Toute l'actualité Banque et Assurance

Une nouvelle présidente du comité de l'ESMA sur la gestion d'actifs

L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a nomméGabriela Figueiredo Dias, présidente du conseil d’administration du régulateur portugais CMVM, à la présidence de son comité sur lagestion d’actifs (investment management standing committee). Selon un communiqué, la nomination a pris effet au 30 janvier. Le mandat de Gabriela Figueiredo Dias s'étend jusqu’au 30 octobre 2020. Elle avait rejoint le conseil d’administration de l’ESMA en 2018. Le comité sur la gestion d’actifs de l’ESMA étudie les problématiques liées à la gestion de fonds d’investissement et a entre autres pour mission d'élaborer des réglementations pour cette activité telles que les directives UCITS etAIFMD.

BNP Paribas Investment Partners - BNP PAM asset management rue Bergère à Paris

Le marché scrutera à la loupe la solvabilité des banques françaises

BNP Paribas ouvre, mercredi, le «bal des trimestriels» dans le secteur bancaire français.

Deutsche Bank peine à convaincre sur sa rentabilité

Deutsche Bank, qui lutte pour générer des profits, a affiché une baisse de ses revenus de 4% en 2018, accréditant de plus en plus la thèse d’une fusion avec Commerzbank.

L’Esma s’inquiète de la création possible de « boîtes aux lettres » en Europe continentale dans un univers post-Brexit. royaume-Uni Europe

Les régulateurs veulent préserver les gérants d’actifs d’un Brexit dur

L’Autorité européenne de supervision des marchés (Esma), les régulateurs de marchés nationaux de l’Union européenne et la Financial Conduct Authority (FCA) britannique ont officialisé vendredi la signature d’un accord pour gérer les conséquences d’un Brexit dur dans l’univers de la gestion d’actifs, via deux MoU (memorandum of understanding), qui n’entreraient en vigueur qu’en cas d’absence d’accord sur le Brexit. Le premier, qui porte sur la supervision des agences de notation et des registres de données (trade repositories), permettra à l’Esma de continuer à assurer ses missions. Le second MoU, multilatéral, couvre l'échange d’informations entre la FCA et les superviseurs nationaux de l’UE sur des sujets comme la surveillance des marchés ou la gestion d’actifs. Il permettra notamment «la poursuite par des entités établies au Royaume-Uni, de certaines activités comme la gestion de fonds déléguée ou externalisée pour le compte de contreparties établies» dans l’Espace économique européen.

Le fiasco informatique met TSB en perte

TSB Bank, filiale britannique de la banque espagnole Sabadell, a essuyé une perte de 105,4 millions de livres en 2018 en raison du coût de l'échec d’un important programme informatique qui a pénalisé près de 2 millions de clients. Ces problèmes informatiques ont coûté au total 330 millions de livres (375 millions d’euros). En 2017, TSB avait dégagé un bénéfice de 162,7 millions de livres. La direction de TSB a donc annoncé vendredi que les managers ne percevront aucun bonus au titre de 2018. Tous les salariés de la banque recevront une prime annuelle de 1.500 livres.

Danske Bank réduit son dividende

Danske Bank a annoncé vendredi qu’il propose de verser un dividende de 8,5 couronnes danoises (1,14 euro) par action au titre de l’exercice 2018, contre 8,64 couronnes attendues par le consensus, et un coupon de 9 couronnes au titre de 2017. Cette réduction est la conséquence des difficultés traversées par le groupe bancaire danois depuis la découverte de l’affaire de blanchiment de sa filiale estonienne. Pour 2019, il table sur un bénéfice net compris entre 14 et 16 milliards de couronnes (consensus 15,04 milliards), après celui de 15 milliards réalisé en 2018. Danske consacrera jusqu'à 2 milliards d’euros à l’intensification de ses efforts de lutte contre le blanchiment de capitaux.

Eurazeo annonce la cession de sa participation dans Neovia

La société d’investissement Eurazeo a annoncé vendredi la cession de sa participation dans Neovia, conformément à l’accord de rachat de la société par le groupe américain Archer Daniels Midland conclu en juillet dernier. Le produit de cession s'élève à 170 millions d’euros pour la quote-part d’Eurazeo, soit un multiple de près de deux fois son investissement initial et un taux de rendement interne (TRI) d’environ 20%, a ajouté le groupe. Neovia a réalisé en 2017 un chiffre d’affaires de 1,6 milliard d’euros. Elle compte 8.950 salariés répartis dans 26 pays.

