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novembre 2009

24/11/2009

Suisse : Fiscalité, l'idée d'une imposition à la source marque des points en Suisse

Selon L’Agefi suisse, le nouveau président de l’Association suisse des banquiers (ASB), Patrick Odier, estime que «la solution Rubik» d’imposition à la source fait son chemin auprès des autorités en dépit du silence de la communication de l’ASB durant l’été. Le projet serait appliqué par les banques suisses sur tous les revenus de la fortune. Le système «Rubik» permettrait de préserver le secret bancaire suisse en évitant l’échange automatique d’informations et l’atteinte à la sphère privée.
24/11/2009

Europe : Les Belges et les Français sont les plus éthiques

Les investisseurs les plus éthiques en Europe sont les Belges, les Français et les Suisses, si l’on mesure la part des encours des fonds responsables (qui ont une approche positive comme le «best in class» ) par rapport à la taille de chaque secteur national de la gestion d’actifs, indique Lipper. Néanmoins, les proportions restent modestes, à 6%, 2% et 2% respectivement.
23/11/2009

Examen du projet de loi en CMP

La Commission mixte paritaire (CMP) s’est réunie le 18 novembre dernier afin d’examiner la cinquantaine d’articles restant en discussion.
23/11/2009

Publication d’un décret sur l’attribution du capital décès

Le décret n° 2009-1425 du 20 novembre 2009 modifiant l’article D. 712-20 du Code de la sécurité sociale relatif aux modalités d’attribution du capital décès aux ayants droit des fonctionnaires, des magistrats et des militaires a été publié le 21 novembre dernier au Journal officiel.
20/11/2009

Un démembrement de propriété sur mesure

Les éditions LexisLexis Litec publient la deuxième édition de «Pratique du démembrement de propriété». La matière est devenue un outil très important dans la gestion des patrimoines ces vingt dernières années. L’ouvrage décompose ainsi les situations de démembrement que les professionnels sont amenés à rencontrer au quotidien. Des modèles d’actes et de clauses, ainsi que de nombreux exemples complètent les sujets abordés.
20/11/2009

Travailler avec les intermédiaires détenteurs de la clientèle fortunée

Le groupe international coté sur le London Stock Exchange partage son activité en France, où il est présent depuis 1995 (L’Agefi Actifs n°296, p.3), à parts égales entre l’assurance RC Pro et l’assurance dommages des demeures d’exception. Il compte 12.000 contrats en portefeuille pour une clientèle française et internationale, très présente en région parisienne et dans le sud-est de l’Hexagone. Selon ses estimations, il indique assurer plus de la moitié des cent premières fortunes françaises. Hiscox précise travailler en France avec plus de 250 courtiers: départements VIP du grand courtage, courtiers spécialisés en objet d’art et courtage grossiste (lancement d’une offre avec April Premium - L’Agefi Actifs, n°335, p.14 et 405, p. 14).
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20/11/2009

La fraude fiscale au menu des débats

Bercy a présenté, lundi 16 novembre, les principales mesures du collectif budgétaire Des amendements sont déjà prévisibles, notamment sur les mesures liées au trust.
20/11/2009

Crystal Finance prépare le retour des expatriés

La structure, basée à Montpellier, élargit progressivement son offre de produits en incluant la prévoyance-retraite et son modèle de distribution avec notamment une plate-forme pour les indépendants.
20/11/2009

La Fed soutient L’immobilier résidentiel américain

Si l’immobilier résidentiel américain affiche quelques signes de redressement, les indicateurs montrent que le marché devrait finalement décroître à nouveau. «Les ventes dans le neuf, la confiance des promoteurs, le nombre de nouveaux dossiers de crédits hypothécaires baisse de nouveau sensiblement pendant que les mises en chantier et permis de construire restent stables depuis quatre mois», signale Laurent Berrebi. Les mesures d’incitations fiscales et la politique d’achat de la Réserve fédérale des titres adossés aux crédits hypothécaires (mortgage backed securities, MBS), qui maintient le taux du crédit hypothécaire à des niveaux artificiellement bas, ne peuvent être arrêtées sans entraîner une nouvelle paralysie du marché de l’immobilier résidentiel aux Etats-Unis.
20/11/2009

Faible évolution de la masse monétaire malgré tout

Bien que la Banque centrale européenne ait mis en place de nombreuses opérations de refinancement, portant à l’actif de son bilan 670 milliards d’euros de concours aux établissements de crédits (dont 622d’opérations de refinancement àplus long terme), contre 438milliards en juin 2007 (dont 150 d’opérations de refinancement à plus long terme), ce n’est pas pour autant que la masse monétaire M3 a augmenté de façon proportionnelle. D’un montant de 8.665 milliards d’euros fin 2007, M3 s’établissait à 9.415 milliards d’euros fin septembre 2009, ne présentant qu’une très légère augmentation par rapport à fin 2008.
20/11/2009

