Le cartel des captives automobiles coûte cher à RCI et au Crédit Agricole
L'antitrust italien a infligé des amendes de 678 millions d'euros au secteur, dont 125 millions à Renault et à sa filiale. Pour la banque verte, l'impact est de 70 millions.
Toute l'actualité Banque et Assurance
janvier 2019
L’AMF assouplit sa doctrine sur les augmentations de capital
Le régulateur n’interdit plus les placements privés au bénéfice unique ou principal des actionnaires ou des dirigeants.
La Maif vend un vignoble bordelais
La Maif s’apprête à vendre le vignoble de Château Dauzac, basé dans l’appelation Margaux (Bordeaux), à l’entrepreneur Christian Roulleau, affirme le site spécialisé Decanter. L’assureur en était propriétaire depuis 1988. Le vignoble, de 120 hectares, inclut 49 hectares de vins dans l’appellation Margaux. L’accord aurait été noué pour une somme d’environ 120 millions d’euros, selon une source proche, citée par le site. Christian Roulleau est le cofondateur de Samsic, une société de services aux entreprises, basée à Rennes. Sa fortune familiale était évaluée à 700 millions d’euros en 2018 selon le magazine Challenges.
Allied Holdings et Siaci Saint Honoré lancent un produit d’assurance
Siaci Saint Honoré, spécialisé en courtage en assurance, annonce un partenariat avec Allied Holdings, conseil britannique en énergie, finance et assurance, pour lancer en France un nouveau produit d’assurance lié aux risques dans le secteur de la fourniture d’énergie, appelé «Maintained Availability». Cette offre vise notamment à évaluer les risques techniques et financiers des prêteurs dans le cadre d’un projet utilisant de nouvelles technologies, et fournir une garantie de performance énergétique, sous la forme d’une couverture d’assurance de 10 ans à compter du début de l’exploitation.
d' association DIAF et le Collège de Paris créent un MOOC actuariat
L’association Diffusion Internationale de l’Actuariat Français (DIAF) lance un MOOC en coproduction avec le Collège de Paris, sur les fondamentaux de l’actuariat, data science du risque et de l’assurance. Ce cours en ligne est ouvert à tous et aboutit à un certificat. Cette formation à l’actuariat délivre les bases de la Data Science du risque et de l’assurance. Il s’adresse à toute personne s’intéressant aux métiers du risque, de l’assurance ou de la finance, sans prérequis nécessaire. La DIAF a pour vocation de promouvoir la formation à l’actuariat français ou francophone via des actions de coopération avec des institutions éducatives ou des entreprises. L’association soutient par exemple la formation des actuaires vietnamiens, en appui de l’ISFA de Lyon, et des actuaires tunisiens, en appui de Tunis Dauphine. La DIAF a également conduit des projets en Afrique subsaharienne, en Chine ou en Amérique latine.
L'EBA veut mieux encadrer les activités liées aux crypto-actifs
L’Autorité bancaire européenne (EBA) a publié ce 9 novembre les résultats de son évaluation sur la pertinence etles possibilités d’application de la législation européenneaux crypto-actifs. Actuellement, les activités liées aux crypto-actifs ne font pas partie des services régulés dans le cadre de la législation européenne sur la banque, les paiements et la monnaie électronique. Ces activités peuvent constituer des risques pour le consommateur ainsi que dans le domaine du blanchiment. A la lumière de ces problématiques, l’EBA recommande que la Commission européenne mette en oeuvre des analyses supplémentaires pour déterminer le niveau approprié d’intervention au niveau européen. L’EBA a également identifié un certain nombre d’actions pour 2019 qui devraient notamment permettre d’améliorer la surveillance des activités liées aux crypto-actifs au sein des établissements financiers.
Des gestionnaires se penchent sur la finance high yield
Allianz Global Investors, AXA Investment Managers et Janus Henderson Investors comptent parmi les gestionnaires qui viennent de créer un groupe de travailpour mieux faire face aux dérives de la finance à effet de levier, rapporte l’agence Bloomberg. La nouvelle organisation, European Leveraged Finance Alliance Investor Group (ELFA), comprend d’ores et déjà une dizaine de gestionnaires qui souhaitent faire davantage se faire entendre et obtenir une meilleure protection sur les segments des obligations high yield et des prêts à effet de levier. ELFA, qui pourrait compter une vingtaine de membres dans les douze prochains mois,pourra ainsi également intervenir comme un groupe de pression auprès des instances de régulation. Sabrina Fox, porte-parole de la nouvelle structure et qui était précédemment responsable de la recherche sur le high yield européen chez Covenant Review, souhaiterait notamment une plus grande transparence sur les covenants et les données financières. Dans un courriel à Citywire Selector, Mark Wade, responsable valeurs industrielles et services aux collectivités chez AllianzGI, indique que l’objectif de ce groupe est de mieux défendre les problématiques des détenteurs d’obligations sur le marché européen de la finance à effet de levier.