CNP Assurances place 500 millions d’euros d'obligations

CNP Assurances a annoncé vendredi dans un communiqué avoir placé 500 millions d’euros d’obligations subordonnées Tier 2, dans le cadre du programme EMTN mis en place en décembre 2018. Il s’agit d’une obligation d’un montant de maturité 10 ans «bullet», de 500 millions d’euros, portant intérêt au taux fixe de 2,75%. Ce coupon fixe est le plus bas payé par le groupe CNP Assurances pour une émission Tier 2. Cette émission permettra à CNP Assurances de préparer les prochaines arrivées à échéance obligataires et d’optimiser sa structure de capital, précise le groupe dans un communiqué. Les fonds provenant de l'émission entreront dans la constitution du capital réglementaire Solvabilité 2.

Loi Pacte: pétition pour défendre la transférabilité de l’assurance-vie

Le Sénat a voté jeudi en faveur d’un amendement permettant la transférabilité des contrats d’assurance-vie. Mais le gouvernement s’est montré défavorable à cette transférabilité, mettant en avant trois potentielles conséquences: instabilité des assureurs et de l’économie française, réduction de la capacité des assureurs à flécher l’épargne vers l’économie productive, et perversion de la contrepartie demandée aux avantages fiscaux de l’assurance-vie. Alors que l’amendement doit être transmis pour examen en deuxième lecture à l’Assemblée nationale ces prochaines semaines, la fintech Nalo a lancé une pétition sur change.org, «pour peser dans le débat parlementaire», à destination des épargnants et acteurs du secteur.

Brexit : FCA et ESMA signent un mémorandum d'entente

Confirmant une information du FT et de Reuters parue le 1er février, la Financial Conduct Authority, régulateur des marchés financiers britanniques, a annoncé la signature de mémorandums d’entente avec l’ESMA et les régulateurs des marchés financiers locaux en Europe. Ceux-ci ne s’appliqueront que dansle cas où le Royaume-Uni sortirait de l’Union Européenne sans accord fin mars. Précisément, un mémorandum a été signé entre la FCA et l’ESMA couvrant la surveillance des agences de notation de crédit et des référentiels centraux. Un autre mémorandum signé entre la FCAet les autorités de régulation locales compétentes en Europe porte sur la coopération en matière de surveillance, l’application des loiset l'échange d’informations concernant la surveillance de marché, les services d’investissement et les activités de gestion d’actifs. Ce mémorandum permettra notamment d’assurer l’externalisation et ladélégation de gestion de portefeuille à des gestionnaires d’actifs britanniques avec le consentement detierces parties basées dans l’Espace économique européen dans le cadre d’unBrexit sans accord.

Le fiasco informatique envoie TSB dans le rouge

TSB Bank, filiale britannique de la banque espagnole Sabadell, a essuyé une perte de 105,4 millions de livres en 2018 en raison du coût de l'échec d’un important programme informatique qui a pénalisé près de 2 millions de clients. Ces problèmes informatiques ont coûté au total 330 millions de livres. En 2017, TSB avait dégagé un bénéfice de 162,7 millions de livres.

Les régulateurs préservent les gérants d’actifs d’un Brexit dur

L’Autorité européenne de supervision des marchés (Esma), les régulateurs de marchés nationaux de l’Union européenne et la Financial Conduct Authority (FCA) britannique ont officialisé vendredi la signature d’un accord pour gérer les conséquences d’un Brexit dur dans l’univers de la gestion d’actifs. Deux MoU (memorandum of understanding), qui n’entreraient en vigueur qu’en cas d’absence d’accord sur le Brexit. Le premier porte sur la supervision des agences de notation et des registres de données (trade repositories) et permettra à l’Esma de continuer à assurer ses missions.

