Les créances douteuses font plonger Monte dei Paschi
La BCE a demandé à la banque italienne de réduire son exposition aux créances douteuses sur trois ans, ce qui a relancé les inquiétudes sur ses besoins en capital.
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juillet 2016
CICC et China Investment Securities discuteraient d’une fusion
La banque de financement et d’investissement China International Capital Corp (CICC) et le courtier China Investment Securities étudient un projet de fusion, indiquaient hier des sources relayées par Bloomberg. Le résultat de ces pourparlers demeure incertain et aucun schéma précis n’a été arrêté. Introduite à la Bourse de Hong Kong en novembre dernier, CICC affichait 94,1 milliards de yuans (12,7 milliards d’euros) d’actifs à fin 2015, contre 92,2 milliards pour China Investment Securities. Central Huijin Investment, bras domestique du fonds souverain CIC, contrôle intégralement China Investment Securities et détient une participation de 28,4% au capital de CICC.
Matteo Renzi critique l'action passée de Mario Draghi au Trésor italien
Lors d’une réunion du Parti démocrate (PD) italien, le président du Conseil, Matteo Renzi, a critiqué hier le président de la Banque centrale européenne (BCE), Mario Draghi pour ne pas avoir pris des mesures suffisamment énergiques afin de résoudre les problèmes des banques italiennes lorsqu’il était directeur du Trésor à Rome dans les années 1990. Il a ajouté qu'à l'époque à laquelle il faisait référence, Mario Draghi était directeur du Trésor italien et Carlo Azeglio Ciampi ministre de l’Economie. Le gouvernement Renzi a fait voter l’an dernier une réforme bancaire destinée à renforcer le secteur des banques coopératives, entre autres en favorisant les rapprochements. Mais plusieurs acteurs de ce secteur restent fragiles, au point qu’un fonds d’investissement public a dû prendre le contrôle de Veneto Banca le mois dernier afin de lui éviter la faillite.
La Société Générale défend son droit au «crédit d’impôt Kerviel»
Plusieurs décisions du Conseil d'Etat plaident pour la déduction fiscale des pertes liées aux positions de l'ex-trader. Un enjeu à 2,2 milliards d'euros.
Les banques rendront le financement des TPE plus lisible
Le rapport du Médiateur du crédit aux entreprises pointe l'opacité de certaines offres de financement. Les banques ont annoncé des mesures correctrices hier.
Médicis recherche du rendement dans l’immobilier
La mutuelle des entreprises et des indépendants du commerce, de l’industrie et des services, appelée plus brièvement Médicis, possède un portefeuille clients fort de 165.000 comptes pour un encours de 3,1 milliards d’euros. Créée en 1978, celle-ci n’a qu’un seul objet : verser une retraite supplémentaire à ses adhérents. Michel Clerc, directeur général de Médicis, détaille son allocation d'actifs en mettant l'accent sur la recherche de rendements dans ses investissements immobiliers.
Mirabaud déclare n’avoir aucun lien avec la liste Falciani
La Guardia Civil espagnole, la gendarmerie locale, a perquisitionné les bureaux de la banque suisse Mirabaud à Madrid et Barcelone ce mercredi 29 juin dans le cadre d’une demande d’information liée à l’enquête pour blanchiment menée par le parquet espagnol sur la désormais fameuse liste Falciani, rapporte l’agence de presse espagnole EFE. Mirabaud a annoncé avoir communiqué toutes les informations requises concernant la société Ventures Finanzas, acquise par Mirabaud et soupçonnée blanchir en Espagne des fonds provenant de Suisse. La banque suisse, qui confirme cette demande d’information, a toutefois précisé qu’elle se « dissocie totalement de toute activité en lien avec la dénommée ‘liste Falciani’ ».
