« Nous voulons être la banque privée du 21e siècle »
Tamaz Georgadze, PDG de la plate-forme d’épargne Raisin,
Toute l'actualité Tech et Finance
février 2018
Citation de la semaine
« Il n’y a pas de lien établi entre le cash et les activités criminelles. Le focus doit être mis sur la lutte contre le crime. Le cash ne doit pas être le bouc émissaire. »
Digital Reasoning traque les anomalies dans les banques
Spécialisée dans le « cognitive computing », la société américaine est capable de détecter les intentions des banquiers en analysant tous les canaux de communication.
Le continent du paiement mobile
Afrique
Le tournis bitcoin
« Une catastrophe écologique » :
LendingClub peine à remonter la pente
Le premier acteur du crowdfunding américain a triplé ses pertes au dernier trimestre. Il paye encore les frais du scandale qui l’a fait plonger il y a deux ans.
Le système d’instant payment pan-européen dépasse 500.000 transactions
EBA Clearing, le fournisseur d’infrastructures de paiement détenu par les grandes banques européennes, a annoncé hier que sa plate-forme de paiement instantané (instant payment) RT1 avait passé le cap des 500.000 transactions le 19 février dernier, trois mois après sa mise en route. Elle permet de réaliser plus de 10.000 paiements en temps réel en euros chaque jour. 95% des transactions sont traitées en moins de trois secondes.
Les fintech pourraient bousculer le secteur bancaire japonais
Les fintech offrent des opportunités majeures aux trois premières banques japonaises (Mitsubishi UFJ, Mizuho et Sumimoto Mitsui) qui ont des « capacités d’investissement plutôt élevées », ainsi qu’aux nouveaux acteurs financiers à même de créer des systèmes d’information flexibles, selon une étude publiée aujourd’hui par S&P. A moyen-long terme (à partir de deux à trois ans), la nouvelle dynamique concurrentielle pourra être bénéfique au secteur bancaire japonais et à l’économie, en baissant notamment les frais de transactions. À court terme cependant, le développement des fintech pourrait bousculer la structure et l’équilibre actuels de l’industrie financière japonaise, unique parmi les pays développés par son partage géographique et par lignes de métiers, met en garde l’agence de notation.
Le système de paiement instantané pan-européen dépasse 500.000 transactions
EBA Clearing, le fournisseur d’infrastructures de paiement détenu par les grandes banques européennes, a annoncé aujourd’hui que sa plate-forme de paiement instantané (instant payment) RT1 avait passé le cap des 500.000 transactions le 19 février dernier, trois mois après sa mise en route. Elle permet de réaliser plus de 10.000 paiements en temps réel en euros chaque jour. 95% des transactions sont traitées en moins de trois secondes.
Lending Club triple sa perte au quatrième trimestre
La plate-forme américaine de prêts en ligne Lending Club a réalisé une perte nette de 92,1 millions de dollars au quatrième trimestre 2017, presque trois fois plus importante qu’un an auparavant. Le premier acteur du crowdfunding aux Etats-Unis a accepté de payer 125 millions de dollars pour mettre fin à des poursuites au civil concernant un scandale de ventes non conformes de prêts qui a éclaté il y a deux ans. Sur cette somme, 48 millions de dollars seront couverts par une assurance, 77 millions restants à la charge de la jeune pousse, qui les piochera dans ses liquidités de 650 millions. La perte nette sur l’année s’est établie à 154 millions de dollars contre 146 millions l’année précédente.
La FCA fait appel aux regtech
La Financial Conduct Authority (FCA) a lancé hier un appel à contribution sur la manière dont la technologie peut simplifier les exigences de reporting et améliorer la qualité des informations transmises. Les sociétés technologiques spécialisées dans ce domaine sont regroupées sous l’appellation «regtech». La FCA demande aux contributeurs leur avis sur une première innovation visant à automatiser le reporting. La consultation est ouverte jusqu’au 20 juin et un premier retour devrait être publié au cours de l’été.
