29/06/2012
Les chiffres de la FFSA et du Gema (1)
- 74 produits d’assurance dépendance, dont 42 toujours commercialisés au 31décembre 2010
juin 2012
29/06/2012
Un service de recommandation se distinguant des comparateurs
Cyrille Chartier-Kastler, fondateur du cabinet Facts & Figures, développe Good Value for Money, un site de sélection de contrats dédiés notamment à l’épargne patrimoniale - Son financement est assuré par les mises en relation dont profitent les compagnies, ces dernières devant aussi s’acquitter d’un forfait pour voir évaluer leurs produits.
29/06/2012
Une alternative aux fonds émergents
Allure Actions Asie mise sur trois indices asiatiques avec un capital protégé jusqu’à 50 % de baisse du panier.
29/06/2012
Un cadre strict pour les attributions
La cour d’appel ne peut se fonder sur les difficultés de l’expert pour attribuer les lots de la succession.
29/06/2012
Brèves produits
La diversification de l’alternatif plébiscitée par les institutionnelsRussell Investments, dans une étude mondiale sur la gestion alternative en 2012 (2012 Global Survey on Alternative Investing, téléchargeable sur le site de la société), publie les principales tendances dans l’utilisation faite de la gestion alternative par les investisseurs institutionnels dans le monde. Première constatation, sur les 142 institutionnels interrogés (dont 45 % aux Etats-Unis, 11 % au Canada, 8 % au Royaume-Uni, 6 % en Europe, 14 % en Australie/Nouvelle-Zélande et 16 % en Asie), 94 % déclarent utiliser des produits alternatifs dans leurs allocations. A noter que ces produits regroupent l’immobilier (utilisés par 66 % d’entre eux), le capital-investissement (utilisé par 64 %) et les hedge funds (utilisés par 59 %). Au total, la proportion d’alternatif moyenne dans les allocations dépasse les 22 % (22,4 % exactement, contre 41 % d’actions, 33,2 % d’obligations et 3,2 % de liquidités). L’étude de Russell Investments constate également un potentiel important pour la plupart des placements alternatifs à horizon de un à trois ans. En effet, 32 % des répondants comptent augmenter leur allocation en hedge funds, celle de l’immobilier pourrait croître d’autant et les infrastructures privées et le capital investissement pourraient voir leur part augmenter pour respectivement 28 % et 25 % des répondants. Cette tendance se justifie, selon les résultats de l’étude, à 90 % par le pouvoir de diversification des placements alternatifs, à 64 % par sa non-corrélation avec les autres classes d’actifs, à 45 % par la génération d’alpha et à 45 % par le potentiel de performance à long terme de la classe d’actifs. La gestion du risque au cœur d’une nouvelle gamme d’ETFCes dernières années, le risque- et sa gestion - est devenu l’un des critères prépondérants pour nombre d’investisseurs. Dans ce contexte, Lyxor lance une nouvelle gamme d’exchange traded funds (ETF) sur des indices «intelligents», prenant en compte le critère du risque leur permettant, selon le gestionnaire, de se révéler «plus efficient[s] et moins volatil[s] que les offres traditionnelles d’indexation pondérées par la capitalisation boursière». Le premier d’entre eux, le Lyxor ETF Smartix Euro iStoxx 50, se base sur le même univers de titres que l’EuroStoxx 50, mais pondére ses composants selon leur contribution au risque total de l’indice, plutôt que de ne prendre en compte que la capitalisation boursière. Le second, le Lyxor MSCI World Risk Weighted, est exposé aux actions du MSCI World mais pondère chacun de ses composants par sa volatilité: plus le titre est volatil, plus son poids dans l’indice est réduit.
29/06/2012
CNP Patrimoine en bref
- Lancée en 1997 et dirigée par Monique Derancourt, CNP Patrimoine est rattachée au directeur des partenariats individuels et grand public de CNP Assurances.
29/06/2012
L’assurabilité des sanctions administratives laissée à l’appréciation des juges
Des contrats couvrent les dirigeants d’entreprise contre les sanctions financières prononcées par les régulateurs - L’assureur pourra légalement refuser sa garantie en présence d’une faute intentionnelle de l’assuré.
