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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2016

Assurance

La Maif augmente ses tarifs auto pour la première fois en quatre ans

La mutuelle basée à Niort a annoncé des hausses tarifaires à ses sociétaires dans le numéro d’octobre de son magazine « Maif Social Club ». Une première après quatre années de stagnation en auto et de « hausse modérée » en habitation et en assurance corporelle. En 2017, la primes d’assurance auto augmenteront de 1,5% à 2,5%, hors effet malus en cas d’accident responsable et hors taxes. En habitation, la hausse atteindra entre 1% et 2%, là aussi hors taxes. Dans un éditorial titré « Le juste prix », Dominique Mahé, le président du groupe, et Pascal Demurger, son directeur général, justifient cette politique par les incidents climatiques de plus en plus fréquents (notammentles inondations du printemps dernier) et l’inflation de l’accidentalité routière, du coût de la réparation automobile et du coût d’indemnisation des dommages corporels.
Assurance
Assurance

La solvabilité de La Mondiale s’améliore

L’assureur, émetteur de dette sur le marché, a publié vendredi 14 octobre ses comptes semestriels. Le ratio Solvabilité 2 de la SGAM AG2R La Mondiale, qui sert de référence au superviseur, a décru de 10 points entre décembre 2015 et juin 2016, à 186% (123% hors mesures transitoires). Sur le seul périmètre La Mondiale, ce même ratio s’améliore de 34 points à 282% mesures transitoires incluses, et à 169 % hors mesures transitoires. La Mondiale a enregistré un résultat net semestriel de 152 millions d’euros, en hausse de 27% sur un an.
Assurance
Banque

Caixabank va réviser son plan stratégique 2015-2018

La troisième banque espagnole a confirmé hier des informations du quotidien El Confidencial qui faisait état d’une révision en cours de son plan stratégique sur la période 2015-2018. Elle va ainsi ajuster à la baisse ses objectifs de rentabilité, en estimant que l’atteinte d’un rendement des fonds propres tangibles (ROTE) compris entre 12 et 14%, accompagnée d’une rentabilité des fonds propres (ROE) de 10 à 12%, n’est plus envisageable compte tenu de la faiblesse des taux d’intérêt et de la forte chute des marges bancaires.
Banque
Banque

Les syndicats d’Arkéa veulent faire baisser la tension

Les syndicats CGT, CFDT et SNB du Crédit Mutuel Arkéa ont écrit hier aux administrateurs des caisses locales du groupe pour s’inquiéter des conséquences du conflit qui oppose Arkéa à la Confédération nationale du Crédit Mutuel. «Les organisations syndicales partagent la volonté du président Jean-Pierre Denis de préserver l’autonomie du groupe Crédit Mutuel Arkéa, mais émettent de fortes réserves sur la stratégie qu’il a retenue pour y parvenir», selon un communiqué. Les syndicats craignent qu’un divorce entre Arkéa et le reste du groupe ne fasse perdre au premier le bénéfice de la marque Crédit Mutuel. Cette prise de position intervient alors que les 334 présidents de caisse doivent voter du 19 au 21 octobre, lors des AG des Crédit Mutuel de Bretagne, Sud-Ouest et Massif Central (les 3 fédérations d’Arkéa), sur un projet de création d’un deuxième organe central.
Banque
Paris-La Défense-Tour Eiffel

Paris La Défense fait campagne pour les déçus du Brexit

Le département des Hauts-de-Seine et Defacto ont lancé hier une campagne de communication en France et au Royaume-Uni pour promouvoir la destination Paris La Défense afin d’attirer les entreprises étrangères. La campagne joue sur le mode humoristique avec le slogan «Tired of the fog ? Try the Frogs» et sera déployée en France et au Royaume-Uni, en écho au salon immobilier Mipim UK qui se tient outre-Manche du 19 au 21 octobre.

Redwood s’attaque au marché bancaire britannique

Soutenu par le fonds Acorn Financial Partners, créé en 2015, et par d’autres acteurs du private equity tels que Falcon Edge, Redwood a fait une demande de licence bancaire outre-Manche. La nouvelle banque entend se spécialiser sur le marché des PME et des investisseurs avertis en immobilier résidentiel et commercial. Elle prévoit 50 millions de livres d’investissement en cinq ans, initialement dans les régions du Hertfordshire, du Bedfordshire et du Buckinghamshire. Les promoteurs de Redwood estiment que le Brexit diminuera l’appétit des grandes banques britanniques pour le financement des PME locales et de l’immobilier commercial, ce qui crée des opportunités pour de nouveaux acteurs.
Banque

