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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2013

Erste enchérit sur une banque croate

Selon l’hebdomadaire basé à Zagreb, le groupe financier autrichien Erste a proposé 130 millions d’euros pour acquérir la banque croate Hrvatska Postanska Banka (HPB). Son rival dans le pays, OTP Bank, offre de son côté entre 92 et 118 millions d’euros, ajoute le magazine qui ne cite pas ses sources.

Londres veut réformer le marché des paiements

Le gouvernement britannique a annoncé mercredi la création d’un nouveau régulateur qui sera chargé d’accroître la concurrence sur le marché des paiements outre-Manche. Cette nouvelle autorité, rattachée à la Financial Conduct Authority, aura notamment le pouvoir d’abaisser les tarifs d’accès des nouvelles banques aux systèmes de paiements, et de prononcer des sanctions. Environ 17,5 milliards de transactions de paiement ont eu lieu en 2012 en Grande-Bretagne.
Photo: PHB

Le FMI s'alarme du coût du risque en Europe du Sud

Les banques espagnoles, italiennes et portugaises font face à des pertes potentielles de 250 milliards d’euros dans leurs activités de prêts aux entreprises dans les deux prochaines années, selon le rapport du FMI sur la stabilité financière mondiale. Dans le détail, les banques espagnoles pourraient faire face à 104 milliards d’euros de pertes brutes sur leur portefeuille de prêts corporate, un montant néanmoins déjà couvert en totalité par des provisions. Pour les banques italiennes, la facture se monterait à 125 milliards, soit 53 milliards de plus que les provisions constituées. Leurs bénéfices leur permettrait néanmoins d’absorber la différence, selon le scénario central du FMI. Pour le Portugal, la facture atteindrait 20 milliards, contre 12 milliards de provisions pour risque de crédit.
Réglementation

Manipulation sur les changes: l'Allemagne n'a pas ouvert d'enquête formelle

Selon L’Agefi, la BaFin, l’autorité des marchés financiers allemands, a déclaré mardi être en contact avec plusieurs de ses homologues étrangères au sujet des allégations de manipulation des taux de change, tout en précisant que l’ouverture d’une enquête formelle lui semblait inutile à ce stade. «Nous étudions la situation depuis l'été», a fait savoir un porte-parole de l’institution.
Réglementation
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La réglementation coûterait 2,3% de rendement aux institutionnels

Les investisseurs institutionnels auraient un manque à gagner potentiel de 2,3% de rendement annuel en raison de la réglementation, selon les résultats d’une enquête commentée par Elizabeth Corley, directrice générale d’Allianz Global Investors, rapporte Funds Europe. Cette enquête, qui constitue la première livraison du AGI RiskMonitor, souligne que près de 27% des investisseurs se disent préoccupés par l’impact de ces contraintes réglementaires sur la capacité à faire face à leurs engagements.Parallèlement, 90% des investisseurs interrogés espèrent dégager une performance positive des actions internationales et nombre d’entre eux veulent augmenter leur exposition aux actions mais ne disposent pas du budget de risque pour mettre en œuvre une telle stratégie.
Réglementation
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Julius Baer incite ses clients à régulariser leur situation

La banque Julius Baer continue sa croisade pour régler la question des fonds non déclarés au fisc. En Europe, elle incite tous ses clients à, le cas échéant, régulariser leur situation et exige des documents complémentaires, a déclaré le CEO Boris Collardi au magazine Finanz und Wirtschaft.En Allemagne et en France, cette approche marche bien. En Suisse, d’ici la fin de l’année, il n’y aura pratiquement plus aucun client allemand qui ne soit pas en règle avec le fisc. Avec la Grande-Bretagne et l’Autriche, les questions fiscales ont été réglées et le CEO s’attend, après une stabilisation de la situation politique, à des progrès en Italie aussi. Selon Boris Collardi, la problématique des fonds non déclarés au fisc devrait être réglée d’ici 2015 et il se dit détendu pour ce qui concerne l’Europe.
Réglementation
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Les procureurs posent un ultimatum à SAC