Un guide d’évaluation du patrimoine

Paru le 29 octobre dernier, la 6e édition d’«Evaluation» donne les clés aux lecteurs pour évaluer au mieux leur patrimoine. En effet, particuliers et entreprises «doivent évaluer périodiquement la valeur de leurs biens mobiliers ou immobiliers soit dans le cadre de la gestion de leur patrimoine (contrôle de rentabilité, choix d’investissements, arbitrages…), soit pour des raisons fiscales (déclaration d’impôt sur la fortune, ventes immobilières, successions, donations, déclaration de résultats…)», expliquent les auteurs du recueil.
20/11/2009

Les actifs surévalués sous la pression des banques centrales

En réduisant la voilure, les banques centrales laissent présager un début de normalisation de leur politique. Cependant, elles sondent davantage la réaction des marchés qu’elles ne s’apprêtent à retirer la perfusion monétaire qui alimente les banques commerciales en liquidités. Les mesures non conventionnelles soutenant les prix des actifs depuis des mois ne devraient pas non plus être interrompues en 2010 sous peine de voir l’économie replonger de plus belle dans un total désarroi. Les professionnels s’interrogent sur les stratégies qu’adopteront les autorités pour gérer une sortie de crise ô combien délicate.
20/11/2009

Les points clés à vérifier dans les régimes collectifs

La mise en place ou la modification d’un régime de prévoyance et de frais santé en entreprise est un acte complexe compte tenu des enjeux juridiques et fiscaux, sans oublier la dimension financière. Préalablement à toutes préconisations de solutions, les intermédiaires missionnés dans le cadre d’appels d’offres doivent balayer un certain nombre de points. Le cabinet d’actuaires Galéa & Associés dresse pour L’Agefi Actifs une synthèse des thématiques incontournables dans le domaine de la protection sociale ainsi qu’une liste des questions à poser aux organismes d’assurance.
20/11/2009

Préserver la défiscalisation mais non les opérations offshore

Le projet de loi de Finances pour 2010 vient d’être adopté par les députés. Lors des derniers débats, les parlementaires se sont penchés sur les dispositifs fiscaux immobiliers. Ils ont voté le maintien du taux de réduction d’impôt du régime Scellier à 25% en 2010, une distinction des taux en 2011 et 2012 en fonction du respect du label Bâtiment basse consommation (BBC) et un prolongement du dispositif fiscal au-delà de 2012. Dans le cadre du régime Demessine, les mesures prises par les députés visent à répondre aux difficultés des investisseurs face à la défaillance de l’exploitant de la résidence de tourisme.
20/11/2009

breves

Avenir Finance et Fortis Assurances entrent en négociations exclusives en vue d’un partenariat commercial et financier
20/11/2009

Le point sur les frais spécifiques du contrat Supertonic

Pour un versement à l’entrée de 1.000 euros sur un contrat Supertonic, l’investisseur doit s’acquitter de 600 euros supplémentaires au titre des frais d’adhésion. En contrepartie du paiement de ce forfait, les versements programmés ne sont pas soumis aux frais de prélèvement. Seuls les virements complémentaires non programmés, qui ne peuvent pas être inférieurs à 600 euros, donnent lieu à des frais de 2% lorsqu’ils sont effectués après le sixième anniversaire de l’adhésion. Tout au long de la vie du contrat, l’adhérent est libre d’augmenter, de diminuer ou de stopper les versements fixés initialement en respectant les montants minimum et maximum, compris entre 50 euros et 3.000 euros par mois.
20/11/2009

Union Financière George V forfaitise les frais de gestion

La société lance deux contrats destinés à concurrencer les offres d’épargne disponibles sur internet tout en assurant une rétribution du conseil. Elle estime que 5.000 contrats devraient être distribués en 2010 par ses CGPI partenaires pour un montant moyen de 200 euros.
20/11/2009

Un palmarès soulignant le talent des gestionnaires indépendants

Les Grands prix de la gestion d’actifs de 2009, organisés par L’Agefi, en partenariat avec Europerformance-Six Telekurs et selon une méthodologie élaborée par l’Edhec, ont récompensé les gérants de 13 fonds d’actions, d’obligations et de produits diversifiés.
20/11/2009

Mesurer la vraie performance de la gestion active

Les classements des Grands prix de la gestion d’actifs de L’Agefi réalisés par la société EuroPerformance s’appuient sur une méthodologie originale proposée par l’Edhec et issue des travaux de William Sharpe sur l’analyse de style.

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