Crédit Agricole CIB ferme son activité de vente de produits de marché en Suisse
La filiale de banque d’investissement du Crédit Agricole, CA CIB, a décidé de fermer son activité de vente de produits de marché pour sa clientèle basée en Suisse. Dans ce métier, «Crédit Agricole CIB a décidé de servir ses clients basés en Suisse à partir de ses principaux hubs européens de Paris, Francfort et Londres dans le futur», indique un message envoyé à L’Agefi. Cette fermeture affecte une dizaine de collaborateurs dans le pays et pourrait entraîner le rapatriement à Paris de deux banquiers, des chiffres non confirmés par la banque.
L’antitrust italien met à l’amende les captives de constructeurs automobiles
L’Autorité italienne de la concurrence a infligé mercredi des amendes d’un montant global de 678 millions d’euros à plusieurs constructeurs automobiles et à leurs filiales bancaires dans le pays pour entente sur le financement automobile. Les faits se sont déroulés de 2003 à 2017 et ont impliqué PSA, BMW, Mercedes Benz, FCA, Volkswagen, Ford, General Motors, Toyota et leurs captives de financement respectives, ainsi que Santander Consumer Bank, partenaire de PSA, et Crédit Agricole Consumer Finance, celui de Fiat Chrysler.
Le groupe Crédit Mutuel demande à Arkéa d’abattre ses cartes
Le conseil d’administration de la Confédération nationale du Crédit Mutuel s’est réuni comme prévu mercredi matin pour constater qu’il «n’a été saisi d’aucun projet de désaffiliation» de la part d’Arkéa, selon un communiqué du groupe. «Si les dirigeants du Crédit Mutuel Arkéa voulaient persister dans leur projet de sécession, il leur appartiendrait de déposer un projet de désaffiliation intégrant les demandes de l’organe central», poursuit le communiqué.
Carige contraint Rome à renier ses promesses
La coalition au pouvoir ne peut faire autrement que d'accorder à Carige un soutien public.
Cerberus boucle le rachat de la banque BESV en France
Le fonds est déjà actionnaire de My Money Bank. La part de Novo Banco dans sa filiale française était valorisée 48 millions d'euros fin 2017.
Danske Bank se prépare à payer plus cher pour se financer
Le scandale de blanchiment dans sa filiale estonienne continue de peser, même si la banque danoise reste bien capitalisée.
Groupama change de patron en Italie
L’assureur mutualiste a annoncé la nomination de Pierre Cordier en tant que directeur général et administrateur délégué de Groupama Assicurazioni, sa filiale italienne. L’actuel patron de la caisse Groupama Centre Atlantique prendra ses fonctions le 21 janvier. Il succède à Dominique Uzel «qui a quitté le groupe», selon un communiqué de l’assureur.
L’AMF fait évoluer sa doctrine sur les augmentations de capital
Le régulateur rappelle que le communiqué de presse annonçant une augmentation de capital doit indiquer précisément l’utilisation du produit d’émission, les risques liés à l’opération, la décote offerte et le résultat du placement. L’émetteur doit aussi déterminer si des informations, en lien avec l’émission, constituent des informations privilégiées. Par ailleurs, l’AMF supprime sa position de 2012 indiquant que les placements privés ne peuvent avoir pour bénéficiaires uniques ou principaux les actionnaires ou dirigeants de la société.
BNP Paribas victime d’une panne nationale
La banque BNP Paribas a été victime d’une panne généralisée mardi, à partir de la fin de matinée. Sur les réseaux sociaux, le SAV de la banque a confirmé être victime «d’un dysfonctionnement». Le service presse de BNP Paribas a indiqué qu’il s’agissait d’un incident informatique interne, et non d’une cyberattaque ou d’un piratage. Les services de paiements et retraits étaient indisponibles, ainsi que l’accès aux comptes clients sur l’application et le site internet. Sur Twitter, sa filiale Hello Bank! a également rapporté un incident. Même constat pour BNP Paribas Fortis, la branche belge de la banque - mais où l’incident était clos en début d’après-midi. Le site Downdetector, qui recense les pannes en direct, a enregistré un pic de 700 rapports mardi en début d’après-midi. Il a comptabilisé cinq pics de dysfonctionnements en 2018, et douze en 2017.
Royal Bank of Canada recrute un dirigeant pour son entité santé
Royal Bank of Canada a recruté Andrew Callaway pour diriger son activité d’investissements dans la santé en tant que directeur général, aux Etats-Unis, selon Bloomberg. Il a passé près de vingt ans chez Deutsche Bank, où il était à la tête de l’activité sciences de la vie. Il a récemment couvert les spécialités de firmes en pharmaceutique et biotechs chez Bank of America Merrill Lynch. Royal Bank of Canada développe son activité de banque d’investissement: il a recruté 14 directeurs généraux pour les Etats-Unis et six pour l’Europe ces 12 derniers mois.
