avril 2010
09/04/2010
AGENDA PROFESSIONNEL
LE 3 MAI 2010 À STRASBOURG > SOCIÉTÉ CIVILE: ATTENTION À LA RÉDACTION DES STATUTS
09/04/2010
Les effets d’une finance plus responsable
La crise a mis en évidence la nécessité de réformer le secteur financier Dans son étude, Danielle Kaisergruber pose les bases d’une finance plus saine.
09/04/2010
Accompagner la mobilité internationale de la clientèle
L’ouverture des marchés étrangers peut ouvrir des opportunités aux professionnels du patrimoine dans les domaines de la prévoyance Des approches de conseil peuvent être montées en collaboration avec des spécialistes du secteur en recherche d’apporteurs d’affaires.
09/04/2010
Un fonds sur l’Amérique latine
Comgest complète son offre régionale sur les régions émergentes avec un fonds d’actions latino-américaines Comgest Growth Latin America privilégie les sociétés de taille moyenne avec un biais croissance.
09/04/2010
Natixis AM enrichit sa gamme de fonds prudents
Le gestionnaire ouvre à la commercialisation un OPCVM de rendement absolu avec comme objectif de surperformer l’Eonia.
09/04/2010
Quelques chiffres…
-Au 31 décembre 2008, le Crédit Agricole du Languedoc gérait plus de 978.000clients et 285.000sociétaires avec 2.750collaborateurs
09/04/2010
Les comptes sociaux des professions libérales destabilisés
Un peu plus d’un an après son entrée en vigueur, le régime de l’auto-entrepreneur a fait l’objet d’une table ronde au Sénat Les propositions d’évolution ont notamment été faites afin d’assurer l’équilibre financier des régimes sociaux des indépendants.
09/04/2010
Brèves cadre légal
Certification professionnelle des connaissances réglementaires des acteurs de marchés
09/04/2010
Le marché de la revente s’organise
Lors d’une acquisition en résidence services, la sortie de ce placement doit être impérativement envisagée. Depuis quelques années, des acteurs se sont spécialisés sur la revente de ce type de biens et certains promoteurs-exploitants l’organisent aussi. Le marché de l’occasion, encore peu profond, intéresse des particuliers à la recherche de revenus complémentaires défiscalisés et d’un bien offrant un meilleur rendement et à un prix moins élevé que le neuf. Dans la sélection du produit, la vigilance reste de mise au regard de la solidité des gestionnaires, y compris les plus connus.
09/04/2010
Les clauses d’arbitrage à cours connu interpellent toujours autant
Les contentieux liés aux contrats à cours connus existent depuis plus de dix ans et les montants en jeu sont colossaux. Une situation qui amène les assurés et leurs avocats à s’interroger sur la solvabilité d'Aviva France.
09/04/2010
Le nouveau cumul emploi-retraite commenté par le RSI
Le régime social des indépendants (RSI) vient de publier une circulaire sur le cumul emploi-retraite et en particulier sa mise en œuvre chez les artisans et commerçants. Modifié et libéralisé depuis le 1erjanvier 2009, ce dispositif a en effet été de nouveau aménagé par un décret en date du 30 décembre 2009. La circulaire précise notamment les conditions du passage du cumul plafonné au cumul libéralisé. Elle commente également la nouvelle position de la direction de la Sécurité sociale concernant le calcul de la durée de suspension de pensions des assurés soumis au cumul plafonné.
09/04/2010
Monde : En 2009, le nombre des « fusacs » dans la gestion d'actifs a baissé, pas les volumes
Pour l’an dernier, le nombre de fusions-acquisitions dans le domaine de la gestion d’actifs est tombé à 135 transactions, contre 199 en 2008 et 204 en 2007, mais le volume de transactions correspondant a gonflé à 31,7 milliards de dollars, contre 16,3 milliards de dollars l’année précédente, tout en demeurant inférieur aux montants de 2007 (37,4milliards pour 204 opérations) et de 2006 (47,2 milliards pour 167 transactions), selon l’Investment Management Industry Review 2010 de Berkshire Capital Securities.
09/04/2010
L’intermédiation en assurance sous toutes ses facettes
Courtiers, agents généraux d’assurance, mandataires d’assurance et mandataires d’intermédiaires d’assurance, plus de 41.000personnes étaient immatriculées à l’Orias au 31décembre 2009. Ces professionnels sont tenus à un ensemble d’obligations refondues par la loi du 15 décembre 2005. Dans cette seconde édition, les auteurs ont enrichi leur ouvrage des dernières avancées réglementaires et législatives, dont les deux ordonnance du 30 janvier 2009 relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et la commercialisation des contrats d’assurance vie. L’approche sur les indicateurs d’assurance comme sur la bancassurance a été revisitée de même que celle sur le courtage grossiste.
