de déterminer si ce genre d’établissement peut être considéré comme «systémique», mais le Conseil est encore loin d’avoir pris une décision sur ce point.
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Dexia AM basculera en mode AIFM début 2014

Fabrice Cuchet, membre du comité exécutif et responsable de la gestion alternative de Dexia Asset Management, a annoncé le 6 novembre que la maison «a fait le choix du double agrément Ucits/AIFM pour ses sociétés de gestion basées en France, en Belgique et au Luxembourg et déposera en ce sens ses dossiers d’agrément AIFM dans les premiers mois de 2014". Cela pour des raisons pratiques, puisque basculer à l’AIFM dès maintenant obligerait à produire des reportings conformes dès le tout début de l’an prochain, ce qui représenterait une charge de travail démesurée.Actuellement seize sociétés de gestion françaises ont déjà demandé l’agrément AIFM et elles pourraient être au total entre 300 et 350 d’ici au terme prévu du 22 juillet de l’an prochain. Pour Dexia AM, il y aura environ 200 fonds coordonnés et 100 fonds à la mode AIFM. Le gestionnaire devra élargir l’utilisation du système de VaR développé par RiskMetrics au plus grand nombre de fonds assujettis à la nouvelle directive.Il faudra aussi choisir les chambres de compensation d’ici au second semestre de l’an prochain et actualiser les contrats ISDA existant avec une quinzaine de contreparties.Le bouclage de la transaction par laquelle New York Life acquiert Dexia AM devrait intervenir avant la fin de l’année, et la société de gestion européenne changera de nom.Fabrice Cuchet a par ailleurs indiqué que les souscriptions nettes se sont montées à environ 300 millions d’euros pour la gestion alternative de Dexia AM depuis le début de l’année, avec une accélération une fois la nouvelle de la cession connue. La collecte s’est concentrée principalement sur les stratégies long/short crédit, global macro et CTA. L’encours alternatif à fin octobre se situe à quelque 4,5 milliards d’euros.
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Forex : nouvelle mise en garde contre des sites non autorisés

L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ont diffusé sur leurs sites une liste de sites Internet et entités qui proposent des investissements sur le forex sans y être autorisés. Ce communiqué est la sixième alerte émise par l’AMF et l’ACPR depuis le 7 juillet 2011.Ces sites peuvent évoluer très rapidement et cette liste n’a pas vocation à être exhaustive, préviennent les régulateurs. Il s’agit de : - www.4xp.com/fr/ Forex Place Limited- www.astonforex.com/ Marketrade Ltd- www.bforex.com / BFOREX Limited- www.cfxmarkets.com / CFB International Ltd- www.finanzasforex.com / Evolution Market Group Inc- www.forextrada.com / Forextrada- www.forextradition.com / Forex Tradition- www.fxcast.com / Surplus Finance SA- www.gcitrading.com / GCI Financial Limited- www.ihforex.com / Investment House International- www.ikkotrader.com / IP International service- www.instaforex.com / InstaForex Companies Group- www.integralbroker.com / IB International Ltd- www.investcapitalmarkets.com / ICM WORLDWIDE Ltd- www.itcfx.com / Investment Formula Corporation- www.itnfx.com / International Traders Network FX- www.justrader.com / MT Capital Partners- www.motionforex.com / Motion Forex Ltd- www.netotrade.com / Neto Trade Global Investment- www.obroker.com / Landkey Enterprises Inc- www.sunbirdfx.com / Sunbird Trading limited- www.tradaxa.com / Sisma Capital Limited- www.trader369.com / IP International Service – AJ BROWDER
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La CFTC repart en guerre contre la spéculation

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l’autorité chargée des dérivés, a proposé une série de règles destinées à limiter les positions que les traders peuvent détenir sur l’or, le pétrole, le soja ou le cacao, rapporte Les Echos. Le nombre de contrats à terme en possession des opérateurs de marché serait ainsi restreint sur un groupe de 28 matières premières. Il s’agit là, pour la CFTC, d’une deuxième tentative. En septembre 2012, une cour fédérale américaine avait bloqué un premier texte, jugeant que l’agence avait outrepassé son mandat.
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HVB et Sarasin impliquées dans une importante évasion fiscale