Les catastrophes naturelles ont coûté 160 milliards de dollars en 2018
Les catastrophes naturelles, telles que les tempêtes, incendies et sécheresses, ont entraîné des pertes globales de 160 milliards de dollars (140 milliards d’euros) en 2018, au-dessus du coût moyen corrigé de l’inflation pour les 30 dernières années (140 milliards de dollars, soit 122,3 milliards d’euros), selon Munich Re. Les catastrophes naturelles de 2017 avaient entraîné au total 305 milliards d’euros, essentiellement à cause d’un nombre record d’ouragans. «Les assureurs doivent examiner si les événements de 2018 étaient déjà dans leur collimateur, ou s’ils ont besoin de réaligner leur gestion du risque», estime Torsten Jeworrek, membre du conseil d’administration de Munich Re.
L'Union européenne proche d'un accord sur les sociétés d'investissement
Les gouvernements de l’Union européenne (UE) ont conclu un accord lundi selon lequel les sociétés d’investissement étrangères souhaitant opérer dans la zone euro devront créer des filiales au sein du bloc, selon un communiqué publié ce 7 janvier. Cettedécision affectera avant tout les sociétés financières basées à Londres. Ces nouvelles règles, si elles sont approuvées par le Parlement européen, signifient que les entreprises basées au Royaume-Uni devront, après le Brexit, ouvrir des succursales en zone euro si elles veulent continuer à offrir une gamme complète de services. Dans le cadre de cette réglementation, les sociétés d’investissement seraient également sous la supervision de la Banque centrale européenne (BCE), comme les grandes banques, mais avec un traitement différencié selon la taille de la société, la nature et la complexité de sesactivités. Plus précisément, les sociétés d’investissement ayant 15 milliards d’euros d’actifs ou plus seraient soumises automatiquement aux mêmes exigences que les grandes banques et celles dont le montant des actifs est situé entre cinq et 15 milliards d’euros se verraient imposer des règles moins strictes à moins que leur activité soit considérée comme comportant un risque systémique, indiquele communiqué de la Commissioneuropéenne. Les plus petites sociétés, ne constituant pas un risque systémique, bénéficieraient d’un régime dédié. Le texte prévoit une période de transition de cinq ans.
Credit Suisse profite d'un accord favorable aux Etats-Unis
Credit Suisse vientde solder favorablement une affaire remontant à la crise financière de 2008, rapporte L’Agefi suisse. Le groupe helvétiquea arraché un accord extrajudiciaire avec le ministère de la Justice à New York, ont rapporté dimanche Zentralschweiz am Sonntag et Ostschweiz am Sonntag. Le règlement du litige à huis clos permet à Credit Suisse de s’éviter un pénible procès, à l’issue duquel une lourde amende ne pouvait être exclue. Selon les deux journaux dominicaux, Credit Suisse a versé en dédommagement un montant «substantiel», toutefois bien inférieur à la somme de 11,2 milliards de dollars (11 milliards de francs au cours actuel) sur laquelle reposait le litige. Le montant avait été établilors de l’éclatement de l’affaire en 2012 par Eric Schneiderman, à l’époque procureur général de l’Etat de New York. Des clients auraient perdu de l’argent en souscrivant à des titres adossés à des créances hypothécaires douteuses, les fameux «subprime», auprès d’une filiale de Credit Suisse entre 2006 et 2007. Credit Suisse a indiqué être «satisfaite d’avoir mis un terme à cette charge héritée du passé liée aux RMBS» (titres adossés à des créances hypothécaires, ndlr).
Arkéa revient à la charge face au Crédit Mutuel
Le groupe Arkéa qui a réuni son conseil d’administration ce lundi, «exprime à nouveau son incompréhension suite à la décision de la Confédération nationale du Crédit Mutuel (CNCM) de rompre de manière brutale et unilatérale les discussions» sur une éventuelle séparation «avant même qu’elles n’aient réellement été engagées», indique un communiqué du groupe breton. «Le groupe Arkéa confirme sa totale disponibilité pour engager des discussions sérieuses et de bonne foi sur les conditions de la séparation choisie par 94,5% des caisses locales», poursuit le communiqué. La CNCM réunit ce mercredi son conseil. Ce dernier devrait «prendre acte qu’il n’a pas été saisi d’une demande valable de désaffiliation» d’Arkéa.
Les valeurs bancaires resteront sous pression en 2019
Après une année boursière catastrophique, les banques devront rassurer les investisseurs en 2019 face à la volatilité des marchés et aux pressions sur leurs marges.