La Finma autorise les contrats de gestion de fortune en ligne
L’Autorité fédérale de surveillance des marchés (Finma) adapte ses règles. Après avoir permis l’identification par vidéo et en ligne, elle autorise la conclusion de contrats de gestion de fortune sur internet. Dès le 1er août, les contrats de gestion de fortune ne devront plus impérativement être conclus sous la forme écrite, a précisé le 1er juillet la Finma. Avec l’adaptation de la circulaire «Règles-cadres pour la gestion de fortune», la Finma note avoir achevé ses travaux de mise en oeuvre de la neutralité de ses réglementations à l’égard des technologies. L’autorisation ne concerne pas toutefois les prescriptions formelles dans le domaine des placements collectifs ainsi que les dispositions générales sur le mandat.
Les banques françaises proposent des mesures pour le financement des TPE
Alors que Fabrice Pesin, président de l’Observatoire du financement des entreprises, a remis au ministre des Finances Michel Sapin un rapport sur le financement des très petites entreprises (TPE), la Fédération bancaire française (FBF) a formulé lundi quatre propositions «visant à améliorer la transparence et la lisibilité des tarifs des produits de financement court terme» de ces clients.
CICC et China Investment Securities discuteraient d’une fusion
La banque de financement et d’investissement China International Capital Corp (CICC) et le courtier China Investment Securities étudieraient un projet de fusion, selon des sources relayées par Bloomberg. Le résultat de ces pourparlers demeure incertain et aucun schéma précis n’a été arrêté, ajoutent les sources.
Monte dei Paschi confirme les demandes de la BCE
La banque italienne Monte dei Paschi (MPS) a confirmé lundi dans un communiqué que la Banque centrale européenne lui avait demandé de réduire le montant de ses créances douteuses dans les trois ans à venir. Dans une lettre, le superviseur européen exige le montant brut des prêts non performants (NPL), de 46,9 milliards d’euros fin 2015, ne dépasse pas 43,4 milliards fin 2016, 38,9 milliards fin 2017 et 32,6 milliards fin 2018. A ces mêmes échéances, l’encours net de provisions devrait passer de 24,2 milliards à 21,8 milliards, puis 18,4 milliards et 14,6 milliards.
Le cabinet d’audit BM&A recrute une équipe institutions financières
BM&A (ex-Bellot Mullenbach & Associés) se dote d’un pôle de conseil et de support aux banques en accueillant une équipe de 10 spécialistes, dirigée par Stéphane Alix et animée par Julien Guider et Samira Bellamine, directeurs. Ces collaborateurs sont issus du cabinet Haussmann Consulting, présidé par Stéphane Alix et dont les activités ont récemment cessé. Ils interviennent pour des missions de transformation de la fonction finance, de pilotage de la performance, d’élaboration de reporting et de production des données financières, de mise en œuvre des évolutions réglementaires, dont IFRS 9, ou de conduite de projets complexes. Cabinet d’audit et de conseil indépendant, BM&A regroupe une centaine de professionnels à Paris et à Lyon.
Credit Suisse rembourse du capital conditionnel
La banque helvétique a annoncé vendredi qu’elle allait procéder au remboursement de son instrument de capital conditionnel « Tier 2 » de 2 milliards de dollars à seuil de déclenchement élevé, de 7,875%, à la première date de remboursement optionnel du 24 août 2016. « Dans le cadre des nouvelles règles suisses TBTF2, ces instruments perdront, à la première date de remboursement, leur qualité de titres à seuil de déclenchement élevé admissibles », précise Credit Suisse dans son communiqué.
ING réfléchit à un agrégateur de comptes pan-européen
ING songe à lancer un agrégateur pan-européen de comptes bancaires, outil permettant de regrouper sur une seule application l’ensemble du patrimoine bancaire d’un particulier et d’optimiser la gestion du budget familial. «Nous travaillons sur un développement européen», a expliqué à Reuters Benoît Legrand, directeur du pôle fintech du groupe bancaire néerlandais, en marge du salon Viva Technology à Paris. La banque en ligne ING Direct, qui revendique 13 millions de clients à travers l’Europe, travaille avec des partenaires extérieurs sur ce projet stratégique mais ne souhaite donner aucune autre précision à ce stade, comme par exemple une date de lancement.
