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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2022

Goldman Sachs inaugure un bureau à Monaco pour sa branche Banque privée

Goldman Sachs a annoncé, mercredi, l’ouverture à Monaco d’un nouveau bureau de sa division Banque privée, dans le cadre de son expansion européenne. La banque d’investissement de Wall Street a engagé les banquiers Arnaud Caussin, Thibaut Lambert et Serge Olive pour diriger ce nouveau bureau et conseiller les résidents fortunés de la région en matière de gestion du patrimoine et d’investissements. Goldman Sachs avait annoncé, le mois dernier, des résultats inférieurs aux attentes au quatrième trimestre 2021, ce qui a pesé sur le titre, en raison d’une faible activité de trading et de la hausse des coûts.

La DRH de Commerzbank annonce son départ pour fin 2022

Alors que Commerzbank est engagée dans un large plan de restructuration devant entraîner la suppression de 10.000 emplois d’ici à 2024, la directrice des ressources humaines de la banque, Sabine Schmittroth, a annoncé son départ à la fin de cette année. Sabine Schmittroth est membre du conseil d’administration de Commerzbank AG depuis janvier 2020. D’octobre 2020 à novembre 2021, elle était également responsable du segment de clientèle des particuliers et des petites entreprises. De 2015 à 2019, Sabine Schmittroth avait été membre du conseil de division de la clientèle privée et des petites entreprises de Commerzbank AG.

Le président de Generali ne briguera pas un nouveau mandat 

Gabriele Galateri di Genola quittera Generali au printemps. Le président de l’assureur italien a indiqué dans une déclaration à destination du conseil d’administration, dont L’Agefi a obtenu une copie écrite, qu’il quitterait son poste le 29 avril, date à laquelle une assemblée générale doit renouveler le conseil d’administration. Le poste de directeur général, occupé par le Français Philippe Donnet, est notamment en jeu. Après avoir été vice-président de Generali pendant sept ans, Gabriel Galateri di Genola est président de l’assureur depuis 2011. Il avait aussi été, entre 2003 et 2007, président de Mediobanca, qui se trouve être le premier actionnaire de Generali avec 12,9% du capital et 17,2% des droits de vote. Deux actionnaires, Francesco Gaetano Caltagirone (8,04% du capital) et Leonardo Del Vecchio (6,62%), qui ont dévoilé un pacte stratégique d’actionnaires en septembre dernier, ont largement critiqué la stratégie de Generali, selon eux poussée par Mediobanca. Ils travaillent tous deux sur des listes dissidentes à présenter le 29 avril.

CNP Assurances ne financera plus de projet de production de pétrole et gaz

Le groupe d’assurance-vie CNP Assurances a annoncé, mercredi, un durcissement de ses critères d’investissement dans les secteurs du pétrole et gaz, et du charbon. Il indique qu’il ne financera plus aucun nouveau projet d’exploration ou de production de pétrole ou de gaz, et qu’il renoncera à tout nouvel investissement en direct dans une entreprise du secteur tant qu’elle développe de nouveaux projets d’exploration ou de production. CNP Assurances a également indiqué qu’il excluait désormais tout investissement direct dans une entreprise n’ayant pas adopté un plan de sortie du charbon thermique d’ici à 2030 dans les pays de l’Union européenne et de l’OCDE, et d’ici à 2040 dans le reste du monde. L’assureur s’était engagé en 2020 à sortir définitivement du charbon thermique d’ici à 2030 dans les pays de l’Union européenne et de l’OCDE, et d’ici à 2040 dans le reste du monde.

BBVA monte à 39% du capital d’Atom Bank

Atom Bank a annoncé avoir clôturé un tour de table de 75 millions de livres (90 millions d’euros) mené par BBVA, Toscafund et Infinity. «BBVA affiche une nouvelle fois son soutien au projet et à l’équipe Atom, dont elle est actionnaire depuis 2015 et qu’elle a accompagnée dans toutes ses augmentations de capital», indique la banque espagnole dans un communiqué. BBVA est actuellement le principal actionnaire d’Atom Bank, avec 39% du capital.