Les procureurs américains ont donné à SAC Capital jusqu’à novembre pour remédier aux accusations au pénal dont le hedge fund fondé par Steve Cohen fait l’objet ; sinon, il risque de devoir payer plus que l’offre de 1,8 milliard de dollars sur la table, rapporte le Financial Times, citant des personnes proches du dossier. Les avocats de SAC Capital ont rencontré les représentants du bureau du procureur à Manhattan le mois dernier et auraient déploré l’ampleur de la sanction. Ils devraient faire une contre-offre.
Réglementation
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L'AFG et l'AFTI s'intéressent aux teneurs de comptes conservateurs

L’AFG (Association Française de la Gestion financière) et l’AFTI (Association française des Professionnels des Titres) ont publié le 8 octobre un corpus de 16 recommandations professionnelles sur le marquage des ordres OPCVM et fonds d’investissements à vocation générale, destiné essentiellement aux Teneurs de Comptes Conservateurs. Ces recommandations ont été élaborées par un groupe de travail commun. Elles mettent en oeuvre une recommandation du Haut Comité de Place «finaliser les travaux de place sur la question du marquage des ordres OPCVM». «Ces recommandations sont le fruit d’un long travail de la part des membres de l’AFG et de l’AFTI. Leur mise en oeuvre permettra d’améliorer la qualité du marquage des ordres et de faire progresser l’industrie vers l’automatisation du suivi des clients et des distributeurs... Le recours aux traitements manuels étant plus limité, la qualité du service délivré aux clients est renforcée» indique Didier Deléage (Directeur Général Délégué de HSBC Global Asset Management), président du groupe de travail. Concrètement, ces recommandations permettront de standardiser et d’améliorer les pratiques et la qualité du marquage sur les flux de souscriptions/rachats, la production des attestations d’encours et le suivi des opérations de transfert. Grâce à une meilleure qualité du marquage des ordres, les sociétés de gestion bénéficieront à terme : - d’une fiabilisation des outils de suivi commercial de leur clientèle - d’une aide à la satisfaction des exigences règlementaires de connaissance du passif et de gestion du risque de liquidité - de l’assurance de la bonne application des conditions tarifaires consenties à la clientèle et aux distributeurs (droits d’entrée et de sortie) d’une augmentation du niveau d’automatisation du suivi de la rémunération des distributeurs, qui permettra de réduire les délais de paiement et d’améliorer la qualité de l’information détenue. Le groupe de travail a également actualisé les annexes techniques des conventions de distribution, élaborées en 2006, pour prendre en compte ces recommandations et l’évolution de la règlementation. Ainsi, sont désormais proposés aux professionnels : - un modèle d’annexe aux conventions de placement entre la société de gestion et le distributeur intégrant les problématiques de marquage et- un modèle de courrier destiné aux investisseurs institutionnels non distributeurs. «Ces recommandations sont issues d’une collaboration entre nos deux métiers. Les promoteurs de fonds et leurs clients investisseurs disposent désormais d’un cadre souple alliant connaissance précise des investisseurs et niveau encore plus élevé d’automatisation permettant de répondre aux attentes des distributeurs internationaux. Dans un contexte de concurrence accrue, cette évolution participe à l’amélioration de la compétitivité de la gestion d’actifs sur la Place de Paris», déclare Jean Devambez, (Responsable produits Asset and Fund Services – France chez BNP Paribas Securities Services), animateur du groupe de travail «Flux & Stocks OPCVM» de l’AFTI.
Réglementation
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Denis Ranque à la présidence du nouveau Haut Comité de gouvernance

