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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2016

Banque d'investissement

Deutsche Bank voudrait sortir de la titrisation aux Etats-Unis

Deutsche Bank veut réduire son activité de titrisation des créances, à commencer par la titrisation de crédits immobiliers aux Etats-Unis, ont déclaré vendredi à Reuters deux sources au fait du dossier. La première banque allemande s’expose à une amende de 14 milliards de dollars aux Etats-Unis car on lui reproche d’avoir vendu dans des conditions litigieuses ce type de valeurs mobilières adossées à des prêts à l’habitat (RMBS).
Banque d'investissement
Réglementation

Le fisc va procéder à 560 contrôles fiscaux dans le cadre des "Panama Papers"

Après le scandale des «Panama Papers», l’administration fiscale va procéder à 560 contrôles fiscaux concernant des contribuables dont les noms sont apparus dans le cadre des révélations, écrivait Le Monde jeudi dans son édition en ligne. Le but est de vérifier «la situation fiscale de plus de 500 personnes, susceptibles d’avoir fraudé en cachant de l’argent offshore derrière le paravent de sociétés-écrans», indique le quotidien, dont les informations ont été confirmées par Bercy. «Les contrôles ont commencé, il s’agit de passer au scanner l’ensemble des dossiers», a déclaré Christian Eckert, secrétaire d’Etat au Budget, cité par Le Monde.
Réglementation
Assurance

Le risque sismique français atteint 8 milliards d’euros

Le Bureau de recherches géologiques et minières (BRGM) et la Caisse centrale de réassurance (CCR) ont publié ce matin une étude sur le risque sismique en France. Elle chiffre les coûts potentiels engendrés par les séismes couverts dans le cadre du régime français d’indemnisation des catastrophes naturelles (Cat Nat) à huit milliards d’euros pour les seuls risques résidentiels. Le modèle de calcul prend en compte l’aléa (le phénomène sismique), la vulnérabilité des bâtiments, l’endommagement et les coûts assurés, pour la métropole comme pour l’Outre-mer. 6.500 séismes sont répertoriés en France. Les zones les plus touchées sont les Alpes, les Pyrénées, l’Alsace et les Antilles.
Assurance
Banque

UniCredit nie avoir arrêté sa décision sur une augmentation de capital

Dans un communiqué envoyé hier en fin de soirée, la banque italienne a réagi aux informations de la presse italienne sur son souhait supposé de réaliser une augmentation de capital de 13 milliards d’euros comprenant une offre de conversion volontaire de dette en capital. « Concernant son objectif d’optimisation du capital, le groupe envisage plusieurs alternatives, dont une éventuelle augmentation de capital. Aucune décision définitive n’a été arrêtée sur les actions que le groupe pourrait réaliser ni sur les termes selon lesquelles toute éventuelle transaction pourrait se dérouler », souligne UniCredit dans un communiqué.
Banque
Réglementation

L’ACPR prend position sur l’usage des médias sociaux

Le collège de supervision de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution a adopté le 14 novembre 2016 une recommandation sur l’usage des médias sociaux à des fins commerciales. «L’ACPR a souhaité rappeler que les règles applicables aux communications diffusées sur les autres médias s’appliquent naturellement aux médias sociaux», souligne un communiqué.
Réglementation
Assurance

BNP Paribas et la Matmut officialisent leur mariage en assurances-dommages

BNP Paribas et le Groupe Matmut ont annoncé avoir signé hier un protocole d’accord en vue de la création d’une société commune en assurances-dommages. La structure sera lancée en 2018 et « principalement » implantée à Rouen. Elle sera détenue à 66% par BNP Paribas Cardif et à 34% par la Matmut. Elle proposera des solutions d’assurance IARD (assurances automobile et deux roues, multirisques habitation, scolaire et protection juridique, services d’assistance) aux particuliers, professionnels, associations et TPE clients de BNP Paribas en France. Les offres seront d’abord distribuées par la banque auprès de ses clients en banque de détail puis à ceux de BNP Paribas Personal Finance. A terme, elles seront aussi proposées à « des partenaires tiers dans une logique de multi-distribution », détaille un communiqué.
Assurance
Banque d'investissement

Citi dément toute délocalisation de Londres à Dublin

Michael Lavelle, responsable de la banque d’investissement de Citi au Royaume-Uni, a démenti tout projet concret de relocaliser 900 salariés de la banque de Londres vers Dublin. L’information avait été publiée par le Sunday Times le 13 novembre. Présente à Dublin depuis 1965, Citi y possède son siège européen de droit irlandais Citibank Europe plc. Les activités comprennent l’administration de fonds, un centre de services et certaines activités de banque commerciale. Michael Lavelle a concédé que la perte du passeport européen aboutirait à des «coûts substantiels».
Banque d'investissement

