L’Autorité bancaire européenne (EBA) va soumettre 88 banques aux tests de solidité, sur des scénarios plus stricts qu’en 2010: contraction de 0,5% du PIB de la zone euro, recul de 15% des marchés, renchérissement de la dette souveraine et interbancaire et fort recul du marché immobilier, indique Les Echos citant Reuters et le Handelsblatt.
Les gérants de hedge funds critiquent les nouvelles propositions du Parlement européen d’interdire l’utilisation des CDS sur la dette souveraine non couverte, avertissant que cela pourrait pénaliser fortement le marché européen des obligations souveraines, rapporte le Financial Times. Pour un gérant de hedge fund interrogé par le quotidien, ces règles sont dangereuses, pas tant pour les hedge funds, car elles constituent un frein sérieux pour les provisions de crédit et de financement dans la zone euro.
Selon L’Agefi qui cite des sources diplomatiques, la Libyan Investment Authority, dont les actifs représentent quelque 70 milliards de dollars, sera ajoutée en compagnie de quatre autres entités libyennes et d’une nouvelle personne à la liste des 26 membres de l’entourage de Mouammar Kadhafi visées par des sanctions de l’Union européenne.
La Chine a annulé les augmentations des ratios de réserves obligatoires qu’elle avait imposées à plusieurs banques car celles-ci se sont montrées plus prudentes en février dans l’octroi de prêts. Les noms des banques concernées n’ont pas été précisés. Ces changements font partie du système chinois visant à différencier les ratios de réserves obligatoires.
La filiale d’Auchan spécialisée dans le crédit à la consommation et la monétique a enregistré une hausse de 52% de son résultat net en 2010 à 25 millions d’euros. Les encours de crédit ont progressé de 7% à 2,6 milliards. Oney Banque Accord sert 6,4 millions de clients dans 11 pays.
Bank of America n’est pas intéressée par le rachat d’une banque européenne, a déclaré mardi son directeur général Brian Moynihan, qui ne voit «rien de moins intéressant à faire en ce moment». De manière générale, la banque ne prévoit pas d’augmenter la croissance de ses actifs dans les cinq prochaines années et doit être «plus mesurée» dans ses dépenses.
Le quotidien indique, citant une note interne, que la banque américaine a nommé de nouveaux responsables pour son activité de fusions-acquisitions en Amérique. Cette activité sera désormais co-dirigé par Michael Carr et Dusty Philip, en remplacement de Tim Ingrassia, qui est promu au poste de coresponsable de l’activité M&A au niveau mondial.
En dépit de plusieurs sinistres majeurs comme la tempête Xynthia en Europe et les inondations en Australie l’an dernier, le résultat net du groupe français de réassurance Scor a progressé de 13% à 418 millions d’euros (+64% à 151 millions au quatrième trimestre). Le chiffre d’affaires est aussi en hausse de 4,9% à 6,7 milliards (+11,9% à 1,67 milliard au quatrième trimestre) contre 6,6 milliards attendus. Le début de l’année 2011 a été également marqué par une série de catastrophes qui ont de nouveau frappé l’Australie et la Nouvelle-Zélande avec un nouveau tremblement de terre. Scor estime à près de 100 millions d’euros en 2011 la charge pour le groupe en Australie et à 100 millions pour la Nouvelle-Zélande. « Il est évident que notre ratio combiné va être dégradé en raison de ces catastrophes au premier trimestre 2011. Mais ces événements seront absorbés et ils ne remettent pas en cause la solvabilité du groupe », a déclaré Denis Kessler, PDG de Scor. Par ailleurs, Denis Kessler a refusé de confirmer les informations de presse selon lesquelles Scor serait en discussion pour racheter l’américain Transamerica Reinsurance, une filiale de son concurrent néerlandais Aegon.
La Chine a annulé les augmentations des ratios de réserves obligatoires qu’elle avait imposées à plusieurs banques car celles-ci se sont montrées plus prudentes en février dans l’octroi de prêts. Les noms des banques concernées n’ont pas été précisés. Ces changements font partie du système chinois visant à différencier les ratios de réserves obligatoires et la banque centrale chinoise démontre ainsi sa volonté de réagir rapidement aux évolutions des conditions de l’octroi de crédits.
Selon l’Agefi, l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) va présenter le 25 mars ses recommandations concernant les émissions obligataires que les banques et certains assureurs commercialisent eux-mêmes auprès de leur clientèle particulière, via leurs contrats d’assurance-vie. Le régulateur souhaiterait accroître la transparence de ces opérations d’autant plus que ces émissions distribuées exclusivement dans les réseaux captifs souffrent de décotes, désavantageuses pour les souscripteurs.
The Wall Street Journal rapporte que les personnes potentiellement retenues pour être jurés dans l’affaire de délit d’initié du hedge fund Galleon et de son fondateur Raj Rajaratnam seront préalablement interrogées sur leur sentiment à l'égard des dirigeants de Wall Street et de la crise financière aux Etats-Unis pour établir s’ils ne succomberont pas à des préjugés qui entacheraient leur capacité à juger équitablement des preuves lors du procès.
