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13/11/2019
Banque privée

Natixis abaissé d'«acheter» à «neutre» par UBS

UBS a abaissé sa recommandation sur Natixis d'«acheter» à «neutre» et maintient son objectif de cours à 3,90 euros, estimant que le cours de l’action est désormais plus juste après son récent redressement en Bourse. L’intermédiaire financier estime que le relèvement par Natixis de son objectif de ratio de fonds propres durs CET1 pour 2020 de 11% à 11,2% est le «début d’une nouvelle tendance». Si ce nouvel objectif «ne menace pas les dividendes à court terme», UBS abaisse de 600 millions d’euros, soit environ 5% de la capitalisation boursière, ses prévisions de distribution de dividende pour la période 2019-2023, car les analystes s’attendent à un nouveau relèvement de l’objectif l’année prochaine.
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12/11/2019
Banque privée

Leonardo Del Vecchio détient environ 9,9% de Mediobanca

La participation de Leonardo Del Vecchio dans Mediobanca est passée à environ 9,9%, selon les données publiées lundi par le régulateur italien Consob. Le fondateur de Luxottica et président-directeur général d’EssilorLuxottica est devenu le premier actionnaire de Mediobanca après que la banque italienne UniCredit a vendu l’intégralité de sa participation, la semaine dernière.
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07/11/2019
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UBS et Banco do Brasil lancent leur banque d'investissement en Amérique du Sud

Comme annoncé, UBS et Banco do Brasil s’allient pour lancer une banque d’investissement en Amérique du Sud, qui fournira des services au Brésil et dans d’autres pays de la région, a indiqué jeudi la banque suisse. UBS détiendra une participation de 50,01% dans cette nouvelle banque d’investissement et désignera son directeur général ainsi que son vice-président. Banco do Brasil contrôlera les 49,99% restants et choisira son président. Les deux banques désigneront également trois membres du conseil d’administration.
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07/11/2019
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Eric Filliat DG du Crédit foncier

Eric Filliat a été nommé mercredi par le conseil d’administration directeur général du Crédit Foncier de France, en remplacement de Benoît Catel. Sa nomination est effective à partir de ce jeudi. Benoît Catel est nommé, à compter de ce jour, directeur général du Crédit Coopératif. Eric Filliat, 53 ans, était précédemment directeur général adjoint en charge du pôle Finance du Crédit Foncier depuis mai 2012. Il a intégré Mazars en tant que directeur de mission audit en 1992, avant de rejoindre la Caisse Nationale des Caisses d’Epargne en 1999, puis le Groupe BPCE, en tant que directeur des Comptabilités, de 2009 à 2012.
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06/11/2019
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Silicon Valley Bank vise le Danemark, où elle n’a pas besoin de licences

La banque californienne Silicon Valley Bank, entité de SVG Financial Group, a prévu un budget d’au moins 200 millions de dollars pour effectuer des prêts auprès de sociétés technologiques danoises. La banque va ouvrir un bureau à Copenhague au vu de la communauté tech active et d’un cadre réglementaire «amical», selon Bloomberg, qui cite Erin Platts, patron des opérations pour la zone EMEA. Contrairement à la Suède, le Danemark n’exige pas de licence pour faire des prêts. Silicon Valley Bank compte parmi ses clients la moitié des entreprises de technologies soutenues par du capital-risque et les entreprises en sciences de la vie américaines.
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06/11/2019
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L'Observatoire SKEMA scrute la féminisation des gouvernances des banques

L’Observatoire SKEMA de la féminisation des entreprises a publié mardi une étude sur la place des femmes au sein de la gouvernance des 35 banques européennes, de 2008 à 2018. En 2018, les 35 banques admettent 168 femmes parmi les 487 membres des conseils d’administration. Toutes comptent au moins une femme administratrice. En dix ans, le nombre des administratrices a augmenté de 95,34%. Ces mêmes 35 banques recensent 81 femmes parmi les 409 membres des comités exécutifs. Seules 4 banques n’ont aucune femme dans leur «comité ex» (ING, Bayerische Landesbank, Raiffensen et Banco BPM). En 2018, seules 7 banques ont plus de 30% de femmes dans leur conseil d’administration et dans leur comité exécutif. Seules deux des banques européennes ont une femme comme présidente (Chairman): Banco Santander et DNB, et aucune n’a de femme directrice générale (CEO).
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06/11/2019
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HSBC déclassé de «conserver» à «vendre» par Berenberg

