Toute l'actualité Banque et Assurance

La BaFin modernise son système pour les donneurs d'alerte

L’autorité allemande de surveillance des marchés financiers, la BaFin a annoncé le 2 janvier qu’elle avait modernisé son dispositif dédié aux donneurs d’alerte. Depuis le 1er janvier, la BaFin a introduit un système électronique qui garantit l’anonymat absolu du donneur d’alerte mais qui permet aussi à la BaFin de prendre contact avec ce dernier. Les canaux de communication jusqu’ici disponibles restent utilisables, à savoir le mail, le courrier, le téléphone ou encore le contact direct avec l’autorité de surveillance par le biais d’une prise de rendez-vous.

Les banques vent debout contre « Bâle 4 »

Le Comité de Bâle reporte sine die la réforme de Bâle 3

La réunion du GHOS, l’organe de supervision du Comité de Bâle qui rassemble gouverneurs de banques centrales et responsables de la supervision bancaire, ne se réunira pas le 8 janvier comme prévu. Il devait signer la finalisation des travaux de réforme des règles bancaires de Bâle 3, mais les tiraillements que provoque le projet rendent un accord impossible à cette date.

JPMorgan espère pouvoir garder ses troupes à Londres

« J’espère que nous pourrons tout garder » à Londres après le Brexit, a déclaré Jamie Dimon, le directeur général de JPMorgan, à Financial News. Le dirigeant n’a pas assuré qu’il ne relocaliserait pas une partie de ses équipes de la City, après la sortie du Royaume-Uni de l’Union Européenne. « Tout ce que nous savons aujourd’hui c’est que sera un processus lent, et que les déménagements d’effectifs ne se produiront pas en une fois, mais sur plusieurs années », a ajouté Jamie Dimon.

UBS pourrait éviter un procès en France en négociant avec la justice

La banque UBS pourrait être amenée à payer plusieurs millions d’euros pour éviter un procès pénal en France, révèlent ce matin Les Echos. Les magistrats du parquet national financier (PNF) et la banque tenteraient de mettre en place la première convention judiciaire d’intérêt public (CJIP), procédure créée par la loi Sapin 2 et réservée aux cas de corruption ou de blanchiment de fraude fiscale. Le mois dernier, le quotidien suisse Le Temps avançait déjà qu’UBS et sa filiale françaises auraient la possibilité de négocier une CJIP, si le procureur de la République le proposait. Toutes deux sont mises en examen et en attente d’une décision sur le renvoi ou non de l’affaire devant le tribunal correctionnel.

Axa finalise la cession de son courtier britannique en dommages

L’assureur a bouclé la vente de Bluefin, qui conclut le désengagement du Royaume-Uni qui figurait à son calendrier.

BPM ouvre la consolidation de la banque italienne

Née de la fusion entre Banco Popolare et Banca Popolare di Milano, la troisième banque italienne a engrangé plus de 8% pour son premier jour de cotation.

BNP Paribas se choisit un nouveau patron en Allemagne

BNP Paribas a annoncé hier la nomination de Lutz Diederichs au poste de président du directoire et responsable du groupe pour l’Allemagne. Agé de 54 ans, Lutz Diederichs a exercé pendant 25 ans diverses fonctions au sein de HypoVereinsbank, rachetée en 2005 par UniCredit. Il était notamment membre du conseil d’HypoVereinsbank-UniCredit depuis 2009 (lire aussi en rubrique Nominations). Lutz Diederichs succèdera officiellement en mars à Camille Fohl, que BNP Paribas avait détaché en Allemagne début 2013 pour assurer le déploiement de son plan 2013-2016. Camille Fohl reviendra à Paris en tant que conseiller du comité exécutif de BNP Paribas et reportera à Philippe Bordenave, son directeur général délégué.

Coface tourne la page des garanties publiques à l’export

L’assureur-crédit souligne que le transfert de cette activité à Bpifrance n’affecte pas sa stratégie. Il prévoit des économies pour compenser la perte de marge.

