Un fonds poursuit Citi en justice pour de possibles conflits d’intérêts
La banque américaine aurait profité de la pandémie pour forcer Ver Capital à faire défaut sur un prêt avant de vendre ses actifs.
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août 2021
La FCA rétropédale sur l’idée de forcer les fonds à surveiller la qualité du conseil
La Financial Conduct Authority a fait machine arrière sur une suggestion controversée selon laquelle certains fonds britanniques devraient être responsables de la qualité du conseil fourni par les sociétés distribuant leurs produits, rapporte Financial News. Cette idée avait provoqué l’inquiétude de plusieurs dirigeants de sociétés de gestion de fonds au Royaume-Uni. L’Investment Association s’était notamment érigée contre cette proposition.
Illumina poursuit son bras de fer avec Bruxelles
Le groupe américain finalise le rachat de Grail, sans attendre le feu vert de la Commission européenne, dont il conteste toujours la compétence.
MUFG augmente elle aussi ses banquiers juniors
Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) se joint au mouvement de revalorisation des banquiers débutants aux Etats-Unis, alors que la concurrence à l’embauche fait rage. «Le plus grand défi pour nous est l’acquisition et le développement des talents», a déclaré à Bloomberg Masato Miyachi, directeur de la banque d’affaires et d’investissement mondiale de MUFG, sans donner de détail sur l’augmentation et le nombre de banquiers concernés. Le mouvement de revalorisation a été lancé par Goldman Sachs, en réponse aux critiques soulevées par une partie de ses analystes juniors. Dans sa foulée, Morgan Stanley, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan ou bien encore Jefferies ont augmenté le salaire de départ des employés débutants.
Citi est poursuivi en justice par un fonds pour de possibles conflits d’intérêts
La banque aurait profité de la pandémie pour forcer Ver Capital à faire défaut sur un prêt avant de vendre ses actifs.
Le britannique Amigo joue sa survie
Amigo a essuyé une perte avant impôts de 284 millions de livres (331 millions d’euros) pour l’exercice clos en mars 2021, contre une perte de 38 millions de livres l’année précédente. L’avenir de prêteur britannique est en jeu depuis qu’il a reçu un déluge de plaintes de clients lui reprochant de leur avoir vendu des prêts à tort ces dernières années. Une proposition de la société qui aurait entraîné une réduction des indemnités versées aux clients a été rejetée par la Haute Cour de Londres cette année. Amigo a déclaré mardi qu’elle continuait à rechercher un plan d’arrangement alternatif. Cependant, la société a révélé qu’il existait une «incertitude importante» quant à sa capacité à poursuivre son activité.
MUFG augmente elle aussi ses banquiers juniors
Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) se joint au mouvement de revalorisation des banquiers débutants aux États-Unis, alors que la concurrence à l’embauche fait rage. « Le plus grand défi pour nous est l’acquisition et le développement des talents », a déclaré à Bloomberg Masato Miyachi, directeur de la banque d’affaires et d’investissement mondiale de MUFG, sans donner de détail sur l’augmentation et le nombre de banquiers concernés. Le mouvement de revalorisation a été lancé par Goldman Sachs, en réponse aux critiques soulevées par une partie de ses analystes juniors. Dans sa foulée, Morgan Stanley, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan ou bien encore Jefferies ont augmenté le salaire de départ des employés débutants.
Santander relève son offre sur sa filiale américaine de crédit à la consommation
Le groupe bancaire espagnol Banco Santandera annoncé mardi que sa filiale américaine Santander Holdings USA allait acquérir le solde du capital de Santander Consumer USA Holdings pour environ 2,5 milliards de dollars (2,1 milliards d’euros)
L'autorité de la concurrence enquête sur le rachat d'IHS Markit par S&P
L’autorité britannique de la concurrence a déclaré lundi qu’elle ouvrait une enquête pour déterminer si le rachat par le fournisseur d’informations commerciales S&P Global de son homologue londonien IHS Markit, nuirait à la concurrence. S&P Global a annoncé l’an dernier son projet de racheter IHS Markit pour 44 milliards de dollars (37,54 milliards d’euros), pour créer un nouveau géant en matière de données financières. L’autorité britannique de la concurrence avait déjà demandé aux différents acteurs du marché de lui envoyer d'éventuels commentaires sur cette opération.