Les ouvertures de comptes de Wells Fargo ralentissent en octobre

Wells Fargo, dont la réputation a souffert d’un scandale de comptes fantômes, a fait état hier d’un ralentissement des ouvertures de comptes en octobre, de 27% sur un mois et 44% sur un an. La banque américaine est vivement critiquée depuis qu’il est apparu en septembre qu’elle avait ouvert jusqu'à deux millions de comptes fantômes à l’insu de ses clients. La révélation de ce scandale a entraîné le départ de son PDG John Stumpf. «L’accord sur les pratiques commerciales ayant été annoncé le 8 septembre, les chiffres d’octobre reflètent le premier impact sur un mois entier», déclare dans un communiqué Mary Mack, responsable de la banque de proximité chez Wells Fargo.
Banque

UniCredit envisagerait des provisions massives

La presse italienne a rapporté hier que la banque transalpine pourrait comptabiliser 8 à 9 milliards d’euros de provisions sur des prêts douteux. Il Sole 24 précise que la banque étudierait un montage de titrisation similaire à celui de Monte dei Paschi, pour environ 20 milliards d’euros. Le mécanisme pourrait inclure un partenaire financier et être approuvé dès la semaine prochaine. Le journal ajoute que l’augmentation de capital d’UniCredit qui se profile pourrait inclure une offre de conversion volontaire de dette en capital. Le nouveau directeur général d’UniCredit, Jean-Pierre Mustier, doit dévoiler le 13 décembre un nouveau plan stratégique, ainsi que les modalités de l’appel au marché.
Banque
Banque

L’Etat néerlandais réduit sa part dans ABN Amro à 70%

L’agence publique néerlandaise NL Financial Investments (NFLI) a annoncé hier qu’elle avait bouclé pour le compte de l’Etat la cession mercredi de 65 millions d’actions ABN Amro, par la voie d’une procédure accélérée. L’opération a été finalisée à 20,4 euros par action, soit un produit de cession de 1,32 milliard d’euros, et donnera lieu à une période de lock-up de 90 jours à partir de la livraison des titres le 21 novembre. L’Etat, qui a introduit en Bourse la banque (nationalisée en 2008) au mois de novembre, voit sa participation baisser de 77% à 70%.
Banque
Banque d'investissement

Citi dément tout projet de délocalisation de Londres à Dublin

Michael Lavelle, responsable de la banque d’investissement de Citi au Royaume-Uni, a démenti tout projet de relocaliser 900 salariés de la banque de Londres vers Dublin. L’information avait été publiée par le Sunday Times le 13 novembre dernier : « c’est tout à fait faux » a indiqué le banquier à Londres à l’occasion d’un événement dédié à la presse européenne. « Nous n’avons pas délocalisé de salariés en réaction au Brexit. Il se peut que nous le fassions à l’avenir ou pas », a précisé Michael Lavelle.
Banque d'investissement

Les ouvertures de comptes de Wells Fargo ralentissent en octobre

La banque américaine Wells Fargo, dont la réputation a souffert d’un scandale de comptes fantômes, a fait état aujourd’hui d’un ralentissement des ouvertures de comptes en octobre, de 27% sur un mois et 44% sur un an. Wells Fargo est vivement critiquée aux Etats-Unis depuis qu’il est apparu en septembre qu’elle avait ouvert jusqu'à deux millions de comptes fantômes à l’insu de ses clients. La révélation de ce scandale a entraîné le départ de son PDG John Stumpf. «L’accord sur les pratiques commerciales ayant été annoncé le 8 septembre, les chiffres d’octobre reflètent le premier impact sur un mois entier», déclare dans un communiqué Mary Mack, responsable de la banque de proximité chez Wells Fargo.
Réglementation

Le trilogue européen trouve un accord sur la réforme des fonds monétaires

Un accord a été trouvé ce 16 novembre entre le Conseil, la Commission et le Parlement européen dans le cadre de la réforme des fonds monétaires européens. Le projet, sous forme de règlement, prévoit des dispositions sur la composition des portefeuilles et la valorisation des actifs des fonds monétaires. «Il instaure en outre des normes communes visant à accroître la liquidité des fonds monétaires, afin de garantir qu’ils pourront faire face à des demandes de rachat soudaines en période de tension sur les marchés», indique un communiqué du Conseil européen.
Réglementation
Réglementation

Stabilité, surveillance et risques parmi les priorités stratégiques de la Finma pour 2017-2020

