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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2011

Goldman Sachs revient à l’euro

La banque d’investissement américaine lève 1,25 milliard d’euros via sa première émission obligataire de référence en euro depuis plus d’un an. Les obligations à 5 ans offriront un rendement supérieur de 145 points de base au taux swap de référence, ont rapporté deux sources proches de l’opération citées par Bloomberg. En mars 2010, Goldman Sachs avait placé 1,25 milliard d’euros d’obligations à échéance 2017.

UBS solde ses comptes sur les « muni bonds »

Accusée de pratiques anticoncurrentielles dans l’attribution de contrats de gestion liés au marché américain des obligations de collectivités locales («muni bonds»), la banque suisse a accepté de verser 160 millions de dollars de dommages et intérêts. UBS a reconnu s’être entendue avec d’autres établissements financiers entre 2001 et 2006 afin de déterminer à l’avance les vainqueurs des enchères pour des contrats d’investissement. Ces contrats sont signés avec des municipalités ou des comtés qui souhaitent investir les produits tirés de la vente de «muni bonds». Dans le détail, la banque va verser 22,3 millions de dollars au fisc, 47,2 millions à la SEC et 90,8 million aux états concernés. Ces charges ont été provisionnées et n’auront pas d’impact sur les résultats financiers. Dans cette même affaire, Bank of America a également transigé avec les autorités. L’accord dévoilé en décembre 2010 prévoyait le versement de 137 millions de dollars.

Geniki double ses pertes

La banque grecque, filiale de la Société Générale, a publié hier une perte de 98,6 millions d’euros au premier trimestre, comparé à une perte de 45,7 millions d’euros un an plus tôt, selon un document réglementaire déposé auprès de la Bourse d’Athènes.

BNP Paribas soutenue par ses réseaux

A un recul moins fort que prévu de sa BFI au premier trimestre, la banque a ajouté une bonne activité dans ses réseaux et des provisions en forte baisse.

Le sort de Foncia bientôt scellé

Charterhouse, Advent et Bridgepoint, avec l’appui d’Eurazeo, doivent déposer aujourd’hui leur offre définitive dans le cadre du second tour d’enchères organisé par BPCE pour l’administrateur de biens. Une opération qui «demande des reins financiers solides» selon le quotidien. La sélection initiale entre les prétendants se serait faite au-dessus du seuil de 950 millions d’euros de valorisation, soit 11,8 fois l’excédent brut d’exploitation enregistré l’an dernier. Le quotidien avance que BPCE pourrait rester minoritaire au capital de Foncia, acquis pour 1,3 milliard d’euros en 2007 et aujourd’hui enregistré dans le comptes pour 200 millions de moins.

MUFG mise sur le Brésil

Mitsubishi UFJ Financial Group vise selon le quotidien nippon, qui n’identifie pas ses sources, un montant de prêts au Brésil de 6,7 milliards d’euros d’ici mars 2014. La capitalisation des entités locales de la banque japonaise doit être renforcée de 30 milliards de yens (250 millions d’euros) afin de renforcer les capacités de prêts.

La crise grecque n’entame pas l’optimisme de BNP Paribas

BNP Paribas, qui a encore dépassé les attentes au premier trimestre, estime être capable de dégager de solides performances dans les prochains trimestres et d’absorber d'éventuelles décotes sur la dette souveraine des pays périphériques de la zone euro. La deuxième banque de la zone euro par la capitalisation boursière, après l’espagnole Santander, estime qu’une restructuration de la dette grecque, qui ramènerait la valeur des obligations du pays sur leur prix de marché à fin mars, coûterait environ 1,2 milliard d’euros à BNP Paribas. Selon le directeur général Baudouin Prot une décote éventuelle de la dette souveraine ne coûterait donc à la banque qu’un euro environ sur la valeur comptable de l’action. A la Bourse de Paris, l’action BNP Paribas était en hausse de 2,69% à 54,89 euros vers 12h30. Pour le premier trimestre de l’année, BNP Paribas a vu son bénéfice net progresser de 14,6% à 2,6 milliards d’euros. «La BFI a bien résisté parce que le premier trimestre de l’an dernier avait été exceptionnel», a expliqué Baudouin Prot, confirmant au passage l’objectif de 15% de rendement des fonds que la banque s’est fixé à moyen terme.

