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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2018

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Réglementation

Le président de l’AMF appelle à repenser MIFID 2

Dans un entretien au Financial Times, Robert Ophèle, le président de l’Autorité des marchés financiers, a déclaré qu’il était « tout à fait clair » que certaines des règles introduites dans MIFID 2 devraient être revues pour prendre en compte le Brexit. « Même sans le Brexit, nous aurions eu à les revoir parce qu’il y a des effets très préjudiciables sur la recherche, notamment pour les moyennes capitalisations, c’est tout à fait clair ». Il indique que l’Europe est engagée dans un « jeu dangereux », de nombreuses petites entreprises ayant dû réduire leurs capacités de recherche – surtout après la montée des stratégies d’investissement passives qui suivent les indices de marché.
Réglementation
Thomas Buberl
Assurance

Axa relève ses objectifs de rentabilité pour 2020

Le groupe Axa a mis à jour son plan stratégique pour 2020 à l’occasion de la journée investisseurs organisée à Londres ce mercredi. L’assureur a notamment revu à la hausse sa prévision de rentabilité courante des capitaux propres prévue entre 14 et 16% en 2020, contre un taux anticipé entre 12 et 14% précédemment. Par ailleurs, grâce à une nouvelle politique de gestion du capital d’Axa entrée en vigueur en 2018, le groupe a aussi annoncé une hausse du taux de distribution du dividende désormais situé entre 50 et 60%, contre 45 à 55% précédemment. Le groupe a aussi fourni une nouvelle fourchette cible concernant son ratio de solvabilité II, comprise entre 170 et 220%, contre 170 et 230% précédemment.
Assurance
Banque

La néobanque hollandaise Bunq arrive en France

La banque en ligne néerlandaise Bunq se lance ce mercredi sur le marché français. Créée en 2012 par Ali Niknam et basée à Amsterdam, la néobanque exerce déjà des activités en Allemagne, Autriche, Italie et en Espagne. Elle propose des comptes sans carte bancaire gratuits ainsi que des comptes courants avec carte pour particuliers à 7,99 euros par mois et des comptes pour professionnels à 9,99 euros par mois. Parmi ses services se trouvent la gestion de factures, la prise en charge des cartes Mastercard et Maestro pour Apple Pay et la possibilité de réaliser des transferts d’argent internationaux grâce à son partenariat avec la fintech TransferWise.
Banque
Assurance

La collecte de l’assurance vie remonte en octobre

La collecte nette de l’assurance vie s’établit à 2,5 milliards d’euros pour le mois d’octobre 2018, contre 800 millions d’euros en septembre, selon la Fédération française de l’assurance. Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit à 20,4 milliards d’euros. Au cours des dix premiers mois de 2018, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 117,8 milliards d’euros, contre 111,8 milliards d’euros sur la même période en 2017. Les prestations versées sur la période s'élèvent à 97,4 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance vie s’établit à 1.701 milliards d’euros à fin octobre 2018, en progrès de 1% sur un an.
Assurance
Banque

Deutsche Bank rachète 615 millions d'euros d'obligations

Deutsche Bank a annoncé mardi finalement racheter pour 615 millions d’euros d’obligations détenues par des investisseurs. La première banque allemande, qui visait jusqu'à 1 milliard d’euros, avait lancé cette opération de rachat, via une offre publique concernant des «obligations de premier rang non garanties», afin d’optimiser ses liquidités pléthoriques. A fin septembre 2018, la banque détenait 268 milliards d’euros de liquidités et veut les utiliser pour résorber en partie sa dette. Malgré ses efforts pour réduire son exposition à des activités risquées, Deutsche Bank a été maintenue parmi les 29 banques dans le monde classées comme «systémiques», selon la liste publiée mi-novembre par le Conseil de stabilité financière (FSB).
Banque
Banque

Deutsche Bank pourrait remanier de nouveau sa direction

Deutsche Bank réfléchit à un nouveau remaniement au sein de sa direction, qui pourrait aboutir au départ de dirigeants impliqués dans ses relations avec les principaux régulateurs américains et européens, ont indiqué des personnes proches du dossier, citées par Dow Jones. Le départ de Sylvie Mathera, la responsable de la réglementation de la banque allemande et membre du comité exécutif, fait partie des possibilités envisagées, selon certaines de ces sources. Le patron de la division américaine, Tom Patrick, pourrait également quitter ses fonctions. La plus grande banque d’Allemagne connaît une certaine agitation depuis qu’elle a remplacé son PDG en avril et promu un dirigeant de longue date pour lui succéder.
Banque
Banque