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, la Finma, a présenté le 16 novembre ses objectifs stratégiques pour les quatre prochaines années (2017-2020) qui «se fondent sur le travail efficace des dernières années mais apportent des accents nouveaux correspondant à l'évolution de l’environnement», souligne un communiqué.La Finma met notamment l’accent sur l’importance de la stabilité des établissements financiers. L’Autorité veut continuer de s’assurer, à titre d'élément central d’une place financière sûre, que les banques et les assurances restent bien capitalisées. Elle souhaite aussi continuer à protéger les créanciers et les assurés dans sa manière de gérer le changement structurel du marché financier.Par ailleurs, la lutte contre les mauvais comportements prend une importance de premier plan, en particulier concernant le blanchiment d’argent. Ainsi, la Finma continuera de s’appuyer aussi bien sur une surveillance «aussi prévoyante que possible» que sur des mesures d’"enforcement» visant un effet préventif. La Finma souligne aussi l’ouverture face à l’innovation qui doit gagner en importance dans les activités de réglementation et de surveillance. «La Finma soutient donc la réduction des obstacles réglementaires inutiles perturbant la concurrence et la création de conditions-cadres adaptées pour les prestataires de services financiers innovants».La Finma veut de plus continuer d’améliorer son efficience, aussi bien dans sa propre activité de surveillance que l’audit prudentiel délégué aux sociétés d’audit. «Les ressources internes ainsi libérées seront utilisées de manière ciblée pour analyser et limiter les risques qui apparaîtront, par exemple dans le domaine de la cybercriminalité», écrit la Finma.
Réglementation
Réglementation

Keys AM a engagé le processus d'obtention des passeports européens pour le marché français

Récemment épinglée par l’Autorité des marchés financiers (AMF), le groupe Keys Asset Management, qui gère plus de 500 millions d’euros d’actifs immobiliers, indique dans un communiqué que la procédure de demande de passeports européens, lancée il y a plusieurs mois, suit actuellement son cours entre les différentes autorités de tutelle. Ce n’est qu’après cette obtention que «Keystone Fund» pourra être commercialisée en France, uniquement auprès des investisseurs professionnels. Le 24 octobre dernier, l’AMF avait publié un communiqué indiquant que toute démarche de commercialisation de la sicav immobilière de droit luxembourgeois «Keystone Fund» était interdite en France, avant l’obtention de ses passeports européens.Le groupe assure avoir bien entendu l’AMF sur ce point et ajoute avoir bien pris note des remarques du régulateur concernant la documentation de «Keystone Fund». Toujours en prévision de l’obtention de son passeport européen de commercialisation en France, leséquipes du groupe ont engagé une refonte de sa documentation, actuellement rédigée au regard du droit luxembourgeois, pour l’adapter aux pratiques et à la doctrine juridique en vigueur sur le marché français.En France, Keys Asset Management propose aux investisseurs professionnels des fonds non cotés immobiliers de droit français à travers son entité française, Keys REIM, société de gestion agréée par l’AMF. Les fonds professionnels qu’elle gère, Keys Value Added, Keys Rendement 6 ans et Keys Rendement Liberté, déclarés à l’AMF, «mettent en œuvre différentes stratégies de gestion dans le respect de la réglementation qui leur est applicable», assure le communiqué. Ils sont autorisés à la commercialisation en France et réservés à des clients professionnels ou assimilés professionnels, et ce avec un investissement initial d’au moins 100.000 euros.La sicav Keystone Fund est un specialized investment fund (SIF) de droit luxembourgeois, agréée par la CSSF. Cette Sicav autogérée compte deux compartiments Keys Placement et Keystone Real Estate Placement. La sicav et ses compartiments sont réservés à des clients professionnels ou qualifiés et à des investisseurs susceptibles d’investir au moins 125.000 euros. Ils sont commercialisables au Luxembourg et, sous conditions dans certains pays. Ils ne sont en revanche pas, à ce jour, commercialisables en France, conclut le communiqué.
Réglementation
Assurance

Zurich dévoile son plan stratégique triennal

Le directeur général de Zurich Insurance Mario Greco a présenté ce matinle plan triennal 2017-2019du groupe suisse. L’assureur veut réaliser 1,5 milliard de dollars (1,4 milliard d’euros) d’économies nettes entre 2015 et 2019. Il prévoit de conserver un dividende d’au moins 17 francs suisses par action tout en progressant vers un objectif plus ambitieux: redistribuer aux actionnaires les trois quarts du bénéfice net. Il a fixé son objectif de rendement des fonds propres à plus de 12% sur 2017-2019.
Assurance
Banque