ING réfléchit à un agrégateur de comptes pan-européen
ING songe à lancer un agrégateur pan-européen de comptes bancaires, a déclaré jeudi le directeur du pôle fintech du groupe bancaire néerlandais, Benoît Legrand. Les agrégateurs de comptes bancaires permettent de regrouper sur une seule application l’ensemble du patrimoine bancaire d’un particulier et d’optimiser la gestion du budget familial.
Coface nomme un directeur des risques
Thierry Croiset, 56 ans, rejoindra le 11 juillet prochain l’assureur-crédit Coface en tant que directeur des risques groupe. Il sera directement rattaché à Carine Pichon, directeur finance et risques groupe, indique un communiqué. Entre 2006 et 2015, Thierry Croiset a occupé des fonctions similaires chez GE Money Bank et GE Capital, dont est également issu Xavier Durand, le nouveau directeur général de Coface.
La Deutsche Bank est la banque systémique la plus risquée, selon le FMI
Les gérants ont encore là une bonne raison de rester très peu investis dans le secteur bancaire. Les liens de la Deutsche Bank avec les plus grandes banques mondiales en font le principal facteur de risque pour le système financier dans son ensemble, a estimé le 30 juin le Fonds monétaire international (FMI). Le FMI a comparé les menaces potentielles pour le stabilité financière mondiale représentées par les banques les plus importantes en termes de risques systémiques globaux, encore appelées G-SIBs, dans le cadre d’une étude sur les secteurs de la banque et de l’assurance en Allemagne."Au sein des G-SIBs, Deutsche Bank apparaît comme le plus important contributeur net en termes de risques systémiques suivi par HSBC et Credit Suisse», précise le FMI. «Le poids relatif de Deutsche Bank souligne l’importance de la gestion des risques, de la supervision intensive des G-SIBs et du suivi rapproché de leurs expositions transfrontalières», poursuit le Fonds qui estime nécessaire de mettre en place rapidement des mesures pour assurer la liquidation des banques en difficulté.On peut ajouter que la filiale américaine de Deutsche Bank a une nouvelle fois échoué aux tests de résistance imposés par la Réserve fédérale américaine en raison de «faiblesses générales et importantes» résidant dans leurs procédures de planification du capital.
Les Etats membres peuvent mieux faire pour harmoniser les prospectus
L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) a publié le 30 juin les résultats d’un examen des pratiques des régulateurs nationaux sur le dossier des prospectus. Globalement, l’Esma estime que les régulateurs nationaux sont en général suffisamment bien équipés en ressources pour approuver les prospectus dans les délais réglementaires mais que les écarts dans les pratiques nationales mériteraient d'être revus dans le sens d’une plus grande convergence.L’Esma, qui s’est penché sur les pratiques des régulateurs nationaux sur la période de deux ans courant de janvier 2013 à décembre 2014, relève notamment que les prospectus sont souvent complexes et peuvent, de ce fait, poser des problèmes de compréhension aux investisseurs. Les principaux points d’attention concernent leur longueur, le format de la partie «résumé» et l’importance et la manière dont l’information est intégrée sous la forme de références.Comme indiqué plus haut, le document souligne que les régulateurs nationaux ont une lecture différente de certaines dispositions sur les informations requises qui devraient être harmonisées. De la même façon, les régulateurs nationaux devraient également reconsidérer le traitement des facteurs de risque associés aux émetteurs et aux titres qu’ils émettent.Les délais d’agrément varient dans des proportions considérables d’un régulateur à l’autre mais les facteurs à l’origine de ces dérives ne sont pas de leur ressort, souligne l’Esma. Sont notamment mis en cause la qualité des projets de prospectus qu’ils reçoivent, les temps de réponse des émetteurs aux demandes qu’on leur soumet, la qualité de ces réponses et enfin la complexité des situations des émetteurs. Dans ce contexte, l’Esma estime que les procédures d’agrément des régulateurs devraient pouvoir être améliorées. En outre, le caractère saisonnier des agréments de prospectus soulève quelques inquiétudes quant à la capacité des régulateurs à traiter des volumes importants de documents tout en assurant la même rigueur de traitement dans les périodes de forte demande.Les résultats de cet examen devraient alimenter les travaux de l’Esma en matière de convergence sur la période 2016-2020. L’autorité européenne devrait notamment se pencher sur la compréhension des prospectus, sur l’information relative aux facteurs de risque et sur l’interprétation de certaines dispositions. La directive et le règlement sur les prospectus sont en cours de révision dans le cadre de l’Union des marchés de capitaux (CMU) que la Commission appelle de ses vœux et pourraient prendre en compte certaines des conclusions de l’examen que vient de mener l’Esma.