Danske Bank coupe dans son dividende

Danske Bank a annoncé qu’il propose de verser un dividende de 8,5 couronnes danoises (1,14 euro) par action au titre de l’exercice 2018, contre 8,64 couronnes attendues par le marché selon un consensus Reuters, et un coupon de 9 couronnes au titre de 2017.

Deutsche Bank renoue avec les bénéfices en 2018 mais reste fragile

Après trois années de pertes consécutives, Deutsche Bank a annoncé vendredi avoir dégagé un bénéfice net, hors intérêts minoritaires, de 267 millions d’euros sur l’exercice 2018, contre une perte de 751 millions d’euros sur l’exercice 2017. «Notre retour à la rentabilité montre que Deutsche Bank est sur la bonne voie», a déclaré Christian Sewing, directeur général de la première banque allemande dans un communiqué. «En 2019, notre but ne sera pas seulement de réduire les coûts mais aussi d’investir de manière ciblée dans notre développement. Nous voulons accroître la rentabilité de manière substantielle tout au long de cette année et au-delà», a-t-il ajouté.

Les actions Caixa et Sabadell chutent après des résultats décevants

Les titres des banques espagnoles Banco de Sabadell et Caixabank chutaient de quelque 8% vendredi à la mi-journée à la Bourse de Madrid, les investisseurs sanctionnant des résultats inférieurs aux attentes.

Une cinquantaine de sociétés de gestion doivent trouver un accord avec la SEC

Une cinquantaine de société de gestion doivent trouver un accord d’ici à vendredi avec la SEC concernant des accusations selon lesquelles elles ont dirigé les clients vers des fonds présentant des frais élevés au lieu de favoriser les versions meilleur marché, selon le Wall Street Journal, citant des sources proches du dossier. En février 2018, la SEC avait demandé aux sociétés de gestion de faire état volontairement d’affaires dans lesquelles elles avaient surfacturé des clients, en échange de sanctions financières minorées. Les noms des sociétés impliquées n’ont pas été dévoilés. L’affaire porte sur les frais courant (12b-1) qui sont prélevés sur les actifs et utilisés pour récompenser les conseillers financiers qui vendent les fonds. Les frais sont parfois partagés par la société de gestion qui gère le portefeuille. Les sociétés de gestion sont censées dévoiler s’il y a des versions du même fonds qui n’imposent pas ces frais.

Brexit : L’UE et le Royaume-Uni trouvent un accord pour la gestion

Selon le FT, les régulateurs ont trouvé un accord " en susbtance" mercredi à Paris.

Nomura affiche des pertes importantes

La banque japonaise Nomura a publié jeudi une perte de 95,3 milliards de yens (764 millions d’euros) sur la période octobre-décembre 2018, sa deuxième perte trimestrielle d’affilée. Le groupe a notamment fini de solder les frais du rachat d’une partie de Lehman Brothers il y a dix ans, après sa faillite. Nomura a en effet passé sur le trimestre écoulé 81 milliards de yens de dépréciations de survaleurs liées aux rachats des activités européennes de Lehman et du courtier Instinet, qui devaient faire changer la banque japonaise de dimension à l’international. Depuis, Nomura a battu en retraite. Les résultats du dernier trimestre font aussi apparaître une dégradation de la rentabilité de ses activités au Japon.

Thomas Béhar, nouveau directeur financier de CNP Assurances

Nouveau changement dans l’organigramme de CNP Assurances. Le premier assureur de personnes en France a annoncé jeudi la nomination de Thomas Béhar comme directeur financier. Diplômé de l’Ecole polytechnique, de l’ENSAE, ingénieur général des Mines et actuaire agrégé de l’Institut des actuaires, Thomas Béhar avait rejoint CNP en 2002. Il avait été promu directeur de la performance du groupe en 2017. Thomas Béhar succède à Antoine Lissowski, devenu directeur général de CNP en novembre dernier, une fonction dont il assumait l’intérim depuis le départ de Frédéric Lavenir fin août, dans le contexte du projet de rapprochement entre l’assureur et La Banque Postale.

