03/10/2017
Cas de mise en cause d’une préconisation fiscale
Il en a coûté cher au conseiller en gestion de patrimoine qui ne s’est pas tenu à jour de l’évolution des règles fiscales
octobre 2017
septembre 2017
29/09/2017
Les CGP français prennent plus de risques
Le baromètre des conseillers financiers français, publié hier par Natixis Global Asset Management, montre une augmentation de la prise de risque moyenne des portefeuilles. L’étude, réalisée entre juin 2016 et juin 2017 auprès d’un échantillon de 203 portefeuilles de CGP en France, fait également état d’un accroissement des poches actions, celles-ci demeurant largement inférieures à la moyenne européenne, et un retour marqué des fonds alternatifs. Le baromètre souligne enfin une augmentation de la dispersion de la performance et du risque des portefeuilles.
29/09/2017
Une orientation progressive vers les actifs risqués
Selon le dernier baromètre du PRCG de NGAM, les CGP se sont orientés vers les supports actions ces douze derniers mois , Le patrimoine financier des Français reste cependant majoritairement investi en actifs peu risqués
18/09/2017
Les CGP restent optimistes malgré les défis réglementaires
Les CGP attendent une activité en croissance dans les prochaines années et sont sereins face au digital.
18/09/2017
Les conseillers en gestion de patrimoine restent optimistes malgré les défis réglementaires
Les CGP attendent une activité en croissance dans les prochaines années et sont sereins face au digital.
15/09/2017
Des partenariats à foison
Les fintechs continuent d’animer le secteur de la gestion de patrimoineParmi elles, trois ont signé des accords avec des acteurs historiques
04/09/2017
L’Institut du Patrimoine annonce le rachat du cabinet AG Finance
L’Institut du Patrimoine vient de finaliser l’acquisition d’AG Finance, cabinet parisien fondé en 2002 et spécialisé dans les activités de courtage d’assurances. Avec un apport de 125 clients et 25 M€ d’encours, l’acquisition d’AG Finance participe à l’objectif de l’Institut du Patrimoine d’atteindre 185 millions d’encours d’ici fin 2017 et près de 4.000 clients.
04/09/2017
Equance poursuit sa croissance
La société Equance spécialisée dans la gestion de patrimoine des français installés à l’étranger, vient d’annoncer par communiqué de presse l’acquisition du cabinet parisien Elmlinger Patrimoine Conseil (EPC), spécialisé dans le suivi fiscal et la protection sociale du dirigeant d’entreprise. Pour Equance, cette acquisition lui permet d’accroitre son portefeuille de clients dans la capitale. Pour EPC, il s’agit de bénéficier des solutions mises en place par Equance en termes de back-office pour gérer les contraintes administratives liées à la réglementation.
01/09/2017
Aviva accélère sur le segment de la distribution
La société mise sur son assise internationale et son implantation historique en France, Elle dispose aujourd’hui d’un fort levier de développement sur la distribution hors groupe
juin 2017
27/06/2017
La sécurisation des décisions d’investissement devient un enjeu majeur pour les CGP
La définition du profil du client, l’élaboration d’une allocation d’actifs, puis la mise en œuvre d’arbitrages doivent être toujours rigoureusement documentées.
02/06/2017
Apicil investit dans le robo-advisor FundShop
Le groupe de protection sociale prend une part minoritaire, pour 2,2 millions d'euros, dans la fintech française, qui a parié dès 2013 sur un modèle BtoB.
02/06/2017
Morgan Stanley digitalise ses conseillers patrimoniaux
Les 16.000 courtiers du groupe aux Etats-Unis pourront s'appuyer d'ici à la fin de l'année sur des algorithmes et de l'intelligence artificielle.
mai 2017
17/05/2017
Acquisition d’un nouveau portefeuille de CGP pour Nortia
CNP Assurances vient de céder à Nortia l’animation d’un nouveau portefeuille de Conseillers en Gestion de Patrimoine. Les équipes commerciales de Nortia rencontrent actuellement ces nouveaux conseillers pour formaliser le partenariat.
avril 2017
14/04/2017
La définition du métier à la discrétion des acteurs
L’Association française des family offices fête ses quinze ans, Dans un guide, elle rappelle les différences entre un family office et un CGP
mars 2017
31/03/2017
Le spectre d’un scénario à l'anglaise
La rémunération des intermédiaires est visée par la directive sur l'assurance, Un lobby fait valoir l'éventuelle exclusion d’une partie de la clientèle
11/05/2016
Le CGP ne doit pas se laisser emporter sans discernement par des rendements prometteurs
Telle est la position retenue par la Cour d‘appel de Paris qui s’est récemment prononcée sur la responsabilité d’un conseiller en gestion de patrimoine dans le contentieux Dom-Tom Défiscalisation. L’arrêt comporte des précisions sur l’appréciation de la franchise et du montant de garantie.
mars 2016
09/03/2016
Les SCPI et OPCI ont le vent en poupe
La collecte nette des SCPI a atteint 4,275 milliards d’euros l’an dernier alors qu’elle n’avait jamais dépassé le seuil des 3 milliards, a annoncé mercredi l’Association Française des Sociétés de Placement Immobilier (Aspim). Même tendance sur les OPCI, qui enregistrent un triplement de leur collecte à 2,49 milliards d’euros. « La dynamique commerciale des fonds d’investissement immobilier devrait être confirmée au cours des prochaines années », estime Patrick de Lataillade, le président de l’Aspim. Le taux de distribution des SCPI a diminué l’an dernier de 5,08% à 4,85% leur permettant malgré tout de dégager « une prime de risque très confortable à 3,83% ». Le rendement courant des OPCI a lui atteint 3,1%.
04/03/2016
Des CGP pris dans l’impasse du photovoltaïque
Le contentieux Dom-Tom Défiscalisation laisse apparaître des divergences de vues entre les tribunaux, Dans le dossier Solabios, une action collective est en passe d’être enclenchée par un cabinet d’avocats
17/11/2015
L’épargnant qui ne suit pas les préconisations de son conseiller peut-il engager sa responsabilité ?
La Cour d’appel de Toulouse a été amenée à juger de cette question le 4 novembre 2015 pour des investissements réalisés par le biais d’EMTN.,
06/11/2015
L’obligation d’information appréciée par les juges
L’AMF rappelle que le conseiller en investissements financiers doit s’assurer du contenu d’une plaquette commerciale, Pour les tribunaux, un conseiller en gestion de patrimoine ne peut garantir le succès d’une opération financière