Le secteur financier paie ses lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent
Les régulateurs ont infligé 994 millions de dollars d’amendes dans le monde au premier semestre 2021 selon Kroll.
La Chine met de l’ordre chez les auditeurs
Le gouvernement promet une tolérance zéro à l'égard des fautes et se dit prêt à renforcer la coopération transfrontalière en matière d’audit.
Poly Network a récupéré la quasi-totalité de ses actifs volés
C’est la fin du feuilleton, ou presque. La plateforme de finance décentralisée Poly Network, qui a été victime d’un vol record de cryptomonnaie équivalent à une valeur de 611 millions de dollars (512 millions d’euros), a indiqué ce lundi avoir récupéré la quasi-totalité des actifs volés. Seuls les 33 millions de dollars en tether qui avaient été gelés par la société qui les gère n’ont pas encore été récupérés mais Poly Network indique être en discussion pour les débloquer. «Cher ‘hacker’, merci ! Nous sommes prêts pour un nouveau voyage», a déclaré la plateforme dans un tweet. Si ce message de remerciement à l’attention des pirates peut étonner, il semblerait presque moins élogieux que les précédents où il était nommé «monsieur le pirate éthique». Poly Network a proposé à ce mystérieux pirate le poste de conseiller en chef de la sécurité après avoir proposé de le récompenser à hauteur de 500.000 dollars pour avoir trouvé une faille dans ses procédures.
La Caisse de dépôt du Québec réduit son exposition aux banques du pays
La Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) a fortement réduit son exposition dans les grandes banques canadiennes entre avril et fin juin, rapporte le journal canadien La Presse selon un document déposé à la Securities and Exchange Commission (SEC). L’exposition dans la plus grande banque du pays, la Banque Royale, a été réduite de 25% (soit 3,5 millions d’actions vendues). Scotia subit également une baisse de 20% (- 3,7 millions d’actions). La Banque de Montréal et la Banque TD sont logées à la même enseigne avec, respectivement, des ventes d’actions de 2,5 et 1,9 millions d’actions. La CDPQ ne commente pas ces opérations. Un autre grand investisseur institutionnel, l’Office d’investissement des régimes de pensions du secteur public (PSP), a lui aussi réduit ses positions auprès des banques depuis fin mars.
Poly Network a récupéré la quasi-totalité de ses actifs volés
C’est la fin du feuilleton, ou presque. La plateforme de finance décentralisée Poly Network, qui a été victime d’un vol record de cryptomonnaie équivalent à une valeur de 611 millions de dollars (512 millions d’euros), a indiqué ce lundi avoir récupéré la quasi-totalité des actifs volés. Seuls les 33 millions de dollars en tether qui avaient été gelés par la société qui les gère n’ont pas encore été récupérés mais Poly Network indique être en discussion pour les débloquer.
Axa lance son plan d’actionnariat salarié 2021
L’assureur français Axa a annoncé lundi le lancement de son opération d’actionnariat salarié « Shareplan 2021 », qui se déroulera dans 36 pays et concernera près de 110.000 collaborateurs. Le nombre maximal d’actions pouvant être émises dans ce cadre s'élève à 58.951.965, soit une augmentation de capital d’un montant nominal de près de 135 millions d’euros. Les actions nouvelles créées porteront jouissance à compter du 1er janvier 2021.
La Chine renforce le contrôle des cabinets d’audit
La Chine a annoncé lundi qu’elle allait renforcer la surveillance des cabinets d’audit et d’expertise comptable dans le cadre de la lutte contre la falsification financière, promettant une « tolérance zéro » à l'égard de toute mauvaise conduite.