Deutsche Bank pourrait fusionner avec Commerzbank en 2019

Deutsche Bank s’attend à devoir fusionner avec sa concurrente Commerzbank d’ici au milieu de l’année dans le cadre d’un rapprochement poussé par le gouvernement allemand, si ses efforts de redressement échouent d’ici là, rapporte Bloomberg jeudi. Selon l’agence, qui cite des sources informées des réflexions en cours au sein de l'équipe de direction de Deutsche Bank, ce mariage pourrait devenir la seule option possible si les performances ne s’améliorent pas au premier trimestre 2019. Les actions de Deutsche Bank et Commerzbank clôturaient jeudi soir, respectivement, en baisse de 3,96% et de 6,68%. Les investisseurs semblent considérer qu’un mariage dès cette année entre les deux banques serait malvenu compte tenu des efforts de restructuration qui leur restent à faire.

Bpifrance resserre ses liens avec Younited Credit pour financer les TPE

La banque publique d’investissement et la fintech nouent un partenariat stratégique et renforcent leur alliance capitalistique.

La santé aiguise les appétits des assureurs traditionnels

La part de marché des assureurs et bancassureurs s’élève déjà à 30% en France.

Catherine Berjal, présidente du fonds CIAM, fait part de son étonnement à Denis Kessler

Catherine Berjal, présidente du fonds activiste CIAM, qui a poussé Scor à engager des discussions avec Covéa, a adressé jeudi un courrier à Denis Kessler, PDG de Scor, où elle exprime son étonnement concernant les poursuites engagées par ce dernier contre Covéa. Dans ce courrier, dont L’Agefi a eu connaissance, elle pointe que «la stratégie judiciaire très agressive de Scor a eu pour conséquence directe le retrait par Covéa de tout projet de rapprochement avec Scor, ce qui a fait perdre plus de 900 millions d’euros de capitalisation boursière aux actionnaires de votre société».

Bruxelles soupçonne huit banques d'entente sur le marché obligataire

La Commission européenne (CE) a annoncé jeudi avoir informé huit banques de l’Union qu’elle les soupçonnait de s'être entendues pour fausser la concurrence sur le marché des obligations d’Etat entre 2007 et 2012. Sans nommer les établissements visés, la CE précise dans un communiqué que certains traders des banques impliquées échangeaient des informations « sensibles sur le plan commercial » et ont « coordonné leurs stratégies de trading », entre autres par le biais de forums de discussion en ligne.

Nomura passe ses comptes à la paille de fer

La banque japonaise Nomura a publié jeudi une perte de 95,3 milliards de yens (764 millions d’euros) sur la période octobre-décembre 2018, sa deuxième perte trimestrielle d’affilée. Le groupe a notamment fini de solder les frais du rachat d’une partie de Lehman Brothers il y a dix ans, après la faillite de la banque américaine. Nomura a en effet passé sur le trimestre écoulé 81 milliards de yens de dépréciations de survaleurs liées aux rachats des activités européennes de Lehman et du courtier Instinet, qui devaient faire changer la banque japonaise de dimension à l’international. Depuis, Nomura a battu en retraite.

CNP Assurances nomme Thomas Béhar directeur financier

Nouveau changement dans l’organigramme de CNP Assurances. Le premier assureur de personnes en France a annoncé ce jeudi la nomination de Thomas Béhar comme directeur financier. Diplômé de l’Ecole Polytechnique, de l’ENSAE, ingénieur général des Mines et actuaire agrégé de l’Institut des actuaires, Thomas Béhar avait rejoint CNP en 2002. Il avait été promu directeur de la performance du groupe en 2017. Thomas Béhar succède à Antoine Lissowski, devenu directeur général de CNP en novembre dernier, une fonction dont il assumait l’intérim depuis le départ de Frédéric Lavenir fin août, dans le contexte du projet de rapprochement entre l’assureur et La Banque Postale.

Deutsche Bank pourrait fusionner faute de mieux avec Commerzbank en 2019

Deutsche Bank s’attend à devoir fusionner avec sa concurrente Commerzbank d’ici le milieu de l’année, dans le cadre d’un rapprochement poussé par le gouvernement allemand, si ses efforts de redressement échouent d’ici là, rapporte Bloomberg jeudi. Selon l’agence, qui cite des sources informées des réflexions en cours au sein de l'équipe de direction de Deutsche Bank, ce mariage pourrait devenir la seule option possible si les performances ne s’améliorent pas au premier trimestre 2019.