29/06/2012
Points clés
- D’après son concepteur, cette sélection n’est pas analysée en une opération d’intermédiation d’assurances en ce qu’il ne s’agit pas d’une recommandation personnalisée.
29/06/2012
Un mandataire non exclusif
Un commercialisateur est débouté de ses poursuites contre ses agents commerciaux pour concurrence déloyale.
29/06/2012
Les grands principes
Le médiateur du CTIP a compétence à l’égard de 38institutions de prévoyance (IP) ayant adhéré tant à la Charte de la médiation qu’à son dispositif. Ces IP représentent près de 74% des encaissements. Cinq IP ont adhéré à la Charte tout en conservant leur médiateur.
29/06/2012
La France conforme au droit de l'UE
Les compagnies d’assurances rencontrent toujours autant de difficultés à endiguer les contentieux relatifs au droit de renonciation. La Commission européenne, rejetant une plainte d’un assureur, estime que la législation française concernant l’information précontractuelle en assurance vie, comme les sanctions émises par les tribunaux français, n’est pas contraire à la directive européenne relative à l’assurance vie ou au principe de libre prestation de services. Seul un recours devant la Cour de justice de l’Union européenne pourrait à l’heure actuelle remettre en cause la position des tribunaux.
29/06/2012
CNP Patrimoine veut réactiver la rente viagère
L’assureur cherche à convaincre les CGPI du bien-fondé de sa formule CNP Patrimoine Revenus - Ce contrat de rente viagère immédiate présente la particularité de proposer une garantie de réserve.
29/06/2012
Bruxelles valide les positions françaises
Pour la Commission européenne, le formalisme français demeure compatible avec la directive sur l’assurance vie - Selon elle, l’existence de procédures de sanctions efficaces est un élément clé d’un régime prudentiel.
28/06/2012
Un nouvel extranet pour les mandataires de Stellium
Cosmos Premium est le nom du nouvel extranet de Stellium, la société de distribution de produits immobiliers et financiers du groupe Omnium Finance. Refondu et mis à disposition du réseau comptant près d’un millier de mandataires, il propose de nouvelles fonctionnalités comme la géolocalisation des résidences proposées aux clients ou l’accès à l’ensemble des informations nécessaires (actabilité, grille de prix, lots disponibles…).
28/06/2012
Vie Plus fait évoluer son contrat à destination des CGPI
Vie Plus, la marque de Suravenir dédiée aux courtiers et conseillers en gestion de patrimoine indépendants, lance une nouvelle version de son contrat d’assurance emprunteur, Sérévi Emprunteur. Ce contrat d’assurance est destiné à tous les assurés en prêts immobiliers, professionnels ou à la consommation.
28/06/2012
Un comité de Place voit le jour pour répondre aux nouvelles obligations réglementaires
L’AFIB Immo, syndicat des intermédiaires bancaires spécialisés en crédits immobiliers, a annoncé le 17 juin 2012 la création d’un comité de Place regroupant établissements de crédits et intermédiaires en opérations de banque (IOBSP) , «première étape importante pour la professionnalisation du courtage en crédit en France.»
28/06/2012
Assurance vie : l’ACP livre les résultats de son enquête sur les taux de revalorisation
L’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) a retenu que dans l’ensemble, le taux de revalorisation moyen des contrats collectifs, pondéré par les provisions mathématiques correspondantes, net de chargement de gestion, a baissé de près de 40 points de base entre 2010 et 2011, de 3,4 % à 3 %. Ces taux et cette variation sont en moyenne quasiment identiques à ceux observés sur les contrats individuels dans un contexte de diminution de valeur de certains actifs financiers.