Les banques portugaises accélèrent leur réduction de créances douteuses

Les banques portugaises accélèrent leur réduction de créances douteuses, et sont sur le point de résoudre le problème, même si leurs ratios excèdent toujours la moyenne européenne, a indiqué à Reuters un directeur adjoint de la banque centrale. Les banques ont pu couper 10 milliards d’euros par an, sabrant un tiers de leurs prêts douteux depuis un pic atteint en 2016. Ceux-ci ont été un poids pour l'économie, en particulier durant la crise de la dette souveraine du Portugal de 2011 à 2014. Les prêts non performants ont chuté de 37 milliards d’euros en décembre 2017 à 32,4 milliards en juin 2018, bien loin du pic à 50 milliards mi-2016. Une plateforme créée par les trois principales banques portugaises, Caixa Geral de Depositos (CGD), Millennium bcp et Novo Banco, pour remédier à ces créances douteuses, recense les entreprises débitrices.
Banque
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Credit Suisse retiendrait Madrid comme place financière post Brexit

Credit Suisse retiendrait la capitale de l’Espagne comme place financière post-Brexit dans l’Union européenne, selon Bloomberg, qui cite des sources proches. L’Espagne deviendrait sa place légale pour la plupart de ses opérations dans l’UE, l’Allemagne jouant un rôle secondaire. La banque basée à Zurich pourrait recruter dans sa division Global markets à Madrid. Elle envisage toujours de relocaliser des décideurs sur plusieurs villes européennes, dont Francfort et Madrid. Elle prévoit de déplacer 250 salariés dans la première phase de ses projets liés à l’entrée en vigueur du Brexit. Alors que Londres s’oriente vers une sortie de l’UE, des villes comme Amsterdam et Paris tentent d’attirer le secteur financier. Deutsche Bank prévoit de déplacer des centaines de salariés à Berlin, et UBS Group a retenu Francfort.
Banque
Banque

CaixaBank va fermer 20% de ses agences

CaixaBank envisage de fermer environ un cinquième de ses agences en Espagne dans les trois années qui viennent pour améliorer sa rentabilité et poursuivre sa transformation digitale. Dans le cadre du plan stratégique présenté ce matin, la troisième banque espagnole va supprimer 821 points de vente pour ramener leur nombre à 3.640. Ce mouvement va entraîner des suppressions de postes dont le nombre n’est pas précisé.
Banque
Assurance

La collecte de l’assurance-vie redémarre en octobre

La collecte nette de l’assurance vie s’établit à 2,5 milliards d’euros pour le mois d’octobre 2018, contre 800 millions d’euros en septembre, selon les chiffres publiés ce mardi par la Fédération française de l’assurance. Depuis le début de l’année, la collecte nette s'établit à 20,4 milliards d’euros.
Assurance
Réglementation

Le Conseil de stabilité financière nomme son nouveau président

Le Conseil de stabilité financière (FSB) a nommé Randal Quarles, actuel vice-président en charge de la supervision au sein de la Réserve fédérale américaine en tant que nouveau président. Il remplacera Mark Carney et prendra ses fonctions à partir du 2 décembre 2018 pour un mandat de trois ans. Klaas Knot, président de la Banque centrale néerlandaise, a été choisi comme vice-président du FSB et démarrera son mandat à partir du 2 décembre également. Le 2 décembre 2021, Klaas Knot deviendra président de l’organisme, dont la mission est de surveiller le système financier international, jusqu’en décembre 2024.
Réglementation
Réglementation

Le procès de l'IPO de Bankia s'est ouvert à Madrid

Le procès de 34 anciens membres de la banque espagnole Bankia, dont son ancien président et ex-directeur du Fonds monétaire international Rodrigo Rato, s’est ouvert lundi 26 novembre à Madrid. Bankia, issue d’une fusion de sept caisses d'épargne espagnoles, avait été introduite en bourse en juillet 2011 malgré des pertes d’environ 3 milliards d’euros. Des pertes maquillées par des chiffres falsifiés au moment de l’introduction en bourse. Près de 300 000 actionnaires avaient ainsi été bernés. L’Etat espagnol avait sauvé Bankia de la faillite en 2012 après avoir demandé un prêt de 42 milliards d’euros à l’Union Européenne pour recapitaliser le système financier espagnol dont 22,4 milliards avaient été alloués à Bankia. Les audiences devraient se poursuivre jusqu’en juin 2019. Rodrigo Rato, poursuivi pour les faits de falsification de bilan comptable et escroquerie, risque jusqu'à cinq ans de prison.
Réglementation
Assurance

Axa prend le contrôle d’Axa Tianping en Chine

Le groupe Axa a annoncé lundi l’acquisition de la participation résiduelle de 50% d’Axa Tianping grâce à un accord avec les actionnaires locaux actuels. Le montant total de l’opération s’élève à 584 millions d’euros. Sous réserve de l’obtention des autorisations réglementaires, 1,5 milliard de RMB (soit 190 millions d’euros) du montant de l’acquisition devrait être financé via une réduction de capital d’AXA Tianping suivie d’un rachat des titres des actionnaires locaux actuels. C’est la première fois dans le marché chinois de l’assurance qu’un acteur étranger détient entièrement un assureur dommages majeur disposant d’une couverture nationale, selon Axa. Axa Tianping, qui est implantée dans l’ensemble du territoire avec 25 succursales et 93 sous-succursales, couvrant 20 provinces, a totalisé 1 milliard d’euros de primes en 2017.
Assurance
Banque d'investissement