Conformément à la version révisée en juin du Code de gouvernement d’entreprise des sociétés cotées, les entreprises françaises sont désormais surveillées par un Haut Comité de gouvernance, rapporte Les Echos. Hier, ce Haut Comité a tenu se première réunion. Il est composé de sept membres. Quatre au titre des dirigeants : son président, Denis Ranque, président du conseil d’administration d’EADS, Françoise Gri, directrice générale de Pierre et Vacances-Center Parcs, Pascal Colombani, président du conseil d’administration de Valeo, Michel Rollier, président du conseil de surveillance de Michelin. Et trois personnalités qualifiées : Dominique de la Garanderie, avocate, ancien bâtonnier du barreau de Paris, Nicolas Molfessis, professeur de droit à l’université Paris-II, et Paul-Henri de la Porte du Theil, président de l’Association française de gestion (AFG). Le Haut Comité «a pour but d’assurer le suivi d’application du code, explique Denis Ranque. Il répondra aux interrogations des conseils d’administration ou de surveillance sur ses modalités d’application et bâtira une jurisprudence. Le Haut Comité pourra s’autosaisir des sujets pour formuler des recommandations si nous estimons que le Code n’a pas été respecté. Soit parce que les entreprises n’appliquent pas le Code et ne s’en expliquent pas, soit parce qu’elles n’appliquent pas une recommandation et que leur justification de la non-conformité n’est pas pertinente. »
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Generali cède sa participation dans Agora

L’assureur italien a vendu sa participation de 33,49% dans Agora Investimenti, la holding de contrôle de Save, l’opérateur de l’aéroport vénétien Marco Polo, à une société détenue par Finanziaria Internazionale Holding (Finint). L’opération a été conclue pour environ 60 millions d’euros, reflétant une valorisation de Save de 13 euros par action.

Jérôme Grivet prend la présidence du Groupement français des bancassureurs

Directeur général de Crédit Agricole Assurances et de Prédica, Jérôme Grivet a été élu président du Groupement français des bancassureurs. Il succède à Eric Lombard qui a présenté sa démission compte tenu de la cessation de ses fonctions de PDG de BNP Paribas Cardif pour prendre la tête de Generali France.

Goldman Sachs rachète la moitié du capital de l'assureur Hastings

Une filiale de Goldman Sachs a fait l’acquisition d’une participation de 50% dans l’assureur auto britannique Hastings, une opération qui valorise la société 700 millions de livres. La division de banque d’affaires de Goldman Sachs financera l’acquisition via un mélange de capital et nouveau financement obligataire.

Allianz innove dans les «project bonds»

L’assureur signe la deuxième obligation de projet de l’année en France en apportant 163 millions d’euros pour la construction de la rocade L2 à Marseille, dans le cadre d’un partenariat public-privé signé hier avec l’Etat. Grande première, Allianz assumera aussi le risque de construction.

Lloyds prêt à trancher pour sa filiale australienne

Dans sa rubrique «Street Talk», l’Australian Financial Review écrit que Lloyds Banking Group s’apprête à prendre une décision concernant l’avenir de sa filiale australienne que se disputent Westpac et Macquarie. Les deux offres sont très proches : Macquarie propose un meilleur prix mais exclut certains actifs, tandis que Westpac enchérit sur la totalité.

Des banques veulent en savoir plus sur la zone de Shanghai

HSBC, Standard Chartered et United Overseas Bank sont intéressées par la zone de libre-échange de Shanghai (FTZ), officiellement inaugurée fin septembre, mais attendent une publication plus détaillée des règles la régissant, rapporte le South China Morning Post qui cite les prêteurs étrangers.
Banque

Marquage des ordres : d' AFG et d' AFTI publient des recommandations professionnelles pour les teneurs de comptes conservateurs

L’AFG et l’AFTI publient un corpus de 16 recommandations professionnelles sur le marquage des ordres OPCVM et fonds d’investissement à vocation générale (disponible en pièce jointe), destiné essentiellement aux Teneurs de Comptes Conservateurs. Ces recommandations ont été élaborées par un groupe de travail commun. Elles mettent en ??uvre une recommandation du Haut Comité de Place finaliser les travaux de place sur la question du marquage des ordres OPCVM.
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Le régulateur britannique sévit dans le secteur de la gestion d’actifs