Certaines banques choisiront Francfort ou Paris après le Brexit

Des banques basées à Londres vont commencer à transférer certaines activités à Francfort à partir du second semestre de 2017 afin d’avoir un accès complet au marché européen, a indiqué hier Hubertus Väth, qui dirige la Frankfurt Main Finance, principale organisation en charge de promouvoir la place financière allemande. Arnaud de Bresson, directeur général de Paris Europlace, a de son côté déclaré que les «les institutions financières mondiales» qui cherchaient à transférer des opérations dans la zone euro lui avaient confié que le choix se ferait entre l’Allemagne et la France.
Banque

Citigroup nomme de nouveaux responsables actions

La banque américaine a nommé hier Tim Gately, actuellement responsable actions sur la zone EMEA, à la tête de son département actions sur la zone Amériques en remplacement de Dan Keegan, promu en mai dernier co-responsable du négoce actions au côté de Murray Roos. David Haldane, patron du négoce des produits dérivés, supervisera désormais en plus le pôle actions EMEA. Tim Gately a rejoint Citigroup en 2008 après avoir travaillé pour Goldman Sachs.

Le directeur général de Visa va démissionner

Le spécialiste des cartes de crédit a annoncé hier soir que son directeur général, Charlie Scharf, allait démissionner et être remplacé par Alfred Kelly, ancien président d’American Express. Charlie Scharf quittera son poste le 1er décembre car il ne lui est pas possible de passer suffisamment de temps à San Francisco pour assumer pleinement sa fonction, précise la société. Son remplaçant, actuellement administrateur de Visa, rejoindra l’entreprise en tant que futur directeur général le 31 octobre.

Redwood frappe à la porte de la banque britannique

Un nouvel acteur bancaire s’attaque au marché britannique: Redwood. Soutenu par le fonds Acorn Financial Partners, créé en 2015, et par d’autres acteurs du private equity tels que Falcon Edge, l'établissement a fait une demande de licence bancaire. La nouvelle banque entend se spécialiser sur le marché des PME et des investsisseurs avertis en immobilier résidentiel et commercial. Elle prévoit 50 millions de livres d’investissement en cinq ans et concentrera dans un premier temps ses activités dans les régions du Hertfordshire, du Bedfordshire et du Buckinghamshire.
Assurance

La Mondiale améliore sa solvabilité à fin juin

L’assureur, émetteur de dette sur le marché, a publié vendredi 14 octobre ses comptes semestriels. Le ratio Solvabilité 2 de la SGAM AG2R La Mondiale, qui sert de référence au superviseur, a décru de 10 points entre décembre 2015 et juin 2016, à 186% (123% hors mesures transitoires). Sur le seul périmètre La Mondiale, ce même ratio s’améliore de 34 points à 282% mesures transitoires incluses, et à 169 % hors mesures transitoires.
Assurance
Banque

Certaines banques délocaliseront à Francfort ou Paris suite au Brexit

Des banques basées à Londres vont commencer à transférer certaines activités à Francfort à partir du second semestre de 2017 afin d’avoir un accès complet au marché européen, a indiqué lundi Hubertus Väth, qui dirige la Frankfurt Main Finance, la principale organisation en charge de promouvoir la place financière allemande. Arnaud de Bresson, directeur général de Paris Europlace, a de son côté déclaré que les « les institutions financières mondiales » qui cherchaient à transférer des opérations dans la zone euro lui avaient confié que le choix se ferait entre l’Allemagne et la France.
Banque
Réglementation

Les modalités de crédit sont moins favorables sur le trimestre à fin août

Les modalités de crédit proposées aux contreparties lors de l’octroi de financements garantis par des titres libellés en euros et sur les marchés de produits dérivés de gré à gré sont devenues légèrement moins favorables pour les hedge funds et les banques sur les trois mois à fin août 2016, selon la dernière enquête Sesfod publiée par la Banque centrale européenne. Les modalités de crédit devraient continuer de se durcir au cours de la prochaine période de référence de trois mois entre septembre et novembre 2016.S’agissant de l’octroi de financements garantis par des titres libellés en euros, les participants à l’enquête ont fait état de modalités de crédit, telles que le montant maximum, la durée maximum du financement ou encore les décotes et les taux/écarts de financement, pratiquement inchangées pour la plupart des types de garanties, seuls quelques déclarants indiquant une évolution des modalités de crédit.
Réglementation
Réglementation