Le Comité de Bâle encourage les banques à évoluer avec les fintech
La croissance des fintech pose des risques inédits aux banques établies mais leur ouvre également de nouvelles opportunités, observe le Comité de Bâle dans un rapport sur le sujet publié hier. Le Comité souligne l’importance pour les régulateurs de ne pas se laisser dépasser par les innovations technologiques appliquées au secteur de la finance. Tout comme pour les banques, les régulateurs doivent chercher à éduquer leurs équipes aux nouveaux enjeux et défis créés par les fintech, et encourager l’application des nouvelles technologies pour améliorer leur rôle de superviseur. «Bien que l’industrie bancaire ait été affectée par de multiples innovations par le passé, l’adoption rapide des technologies et l’émergence de nouveaux modèles bancaires créent des risques et opportunités variés pour les banques établies dans quasiment tous les scénarios étudiés», note le Comité de Bâle.
La FCA et la CFTC collaborent sur les fintech
Le régulateur américain des marchés dérivés, la CFTC, a signé hier un accord avec le gendarme britannique des marchés financiers, la FCA, portant sur une coopération renforcée dans le domaine de l’innovation technologique dans le secteur financier. Les deux régulateurs souhaitent notamment développer des liens entre leurs deux programmes pour les fintech, afin de les aider à franchir le pas de l’internationalisation.
Setl lève des fonds avant de passer sa blockchain en production
Citi et Crédit Agricole CIB sont rentrés au capital de la fintech spécialiste de la blockchain. L’actionnaire historique Computershare a relevé sa part.
La Suisse prend de l’avance sur les ICO
La Finma a choisi une approche différente de l’AMF, privilégiant le laisser-faire, alors que la Suisse émerge comme l’un des principaux pôles pour les ICO.
Swift utilisé dans plusieurs cyberattaques
La banque indienne City Union Bank a annoncé hier avoir subi une cyberattaque qui a mené au transfert frauduleux de près de 2 millions de dollars via le système de messagerie internationale Swift. Vendredi, la banque centrale russe a indiqué que des hackers avaient dérobé environ 340 millions de roubles (4,8 millions d’euros) en Russie l’an dernier lors d’une cyberattaque contre une banque locale, en utilisant Swift. L’information figure au bas d’un rapport sur la cybercriminalité dans le secteur bancaire russe diffusé lors d’une conférence sur la sécurité informatique organisée cette semaine dans la ville de Magnitogorsk.
Une banque russe victime d’une cyberattaque via Swift
Des hackers ont dérobé environ 340 millions de roubles (4,8 millions d’euros) en Russie l’an dernier lors d’une cyberattaque contre une banque locale en utilisant le système de messagerie internationale Swift, a fait savoir aujourd’hui la banque centrale russe. L’information figure au bas d’un rapport sur la cybercriminalité dans le secteur bancaire russe diffusé lors d’une conférence sur la sécurité informatique organisée cette semaine dans la ville de Magnitogorsk.
Lydia veut tenter le pari risqué du payant
CNP Assurances mène le dernier tour de table de 13 millions d’euros. La plate-forme de paiement mobile souhaite lancer prochainement une offre payante multiproduit.
Les fintechs demandent un accès aux comptes d'épargne et de crédit
A l'occasion d'une audition parlementaire mercredi, un porte-parole des fintechs Françaises a appelé la France à aller encore plus loin que ce que prévoit Bruxelles pour renforcer la concurrence dans le domaine des services bancaires.
Alipay vise les acquéreurs européens
Pour permettre aux Chinois d’utiliser leur application en Europe, Alipay multiplie les partenariats avec les banques acquéreurs et avec les fournisseurs de terminaux.
Les paiements par carte progressent en Allemagne
L’usage des espèces chute en Allemagne, révèle une étude de la Bundesbank publiée hier. L’argent liquide a représenté 47,6% des transactions en volume en 2017 outre-Rhin, contre 53,2% trois ans plus tôt. Depuis le premier rapport paru en 2008, c’est la première fois que les paiements en espèces passent sous la barre des 50%. Les transactions par carte bancaire ont atteint 39,4% l’an dernier, une hausse de six points par rapport à 2014 (33,4%). Les paiements numériques ont également augmenté mais restent encore modestes avec 3,7% du volume total.