Anshu Jain est nommé président de Cantor Fitzgerald

Anshu Jain, anciennement co-président exécutif de Deutsche Bank, a rejoint Cantor Fitzgerald en qualité de président du groupe, un poste nouvellement créé à cette occasion, a annoncé hier la banque d’investissement américaine. Anshu Jain participera à la définition de la stratégie du groupe pour le fixed income et le trading actions, ainsi qu’à ses efforts de développement en Asie. «Il possède de vastes connaissances et a énormément d’expérience sur tout le spectre de la finance globale», a déclaré Howard Lutnick à l’agence Dow Jones. «C’est mon partenaire au niveau du groupe, donc il se concentrera sur la vision et la direction et aidera les équipes à les mettre en place. Ce n’est pas un rôle opérationnel.»

Un actionnaire de Banco Popular se restructure

Unión Europea de Inversiones (UEI), une holding détenant 2,9% du capital de la banque espagnole Banco Popular, a annoncé hier avoir mené à bien le 30 décembre sa restructuration financière. La dette d’UEI, de 152 millions d’euros, était constituée de prêts apportés par Santander, Sabadell et Banco Popular lui-même, et nantis par des actions de la banque espagnole. La chute de l’action Banco Popular avait conduit les prêteurs à exiger le remboursement de leurs créances. UEI a soldé l’intégralité des prêts grâce «à un nouveau financement à long terme apporté par une entité privée, qui a en partie un caractère de prêt participatif», indique la structure sans plus de précisions.

ANZ cède sa participation dans Shanghai Rural

Australia & New Zealand Banking Group a annoncé hier avoir vendu sa participation de 20% dans Shanghai Rural Bank pour 1,84 milliards de dollars australiens (1,27 milliard d’euros). China Cosco Shipping et Shanghai Sino-Poland Enterprise Management Development se sont chacun portés acquéreurs de 10% de la banque.

Hapoalim et Leumi préparent la cession de leurs cartes de crédit

Les banques israéliennes Hapoalim et Leumi se préparent à céder leurs divisions de cartes de crédit pour se conformer à de nouvelles régulations. D’après des sources citées par Bloomberg, Isracard, filiale de Hapoalim, pourrait être valorisée jusqu’à 1 milliard de dollars, tandis que Leumi Card pourrait valoir jusqu’à 700 millions de dollars. Les deux institutions sont déjà en discussion avec des banques d’investissement alors qu’elles ont jusqu’à 2019 pour se séparer de leurs filiales.

Bruxelles aurait demandé le report de l’achat de 3 banques par UBI

La cession de trois petites banques italiennes à UBI Banca a été retardée d’au moins une semaine à la demande de la Commission européenne, indiquait hier Reuters de trois sources proches du dossier. La vente de Banca Marche, Banca Etruria et CariChieti au numéro cinq de la banque en Italie devait être finalisée d’ici la fin de 2016. Ces trois banques régionales, ainsi que CariFerrara, avait été sauvées en novembre 2015 avec le soutien d’un fonds de garantie public. Selon ces sources, les termes de l’offre d’UBI Banca étant moins favorables que ceux contenus dans les propositions formulées l'été dernier par trois candidats intéressés, dont les fonds d’investissement américains Apollo Global Management et Lone Star, la Commission a demandé au fonds de résolution italien de voir avec ces derniers s’ils étaient encore intéressés.

Nordea finalise sa réorganisation

Nordea Bank a annoncé hier avoir complété les fusions nécessaires à sa réorganisation. Les anciennes filiales nationales, notamment en Finlande et au Danemark, sont désormais de simples branches de la banque basée à Stockholm. Nordea s’est défendu à cette occasion de mettre en péril la stabilité financière, alors que les régulateurs finlandais et danois s’étaient auparavant émus de ne plus superviser des branches au poids potentiellement systémique pour leurs économies. Nordea affiche ainsi une part de marché supérieure à 30% en Finlande.

Caixa Geral va lancer son plan de recapitalisation

La banque publique portugaise devrait débuter ce mercredi par une augmentation de capital de 1,43 milliard d’euros réglée en nature par l’Etat lusitanien.

Actif dans la retraite, puis défenseur des valeurs mutualistes à d' UNMI

Michel Mottet, directeur général de l’UNMI, approche la fin d’une longue carrière mais il n’a pas pour autant envie de pantoufler. Cet ancien de Malakoff Médéric et de l’Agirc-Arrco, rompu au paritarisme, s’est lancé un nouveau défi en prenant la direction de l’UNMI, un regroupement de mutuelles où il veut insuffler un esprit start-up.

