Toute l'actualité Banque et Assurance

BNP Paribas s’apprête à déplacer 90 vendeurs de Londres

BNP Paribas s’apprête à déplacer 85 à 90 salariés de son siège londonien vers d’autres de ses bureaux en Europe, en cas de «hard Brexit». La plupart des salariés concernés sont des vendeurs et seront relocalisés entre autres à Paris, Francfort et Milan, a confirmé une porte-parole de BNP Paribas à Bloomberg. D’autres banques internationales ont des projets similaires, telle Citibank, qui prévoit de déplacer 63 salariés hors du Royaume-Uni, ainsi que la Société Générale, indiquait vendredi Financial News.

La BCE invite 12 grandes banques à renforcer leur bilan

Douze banques de la zone euro, dont certaines parmi les plus importantes de la région, devraient renforcer leur bilan, a déclaré aujourd’hui Luis de Guindos, vice-président de la Banque centrale européenne (BCE), à la lumière des «stress tests» (tests de résistance) dont les résultats ont été publiés vendredi.

La BCE ferme la banque maltaise Pilatus, accusée de blanchiment

La Banque centrale européenne (BCE) a retiré sa licence à la banque maltaise Pilatus Bank, a annoncé aujourd’hui l’autorité de régulation bancaire du pays, après l’inculpation de Ali Sadr Hashemi Nejad, le président de l'établissement, en mars par la justice américaine, qui le soupçonne de blanchiment d’argent et de fraude.

Assurance-dommages IARD risque incendie catastrophe naturelle

Moody’s relève la perspective de l’assurance dommages en France

Moody’s Investors Service a annoncé avoir relevé la perspective du secteur de l’assurance dommages en France qui passe de négative à stable. L’agence de notation estime que ce changement reflète le relèvement des prix et la baisse de fréquence des déclarations de sinistres dans le secteur clé de l’assurance automobile. Moody’s intègre aussi dans son analyse la perspective d’une remontée graduelle des taux qui permettra d’améliorer le résultat financier des assureurs IARD.

Les amendes et autres actions de la SEC totalisent près de 4 Md$

L’application de la réglementation a conduit la Securities and Exchange Commission (SEC) à prendre 821 décisions sous forme d’amendes ou de restitution de capitaux pour un montant de 3,94 milliards de dollars, selon le rapport annuel de la division «enforcement» publié ce 2 novembre. L’année précédente, le nombre de décisions s'était élevé à 754 pour un montant de 3,7 milliards de dollars.Une légère augmentation d’une année sur l’autre mais qui s’explique en grande partie par un cas exceptionnel. En septembre dernier en effet, le groupe pétrolier brésilien Petroleo Brasileiro a mis fin à une affaire de corruption en s’acquittant d’une amende de 853 millions de dollars et d’une restitution de capitaux pour un montant de 933 millions de dollars. Autrement dit, près de la moitié au total du montant annuel d’amendes et autres publié par la SEC.La SEC indique aussi avoir remboursé pour 794 millions de dollars à des investisseurs lésés. Sur les 821 décisions, 490 portent sur des cas individuels concernant, à hauteur de près des deux tiers d’entre eux, le conseil en investissement, l’offre de titres ainsi que des problèmes de reporting, de comptabilité et d’audit.

L’AMF met en garde le public à l’encontre du site Capital NCL

Le régulateur met en garde le public contre les activités du site internet Capital NCL (https://capitalncl.com) qui incite les épargnants à investir dans différents projets et prétend abusivement disposer du statut de conseiller en investissements participatifs (CIP). Le site propose d’investir dans différents projets et affirme dans ses conditions générales de vente que son opérateur peut exercer une activité de conseiller en investissements participatifs.Or, cette plateforme ne dispose d’aucun des statuts légaux, CIP ou prestataire de services d’investissement (PSI), l’autorisant à proposer aux investisseurs sur le territoire français de souscrire à des titres financiers au moyen d’un site internet satisfaisant certaines conditions, souligne l’AMF. En outre, elle a fait l’objet d’un appel à la vigilance par les autorités britanniques, en raison de l’usurpation de l’identité d’une autre société.L’AMF recommande aux investisseurs de ne pas donner suite aux sollicitations des personnes se réclamant de cette société et de ne pas les relayer auprès de tiers, sous quelque forme que ce soit.