Berenberg a abaissé mardi sa recommandation sur HSBC de «conserver» à «vendre», et ramené son objectif de cours à 490 pence, contre 700 pence auparavant. HSBC devra accroître ses volumes de 4% pour atteindre le consensus d’une croissance du produit net bancaire de 2%, indique la banque allemande, qui ne pense pas que cela se matérialisera compte tenu des tensions commerciales et politiques qui pèsent sur les principaux marchés du groupe. Berenberg estime que HSBC affichera une croissance du produit net bancaire inférieure à 1%, les tensions révélant des faiblesses dans l’ensemble du réseau du groupe bancaire britannique.
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05/11/2019
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Barclays fait l’objet d’une enquête de la SEC sur des ventes d’obligations garanties par la propriété

Les régulateurs boursiers américains enquêtent sur Barclays, après qu’un ancien trader de la firme a signalé des pratiques marketing pour certaines obligations garanties par la propriété, selon Bloomberg, qui cite des documents judiciaires. De septembre 2018 à juin dernier, Barclays a fourni des documents à la Securities and Exchange Commission (SEC), dans le cadre de son enquête, poursuit l’agence de presse. Cet examen est préliminaire, et ne débouchera pas forcément sur des accusations. La banque avait déjà été scrutée par les autorités américaines sur la manière dont elle vendait des obligations: son rôle dans la vente de titres soutenus par des hypothèques résidentielles comme moteur de la crise financière. Cela l’avait menée à un arrangement financier de 2 milliards de dollars avec le Département de la Justice l’an dernier.
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04/11/2019
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La radiation des actions Dexia d’Euronext effective le 2 décembre

Dexia a été informé mardi dernier de la décision d’Euronext Bruxelles d’approuver la radiation des actions Dexia du marché réglementé d’Euronext Bruxelles, demandée par Dexia le 16 octobre en assemblée générale extraordinaire. Le dernier jour de cotation sera le vendredi 29 novembre, et la radiation effective le 2 décembre, selon un communiqué. Dès le 2 décembre, le capital de Dexia ne sera plus représenté que par des actions nominatives. Les actionnaires qui détenaient avant le 2 décembre 2019 des actions dématérialisées devront se faire inscrire dans le registre des actions nominatives de Dexia.
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31/10/2019
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Iliad obtient les services DSP2 pour son établissement de paiement

L’opérateur télécoms Iliad (Free) a obtenu auprès de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) le droit de déployer des services d’agrégation de compte (AISP) et d’initiation de paiement (PISP) dans le cadre de la DSP2, via sa filiale Iliad 78, selon le site d’information spécialisé mind Fintech. Selon le registre de l’Autorité bancaire européenne, ces autorisations ont été délivrées le 24 octobre. Cette obtention survient alors que reviennent des rumeurs sur une entrée à venir d’Iliad sur le marché des services financiers, avec notamment le lancement d’une néobanque.
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28/10/2019
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Wells Fargo licencie plus de 200 banquiers

Wells Fargo & Co a licencié plus de 200 banquiers dans ses divisions de crédit aux Etats-Unis ces dernier mois dans le cadre d’une restructuration engagée face aux tendances actuelles d’activité, selon Reuters, qui cite plusieurs sources proches du dossier. La plupart des coupes ont frappé la banque commerciale de Wells Fargo, notamment les équipes spécialisées dans le crédit aux agriculteurs, dont la voilure a été réduite d’au moins 25%. La quatrième banque américaine par les actifs a également réduit son équipe de crédit pour l'énergie, deuxième portefeuille, avec l’agriculture, où Wells Fargo est traditionnellement forte. Des représentants de Wells Fargo ont confirmé les réductions d’effectifs, mais sans préciser combien de postes avaient été supprimés.
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25/10/2019
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HSBC pourrait supprimer des emplois en Afrique du Nord et au Moyen-Orient

HSBC réfléchit à un plan de suppressions d’emplois en Afrique du Nord, en Turquie, et au Moyen-Orient, selon l’agence de presse Bloomberg. Elle évoque des «centaines d’emplois» susceptibles d'être supprimés dans ces régions, où la banque emploie en tout 9.600 personnes, soit 4% de ses effectifs dans le monde. Noel Quinn, arrivé comme PDG en août suite à l'éviction de John Flint, a prévu plusieurs licenciements. L’impératif de réduction des coûts a été mis en avant par le président Mark Tucker, qui a indiqué à des salariés que la banque avait décidé d’améliorer son retour sur investissement, selon Bloomberg, qui cite une note interne.
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24/10/2019
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La Société Générale compte céder ses activités de leasing en Scandinavie