L’UNMI en quête de renouveau, après avoir quitté Malakoff Médéric

Les 80 mutuelles regroupées au sein de l’UNMI ont de nouvelles ambitions financières. Elles mettent progressivement en place une politique d’achats immobiliers en viager et une politique ISR. La commission financière connaît aussi des réorganisations.

Anshu Jain devient président de Cantor Fitzgerald

Anshu Jain, anciennement co-président exécutif de Deutsche Bank, a rejoint la banque d’investissement américaine Cantor Fitzgerald en qualité de président du groupe, un poste nouvellement créé à cette occasion, d’après des propos de son directeur général Howard Lutnick rapportés par l’agence Dow Jones. Anshu Jain participera à la définition de la stratégie du groupe pour le fixed income et le trading actions, ainsi qu’à ses efforts de développement en Asie. «Il possède de vastes connaissances et a énormément d’expérience sur tout le spectre de la finance globale», a déclaré Howard Lutnick. «C’est mon partenaire au niveau du groupe, donc il se concentrera sur la vision et la direction et aidera les équipes à les mettre en place. Ce n’est pas un rôle opérationnel.»

Un actionnaire clé de Banco Popular se restructure

Unión Europea de Inversiones (UEI), une holding détenant 2,9% du capital de la banque espagnole Banco Popular, a annoncé lundi avoir mené à bien le 30 décembre sa restructuration financière. La dette d’UEI, de 152 millions d’euros, était constituée de prêts apportés par Santander, Sabadell et Banco Popular lui-même, et nantis par des actions de la banque espagnole.

La première cotation de Banco BPM est saluée par les marchés

L’action de la banque italienne Banco BPM, issue de la fusion entre Banco Popolare et Banca Popolare di Milano, a pris aujourd’hui plus de 7% pour sa première journée de cotation. Le titre grimpait de 8,8% à 2,49 euros en fin d’après-midi. Banco Popolare et Banca Popolare di Milano ont accepté l’an dernier de s’unir. La banque issue de leur fusion, qui a deux sièges sociaux, à Milan et Vérone, regroupe environ 170 milliards d’euros d’actifs, 2.500 agences et plus de 25.000 salariés, ce qui en fait le numéro trois du secteur en Italie derrière Intesa Sanpaolo et UniCredit.

La justice américaine boucle le programme de régularisation avec les banques suisses

Le département américain de la justice (DoJ) a annoncé en fin de semaine dernière avoir bouclé le programme de régularisation fiscale avec les banques suisses. «Le «Swiss Bank Program» a été et reste un élément clé des efforts du département de la justice dans la poursuite agressive de l'évasion fiscale», indique le procureur général, Loretta E. Lynch, cité dans un communiqué. Après avoir trouvé un accord en janvier 2016 pour les banques de la catégorie 2 (1), le DoJ s’est penché sur les établissements de la catégorie 3 durant l’année. Entre juillet et décembre 2016, cinq banques, dont une coopérative, ont rempli les conditions de la catégorie 3. Aucune banque faisant partie du programme ne s’est qualifiée pour la catégorie 4. Parmi les derniers participants au programme de régularisation ont figuré notamment Raiffeisen et Vontobel.Le département de la justice rappelle dans son communiqué les résultats pour la catégorie 2, c’est-à-dire les banques qui avaient de bonnes raisons de croire qu’elles avaient violé le droit fiscal américain. Entre mars 2015 et janvier 2016, le DoJ a conclu des accords avec 80 banques, ce qui lui a permis de récolter plus de 1,36 milliard de dollars d’amendes. Il a signé également un accord avec le gestionnaire d’actifs bâlois Finacor.Les banques suisses font l’objet d’enquêtes de la part du DoJ depuis des années. En 2013, l’autorité avait mis sur pied un programme où les banques pouvaient s’annoncer dans les catégories 2, 3 ou 4. Etaient exclues les banques de la catégorie 1, celles qui ont fait l’objet d’une enquête pénale. Dans cette catégorie 1 figurait notamment Credit Suisse, qui a payé en 2014 une amende de 2,6 milliards de dollars. La banque privée zurichoise Julius Baer a pour sa part versé un montant de 547,25 millions de dollars en début d’année tandis que la banque Leumi s’est délestée de 400 millions de dollars. Les cas des banques cantonales de Zurich et Bâle demeurent en revanche pendants.(1) Pour mémoire, la définition des quatre catégories prises en compte par le DoJ :Catégorie 1: les banques qui font l’objet d’une enquête pénale du Département de la Justice (DoJ). Elle sont exclues du programme américain.Catégorie 2: les banques qui ont de bonnes raisons de croire qu’elles ont violé le droit fiscal américain. Elles devaient livrer aux autorités américaines des informations sur leurs relations transfrontalières, notamment sur les comptes bouclés, mais pas de noms de clients.Catégorie 3: les banques qui estiment ne pas avoir violé le droit fiscal américain.Catégorie 4: les banques dont l’activité est purement locale.