La Finma propose de modifier le système d'audit des banques

Mark Branson, directeur de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés (Finma),suggère de changer le système d’audit qui contrôle les banques, car «on ne peut nier un certain conflit d’intérêts», confie-t-il. Les sociétés de révision font des contrôles pour l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, mais sont pour l’heure rémunérées par leur mandataire: les banques. Le conflit est d’autant plus grand «quand un organe de révision est censé nous annoncer un mauvais comportement», constate le directeur de la Finma lors dans un entretien avec Le Matin Dimanche. Mark Branson souhaiterait donc que la Finma soit l’organe mandataire. Concrètement il veut pouvoir décider lui-même quel cabinet de révision inspecte quelle banque.
Réglementation
Réglementation

La Banque de France va juger la démarche RSE des entreprises

La Banque de France marque son engagement en faveur de la RSE (responsabilité sociétale des entreprises). «Nous avons décidé de réaffirmer très concrètement notre engagement au service de la société, avec deux démarches fortes en faveur de la RSE. D’une part, au sein même de notre institution, nous avons choisi d’inscrire la démarche RSE comme un objectif de notre stratégie d’entreprise, afin de mener nos missions de façon encore plus responsable. D’autre part, à l’externe, dans le cadre de notre mission de service à l'économie, nous avons décidé de valoriser la démarche RSE des entreprises que nous cotons», a déclaré le 14 octobre François Villeroy de Galhau, gouverneur de la Banque de France, à l’occasion du World Forum for a responsible economy.A titre pilote, la Banque de France a intégré dans son processus de cotation des entreprises des critères RSE en plus des critères purement financiers. En pratique, l’opération pilote repose sur deux leviers. D’une part, les analystes de la Banque de France affinent leur cotation en tenant compte des informations spécifiquement liées à la RSE. D’autre part, à partir d’une série d’entretiens spécifiques, centrés sur la RSE, la Banque de France constitue une base de données détaillée. «Au total, plus de 10.000 entreprises ont été ou vont être interrogées sur leur démarche RSE. C’est un préambule nécessaire pour étudier avec précision son impact sur la robustesse des entreprises. Nous tirerons tous les enseignements de cette démarche en 2017, en poursuivant en parallèle notre dialogue avec les différents acteurs de la démarche RSE», a expliqué François Villeroy de Galhau.
Réglementation
Réglementation

Pour la Banque de France, le rendement de l'assurance-vie doit encore baisser

Les taux de rendement des contrats d’assurance-vie n’ont pas encore été suffisamment diminués au regard du contexte de taux bas persistants, a estimé le 14 octobre le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau. Les taux de rémunération des contrats d’assurance-vie ont été réduits en moyenne de 25 points de base en 2015 par rapport à l’année précédente, a constaté le gouverneur de la banque centrale française, qui s’exprimait à Paris lors d’une conférence organisée par la Fédération française de l’assurance (FFA). «Cependant, cette baisse reste encore insuffisante», a-t-il poursuivi en rappelant que le recul du rendement des OAT 10 ans avait atteint 80 points de base sur la même période. François Villeroy de Galhau a donc une nouvelle fois appelé les assureurs "à faire preuve de modération et de réalisme dans la fixation des taux de rendement de leurs contrats d’assurance-vie en euros servis au titre de l’année 2016". François Villeroy de Galhau a également de nouveau défendu le renforcement des pouvoirs du Haut Conseil de stabilité financière (HCSF) prévu par le projet de loi «Sapin II», qui a été adopté en deuxième lecture par l’Assemblée nationale fin septembre. Un amendement introduit avant l'été prévoit que cette instance puisse, sur proposition du gouverneur de la Banque de France et après avis du collège de supervision de l’Autorité de l’ACPR, «suspendre, retarder ou limiter temporairement, pour tout ou partie du portefeuille, le paiement des valeurs de rachat, la faculté d’arbitrages ou le versement d’avances sur contrat».
Réglementation

Paris La Défense fait campagne pour les déçus du Brexit

Le Département des Hauts-de-Seine et Defacto lancent à partir de ce lundi une campagne de communication en France et au Royaume-Uni pour promouvoir la destination Paris La Défense et attirer les entreprises étrangères. La campagne joue sur le mode humoristique avec le slogan «Tired of the fog ? Try the Frogs» et sera déployée en France et au Royaume-Uni, en écho au salon immobilier Mipim UK qui se tient outre-Manche du 19 au 21 octobre.
Assurance

La Macif met en place un «Comité Jeunes»