BNP Paribas crée une holding intermédiaire outre-Atlantique
BNP Paribas annonce la création d’une holding intermédiaire (Intermediate Holding Company, IHC) aux États-Unis, BNP Paribas USA Inc. (BNP Paribas USA), à partir du 1er juillet 2016. Le Groupe répond ainsi aux exigences de la nouvelle réglementation. Cette décision traduit l’engagement du groupe aux États-Unis, une région au cœur des activités et des projets de développement de BNP Paribas et qui constitue son deuxième marché le plus important en-dehors de l’Europe. En tant que grande banque étrangère (Foreign Bank Organization, FBO), BNP Paribas est aujourd’hui tenu de rattacher la plupart de ses filiales américaines à une société holding locale. À ce titre, BNP Paribas USA détiendra BancWest, la filiale de banque de détail de BNP Paribas et ses filiales de gestion d’actifs et de Corporate and Institutional Banking aux États-Unis. La gouvernance de BNP Paribas USA se compose des dirigeants des deux entités pré-existantes, à savoir Michael Shepherd, qui devient Président de BNP Paribas USA tout en conservant la présidence de BancWest, et Jean-Yves Fillion, Responsable de CIB Amériques, qui devient Directeur général de BNP Paribas USA.
Le calendrier de la transition énergétique une nouvelle fois reporté
La feuille de route de la transition énergétique en France, et notamment le volet sur la réduction du nucléaire, sera présentée d’ici au 15 juillet, a indiqué au Monde la ministre de l’Environnement et de l’Energie Ségolène Royal, qui l’avait auparavant promise pour le 1er juillet après un précédent report. Le gouvernement doit détailler dans ce texte réglementaire, appelé Programmation pluriannuelle de l'énergie (PPE), les trajectoires d'évolution des différentes sources d'énergie en France pour la période 2016-2018, puis 2019-2023, afin d’atteindre les grands objectifs de la loi de transition énergétique. L’enjeu est de taille puisqu’il s’agit de planifier la montée en puissance des énergies renouvelables, qui doivent couvrir 40% de la production d'électricité et 32% de la consommation énergétique en 2030, organiser la baisse de la consommation des énergies fossiles (pétrole, gaz, charbon) ainsi que la réduction à 50% à l’horizon 2025 de la part de l’atome dans la production de courant, contre plus de 75% aujourd’hui.
Le GIE Cartes Bancaires restreint la concurrence, juge le tribunal de l’UE
Le Tribunal de l’Union européenne (UE) a jugé, dans un arrêt rendu jeudi, «que les mesures tarifaires adoptées par le Groupement [Cartes Bancaires] ont bien eu pour effet réel ou potentiel de restreindre la concurrence» sur le marché des paiements en France. Ce jugement s’inscrit dans la longue bataille qui oppose le GIE CB et la Commission européenne. Cette dernière avait décidé en octobre 2007 que les mesures tarifaires imposées par le Groupement étaient contraires au droit de la concurrence de l’UE en raison à la fois de leur objet et de leurs effets anticoncurrentiels. La décision de jeudi n’annule toutefois que «la partie de la décision de la Commission qui conclut à une restriction de la concurrence par objet», indique le communiqué du Tribunal de l’UE. «Le tribunal de Luxembourg a donné raison au Groupement des Cartes Bancaires CB en suivant la décision de la cour de justice européenne qui reconnaissait que la tarification du Groupement n'était pas une restriction de concurrence», assure de son côté le Groupement, contacté par L’Agefi.