BBVA se renforce dans Atom Bank

Atom Bank a annoncé avoir clôturé un tour de table de 75 millions de livres (90 millions d’euros) mené par BBVA, Toscafund et Infinity. « BBVA affiche une nouvelle fois son soutien au projet et à l'équipe Atom, dont elle est actionnaire depuis 2015 et qu’elle a accompagné dans toutes ses augmentations de capital », indique la banque espagnole dans un communiqué. BBVA est actuellement le principal actionnaire d’Atom Bank avec 39% du capital.

La DRH de Commerzbank annonce son départ fin 2022

Alors que Commerzbank est engagée dans un large plan de restructuration devant entraîner la suppression de 10.000 emplois d’ici 2024, la directrice des ressources humaines de la banque, Sabine Schmittroth, a annoncé son départ à la fin de cette année.

Société Générale Assurances entame 2022 en bonne santé

Société Générale Assurances n’est pas étrangère aux résultats financiers records de sa maison mère. La contribution de la filiale de la banque spécialisée dans l’assurance au résultat net du groupe atteint 421 millions d’euros en 2021, soit une hausse de 16% par rapport à 2020 et 10% par rapport à 2019. Elle affiche un niveau de rentabilité des capitaux propres (ROE) en hausse de 1,2 point à 20,7% et un coefficient d’exploitation en baisse de 1,4 point à 38,8%. Son ratio de solvabilité ressort à 220% contre 195% en 2020.
tarifs bancaires frais

La hausse des tarifs bancaires restera limitée en 2022

Les tarifs bancaires continuent de bien se tenir. L’Observatoire des tarifs bancaires (OTB) pour 2022 publié par le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) sous l’égide de la Banque de France montre « des hausses régulières mais limitées » des tarifs entre le 31 décembre 2021 et le 5 janvier 2022. Les données récoltées sur 109 établissements représentant 99% des parts de marché rapportent 7 hausses de tarifs comprises entre 0,08% et 2,21% sur les 14 tarifs étudiés, pour des montants allant de 2 à 53 centimes. La plus faible hausse relative concerne la cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement et la plus importante le virement (cas d’un virement occasionnel) en agence. « Ces mêmes tarifs affichaient déjà des hausses entre le 31 décembre 2020 et le 31 décembre 2021, ce qui permet de constater des augmentations régulières sur certains services », analyse le CCSF dans un communiqué. Le niveau moyen des frais annuels de tenue de compte augmente lui de 1,52% pour passer de 21,10 euros à 21,42 euros.

Apicil abandonne le contrôle de son union mutualiste

C’est une « troisième voie » que souhaite Apicil pour son Union de groupe mutualiste (UGM), Unalis Mutuelles, créée il y a une dizaine d’année. Le groupe de protection sociale et les mutuelles (APICIL Mutuelle, Intégrance, MBTPSE, la 525ème Mutuelle et Solimut Union - MUTAMI, la Mutuelle de la Corse, SMH et MSP) veulent « construire un nouveau modèle de coopération mutualiste, ouvert, démocratique et non structurant », explique Pierre Marini, nouveau directeur général de cette UGM, « Unalis Mutuelles ». Les membres restent indépendants, ne subissent pas de contrôle, et ne sont pas soumis à une solidarité financière. Ils gardent leur autonomie stratégique, politique, financière et commerciale. La recherche de synergies grâce à l’expertise de chaque partie est promue dans ce nouveau mode de fonctionnement. Les mutuelles rassemblées représentent 630 millions d’euros de chiffre d’affaires. L’organisation doit permettre d’établir des axes de coopération favorisant le développement commercial, l’innovation et la différenciation, et si nécessaire, l’accompagnement prudentiel et règlementaire. Le groupe est ouvert, prêt à accueillir d’autres mutuelles.