La Financial Conduct Authority britannique a rencontré les dirigeants de chaque grande société de gestion basée au Royaume-Uni, rapporte le Financial Times fund management, qui précise que le régulateur cherche à sévir face aux manquements du secteur de la gestion d’actifs. Tracey McDermott, le directeur de l’application des lois et du crime financier au sein de la FCA, a prévenu que l’autorité prendra des mesures fortes contre les entreprises qui ne respectent pas ses règles. De plus, le régulateur a créé sa première équipe de surveillance dans la gestion d’actifs, composée de plus de 50 employés.
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L'IFA veut promouvoir le rôle du secrétaire du conseil d'administration

L’IFA (Institut français des administrateurs) a publié un rapport en fin de semaine dernière qui plaide pour une plus grande reconnaissance du secrétaire du conseil d’administration, rapporte Les Echos. Le groupe de travail présidé par François Basset-Chercot, secrétaire du conseil de L’Oréal, plaide pour la promotion du statut, du rôle et des missions du secrétaire. Il préconise aussi leur insertion dans les codes de gouvernance de référence (Afep-Medef et Middlenext). L’IFA recommande « de faire évoluer la fonction vers un poste à plein temps, rattaché au président du conseil pour lui donner la disponibilité nécessaire ».
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UBS France accusée d'avoir "pillé la France" aux Prudhommes

UBS France a été accusée lundi devant les Prudhommes de Paris d’avoir «pillé la France» par l’avocat d’une ex-salariée qui dit avoir été harcelée moralement après avoir refusé de détruire des documents susceptibles de démontrer un système d'évasion fiscale, rapporte l’AFP. «UBS a pillé la France!», s’est emporté Me Renaud Dufeu devant des responsables de la filiale française et sa cliente, Stéphanie Gibaud, une ex-cadre licenciée en janvier 2012.Soupçonné d’avoir mis en place un système destiné à convaincre de riches Français d’ouvrir des comptes non déclarés en Suisse au début des années 2000, UBS France a été mis en examen le 1er juin pour complicité de démarchage illicite. Sa maison mère suisse et plusieurs cadres d’UBS France, dont l’ancien directeur général Patrick de Fayet, ont également été mis en examen par les juges Serge Tournaire et Guillaume Daïeff."Au plan pénal, il n’y a rien qui puisse être reproché à UBS France pour le moment» et «UBS n’entend pas mettre la tête sur le billot», a rétorqué Me Jean-Michel Ségeron pour la banque qui «dément les accusations qui sont portées contre elles».Embauchée par UBS France dès sa création en 1999, Stéphanie Gibaud était notamment en charge de l’organisation d'événements pour des clients fortunés. Elle estime avoir été victime de harcèlement moral jusqu'à son départ en janvier 2012, après avoir refusé de détruire des listings d’invités et de chargés d’affaires suisses susceptibles d’accréditer la thèse du démarchage illicite.
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La mutation vers la performance responsable semble s'accentuer