Les catastrophes naturelles assombrissent les perspectives de bénéfice des réassureurs
Les groupes européens ont été confrontés en juillet à des catastrophes naturelles significatives, à l’image des inondations en Allemagne, qui risquent de se multiplier.
Standard Bank fixe des objectifs ambitieux autour d’une stratégie de plateforme
Standard Bank, la plus grande banque d’Afrique en termes d’actifs, a annoncé vendredi des objectifs ambitieux centrés autour d’un rendement des capitaux propres (ROE) compris entre 17% et 20% d’ici 2025 et une hausse de ses revenus de plus de 7%. Elle affiche pour le moment un ROE de 12,9%, en hausse après une année 2020 difficile (8,9%). Le ratio coûts/revenus visé est de 50% contre 58,3% à l’heure actuelle.
Mizuho sous pression après une nouvelle panne
Mizuho Financial Group a été victime vendredi d’un problème de système qui a empêché environ 460 de ses agences bancaires au Japon de traiter des transactions. La panne a été rapidement résolue mais elle nuit un peu plus à la réputation de Mizuho. La banque japonaise a subi une série de pannes entre février et mars derniers, malgré une refonte de ses systèmes de 3,6 milliards de dollars en 2019. Ce chantier faisait suite à deux pannes de grande ampleur en 2002 et 2011. Le PDG du groupe et celui de son unité bancaire ont tous deux subi des réductions de salaire temporaires à la suite des précédents problèmes techniques.
Wall Street renforce sa sélectivité envers les entreprises chinoises
Le président de la SEC a demandé à ses équipes de faire une pause dans l'examen des dossiers de mises en Bourse.
N26 renforce ses moyens de lutte contre le blanchiment
Sous la pression de l’autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin), N26 a annoncé vendredi un renforcement de ses moyens de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme avec, notamment, la nomination de « trois experts expérimentés en matière de gouvernance, de risque, de conformité et de finance à des postes de direction clés ». Il s’agit d’une « étape importante sur notre chemin de croissance pour devenir une véritable banque numérique mondiale », a déclaré dans un communiqué Valentin Stalf, cofondateur et co-directeur général de N26. Après s’être structuré sous forme de holding, N26 dit coopérer au quotidien avec la BaFin. La néobanque indique avoir investi plus de 25 millions d’euros dans la lutte contre le blanchiment d’argent.
Legal & General réfléchit à se lancer en Chine
Legal & General envisage de se développer en Chine, a déclaré le directeur général de l’assureur et gestionnaire d’actifs au journal The Telegraph. « Nous devons nous développer très rapidement à partir d’ici et nous ne sommes pas à court d’opportunités. Nous examinons nos options en ce moment, mais les données démographiques (en Chine) sont convaincantes », a déclaré Nigel Wilson au journal. Un partenariat dans la gestion d’actifs serait le moyen le plus probable se développer dans le pays, a-t-il ajouté.
UniCredit soupèse tous les risques pour MPS
UniCredit a l’intention de préparer dans les prochains jours un travail préliminaire sur les risques posés par un rapprochement avec Monte dei Paschi di Siena, ont indiqué des sources à Reuters. La direction de la banque italienne souhaiterait disposer d’une sorte de « rapport d’alerte » qui recenserait tous les risques découverts jusqu'à présent dans le dossier MPS. Le mois dernier, UniCredit est entré en négociations exclusives avec le Trésor italien pour acheter des parts de MPS.
La Chine adopte une loi sur les données personnelles en ligne
La Chine a adopté vendredi une loi pour empêcher les collectes abusives de données personnelles en ligne par les groupes de numérique. Le texte arrive en réaction à la recrudescence ces dernières années des escroqueries sur internet, mais surtout à l’inquiétude croissante des consommateurs face aux fuites de données. En vertu de la nouvelle loi, votée par le comité permanent du Parlement chinois, les entreprises publiques et privées devront réduire leur collecte d’informations personnelles des citoyens et obtenir leur consentement préalable. La loi entrera en vigueur le 1er novembre.