La Société Générale a entrepris de céder ses activités de leasing et de financement pour l’industrie en Scandinavie, dans le cadre d’un plan visant à se désengager d’activités non-stratégiques pour maintenir ses ratios de fonds propres, selon Reuters, qui cite deux sources au fait du dossier. Elle compterait vendre SG Finans, qui emploie 358 personnes en Norvège, en Suède et au Danemark. Selon une des sources, Bank of America est la banque conseil de cette opération. Contactée par L’Agefi, la Société Générale précise «ne pas faire de commentaires sur les rumeurs de marché». SG Finans affichait un actif de 38,3 milliards de couronnes norvégiennes (3,76 milliards d’euros) fin 2018. Son bénéfice avant impôts est tombé à 738 millions de couronnes en 2018, contre 853 millions un an plus tôt.
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23/10/2019
Banque privée

La Société Générale veut céder ses activités de leasing en Scandinavie

La Société Générale a entrepris de céder ses activités de leasing en Scandinavie, dans le cadre d’un plan visant à se désengager d’activités non-stratégiques pour maintenir ses ratios de fonds propres, selon Reuters, qui cite deux sources au fait du dossier. Elle compte vendre sa société de leasing et de financement pour l’industrie SG Finans, qui emploie 358 personnes en Norvège, en Suède et au Danemark. Une des sources a précisé que Bank of America était la banque conseil de cette opération. SG Finans affichait un actif de 38,3 milliards de couronnes norvégiennes (3,76 milliards d’euros) fin 2018. Son bénéfice avant impôts est tombé à 738 millions de couronnes en 2018, contre 853 millions un an plus tôt.
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23/10/2019
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Banco Santander vend sa banque de détail à Porto Rico pour 1,1 milliard de dollars

La banque espagnole Banco Santander a conclu un accord en vue de céder ses activités de banque de détail à Porto Rico à FirstBank Puerto Rico pour un montant d’environ 1,1 milliard de dollars. Cette transaction devrait accroître le ratio de fonds propres CET1 de Santander de 5 à 6 points de base et n’aura pas d’impact sensible sur le bénéfice net, a précisé la banque. Les activités cédées comprennent 27 agences bancaires, 1.000 salariés et 6,2 milliards de dollars d’actifs, a indiqué Santander, qui prévoit de finaliser l’opération d’ici à la mi-2020. Santander restera présente à Porto Rico par le biais de sa filiale Santander Consumer USA et d’un portefeuille de prêts d’une valeur nette de 220 millions de dollars.
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23/10/2019
Banque privée

Le Groupe BPCE boucle l’acquisition de 50,1% du capital d’Oney Bank aux côtés d’Auchan Holding

Le Groupe BPCE a annoncé lundi l’acquisition de 50,1% du capital de Oney Bank, Auchan Holding conservant le reste du capital, annonce-t-il dans un communiqué mardi. Désormais, Oney Bank sera consolidé dans le Groupe BPCE. Cette opération a pu être réalisée après l’obtention de toutes les autorisations des autorités compétentes, notamment françaises et européennes, et suite aux avis favorables donnés par les instances représentatives du personnel des sociétés concernées. Oney Bank est aujourd’hui présente dans 11 pays, compte 3 000 collaborateurs, 7,6 millions de clients et 400 partenaires commerçants et e-commerçants.
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22/10/2019
Gestion de fortune

UBS rebondit en Bourse malgré un bénéfice en baisse

La banque suisse UBS gagnait encore plus de 1% à la mi-journée après avoir ouvert en hausse de 2,1% à la Bourse de Zurich ce matin. Le groupe a publié un résultat net pour le troisième trimestre en baisse de 16% sur un an, à 1,05 milliard de dollars (943 millions d’euros), mais supérieur aux attentes des analystes. Selon le consensus fourni par la banque elle-même, ils tablaient sur un bénéfice de 971 millions de dollars. Le produit net bancaire (PNB) du groupe a reculé de 4,06% sur la période, à 7,09 milliards de dollars, un niveau quasi-égal aux 7,1 milliards anticipés par les analystes.
Gestion de fortune
22/10/2019
Banque privée

Deutsche Bank envisage de supprimer des postes dans sa division produits de taux

Le groupe bancaire allemand Deutsche Bank passe en revue son activité de courtage en produits de taux et pourrait décider de réduire les effectifs de cette division, a indiqué Bloomberg lundi, en citant des sources proches du dossier. Cette division emploie actuellement plusieurs centaines de personnes. Le pourcentage de postes supprimés, le cas échéant, se situerait dans le bas d’une fourchette à deux chiffres, selon l’une des sources citées par Bloomberg. Deutsche Bank «tient à disposer d’une plateforme de taux étendue et solide et investit dans les domaines de son activité de taux où elle voit des possibilités d’augmenter sa clientèle», a déclaré une porte-parole du groupe à Bloomberg.
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22/10/2019
Banque privée