Le Conseil d'Etat retoque une proposition de loi sur la taxation des plus-values

Le Conseil d’Etat a retoqué la semaine dernière une proposition de loi reprenant un projet de taxation des plus-values réclamé à cor et à cri par le CD&V, le parti des chrétiens-démocrates et flamands, rapporte le quotidien L’Echo. Le texte propose de taxer à 30% les plus-values réalisées sur les actions et produits dérivés ayant une valeur financière ou matérielle sous-jacente. Les actions des PME sont exemptées et le taux de 30% diminue d’un point de pourcentage par année de détention des titres. L’impôt ne s’applique que sur les plus-values réalisées en dehors d’une activité professionnelle et dont les montants cumulés sur une période de dix ans dépassent le plafond de 50.000 euros.Dans un avis assez critique, le Conseil d’Etat estime que le texte contient de nombreuses zones d’ombre. Surtout, la juridiction administrative s’interroge sur le bien-fondé d’une exemption des actions des PME, relève le quotidien. Cette exception est-elle compatible avec le principe d’égalité de traitement? «La Cour constitutionnelle considère le fait de favoriser le financement propre des PME comme un but légitime permettant de justifier pareille différenciation. Il est toutefois incertain que cette mesure constitue un instrument pertinent afin de favoriser le financement des petites entreprises. Cet avantage fiscal ne touche en effet pas les PME directement, mais seulement de façon très indirecte, via une exonération fiscale au bénéfice des actionnaires de PME», détaille l’avis. «La proposition doit être fondamentalement revue et adaptée», tranche le Conseil d’Etat.

La Suisse invite les Etats-Unis à plus de transparence

Alors que le département américain de la justice vient deboucler officiellement le programme de régularisation fiscale avec les banques suisses (lire par ailleurs), le gouvernement de Berne souhaite actualiser un accord bilatéral avec les Etats-Unis afin d’autoriser l’échange automatique d’informations dans les deux sens entre les deux pays, rapporte le Financial Times.Actuellement, les Etats-Unis peuvent recevoir automatiquement des informations fiscales de la part des banques suisses dans le cadre du US Foreign Account Tax Compliance Act de 2010. Mais la réciproque n’existe pas. « C’est une question de principe et d’égalité internationale », déclare Fabrice Filliez, chargé des questions fiscales multilatérales auprès du Secrétariat d’Etat aux questions financières internationales (SFI), dans les colonnes du quotidien britannique. « Lorsque vous vous engagez dans quelque chose, vous attendez de vos partenaires qu’ils fassent la même chose », insiste le responsable.De son point de vue, rien ne s’oppose à un tel accord. Les négociations avec les Etats-Unis seraient plutôt de nature « technique » que politique. Si un accord d’échange automatique était conclu dans le courant de 2017, la nouvelle législation devrait être approuvée par le parlement suisse l’année suivante avant d’entrer en vigueur. La Suisse a déjà engagé des négociations avec une vingtaine de pays, dont l’Inde, Israël et l’Argentine, pour mettre en place des accords de ce type.

Axa finalise la cession de Bluefin au Royaume-Uni

L’assureur a annoncé ce lundi avoir finalisé la cession à Marsh de Bluefin, son activité de courtage en assurance dommages pour les entreprises au Royaume-Uni. Il a enregistré un impact négatif exceptionnel de 82 millions d’euros, qui sera comptabilisé en résultat net sur l’exercice 2016. Le montant de la transaction n’a pas été communiqué.