L’assureur Macif a annoncé lundi la création d’un Comité Jeunes. Composé de 20 membres, hommes et femmes âgés de moins de 35 ans et collaborateurs du groupe, «ce comité pourra être consulté sur de nombreux dossiers transverses tels que ceux traités par le comité de direction du groupe et sollicité pour identifier de nouveaux axes de travail dans une démarche prospective», souligne un communiqué.
Assurance

Bank of America profite du rebond du trading

Bank of America a annoncé lundi la première hausse de son bénéfice trimestriel en trois trimestres, grâce aux bons résultats de ses activités de courtage obligataire. Son résultat net, part du groupe, a progressé de 6,6% à 4,45 milliards de dollars (4,05 milliards d’euros) sur la période juillet-septembre, contre 4,18 milliards un an auparavant. A fin septembre, le groupe affiche une rentabilité sur fonds propres après impôt de 7,3%, et de 10,3% sur fonds propres tangibles.
Assurance vie

La rémunération de l'assurance-vie est jugé encore trop forte

Les taux de rendements des contrats d’assurance-vie n’ont pas encore été suffisamment diminués au regard du contexte de taux bas persistants, a estimé vendredi le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau. Les taux de rémunération des contrats d’assurance-vie ont été réduits en moyenne de 25 points de base en 2015 par rapport à l’année précédente, a constaté le gouverneur de la banque centrale lors d’une conférence organisée par la Fédération française de l’assurance (FFA).
Assurance vie
Assurance vie

La Banque de France et le Trésor défendent les pouvoirs élargis du HCSF

Invités vendredi à la 8ème conférence internationale de l’assurance, la directrice générale du Trésor Odile Renaud-Basso et le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, ont affirmé leur soutien à l’amendement de la loi Sapin 2 visant à étendre les pouvoirs du Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) aux assurances. Une mesure, qui avait suscité des critiques, permettrait au HCSF de bloquer les versements des comptes souscrits en assurance-vie en cas d'événement exceptionnel, afin de prévenir les rachats en masse et les mouvements de panique. «C’est une ambition légitime de protection uniforme des épargnants», a expliqué la directrice du Trésor, ajoutant que ce sera «une mesure exceptionnelle très encadrée». De son côté, François Villeroy de Galhau a dénoncé une «polémique inutile : il n’y a aucune remise en cause des contrats des assurés, il s’agit de protéger l’épargne des Français en cas de circonstances graves. Nous saurons en faire bon usage».
Assurance vie
Banque

Deutsche Bank songe à modifier sa stratégie américaine

Deutsche Bank songe à modifier sa stratégie aux Etats-Unis, où elle est sous la menace d’une amende de 14 milliards de dollars (12,5 milliards d’euros) liée à la vente de titres adossés à des actifs immobiliers, selon Reuters qui citait samedi deux sources proches de la banque. Cette dernière pourrait réduire la voilure sur ce marché pour se recentrer sur les besoins des entreprises allemandes à l'étranger, expliquent les sources.
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Monte Paschi trouve un accord avec la justice italienne

La justice italienne a accepté une proposition de règlement avancée par Monte dei Paschi di Siena au sujet de délits financiers présumés qu’auraient commis d’anciens responsables de la banque toscane, a appris Reuters vendredi. Ce compromis prévoit la saisie de 10 millions d’euros et une amende de 600.000 euros contre Monte Paschi. Les anciens responsables de la banque italienne concernés par l’affaire faisaient partie d’un groupe de personnes pour lesquelles la justice italienne avait réclamé début octobre la tenue d’un procès pour diverses infractions financières présumées.
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Assurance vie

Le rendement de l'assurance-vie est jugé encore trop élevé

Les taux de rendements des contrats d’assurance-vie n’ont pas encore été suffisamment diminués au regard du contexte de taux bas persistants, a estimé vendredi le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau. Les taux de rémunération des contrats d’assurance-vie ont été réduits en moyenne de 25 points de base en 2015 par rapport à l’année précédente, a constaté le gouverneur de la banque centrale, qui s’exprimait à Paris lors d’une conférence organisée par la Fédération française de l’assurance (FFA).
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Wells Fargo accuse une nouvelle baisse de ses profits

La banque américaine Wells Fargo, affaiblie par le scandale sur les pratiques de vente qui a coûté son poste à son directeur général John Stumpf, a publié aujourd’hui un bénéfice en baisse pour le quatrième trimestre consécutif, conséquence entre autres d’une augmentation du coût du risque. Ses profits et ses revenus ont néanmoins dépassé les attentes.
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