Selon des documents internes de la HypoVereinsbank et du suisse Sarasin dont la Süddeutsche Zeitung a eu copie, plusieurs banques allemandes et étrangères ont profité jusqu’en 2012 d’une faille dans la législation allemande pour se faire rembourser deux fois l’impôt sur les revenus du capital prélevé lors de transactions sur les actions.Dans le cas de la HVB, le sinistre pour le fisc aurait été de 200 millions d’euros pour la période 2005-2008, tandis que dans celui de Sarasin, il aurait dépassé le milliard d’euros.Selon les estimations du fisc, le montant total du sinistre pour l’ensemble des établissements impliqués serait bien supérieur à 10 milliards d’euros.
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Infinus aurait escroqué 25.000 personnes

Le Parquet de Dresde accuse huit collaborateurs du groupe Infinus en Allemagne et en Autriche d’avoir fourni de faux renseignements sur des obligations nominatives et six Allemands ont été placés en état d’arrestation mardi, rapporte la Frankfurter Allgemeine Zeitung. La société est soupçonnée d’avoir escroqué 25.000 personnes pour un montant de 400 millions d’euros.
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BNP Paribas confirme le dépôt d'une offre sur BGZ en Pologne

La filiale polonaise de BNP Paribas, cotée en Bourse, a indiqué dans un communiqué au régulateur boursier que sa maison-mère avait déposé une offre d’achat non engageante sur BGZ, la filiale de Rabobank. BNP Paribas, qui contrôle la 12ème banque du pays, serait aux prises avec UniCredit et Santander. La presse locale indiquait récemment que le groupe français aurait déposé l’offre la plus élevée, à un milliard d’euros, pour racheter BGZ.

Le redressement de Commerzbank se dessine

Commerzbank a réalisé un bénéfice net de 77 millions d’euros au troisième trimestre, supérieur aux attentes des analystes interrogés par Reuters, qui attendaient 31 millions en moyenne. La banque allemande a vendu plus d’actifs que prévu et s’attend à ce que les pertes sur ses portefeuilles de prêts à problème, notamment à l’industrie du transport maritime, n’augmentent pas. Ces signes de redressement de la banque pourraient faciliter la sortie de l’Etat allemand, qui détient 17% de son capital. Le titre se traite toutefois autour de 10 euros en Bourse, loin du prix de revient de l’Etat à 26 euros.

Le titre CNP absorbe le choc des annonces de BPCE

L’action CNP abandonnait 1% jeudi en matinée, alors que BPCE a officialisé la veille sa volonté de ne plus recourir aux produits d’assurance de personnes de la compagnie pour servir le réseau des Caisses d’Epargne à compter du 1er janvier 2016. CNP Assurances a par ailleurs annoncé jeudi un bénéfice net en hausse de 3,6% pour les neuf premiers mois de l’année, à 811 millions d’euros. Le numéro un français de l’assurance de personnes indique dans un commmuniqué avoir dégagé sur la période un chiffre d’affaires en hausse de 5,7% à 20,5 milliards d’euros.

Crédit Agricole refuse de transiger sur l’Euribor

La banque verte, qui a stabilisé ses résultats trimestriels, estime qu’une transaction avec Bruxelles concernant les taux interbancaires constituerait un aveu de responsabilité qui n’a pas lieu d’être. Elle vise pour l’ensemble du groupe un ratio de solvabilité CET1 de 13% à fin 2015.

Scor a réalisé 107 millions de plus-values sur 2013

La politique de gestion active du réassureur lui a permis de réaliser 107 millions d’euros de plus-values sur son portefeuille de placement sur les neuf premiers mois de l’année. «Aux conditions de marché actuelles, Scor ne prévoit plus de nouvelles dépréciations sur le portefeuille actions», lesquelles ont atteint 87 millions sur 9 mois. Le groupe a par ailleurs révisé à la hausse, à 150 millions d’euros contre 100 millions, le «badwill» attaché au rachat de Generali US, qui sera comptabilisé au quatrième trimestre.

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