Selon Les Echos, les établissements bancaires européens ont retrouvé des couleurs en 2010, certains affichant même des niveaux de résultats comparables à ceux d’avant-crise. Mais l’année 2011 ouvre une nouvelle période de défis liés à Bâle III, constate le quotidien, qui rappelle que ce nouveau cadre prudentiel impose en particulier d’accumuler plus de fonds propres et de dépôts pour un même niveau de prêts. C’est ainsi que Stuart Gulliver, le directeur général de HSBC, a jugé nécessaire de réduire ses objectifs de rentabilité sur fonds propres dans une fourchette de 12 % à 15 % contre 15 % à 19 %. Hormis BBVA, Credit Suisse, UBS, Standard Chartered et BNP Paribas, aucune autre banque n’approche encore cette fourchette basse.
Barclays a révélé lundi selon Les Echos que Bob Diamond, son nouveau patron, s'était vu attribuer un total de 23 millions de livres de rémunérations en bonus 2010 et autres intéressements de long terme.Au total, Bob Diamond et ses deux successeurs, Jerry del Missier et Rich Ricci, à la tête de la banque d’investissement de Barclays, ont touché 70 millions de livres, calcule Reuters.Lors de la récente négociation entre les banques britanniques et le gouvernement, les banques avaient pourtant promis de se «restreindre» en matière de bonus. Adair Turner, le président du régulateur, a récemment laissé entendre que la réforme de la réglementation n’est pas allée assez loin.
Berlin pourrait envisager de réactiver son fonds d’aide aux banques si les nouveaux tests de résistance appliqués aux banques européennes révèlent d’importantes faiblesses, ont fait savoir lundi des sources gouvernementales et financières citées par Reuters. Un journal allemand avait d’ailleurs rapporté dimanche que le gouvernement étudiait une éventuelle refonte de son fonds de sauvetage Soffin.
La Chine ferait face à un risque de crise de son système bancaire de 60% d’ici le milieu de l’année 2013, selon une étude publiée par l’agence de notation Fitch Ratings. Malgré les efforts des autorités chinoises, la hausse vertigineuse des prêts bancaires adossés à un marché de l’immobilier très dynamique ont en effet fait émerger une part importante de crédits «hors bilan» à risque. Fitch estime qu’il existe un risque de «trou dans le bilan des banques» en cas d’éclatement de la bulle immobilière.
Le réassureur français serait, selon Bloomberg, en négociations avec son concurrent néerlandais Aegon en vue de racheter la société américaine Transamerica Reinsurance dont la valeur comptable était de 1,6 milliard d’euros en 2009. Scor, qui pourrait ne pas être intéressé par l’ensemble du capital, serait en tête des offres devant le réassureur américain Chesterfield.
C’est au cas par cas que les banques examineront la situation des éleveurs bovins en difficulté financière et la médiation du crédit sera renforcée pour les soutenir, ont annoncé lundi les ministres de l’Economie et de l’Agriculture. Le président Nicolas Sarkozy avait chargé Christine Lagarde et Bruno Le Maire de prier les banques d’aider ce secteur, où les difficultés de trésorerie sont aujourd’hui aggravées par la hausse du prix des céréales et donc des aliments pour animaux.
Il sera proposé aux actionnaires lors de l’assemblée générale le 24 mai prochain de nommer deux administratrices indépendantes au sein du conseil: Kyra Hazou et Ana Maria Llopis Rivas. Si ces résolutions sont adoptées, le groupe précise que « le pourcentage de femmes sera de 33% (31% des administrateurs nommés par l’assemblée générale), supérieur au minimum de 20% qui sera applicable aux sociétés cotées à compter de 2014 ».
L’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) va présenter le 25 mars ses recommandations concernant les émissions obligataires que les banques et certains assureurs commercialisent eux-mêmes auprès de leur clientèle particulière, via leurs contrats d’assurance-vie. Une source proche du dossier a confirmé à L’Agefi l’intention de l’ACP d’encadrer ces pratiques, information révélée hier par Les Echos. Sans en contester la légalité ni le principe, le régulateur souhaiterait accroître la transparence de ces opérations vis-à-vis des souscripteurs des contrats - d’autant plus que ces émissions distribuées exclusivement dans les réseaux captifs souffrent de décotes, désavantageuses pour les clients. L’ACP pourrait ainsi obliger les institutions à en ouvrir la commercialisation à d’autres distributeurs. Des valorisateurs indépendants pourraient également être sollicités.
La banque a cessé ses transactions sur le pétrole brut et les produits dérivés en provenance de Libye pour se conformer aux sanctions prises par les Etats-Unis contre le gouvernement de Kadhafi. La totalité des contrats ont été annulés la semaine passée sur recommandation du Bureau américain de contrôles des actifs.
Le quotidien cite Guo Qingping, le gouverneur adjoint de la Banque centrale de Chine (PBOC, People Bank of China), pour indiquer que Pékin envisage la mise en œuvre d’obligations à haut rendement susceptible de satisfaire les besoins de financement des petites entreprises, notamment au sein du secteur technologique.
Pour justifier l’obligation faite à Groupama de lancer deux OPA sur Premafin et sa filiale Fondiaria-Sai, le régulateur italien pointe... la faiblesse des liens familiaux unissant les Ligresti, qui détiendraient 34% du holding à l’issue de l’augmentation de capital
La banque américaine songe à abandonner le nom de «Smith Barney» au fronton de sa coentreprise de courtage, dans le sillage du départ de nombreux dirigeants historiques. Le quotidien avance que certains clients de Morgan Stanley Smith Barney ont été appelés à faire un choix entre six nouvelles dénominations, dont Morgan Stanley Advisors ou Morgan Stanley Private Wealth Advisors.