L'assureur NN se sépare de sa société de gestion d'actifs
Le groupe néerlandais a finalement choisi de vendre en totalité sa filiale NN IP au groupe américain Goldman Sachs qui voit sa taille doubler en Europe dans cette activité.
Mastercard risque une action collective record au Royaume-Uni
Un jugement autorise Walter Merricks à intenter une action de justice au nom de 46 millions de consommateurs.
Le coût des inondations en Allemagne dépassera les estimations
L’association des assureurs allemands (GVD) a précisé jeudi que le coût des inondations de juillet en Allemagne sera supérieur aux premières estimations de 4,5 à 5,5 milliards d’euros. Jörg Asmussen, directeur général de l’association, a déclaré que les compagnies avaient déjà versé des avances d’environ 700 millions d’euros à leurs clients. «Sur ce montant, une bonne tranche de 500 millions d’euros est imputable aux dommages dans le secteur privé, tels que les bâtiments résidentiels, les articles ménagers et les véhicules, et près de 200 millions d’euros aux risques commerciaux», a-t-il détaillé. De son côté, l’autorité de la régulation allemande (BaFin) estime le bilan à 5,7 milliards d’euros, dont un milliard pour les sociétés de réassurance du pays. Au total, le GVD s’attend à environ 190.000 sinistres pour le secteur privé et commercial, dont 30.000 uniquement du côté commercial. La Rhénanie-du-Nord-Westphalie est la plus touchée avec 135.000 sinistres dont 21.000 risques commerciaux.
L’enquête sur les fonds «Structured Alpha» coûtera cher à Allianz
Le coût total pour Allianz de l’enquête du ministère américain de la Justice (DoJ) sur les fonds «Structured Alpha» de sa filiale Allianz Global Investors devrait se situer entre 3,5 et 6,8 milliards d’euros, selon les analystes de Berenberg. Pour rappel, des fonds de pension de chauffeurs routiers, d’enseignants et de salariés du métro ont intenté des procès aux Etats-Unis contre Allianz Global Investors pour avoir échoué à protéger leurs investissements lors de la période d’instabilité des marchés financiers provoquée par l'émergence de la pandémie de coronavirus qui a entrainé des milliards de pertes l’an dernier. «Cet événement laissera des traces, mais il ne changera pas la trajectoire d’Allianz», avait tenu à rassurer le directeur général Olivier Baete en août.
Le spécialiste de l’assurance automobile Hagerty se cote via un Spac
Hagerty, spécialiste américain de l’assurance automobile pour les voitures de collection, a annoncé mercredi s’introduire en bourse par le biais d’une fusion avec la société «chèque en blanc» (Spac, Special Purpose Acquisition Company) Aldel Financial Inc. L’opération sera conclue au quatrième trimestre 2021, après quoi Hagerty sera coté à la Bourse de New York sous le symbole «HGTY». Ceci valorise l’assureur 3,13 milliards de dollars (2,6 milliards d’euros). Dans son communiqué, Hagerty a précisé que la fusion devrait rapporter jusqu'à 820 millions de dollars de produit brut à la société fusionnée. L’accord avec Aldel comprend en effet un investissement privé au capital de 704 millions de dollars, mené par l’assureur State Farm et la holding financière Markel Corp.
Goldman Sachs recrute chez Lombard Odier
Goldman Sachs a recruté Geraldine Appert pour diriger sa division de gestion de fortune, Goldman Sachs Private Wealth Management, a-t-on appris mercredi. Après avoir été responsable de la planification patrimoniale internationale à la banque privée de la Société Générale à Londres, Géraldine Appert avait rejoint en 2016 Lombard Odier. Auparavant, la banque avait recruté en début d’année Gabriel Aractingi, ancien responsable du family office mondial pour le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord d’UBS. Ces recrutements s’inscrivent dans la stratégie de la banque américaine, qui entend miser sur la gestion de fortune pour être moins dépendante des revenus issus du trading.