L'association suédoise des fonds d'investissements veut changer les règles des fonds Specialfonder

L’association des fonds d’investissements suédois (Fondbolagens fôrening) a proposé un changement de réglementation quant au marketing des fonds specialfonder destinés aux investisseurs professionnels, rapporte InvestmentEurope. Elle souhaiterait que le marketing de ces fonds soit soumis aux mêmes règles que les fonds proposés aux clients retail en Suède. L’association explique que ce changement rendrait les fonds concernés plus compétitifs à l’international et leur établissement en Suède plus attractif. Selon elle, les specialfonder devraient être exemptés de la publication de certains éléments jusqu’alors requis, dont notamment le besoin de fournir des rapports semi-annuels, des informations sur la gestion du risque ainsi que sur les coûts.

La Société Générale cède sa filiale polonaise à Bank Millennium

La Société Générale a annoncé lundi avoir conclu un accord pour la cession de sa filiale de banque de détail polonaise Euro Bank à Bank Millennium, filiale du groupe portugais Millennium BCP. La finalisation de la transaction est attendue au cours du premier semestre 2019, sous réserve d’obtention des autorisations des autorités compétentes. Dans un communiqué séparé, Bank Millennium a précisé avoir bouclé l’opération pour 1,83 milliard de zlotys (425 millions d’euros).

Stress tests : les banques britanniques à la peine

Parmi les 48 banques passées au crible par l’Autorité bancaire européenne, Barclays affiche les plus mauvais résultats.

HSBC et UBS ferment leurs bureaux au Nigeria

Les banques HSBC et UBS ont fermé leurs bureaux au Nigeria, a indiqué la banque centrale du pays vendredi, révélant aussi que les investissements étrangers avaient fondu, à 379.84 milliards de naira (1,2 milliard de dollars) au premier semestre 2018 contre 532.63 milliards de naira (1,7 milliard de dollars) un an avant. Les deux banques n’ont pas commenté. Selon la banque centrale, les perspectives économiques du Nigeria étaient positives pour le second semestre, avec des prix du pétrole à la hausse mais une hausse de la dette étrangère et une incertitude pour l'élection présidentielle de 2019. Les investisseurs ont perdu confiance dans le pays d’Afrique de l’ouest depuis que la banque centrale a ordonné, en août, à l’opérateur sud-africain MTN de rapatrier 8,1 milliards de dollars dans le pays.

Vyv Invest va prendre corps d’ici à la mi-novembre

Les mutuelles du groupe Vyv vont apporter leurs filiales et participations à une structure commune destinée à investir voire lever des fonds.

Berenberg se méfie de Deutsche Bank

Deutsche Bank dispose d’un assortiment d’activités «peu enviable», estimait vendredi dans une note le courtier Berenberg. La banque allemande devrait «au mieux afficher une [rentabilité des fonds propres] ROTE moyenne à un chiffre, mais uniquement dans un avenir lointain», ajoute le courtier. «Nous estimons donc que Deutsche [Bank] est une ‘trappe à valeur’ et voyons peu de raisons de détenir l’action», explique Berenberg. Deutsche Bank a annoncé un repli de 65% de son bénéfice net au titre du troisième trimestre, ainsi qu’un produit net bancaire en baisse.

Bank of America transfère deux dirigeants à Paris

Luigi Rizzo, patron de la banque d’investissement de Bank of America Merrill Lynch pour l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique (EMEA), va prendre ses quartiers à Paris. Un autre banquier senior, Michael Coppock, responsable du corporate banking pour les institutions financières dans la zone EMEA, va également s’installer dans la capitale française. La banque américaine l’a indiqué vendredi dans un memo interne relayé par plusieurs agences de presse. Auourd’hui à Londres, les deux banquiers seniors seront basés à Paris à compter de 2019. La banque américaine pourrait déplacer au total 400 postes à Paris, indiquait en juin Reuters.

Parlement européen eurodéputés vote directive séance plénière

Bruxelles plafonne les paiements transfrontaliers dans l’Union européenne

Les eurodéputés votent ce lundi une nouvelle régulation visant à baisser le coût des paiements transfrontaliers en euros à l’intérieur de l’Union européenne.

La Fed allège la facture réglementaire des banques américaines

Les établissements dont le bilan oscille entre 100 et 700 milliards de dollars verront leurs exigences de liquidité allégées voire supprimées.

Les banques européennes passent l’épreuve des stress tests

Barclays, Lloyds et l'italienne Banco BPM se retrouvent en queue de peloton en cas de scénario adverse. Deutsche Bank souffre sur le critère du ratio de levier.