En 2012, quatre fois plus de groupes du CAC 40, soit près de la moitié de l’indice phare, communiquent sur la part de leur chiffre d’affaires issue d’offres responsables (base : 2009), selon le 6ème baromètre annuel Capitalcom sur la performance responsable au sein de l’indice phare de la bourse de Paris. Cette très forte accélération du business responsable fait la part belle à l’innovation avec le développement de l’éco-conception et l’extraordinaire percée d’objectifs chiffrés couvrant l’ensemble de la chaîne de valeur, des fournisseurs aux consommateurs finaux. Cette évolution est essentiellement motivée par l’exacerbation de la compétition à l’échelle mondiale et la nécessité, pour y faire face, d’accroître le rythme d’intégration des enjeux sociaux, sociétaux et environnementaux aux enjeux économiques et financiers. «Première année d’application de l’article 225 de la Loi Grenelle II, 2013 est une année de mutation profonde. Au delà de l’évolution réglementaire, la RSE (Responsabilité Sociale des Entreprises) s’intègre désormais dans le business model de nos entreprises. Ce changement de paradigme accélère l’innovation – voire la différenciation – pour accroître leur compétitivité mondiale à moyen et long terme. L’émergence de la performance responsable (sociale et financière) constituerait-elle le socle fondateur d’un nouveau modèle de croissance, de valorisation et de gouvernance pour nos entreprises ? » s’interroge Caroline de La Marnierre, Présidente de Capitalcom, à la veille de l’ouverture de la 4ème édition de la semaine de l’Investissement Socialement Responsable (ISR).Trois indicateurs majeurs traduisent la montée en puissance de la prise en considération de la RSE au sein de la gouvernance, depuis 2008 : premièrement, six fois plus de groupes du CAC 40 indexent la rémunération variable de leurs dirigeants sur des critères RSE ; deuxièmement, le nombre de comités RSE a triplé au sein des Conseils d’Administration/Surveillance ; troisièmement, la publication d’objectifs chiffrés sur l’état d’avancement global de la démarche RSE est en très forte augmentation.Si le CAC 40 reste encore relativement timide quant à la prise en compte des attentes des parties prenantes dans l’évolution de leur business model (moins d’un quart des sociétés publient une matrice de matérialité), il semblerait que le mouvement vers le rapport intégré soit enclenché. Plus d’un tiers des groupes de l’indice national inscrivent leur rapport dans une approche prospective, proposant une vision plus équilibrée et complète de la création de valeur pour l’entreprise et pour ses parties prenantes sur le court, moyen et long terme. L’IIRC (International Integrated Reporting Council) présentera ses travaux, à ce sujet, mi-décembre 2013.
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Jérôme Grivet prend la présidence du Groupement français des bancassureurs

Directeur général de Crédit Agricole Assurances et de Prédica, Jérôme Grivet a été élu président du Groupement français des bancassureurs. Il succède à Eric Lombard qui a présenté sa démission compte tenu de la cessation de ses fonctions de PDG de BNP Paribas Cardif pour prendre la tête de Generali France.

Monte Paschi est ouverte à une fusion

La banque Banca Monte dei Paschi di Siena n’exclut pas de fusionner avec une concurrente italienne ou étrangère si cela peut lui éviter de devoir lever 2,5 milliards d’euros pour éponger une partie de ses pertes. «Je ne peux exclure quoi que ce soit. Mais ce que je peux dire, c’est qu'à l’heure actuelle, personne ne s’est signalé», a déclaré Alessandro Profumo, son président, dans un entretien à Il Sole 24 Ore. «De manière générale, je dirais que s’il y a des groupes bancaires intéressés par un rachat de 100% de la banque, il est de notre devoir d’examiner la proposition», a-t-il répondu à une question sur des rumeurs de fusion avec le numéro un italien de la banque de détail, Intesa Sanpaolo.

Robert Zoellick fait son retour chez Goldman Sachs

L’ancien président de la Banque Mondiale jusqu’en juin 2012 revient chez Goldman Sachs au poste de président du conseil des conseillers internationaux. La réélection de Barack Obama à la Maison Blanche avait enterré ses ambitions à Washington, Robert Zoellick ayant activement soutenu la candidature de Mitt Romney.

Santander contrôle la filiale de crédit d'El Corte Ingles

Le groupe bancaire a finalisé un accord lui permettant de prendre une participation de 51% dans la filiale de crédit spécialisé des grands magasins El Corte Ingles pour 140 millions d’euros. Santander a précisé que cette filiale verserait dans un premier temps un dividende exceptionnel de 140 millions d’euros à sa maison mère, ce qui réduira d’autant sa valeur, estimée à 415 millions d’euros fin juillet.

Monte Paschi veut regagner sa crédibilité

La banque italienne a levé le voile sur un plan de redressement renforcé à horizon 2017 passant par une augmentation de capital de 2,5 milliards d’euros l’an prochain. Les dirigeants misent sur une approbation par la Commission européenne d’ici à la présentation des résultats trimestriels le 14 novembre.

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