BNP Paribas Bank Polska constitue une provision pour un remboursement anticipé

BNP Paribas Bank Polska a provisionné 48,8 millions de zlotys (11,41 millions d’euros) pour des coûts potentiels liés aux frais de retour pour les clients, suite à l’arrêt de la Cour de Justice de l’Union européenne (CJUE). Cela fait suite à l’arrêt de la CJUE du 11 septembre 2019 dans une affaire concernant le droit du consommateur à réduire le coût total du crédit en cas de remboursement anticipé. BNP Paribas Bank Polska a annoncé que, dans le cas de prêts remboursés de manière anticipée à compter du 12 septembre 2019, elle appliquait les principes découlant de l’arrêt de la CJUE.
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22/10/2019
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Bank of America étend les transactions boursières sans commission

Bank of America a annoncé lundi qu’elle comptait étendre ses transactions en ligne sans commission à tous les clients de son «Preferred Rewards program», et supprimer les commissions pour les autres, dans la lignée d’autres banques en ligne. La banque basée en Caroline du Nord propose des transactions en ligne «pour zéro dollar» via son programme Merrill Edge Self-Directed. La société de courtage «discount» Charles Schwab Corp, Fidelity Investments, et TD Ameritrade avaient supprimé les commissions sur le trading en ligne plus tôt dans le mois, pour attirer les clients, face à la concurrence des fintech, qui proposent des services moins chers.
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22/10/2019
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La plus grande banque italienne veut devenir moins italienne

Jean-Pierre Mustier, le patron d’UniCredit, étudie comment rendre sa banque moins italienne, alors que le pays stagne économiquement et connaît des fractures politiques. Il va annoncer le 3 décembre, dans le cadre de son nouveau modèle économique, un projet pour établir une nouvelle sous-filiale en Allemagne pour accueillir les opérations de la banque à l'étranger, selon Reuters, qui cite des sources proches. Mais le dirigeant a toujours dit qu’elle resterait cotée et basée à Milan. En prenant des actifs en Allemagne, en Autriche, en Europe de l’Est et en Turquie, UniCredit pourrait réduire son identité italienne - et son indice de solvabilité associé. Mais UniCredit, qui opère dans 14 pays, se définit comme pan-européenne, et réalise juste la moitié de son chiffre d’affaires en dehors de l’Italie. Elle est toujours perçue par les investisseurs comme une institution italienne risquée.
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21/10/2019
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Deutsche Bank prévoit de supprimer de nouveau des postes

Deutsche Bank a indiqué qu’il envisageait de couper de manière importante dans ses effectifs au sein de l’entité consacrée aux titres à taux d’intérêt, selon l’agence Bloomberg. La banque allemande est susceptible de supprimer des effectifs à hauteur d’un pourcentage à deux chiffres, dans une entité qui emploie plusieurs centaines de salariés.
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21/10/2019
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Credit Suisse va ponctionner les dépôts en francs suisses

Credit Suisse va effectivement ponctionner les dépôts en francs de ses clients fortunés. Dans une prise de position écrite, le groupe suisse a confirmé jeudi soir l’information divulguée fin septembre par Bloomberg. La ponction devrait concerner les dépôts en numéraire - tant de clients particuliers que d’entreprises - supérieurs à 2 millions de francs. Le taux négatif appliqué serait de -0,75%, et monterait même à -0,85% pour les clients entreprise dont les avoirs dépassent les 10 millions. Ces nouvelles dispositions entreront en vigueur à partir de début 2020 pour les particuliers, et dès le 15 novembre prochain pour les entreprises, a confirmé Credit Suisse. La deuxième banque suisse taxe déjà les comptes en euro, à hauteur de 0,4% pour les dépôts à partir de 1 million (1,1 million de francs).
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21/10/2019
Banque privée

BNP Paribas bien placée pour racheter les dérivés actions de Deutsche Bank

BNP Paribas est le mieux placé pour reprendre le portefeuille de dérivés actions de Deutsche Bank, rapporte vendredi le journal allemand Börsen-Zeitung, sans citer de sources. Selon le journal, les analystes estiment la valeur de cette unité spécialisée dans la vente de certificats et warrants pour la clientèle de détail entre 400 et 500 millions d’euros. La banque française n’a pas souhaité commenter. Deutsche Bank a annoncé en juillet une vaste restructuration qui lui coûtera 7,4 milliards d’euros, mais doit lui permettre de se redresser après des années de difficultés. BNP doit déjà récupérer les activités de courtage privilégié de Deutsche Bank
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