Bank of America relocalise deux dirigeants à Paris

Luigi Rizzo, patron de la banque d’investissement de Bank of America Merrill Lynch pour l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique (EMEA), va prendre ses quartiers à Paris. Un autre banquier senior, Michael Coppock, responsable du corporate banking pour les institutions financières dans la zone EMEA, va également s’installer dans la capitale française. La banque américaine l’a indiqué vendredi dans un memo interne relayé par plusieurs agences de presse.

Le coût des paiements transfrontaliers intra-UE va baisser

Le Parlement européen votera lundi une nouvelle réglementation visant à baisser le coût des paiements transfrontaliers en euros à l’intérieur de l’Union Européenne. La mesure doit aussi accroître la transparence du montant des frais de change des paiements ou retraits. Les consommateurs européens pourraient économiser plus de 4 milliards d’euros par an et les Français 345 millions d’euros par an selon une étude réalisée par Consumer Intelligence pour la fintech Transferwise, spécialisée dans les transferts d’argent internationaux.

JPMorgan affirme ne pas s’intéresser à Deutsche Bank

JPMorgan n’est pas intéressé par l’acquisition de Deutsche Bank, a déclaré son PDG Jamie Dimon au journal allemand Handelsblatt. «Cela n’aurait aucun sens. Si vous achetez une entreprise juste pour la consolider, c’est pratiquement impossible sans tuer le patient», estime-t-il. Le PDG de la banque américaine juge en revanche qu’une consolidation entre banques européennes pourrait avoir du sens et plaide en faveur d’un mécanisme commun de garantie des dépôts en Europe. Ses propos sur Deutsche Bank coïncident avec l’entrée au capital de la banque allemande du fonds activiste Hudson Executive Capital, dirigé par un ancien directeur financier de JPMorgan.

Deutsche Bank est une «trappe à valeur» selon Berenberg

Deutsche Bank dispose d’un assortiment d’activités « peu enviable », estime le courtier Berenberg. La banque allemande devrait « au mieux afficher une [rentabilité des fonds propres] ROTE moyenne à un chiffre, mais uniquement dans un avenir lointain », ajoute le courtier dans une note. « Nous estimons donc que Deutsche [Bank] est une ‘trappe à valeur’ et voyons peu de raisons de détenir l’action », explique Berenberg. Deutsche Bank a annoncé un repli de 65% de son bénéfice net au titre du troisième trimestre, ainsi qu’un produit net bancaire en baisse.

Michel Barnier dément la conclusion d'un accord sur les services financiers

Le négociateur en chef de l’Union europénne pour le Brexit, Michel Barnier, a démenti ce jeudi 1er novembre la conclusion d’un accord sur les services financiers annoncée par le quotidien britannique The Times dans son édition de jeudi matin. Selon le quotidien britannique, cet accord devait maintenir l’accès britannique au marché européen après le Brexit. «Articles de presse trompeurs sur le Brexit et les services financiers», écrit Michel Barnier dans un message posté sur Twitter. Michel Barnier rappelle que l’Union européenne peut accorder et retirer l'équivalence de certains services financiers «de manière autonome». Mais, comme c’est le cas avec d’autres pays tiers, «l’Union européenne est prête à engager un dialogue réglementaire avec le Royaume-Uni dans le respect absolu des deux parties», ajoute-t-il.

18 nouveaux gestionnaires bénéficient du passeport européen depuis mars

Un total de 245 gestionnaires étrangers titulaires du passeport européen étaient agréés pour conduire des activités en France par l’AMF en date du 30 octobre 2018. Dix-huit sociétés ont rejoint la liste depuis début mars. Ainsi que l’a constaté NewsManagers, parmi les gestionnaires basés au Royaume-Uni enregistrés au cours de ces sept derniers mois comme entités pouvant exercer sous le régime de la libre prestation de services en France figurent notamment Mobius Capital Partners LLP fondée l’an dernier par le gérant spécialiste des marchés émergents Mark Mobius, Channel Capital Advisors LLP, Harbourvest Partners (Europe), Eaton Vance Advisers International ou encore SV Health Managers. Le groupe japonais Nomura n’est pas en reste puisque ses filiales Nomura Alternative Investment Management (Europe), dont le siège se situe à Londres, et Nomura Asset Management Deutschland, basée à Francfort, ont été ajoutées à la liste entre mars et fin octobre 2018. Côté allemand, on retrouve aussi Aquila Capital et Dr Peters Asset Finance GMBH & Co parmi les gestionnaires enregistrés au cours de ces sept derniers mois ainsi que le gérant néerlandais ISR Actiam. A noter également la présence dans cette liste d’Amundi SGR - filiale italienne d’Amundi - et Amundi Luxembourg qui n’y figuraient pas en mars. Les services et activités validés par l’AMF pour Amundi concernent la commercialisation et la gestion de portefeuille collective pour Amundi Luxembourg, la commercialisation et le conseil en investissement pour Amundi SGR.