Perella Weinberg recrute encore à Paris

La boutique de M&A Perella Weiberg a actuellement «plusieurs recrutements» en cours à Paris, où elle espère compter 6 ou 7 banquiers début 2019, a indiqué lundi David Azéma, associé en charge du bureau parisien mais basé à Londres. Les profils recherchés sont généralistes et plus juniors que ceux de Cyrille Pérard, managing director recruté chez Goldman Sachs, et Philippe Capron, ex-directeur général adjoint de Veolia, tous deux basés à Paris. Sachant que la couverture des clients français est aussi effectuée par 6 à 7 banquiers à partir de Londres, «une petite quinzaine» de professionnels sera donc en charge du marché français, répartie pour moitié entre les deux bureaux.
Banque d'investissement
Assurance

Allianz installe une holding d’assurance en Chine

Le groupe allemand devient la première compagnie étrangère à décrocher le feu vert des autorités chinoises pour installer une holding d’assurance détenue à 100% dans le pays. La société Allianz (China) Insurance Holding Company Limited verra le jour en 2019 et sera basée à Shanghai. «Elle accroîtra la flexibilité stratégique d’Allianz pour augmenter son investissement et sa croissance en Chine», souligne le groupe dans un communiqué. L’annonce fait suite aux initiatives des autorités de Pékin pour ouvrir davantage le secteur de l’assurance aux investisseurs non-résidents.
Assurance
Banque d'investissement

Marcus Schenck, ancien co-président de Deutsche Bank, rejoindrait Perella

Marcus Schenck, ancien co-président avec Christian Sewing de Deutsche Bank, rejoindrait Perella Weinberg Partners, selon une source proche citée par Bloomberg. Marcus Schenck, 53 ans, qui avait été candidat pour être PDG de Deutsche Bank, deviendra associé de la banque d’investissement basée à New York. Il avait quitté la banque allemande cette année dans le cadre d’un remaniement, durant lequel le PDG John Cyran était aussi parti. Perella Weinberg se prépare pour une éventuelle introduction en Bourse, et recrute pour ce faire des profils de haut niveau, tel Alex Wilmot-Sitwell, associé, ancien dirigeant de Bank of America.
Banque d'investissement
Banque

Bruno Le Maire demande aux acteurs de la finance de sortir du charbon

Lors du United Nations Environment Programme – Finance Initiative (UNEP FI) qui se déroule à Paris pour promouvoir la finance durable, Bruno Le Maire, ministre de l’Économie et des Finances, a indiqué qu’il allait demander de nouveaux engagements aux acteurs financiers. Le ministre doit rencontrer les banquiers, assureurs, gestionnaires d’actifs à Bercy d’ici quelques semaines pour prévoir l’arrêt définitif des financements des activités les plus nocives pour le climat, en commençant par le charbon, citant le dernier rapport de l’ONG Oxfam, qui montre que les banques financent de plus en plus cette énergie fossile (lire aussi en rubrique Industrie Financière). La sortie du charbon se fera suivant un calendrier précis et devra être contrôlée indépendamment et rendue publique chaque année par les acteurs, demande le ministre.
Banque
Banque d'investissement

Perella Weinberg a d’autres recrutements en cours à Paris

La boutique de M&A Perella Weiberg a actuellement «plusieurs recrutements» en cours à Paris, où elle espère compter 6 ou 7 banquiers début 2019, a indiqué lundi David Azéma, associé en charge du bureau parisien mais basé à Londres, à l’occasion d’une conférence de presse dans la capitale française. Les profils recherchés sont généralistes et plus juniors que ceux de Cyrille Pérard, managing director recruté chez Goldman Sachs, et Philippe Capron, ex-directeur général adjoint de Veolia, aujourd’hui tous deux basés à Paris.
Banque d'investissement
Assurance

Allianz fait un grand pas en Chine

Le groupe allemand devient la première compagnie étrangère à décrocher le feu vert des autorités chinoises pour installer une holding d’assurance détenue à 100% dans le pays. La société Allianz (China) Insurance Holding Company Limited verra le jour en 2019 et sera basée à Shanghai. «Elle accroîtra la flexibilité stratégique d’Allianz pour augmenter son investissement et sa croissance en Chine», souligne le groupe dans un communiqué.
Assurance
Banque

La banque grecque Eurobank va fusionner avec Grivalia

La banque grecque Eurobank a annoncé lundi qu’elle allait fusionner avec la société d’investissement immobilier Grivalia. Totalisant 780 millions d’euros, l’opération vise à permettre à la troisième banque grecque de renforcer ses fonds propres, en réduisant le stock de prêts non performants (NPL) du nouvel ensemble. La part des NPL passera ainsi en 2019 à 15%, contre 39% précédemment, grâce à une opération de titrisation. A l’issue de la fusion, le groupe affichera un ratio CET1 non transitoire pro forma de 13,8%.
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