La néobanque Paykrom obtient un agrément
Paykrom, qui se présente comme la néobanque des entrepreneurs, est désormais enregistrée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution en tant qu’agent de services de paiement de l'établissement de monnaie électronique Treezor, selon un communiqué. La start-up compte lancer ses activités au premier trimestre 2019. Elle proposera aux entrepreneurs un bouquet de services dont l’automatisation des démarches pour la création de société et l’immatriculation de la micro-entreprise, et la tenue de compte entièrement pilotée par smartphone.
Brexit : l'UE proche d'un accord sur les sociétés d'investissement
Les gouvernements de l’Union européenne (UE) ont conclu un accord lundi, selon lequel les sociétés d’investissement étrangères souhaitant opérer dans la zone euro devront créer des filiales au sein du bloc. Cela affectera avant tout les sociétés financières basées à Londres. Ces nouvelles règles, si elles sont approuvées par le Parlement européen, signifient que les entreprises basées au Royaume-Uni devront, après le Brexit, ouvrir des succursales en zone euro. Les sociétés d’investissement seraient alors aussi sous la supervision de la Banque centrale européenne (BCE), comme les grandes banques. Celles ayant au moins 15 milliards d’euros d’actifs seraient soumises automatiquement aux mêmes exigences que les grandes banques. La Commission européenne proposait que ces règles ne s’appliquent que pour les firmes disposant de plus de 30 milliards d’actifs.
Covéa rassemble ses filiales de protection juridique
Covéa a annoncé lundi la création de Covéa Protection Juridique. L’entité est issue de la fusion de DAS et APJ, les deux filiales de protection juridique de l’assureur mutualiste. Christophe Bardet, directeur général de DAS depuis 2018, en est nommé directeur général. Fin 2017, DAS et APJ représentaient 262 millions d’euros de chiffre d’affaires, 488.000 informations juridiques délivrées, 85.000 dossiers litiges ouverts et 525 collaborateurs, selon le communiqué du groupe rassemblant les enseignes MMA, Maaf et GMF.
L’Etat italien veut sauver Banca Carige
L'exécutif transalpin a pris lundi soir un décret apportant la garantie de l’Etat à des obligations émises par la dixième banque italienne.
Credit Suisse clôt un litige aux Etats-Unis
Credit Suisse a trouvé un accord avec les autorités de l’Etat de New York pour mettre fin à des poursuites au sujet des titrisations adossées à des prêts hypothécaires (RMBS). L'établissement de crédit n’a pas précisé le montant de la transaction. Le procureur de New York Eric Schneiderman avait porté plainte contre la banque basée à Zurich au sujet des RMBS vendus entre 2006 et 2007, soulignant que les pertes subies par les acheteurs de ces titres s'élevaient à plus de 11 milliards de dollars. En 2017 déjà, Credit Suisse avait trouvé un accord à 5,3 milliards de dollars avec le département de la Justice américain. La banque basée à Zurich attend encore l’issue d’un litige avec l’Etat du New Jersey lancé en 2013. Lundi, le titre de Credit Suisse terminait tout juste dans le vert (0,4 %), à 11,18 francs suisses.
Un Québécois à la découverte des richesses françaises
Actuaire de formation, Louis Tremblay est entré dans le monde de la gestion d'actifs par le biais de la Caisse de Dépôt et Placement du Québec. Ce Canadien s'est finalement installé à Paris il y a 7 ans, pour devenir directeur général adjoint d'Optimum Gestion Financière. Depuis, cet amoureux de l'Histoire contemporaine n'a de cesse de partir à la découverte des sites historiques français. Mais ses voyages sont aussi motivés par son inextinguible soif de sport.
Optimum Vie s'ouvre à une gestion moins traditionnelle
Si les obligations pèsent aujourd'hui pour 80% du portefeuille d'Optimum Vie (fonds euros), la compagnie est actuellement en pleine réflexion pour augmenter sa part d'actifs alternatifs. L'institution, qui s'est récemment ouverte à l'immobilier "papier", souhaite pour ce faire s'ouvrir plus largement au private equity et à la dette privée. A terme, ces actifs devraient représenter 5% du portefeuille.
Nouvelle réunion en Italie pour tenter de sauver Banca Carige
Les administrateurs spéciaux placés par la BCE chez Banca Carige devaient rencontrer ce lundi les responsables du fonds venu au secours de la banque italienne, pour tenter de débloquer les discussions sur un plan de sauvetage de l'établissement. Le fonds italien de garantie des dépôts (FITD), alimenté par d’autres banques du pays, a acquis en fin d’année dernière 320 millions d’euros d’obligations hybrides émises par Carige pour l’aider à atteindre un ratio de fonds propres fixé par les autorités. La famille Malacalza, principal actionnaire de la banque génoise, a cependant bloqué une augmentation de capital de 400 millions d’euros.