Les banques étrangères se plient aux règles américaines
BNP Paribas et la Société Générale font partie des 14 banques qui ont dû regrouper leurs activités aux Etats-Unis.
Un tribunal invalide un arrangement entre Visa et MasterCard
Un tribunal fédéral new-yorkais a rejeté jeudi un règlement de 7,25 milliards de dollars (6,5 milliards d’euros) passé entre Visa, MasterCard et des millions de détaillants sur les commissions attachées aux cartes de crédit. La cour d’appel a jugé que certains détaillants n’avaient pas été bien représentés dans cette affaire et a invalidé la procédure sous sa forme d’une action en nom collectif. Ce règlement avait pour objet de clore un contentieux de près de 10 ans sur les commissions fixées par Visa et MasterCard sur tout achat effectué par carte de crédit.
La CCR chiffre le coût assuré des inondations à 1,2 milliard d’euros
Selon la Caisse centrale de réassurance (CCR), les récentes inondations en France ont touché 34 départements et 1.421 communes pour un coût assuré qui devrait avoisiner 1,2 milliard d’euros au total. Entre 1989 et 2013, les catastrophes naturelles ont coûté en moyenne 965 millions d’euros par an, soit un total de 24 milliards d’euros sur la période, d’après les calculs de la CCR. Les inondations représentent à elles-seules plus de la moitié de ce montant avec 540 millions d’euros de dommages assurés en moyenne.
L'UE autorise un mécanisme pour les banques italiennes solvables
La Commission européenne a autorisé pour six mois jusqu’en décembre 2016 un mécanisme de garantie permettant de fournir si nécessaire des liquidités aux banques italiennes solvables, a déclaré jeudi une porte-parole de l’exécutif européen. L’Italie avait demandé l’autorisation d’activer le mécanisme, par mesure de précaution, bien que Bruxelles ait dit qu’il était peu vraisemblable qu’il soit nécessaire de le mettre en oeuvre.
Jean-Pierre Mustier s’attelle au renflouement d’UniCredit
Le chantier sera difficile : le nouvel administrateur délégué de la banque italienne devra sans doute lancer un appel au marché et céder des actifs dans un contexte très volatil.
Les infrastructures mieux traitées sous Solvabilité II
Le règlement délégué publié le 1er avril permet, conformément au texte adopté par la Commission européenne, de réduire d’environ 30 % les exigences en capital.
Naissance de la Caisse d' Epargne Hauts de France
Les Caisses d’Epargne Picardie et Nord France Europe ont engagé en février 2016 l’étude d’un rapprochement avec l’ambition de donner naissance à une banque coopérative puissante au cœur de la nouvelle région.
juin 2016
Un tribunal invalide un arrangement entre Visa et MasterCard
Un tribunal fédéral new-yorkais a rejeté jeudi un règlement de 7,25 milliards de dollars (6,5 milliards d’euros) passé entre Visa, MasterCard et des millions de détaillants sur les commissions attachées aux cartes de crédit. La cour d’appel a jugé que certains détaillants n’avaient pas été bien représentés dans cette affaire et a invalidé la procédure sous sa forme d’une action en nom collectif. Ce règlement avait pour objet de clore un contentieux de près de 10 ans sur les commissions fixées par Visa et MasterCard sur tout achat effectué par carte de crédit.
La Cour de Cassation renvoie Bernard Tapie dans les cordes
La Cour de cassation a confirmé jeudi l’annulation de l’arbitrage qui a accordé 404 millions d’euros à Bernard Tapie en 2008 pour solder son litige avec le Crédit Lyonnais sur la revente d’Adidas. La défense de l’homme d’affaires s'était pourvue en cassation contre l’arrêt de la cour d’appel de Paris qui avait annulé les sentences arbitrales, le 17 février 2015. Mais la plus haute juridiction a rejeté ses pourvois.