Lendix renforce son modèle et s’exporte
La première plate-forme de crowdlending française étoffe ses équipes et prépare son implantation en Allemagne et aux Pays-Bas.
BNP Paribas et la fintech Paytweak signent un partenariat
Le groupe BNP Paribas a annoncé hier la signature d’un partenariat avec la fintech Paytweak pour enrichir son dispositif de paiement à distance sécurisé, Mercanet. Il s’agit de services lancés en 2000 par la banque à destination des e-commerçants, pour faciliter l’acte d’achat, sécuriser et suivre leurs ventes. De son côté, la société Paytweak, créée en 2015, propose aux commerçants d’adresser à leurs clients une demande de paiement via un lien sécurisé.
La France encourage le cash-back, remède aux fermetures d’agences
Grâce à la DPSP2, les commerçants pourront jouer le rôle de distributeurs de billets, avec un plafond de retrait qui pourrait s’établir autour de 150 euros.
Les paiements par carte bancaire progressent en Allemagne
L’usage des espèces chute en Allemagne, révèle une étude de la Bundesbank publiée aujourd’hui. L’argent liquide a représenté 47,6% des transactions en volume en 2017 outre-Rhin, contre 53,2% trois ans plus tôt. Depuis le premier rapport paru en 2008, c’est la première fois que les paiements en espèces passent sous la barre des 50%. Les transactions par carte bancaire ont atteint 39,4% l’an dernier, une hausse de six points par rapport à 2014 (33,4%), reflétant une tendance constatée dans d’autres pays européens. Les paiements numériques ont également augmenté mais restent encore modestes avec 3,7% du volume total.
BNP Paribas signe un partenariat avec la fintech Paytweak
Le groupe BNP Paribas a annoncé aujourd’hui la signature d’un partenariat avec la fintech Paytweak pour enrichir son dispositif existant de paiements à distance sécurisés, Mercanet. Il s’agit d’un ensemble de services lancées en 2000 par la banque, à destination des e-commerçants, pour faciliter l’acte d’achat, sécuriser et suivre leurs ventes. De son côté, Paytweak, créée en 2015, propose aux commerçants d’adresser à leurs clients une demande de paiement via un lien sécurisé. En cliquant sur le lien reçu via e-mail, SMS ou messagerie instantanée, le client accède directement à la page de paiement du commerçant, pré-renseignée du montant de sa facture. La facture peut ensuite être réglée par carte bancaire, à l’instar de tout site de e-commerce.
Lendix s’implante en Allemagne et aux Pays-Bas
Lendix a annoncé ce matin l’ouverture de bureaux en Allemagne et aux Pays-Bas, après la France, l’Espagne et l’Italie. La plate-forme de prêts aux PME deviendra ainsi active dans cinq pays européens à la fin 2018. « Notre principal enjeu quand nous ouvrons un nouveau pays est de constituer une équipe locale emmenée par un CEO (directeur général, ndlr) chevronné pour être le plus intégré possible au tissu économique national », précise Olivier Goy, fondateur de Lendix, dans un communiqué. « Nous en avons profité pour renforcer notre structure avec la création d’un poste de responsable du crédit Europe, d’un responsable productivité Europe et le recrutement d’une directrice financière » ajoute Patrick de Nonneville, directeur général de Lendix.
La Société Générale lance Apple Pay
La Société Générale a annoncé aujourd’hui que le service de paiement mobile Apple Pay était désormais disponible pour ses clients titulaires d’une carte bancaire Société Générale et d’un iPhone SE, iPhone 6 ou plus récent, ou d’une Apple Watch compatibles. Après avoir ajouté leur carte bancaire dans l’application mobile « Wallet », les clients pourront payer leurs achats en magasin en présentant leur iPhone ou leur Apple Watch sur le terminal de paiement sans contact du commerçant.
La Banque Postale veut éviter les déboires des néobanques lancées trop vite
La banque mobile de la Banque Postale, baptisée «Ma French Bank», tient à son statut d'établissement de crédit, obtenu le 25 janvier.
La transformation digitale des banques françaises peine à se faire sentir
Les services à distance influencent peu les clients, dont un quart se dit prêt à changer de banque cette année.