28/06/2012
Reprise de la production neuve malgré une activité locative peu dynamique ces derniers mois
La 18ème édition de l’étude de Deloitte sur la construction et les livraisons de bureaux neufs à Paris et en région parisienneannonce un retour de l’offre future à sa moyenne historique, à Paris et en première couronne, atteignant 1,3 million de mètres carrés en chantier au 31 mars 2012. Malgré ce signal positif en volume, l’activité reste faible en nombre de chantiers (60 chantiers répertoriés sur la période), et est loin du sommet historique des cent grues et des 1,8 million de mètres carrés en chantier relevé dans le passé. Seules trois opérations de «clef en main locatif» ont été lancées, alors que quinze opérations ont été lancées «en blanc» cet hiver.
28/06/2012
Bruxelles adoptera la proposition de directive Prips le 3 juillet 2012
C’est le 3 juillet prochain que la Commission européenne devrait adopter la proposition de directive Prips visant à assurer une cohérence des règles applicables à la vente de produits d’investissement, assurance vie comprise. Un document d’information clé identique pour l’ensemble des produits entrant dans le champ de cette directive est notamment envisagé.
28/06/2012
Convocation du Parlement en session extraordinaire
Le Parlement est convoqué en session extraordinaire à partir du mardi 3 juillet 2012.
28/06/2012
Les prix des travaux d’entretien-amélioration en hausse de 2,1% sur un an
Selon les chiffres du Ministère de l’écologie, du développement durable et de l’énergie, l’indice des prix des travaux d’entretien amélioration des logements (IPEA) corrigé des variations saisonnières (CVS) augmente de 0,3 % entre le quatrième trimestre 2011 et le premier trimestre 2012, après une hausse de 0,5 % les deux trimestres précédents. En glissement annuel, l’IPEA est en hausse de 2,1 % par rapport au premier trimestre 2011.
27/06/2012
Net ralentissement de l’activité en Ile-de-France
D’après les notaires de Paris Ile-de-France, 26.400 logements anciens ont été vendus en Ile-de-France de février à avril 2012, soit une baisse de 20 % par rapport aux 33.100 transactions conclues à la même période l’année précédente, et un recul de 28 % par rapport à la même période de 1999 à 2007.
27/06/2012
L'enjeu environnemental davantage considéré par la sphère institutionnelle
Novethic publie, avec le soutien de l’Ademe, son baromètre annuel du reporting sur l’éco-performance des bâtiments qui mesure la qualité de la communication de douze foncières et dix promoteurs cotés, sur les performances énergétiques et CO2 de leurs actifs immobiliers. La 6ème édition fait état de pratiques de reporting en nette amélioration, mais les écarts se creusent entre les divers acteurs.
27/06/2012
La part du capital investissement devrait croître au sein des portefeuilles d’investissement
Selon le dernier Baromètre mondial du capital investissement de Coller Capital, les investisseurs prévoient, dans l’ensemble, que le capital investissement s’adjugera une part plus importante au sein des portefeuilles d’investissement au cours des trois à cinq prochaines années (42 % d’entre eux anticipant une hausse, contre 19 % qui anticipent une baisse). Mais les investisseurs estiment que les acteurs doivent modifier la façon dont ils se comportent vis-à-vis de cette industrie.
27/06/2012
Conventions fiscales franco-autrichienne et franco-mauricienne
Deux avenants à des conventions fiscales viennent d’être publiés au Journal officiel.
26/06/2012
DNCA accueille un nouveau gérant
DNCA Finance annonce l’arrivée de Carl Auffret dans son équipe de gestion dédiée aux actions européennes. Précédemment gérant chez CM-CIC Asset Management, Carl Auffret reprend la gestion du fonds DNCA EurOPA, rebaptisé à cette occasion DNCA Europe Growth, avec une approche orientée «croissance» sur toutes les tailles de capitalisation en privilégiant les valeurs exposées aux pays émergents.
26/06/2012
Des clients prêts à se dévoiler en contrepartie d’un service personnalisé
Selon l’enquête Global Consumer Banking Survey 2012 réalisée par Ernst & Young dans 35 pays auprès de 28.560 clients bancaires entre février et mars 2012, 70 % des clients se disent prêts à donner plus d’informations sur leur situation si cela permet d’accroitre le niveau de personnalisation du service. Seulement 44 % des clients estiment que les banques adaptent leurs produits et services à leurs besoins.