BBVA investit 300 millions de dollars dans la néobanque brésilienne Neon

La banque espagnole BBVA a accepté d’acquérir une participation supplémentaire de 21,7% dans Neon Payments pour environ 300 millions de dollars, après avoir participé à une augmentation de capital. Après la souscription, BBVA détiendra directement et indirectement environ 29,7% de Neon Payments, dont le siège est au Royaume-Uni et qui détient 100% de la société brésilienne Neon Pagamentos. La banque, qui détenait déjà indirectement une participation de 10,2% dans Neon, prévoit de réaliser l’opération plus tard dans le mois.
Banque

BBVA approuve l’émission d’une dette subordonnée CoCos de 1 milliard d’euros

Le conseil d’administration de BBVA a approuvé, mardi, après avoir confirmé sa promesse de dividende (0,23 euro par action) versé le 8 avril sur le résultat 2021 (4,65 milliards d’euros), l’émission de nouvelles obligations subordonnées AT1 (ou CoCos, parce que convertibles au-dessous d’un certain niveau de capital réglementaire CET1) pour 1 milliard d’euros. Dans le cadre d’une déclaration réglementaire, elle vise à remplacer à partir du mois de mai une dette obligataire AT1 de 500 millions arrivant à date de remboursement anticipé (call) et coûtant 5,875% d’intérêts. La banque espère juste que la hausse des taux en cours ne l’empêchera pas de placer les nouveaux titres à un coût plus élevé.
Banque

Arkéa Investment Services a collecté 7,5 milliards d’euros en 2021

«2021 a été une année record, notamment du point de vue de la collecte», a déclaré Sébastien Barbe, le président du directoire, lors de la conférence annuelle du groupe, début février. De fait, la société a enregistré des souscriptions nettes de 7,5 milliards d’euros l’année dernière et vu ses encours atteindre 70 milliards d’euros. Fin 2020, les encours ressortaient à 59 milliards. Il y a cinq ans, rappelle Sébastien Barbe, Arkéa IS ne gérait que 44 milliards d’euros. Le plus gros contributeur à la collecte est Federal Finance Gestion, avec 4,5 milliards d’euros. La société est celle qui pèse le plus lourd dans «l’archipel», avec 46,7 milliards d’euros. Schelcher Prince Gestion a vu entrer 1,4 milliard d’euros, pour atteindre 7,5 milliards d’euros d’encours. Arkéa Banque privée a drainé 250 millions d’euros, pour 3,4 milliards d’euros d’encours.
Emploi

L’emploi dans la zone euro dépasse son niveau d’avant-crise

Le nombre de personnes ayant un emploi a augmenté de 2,1% par rapport à l’année précédente au dernier trimestre de 2021, pour atteindre 161,8 millions, contre 161 millions début 2020. Il s’agit de la troisième hausse consécutive de la participation dans la zone économique, après un ralentissement au premier trimestre 2021. Selon Eurostat, la croissance annuelle de l’emploi a été la plus forte en Italie, avec une hausse de 6,4% au cours du dernier trimestre de 2021. La France arrive seconde, avec une croissance de 5,4% et l’Espagne troisième (5,2%). Le taux de participation a augmenté de 1,4% en Allemagne. Au sein de l’Union Européenne, la Pologne affiche la plus forte croissance en glissement annuel avec une augmentation de 7,7% de l’emploi, suivie par la Hongrie avec 7,1%.
Emploi

Arkéa Investment Services collecte 7,5 milliards d’euros en 2021

« 2021 a été une année record, notamment du point de vue de la collecte », a déclaré Sébastien Barbe, le président du directoire, lors de la conférence annuelle du groupe début février. De fait, la société a enregistré des souscriptions nettes de 7,5 milliards d’euros l’année dernière et vu ses encours atteindre 70 milliards d’euros. Fin 2020, les encours ressortaient à 59 milliards. Il y a cinq ans, rappelle Sébastien Barbe, Arkéa IS ne gérait que 44 milliards d’euros.
Emploi

L’emploi dans la zone euro dépasse son niveau d’avant crise

Le nombre de personnes ayant un emploi a augmenté de 2,1% par rapport à l’année précédente au dernier trimestre de 2021, pour atteindre 161,8 millions, contre 161 millions début 2020. Il s’agit de la troisième hausse consécutive de la participation dans la zone économique, après un ralentissement au premier trimestre 2021.
Emploi