Bforbank revoit sa stratégie pour atteindre 350.000 clients d’ici à 2020

Au sein d’un marché très concurrentiel, Bforbank change de signature et développe son offre pour attirer une clientèle plus large.

La FCA britannique enquête sur les marchés de l’assurance auto et habitation

Le gendarme financier entend se focaliser sur la tarification de ces produits, qui génèrent plus de 78 milliards de livres de primes par an.

StanChart concocte un nouveau plan stratégique

Standard Chartered présentera en février prochain un nouveau plan de trois ans destiné à améliorer sa profitabilité, a annoncé mercredi la banque britannique. Très exposée au ralentissement des marchés émergents, StanChart a vu son cours de Bourse fondre d’un tiers cette année. Au troisième trimestre, son résultat sous-jacent avant impôt a grimpé de 31% à 1,07 milliard de dollars (947 millions d’euros), alors que le consensus tablait sur 976 millions de dollars. Les revenus opérationnels ont progressé de 4% sur un an, à 3,72 milliards.

BNP Paribas Cardif acquiert la part d’Ageas dans Cardif Lux Vie

BNP Paribas Cardif a signé un accord avec l’assureur belge Ageas afin d’acquérir sa participation de 33,33% dans Cardif Lux Vie, ont annoncé mercredi les parties prenantes à l’opération. Le montant de cession atteint 152 millions d’euros, auquel s’ajoute le remboursement d’une dette subordonnée de 30 millions d’euros. BNP Paribas Cardif, la filiale d’assurance de BNP Paribas, deviendra ainsi actionnaire majoritaire de Cardif Lux Vie avec 66,67% du capital. .Le rachat devrait être finalisé au plus tard au premier trimestre 2019.

Union bancaire: le Conseil européen sort son rapport. Photo: PHB/Agefi

Les Etats s’accordent sur les seuils de couverture des prêts non performants

Le Conseil européen a adopté une position plus conciliante que la proposition de la Commission. Le Parlement doit encore se pencher sur le dossier.

Aviva France crée le premier fonds FRPS

Aviva France a reçu le 30 octobre l’agrément de l’ACPR concernant son fonds de retraite professionnelle supplémentaire (FRPS) Aviva Retraite Professionnelle. Les FRPS, présentéspar Emmanuel Macron du temps où il officiait à Bercy comme des fonds de pension à la française, et créés par la loi Sapin 2, permettent aux assureurs d’y loger des portefeuilles de retraite collective (contrats article 39 et 81, Madelin, etc.). Ces placements échappent ainsi aux contraintes des normes Solvabilité 2 sur les investissements longs.

StanChart prépare un nouveau plan stratégique

Standard Chartered présentera en février prochain un nouveau plan de trois ans destiné à améliorer sa profitabilité, a annoncé ce mercredi la banque britannique. Très exposée au ralentissement des marchés émergents, StanChart a vu son cours de Bourse fondre d’un tiers cette année. Ce matin, l’action a gagné jusqu'à 4,7% à la Bourse de Londres après l’annonce d’un résultat supérieur aux attentes au troisième trimestre.

BNP Paribas Cardif rachète la participation d’Ageas dans Cardif Lux Vie

BNP Paribas Cardif a signé un accord avec l’assureur belge Ageas afin d’acquérir sa participation de 33,33% dans Cardif Lux Vie, ont annoncé ce matin les parties prenantes à l’opération. Le montant de cession atteint 152 millions d’euros, auquel s’ajoute le remboursement d’une dette subordonnée de 30 millions d’euros, précise le communiqué d’Ageas. BNP Paribas Cardif, la filiale d’assurance de BNP Paribas, deviendra ainsi actionnaire majoritaire de Cardif Lux Vie avec 66,67% du capital. Depuis 2011, la compagnie d’assurance vie luxembourgeoise était détenue à 33,34% par BNP Paribas Cardif, à 33,33% par Ageas et à 33,33% par BGL BNP Paribas, la banque luxembourgeoise de BNP Paribas.