06/04/2010
L’apport démembré à une société éligible ouvre-t-il droit aux réductions IR et ISF pour souscription au capital de PME ?
Mon client souhaite souscrire au capital d’une société éligible aux réductions IR et ISF pour souscription au capital de PME (articles 199 terdecies-O A et 885 V bis du Code général des impôts). Il souhaite réaliser un apport démembré. Mon client pourra-t-il bénéficier de la réduction IR/ISF pour souscription au capital de PME s’il réaliser ses apports en démembrement?.
06/04/2010
Grande-Bretagne : Les gestionnaires d'actifs paraissent manquer d'une stratégie de long terme
Le Financial Services Survey de la Confederation of British Industry réalisé par PricewaterhouseCoopers (PwC) montre que la profitabilité du secteur de la gestion d’actifs a augmenté encore durant le trimestre à fin mars et a atteint un niveau record. Pour le secteur des services financiers dans son ensemble, la profitabilité a augmenté également, et c’est la troisième hausse trimestrielle consécutive. Pour les sociétés de gestion, l’amélioration rapide de la situation bénéficiaire s’est appuyée sur un gonflement des volumes et une augmentation des recettes de commissions. L’accroissement des volumes s’explique principalement par une poursuite de la croissance de l’activité au profit des établissements financiers et des clients étrangers.
06/04/2010
Monde : Les family offices ont la cote dans le private equity
Pour les fonds de capital-investissement, les family offices(clients fortunés utilisant des services de banque privée) apparaissent comme une source de financement intéressante, rapporte L’Agefiqui cite un sondage de Preqin. 69% de ces investisseurs privés envisagent en effet d'établir de nouvelles relations avec des fonds en 2010, selon l'étude qui se base sur un panel de 34 family officesinternationaux. Les family officescomptaient en moyenne pour 11% des capitaux investis dans des véhicules bouclés en 2008, contre 13% en 2009. Selon le sondage, 84% des family officesse disent satisfaits des termes et conditions présentés par les fonds. Le principal point mis en avant par les family offices non satisfaits repose sur les commissions de gestion (pour 54% du panel), puis les commissions touchées sur les opérations, le carried interestet le montant requis en termes d’engagement (27% du panel sur chacun de ses trois points).
06/04/2010
Suisse : Société Générale Private Banking se renforce pour séduire la clientèle russe
Société Générale Private Banking vient d’annoncer le renforcement de ses équipes dédiées à la clientèle russe fortunée avec le recrutement de 8 nouveaux conseillers privés et la création d’un département «Clientèle russe» à Zurich. Ce qui porte les équipes de conseillers de Société Générale Private Banking à 28 collaborateurs exclusivement dédiés à cette ligne client, répartis entre les bureaux de Genève et de Zurich, précise le communiqué de la banque.
06/04/2010
Espagne : La Caixa gère 265 fortunes familiales de plus de 10 millions d'euros
Consciente que sa croissance ne viendra plus de l’hypothécaire et du crédit à la consommation ces prochaines années, La Caixa a décidé de se renforcer sur deux activités à fort potentiel d’expansion: les assurances, que couvre SegurCaixa, et la banque privée.
02/04/2010
Un courtier en assurance met en cause l'Acam
La nouvelle Autorité de contrôle prudentiel est à peine née qu’elle doit faire face à un premier contentieux: les dirigeants de la société AlsAss, une société de courtage, contestent la mesure de placement sous administration provisoire prise à son encontre par l’Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles à l’automne dernier et va même jusqu’à porter l’affaire au pénal pour prise illégale d’intérêt.
02/04/2010
BREVES
Une question préjudicielle sur les dispositifs d’affiliation obligatoire à un régime complémentaire de santé
02/04/2010
Processus et objectif de la cession de la clause bénéficiaire
Cette approche développée par AlsAss s’est appuyée jusqu’en 2009 sur le contrat Vis à Vie, une assurance décès à primes remboursables, souscrit au départ par l’association Amirep auprès de Capma & Capmi (groupe Monceau). Son fonctionnement, tel que décrit sur le site du groupe Monceau, est le suivant: en cas de décès pendant la durée du contrat, les bénéficiaires désignés reçoivent le capital assuré. En cas de vie au terme du contrat, l’adhérent récupère l’intégralité des primes versées.
02/04/2010
La société AlsAss dénonce les conditions de sa mise sous administration provisoire
La mesure de police administrative intervient à la suite d’un changement d’organisme assureur opéré en 2009 L’activité de la société est aujourd’hui paralysée et les dirigeants d’AlsAss portent l’affaire devant la justice.
02/04/2010
Les contradictions du foncier rural n'épargnent plus les segments haut de gamme
Malgré une production de qualité, voire en hausse, les exploitations agricoles, forestières et viticoles rencontrent des difficultés. C’est le paradoxe relevé dans l'étude d’Agrifrance, structure de BNP Paribas Wealth Management sur le foncier rural.