Coface cède à Bpifrance la gestion des garanties publiques à l’export

L’assureur-crédit a annoncé ce lundi avoir cédé son activité de gestion des garanties publiques à l’export à Bpifrance le 31 décembre 2016. « Les équipes et les systèmes d’information dédiés à cette activité sont transférés à compter de ce jour », précise le groupe dans un communiqué. En 2015, cette activité de service que Coface effectuait pour le compte de l’Etat français représentait 4% de son chiffre d’affaires consolidé.

BNP Paribas nomme un nouveau patron en Allemagne

BNP Paribas a annoncé la nomination de Lutz Diederichs au poste de président du directoire et responsable du groupe pour l’Allemagne. Agé de 54 ans, Lutz Diederichs a exercé pendant 25 ans diverses fonctions au sein de HypoVereinsbank, rachetée en 2005 par UniCredit. Il était notamment membre du conseil d’HypoVereinsbank-UniCredit depuis 2009. Lutz Diederichs succèdera officiellement en mars à Camille Fohl, que BNP Paribas avait détaché en Allemagne début 2013 pour assurer le déploiement de son plan 2013-2016. Camille Fohl reviendra à Paris en tant que conseiller du comité exécutif de BNP Paribas et reportera à Philippe Bordenave, son directeur général délégué.

Monte Paschi compte recourir largement au marché obligataire

La banque italienne en difficulté prévoit d'émettre 15 milliards d’euros d’obligations en 2017 pour améliorer ses finances et rétablir la confiance des investisseurs, rapportaient plusieurs journaux vendredi. Ces nouvelles émissions seraient soutenues par Rome dans le cadre d’un plan permettant aux banques italiennes de solliciter la garantie de l’Etat sur les obligations qu’elles émettent jusqu’au 30 juin 2017. Ce plan a été prolongé de six mois avec l’accord de la Commission européenne. En vertu des règles de l’UE en matière d’aides d'État, les banques ayant un déficit de capital ne peuvent pas bénéficier des régimes généraux de soutien à la liquidité. Bruxelles prend donc des décisions au cas par cas, comme elle l’a fait pour Monte Paschi. Selon La Repubblica, Monte dei Paschi va émettre de la dette sous forme d’obligations et de papier commercial. Un tiers de cette dette aurait une échéance à court terme tandis que le reste serait sur trois ans.

Wells Fargo trouve un accord avec des brokers qui l’accusent de discrimination

Wells Fargo a accepté de payé 35 millions de dollars (33,2 millions d’euros) à plus de 500 brokers noirs qui l’avaient accusé de discrimination dans leurs opportunités de carrière, d’après des documents enregistrés vendredi, tout en niant le bien-fondé des allégations. La banque a également accepté d’engager des employés spécifiquement chargés du recrutement et du management des brokers noirs. «Nous n’acceptons pas les allégations de l’action en justice, mais nous croyons qu’il est dans le meilleur intérêt de nos équipes, de nos clients et de nos investisseurs de mettre cette affaire derrière nous», a déclaré un porte-parole de Wells Fargo par e-mail.

Lloyd’s pourrait payer 50 millions de dollars à Disney

L’assureur Lloyd’s pourrait avoir à payer 50 millions de dollars au studio Disney suite à la mort de l’actrice Carrie Fischer le 27 décembre dernier, d’après la revue spécialisée Insurance Insider. Le studio américain avait pris une assurance au cas où l’actrice, qui incarnait le personnage de la Princesse Leia dans la saga Star Wars, n’était pas en mesure de terminer le tournage des derniers épisodes de la franchise, dont la huitième itération doit sortir en salles en décembre 2017.

La Fed réduit la quantité d’informations demandées aux plus petites banques

Les régulateurs financiers américains ont décidé de réduire le montant des informations demandées chaque trimestre aux plus petites banques sur leur niveau de liquidité, de performance et de risque, a annoncé la Réserve fédérale vendredi. Les banques qui ne possèdent pas de filiale étrangère et qui détiennent moins de 1 milliard de dollars d’actifs pourront remplir une version simplifiée des rapports trimestriels transmis aux régulateurs. Elles n’auront ainsi à fournir qu’environ 60% des informations demandées aux plus grandes banques à partir du 1er mars, a précisé la Fed.