Un ancien banquier impliqué dans le scandale 1MDB devant les juges

Des déclarations liminaires étaient attendues lundi dans le cadre du procès américain pour corruption d’un ancien banquier de Goldman Sachs, Roger Ng. Il est accusé d’avoir aidé à blanchir des fonds volés au fonds souverain malaisien 1MDB. Selon l’agence Reuters, les procureurs pourraient reprocher à Roger Ng d’avoir aidé son ancien patron, Timothy Leissner, et un intermédiaire malaisien, Jho Low, à utiliser une partie de l’argent volé pour soudoyer des fonctionnaires du pays. Entre 2012 et 2013, Goldman Sachs avait touché des commissions extrêmement élevées, de 600 millions de dollars, pour aider le fonds 1MDB à lever 6,5 milliards de dollars. Il s’est ensuite avéré qu’une partie de cette somme avait été détournée à des fins personnelles par le Premier ministre malaisien de l’époque, Najib Razak. Goldman Sachs a déboursé 5 milliards de dollars au total pour se sortir de cette affaire.

La Bred bat ses propres records de profits

Première des Banques Populaires par la taille, la Bred a dégagé en 2021 un résultat net supérieur à 412 millions d’euros, en hausse de près de 53% sur un an. Le produit net bancaire (PNB) de la banque a bondi de 13,5%, pour atteindre 1.456 millions d’euros. Le coût du risque recule de 23% sur un an, sans reprises de provisions. La Bred est le seul établissement du réseau Banques Populaires à exercer l’ensemble des métiers bancaires : banque de détail, banque de financement, activités de marchés, gestion de fortune… Elle est aussi le seul à disposer d’un réseau international, dans les DOM, en Nouvelle-Calédonie et dans des pays comme le Cambodge ou Djibouti. La banque commerciale enregistre ainsi une croissance de 5,4% de ses revenus. Enfin, la Bred a bénéficié des performances de son portefeuille de private equity pour compte propre, dont le poids est passé en un an de 1,3% à 8,8% du PNB hors éléments exceptionnels.

Nalo a doublé de taille en 2021

Les encours de la fintech ont doublé, pour atteindre 330 millions d’euros. La start-up vise les 5 milliards d’euros sous gestion à cinq ans.

L’offre de BPER Banca sur Carige approuvée par le Fonds de garantie des dépôts

Le Fonds de garantie des dépôts bancaires en Italie a approuvé, lundi, la vente de sa participation dans Carige à BPER Banca, a déclaré une source proche citée par Reuters. BPER Banca, cinquième banque d’Italie, a entamé, le mois dernier, des négociations exclusives avec le Fonds de garantie pour acquérir sa participation de 80% dans Carige. Avant Noël, BPER Banca avait offert un euro symbolique pour racheter Carige et avait en outre réclamé une recapitalisation à hauteur d’un milliard d’euros de la part du Fonds de garantie. Son offre initiale ayant été rejetée, BPER Banca a déclaré, le mois dernier, réclamer une recapitalisation à 530 millions d’euros. BPER Banca rachètera ensuite le reste du capital de Carige au prix de 0,80 euro par action. Carige portera les actifs de BPER Banca à environ 155 milliards d’euros, ce qui en fera la quatrième banque d’Italie.

L’activité de Nalo explose en 2021

Les banques traditionnelles ne sont pas les seules à avoir tiré profit de la crise sanitaire. Les fintechs ont, elles aussi, eu de beaux résultats. C’est le cas de Nalo, qui a récemment annoncé un changement de direction et présentait lundi 14 février les chiffres de son activité 2021.

La Bred bat ses records de profits

Première des Banques Populaires par la taille, la Bred a dégagé en 2021 un résultat net supérieur à 412 millions d’euros, en hausse de près de 53% sur un an. Le produit net bancaire (PNB) de la banque a bondi de 13,5% pour atteindre 1.456 millions d’euros. Le coût du risque recule de 23% sur un an, sans reprises de provisions.

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