L’Etat néerlandais réduit sa part dans ABN Amro à 70%

L’agence publique NL Financial Investments (NFLI) a annoncé jeudi qu’elle avait bouclé pour le compte de l’Etat néerlandais la cession ce mercredi de 65 millions d’actions ABN Amro, par la voie d’une procédure accélérée de construction du livre d’ordres. L’opération a été finalisée à 20,4 euros par action, soit un produit de cession de 1,32 milliard d’euros, et donnera lieu à une période de lock-up de 90 jours à partir de la livraison des titres le 21 novembre. L’Etat néerlandais, qui avait procédé à l’IPO en novembre dernier de la banque nationalisée en 2008, voit sa participation baisser de 77% à 70%. L’action ABN Amro a enregistré une hausse d’environ 18% depuis son entrée en Bourse. La banque néerlandaise a par ailleurs annoncé mercredi matin 1.500 nouvelles suppressions de postes, pour pouvoir économiser 400 millions d’euros supplémentaires.
Banque
Banque

UniCredit envisagerait des provisions sur prêts massives

L’action UniCredit cédait plus de 3% ce jeudi à la mi-séance après que la presse italienne a rapporté que la banque transalpine pourrait comptabiliser 8 à 9 milliards d’euros de provisions sur des prêts douteux. Il Sole 24 précise que la banque italienne étudierait un montage de titrisation de prêts non performants similaire à celui de Monte dei Paschi pour un montant d’environ 20 milliards d’euros. Le mécanisme pourrait inclure un partenaire financier et être approuvé dès la semaine prochaine. Le journal ajoute par ailleurs que la potentielle augmentation de capital d’UniCredit de 13 milliards d’euros que se profile pourrait inclure une offre de conversion volontaire de dette en capital.
Banque
Banque

Mediobanca veut consacrer 1 milliard d’euros à des acquisitions

La banque d’investissement italienne Mediobanca a annoncé ce matin vouloir doubler la part de ses revenus liés à la gestion de fortune dans les trois prochaines années et consacrer 1 milliard d’euros à des acquisitions sur la période. Elle a également dévoilé avoir racheté auprès de Banca Mediolanum les 50% du spécialiste de la gestion privée Banca Esperia qu’elle ne détenait pas, pour 141 millions d’euros. Pour réaliser des acquisitions, le groupe milanais a précisé qu’il utiliserait quelque 1,3 milliard d’euros dégagés de cessions d’actifs, y compris de la réduction prévue de sa participation dans Generali de 13 à 10%. Il pourrait éventuellement ramener sa part dans l’assureur italien sous les 10%.
Banque

Veneto Banca veut poursuivre son ancienne direction

Les actionnaires de Veneto Banca ont voté hier en faveur d’une action en justice contre certains des ex-membres de son conseil d’administration et ex-commissaires aux comptes, qui étaient aux affaires jusqu’en avril 2014. Veneto Banca, tout comme Popolare di Vicenza, a été secourue cette année par le fonds public de soutien au secteur bancaire Atlante. Ces deux banques font l’objet d’enquêtes car elles sont soupçonnées d’avoir prêté de l’argent à des clients pour acheter leurs propres actions, augmentant artificiellement leur solidité financière. Le nouveau président de Veneto, Massimo Lanza, a déclaré au cours de l’AG que ces prêts, accordés sans contrôles, avaient provoqué 198 millions d’euros de pertes.
Malakoff Médéric
Prévoyance

Malakoff Médéric renforce sa gouvernance

Nommé en juin 2016 directeur général de Malakoff Médéric, Thomas Saunier vient de créer un comité de direction générale «dans le cadre de la redéfinition du rôle et de la composition des instances de gouvernance opérationnelle» du groupe de prévoyance et de retraite complémentaire. En dehors du DG, la nouvelle instance sera composée des deux directeurs généraux délégués Yann Charron et Hugues du Jeu, et des deux directeurs généraux adjoints Christophe Scherrer et Michel Estimbre, qui a quitté Generali fin août. Michel Estimbre prend en charge la gestion, la relation client, la transformation, l’organisation et les ressources humaines pour la partie assurance, ainsi que la fonction groupe sur les RH. Par ailleurs, Malakoff Médéric annonce la nomination de Pierre-Jean Besombes comme directeur financier.
Prévoyance
Banque

La Bundesbank souligne la faible rentabilité des banques allemandes

Les banques allemandes sont solides mais souffrent d’une faible rentabilité, observe la Bundesbank dans son rapport sur la santé des banques publié mercredi. «Dans le contexte macroéconomique actuel, il y a le danger que les acteurs du marché sous-estiment les risques et ne tiennent pas assez compte de possibles baisse des prix des actifs et hausse des taux d’intérêt», a ajouté Claudia Buch, vice-présidente de la banque centrale allemande. La solvabilité et la liquidité des banques allemandes ne sont toutefois pas remises en question, dit la Bundesbank.
Banque

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