Allianz maintient ses objectifs malgré les catastrophes

Allianz, numéro un européen de l’assurance, dit maintenir son objectif de bénéfice annuel malgré de fortes demandes d’indemnisations au premier trimestre. Le bénéfice d’exploitation de l’assureur allemand sur les trois premiers mois de l’année est resté stable par rapport à la même période de 2010, à près de 1,7 milliard d’euros. Allianz vise un bénéfice d’exploitation annuel autour de 8 milliards d’euros, un chiffre qui pourrait varier de plus ou moins 500 millions en raison du contexte incertain. Le bénéfice net trimestriel ressort légèrement au-dessus de 900 millions d’euros, en baisse par rapport à l’an dernier où il s'était établi à 1,6 milliard.

BNP Paribas dépasse les attentes

BNP Paribas a annoncé ce matin un résultat net en hausse de 14,6% au premier trimestre 2011, au-dessus des attentes, tant dans la banque de détail que dans la banque de financement et d’investissement et grâce à un recul plus prononcé que prévu de ses provisions. La deuxième banque de la zone euro par la capitalisation boursière, après Santander, a en effet dégagé un bénéfice net de 2,616 milliards d’euros sur les trois premiers mois de l’année, contre 2,24 milliards d’euros anticipé par le consensus réalisé par Reuters. Les revenus de la banque ont progressé de 1,3% sur le trimestre tandis que ses provisions pour mauvaises créances reculent de plus de 30%. La banque française a également confirmé son objectif d’un rendement des fonds propres de 15% à moyen terme.
Réglementation

Bank am Bellevue toujours interdite de nouvelle clientèle

La Bank am Bellevue n’a toujours pas le droit d’accueillir de nouveaux clients dans la gestion de fortune et le conseil en placement, rapporte L’Agefi suisse. Le Tribunal administratif fédéral (TAF) a confirmé une décision prise par l’Autorité de surveillance des marchés financiers (Finma), suite à des opérations liées à la firme sia Abrasives. La banque privée zurichoise avait été sanctionnée par la Finma en mars et enjointe de remédier à des manquements à ses devoirs d’organisation et de garantie. Dans l’intervalle, elle ne peut plus acquérir de nouveaux clients. La banque avait recouru contre cette décision auprès du TAF.
Réglementation
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La gestion de titres internationaux en Europe se donne un nouveau cadre

L’Agefi rapporte qu’Euroclear Bank et Clearstream viennent d'établir un cadre professionnel pour augmenter la transparence et l’efficacité de l'émission et de la gestion d’actifs concernant les titres internationaux. Ces bonnes pratiques ont été établies avec le groupe consultatif International Securities Market Advisory Group et des acteurs tels que BNP Paribas Securities Services et Citibank N.A. Issuer Services, la Banque européenne d’investissement et KfW, ajoute le quotidien.
Réglementation
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Le pôle commun ACP/AMF continue de surveiller les produits complexes

A l’occasion de la publication de son premier rapport annuel d’activité, le pôle commun à l’ACP et à l’AMF souligne dans un communiqué qu’il poursuivra sa mission de renforcer la vigilance sur les pratiques commerciales qui nécessiteraient toute action concertée de la part des deux autorités. Le pôle commun va notamment s’intéresser de très près à la vérification de la bonne application de la recommandation de l’ACP et de la position de l’AMF sur les produits complexes. L’autre point d’attention concerne la meilleure connaissance de la chaîne de création et de distribution des OPCVM, notamment quand ils sont diffusés dans le cadre de contrats d’assurance vie.
Réglementation
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L'AMF détaille la mise en oeuvre des nouvelles classifications des OPCVM monétaires

L’Autorité des marchés financiers a annoncé sur son site, mardi 3 mai, avoir modifié les instructions AMF n°2005-02 relative aux OPCVM à vocation générale, n°2005-05 relative à l'épargne salariale et n°2005-04 relative aux fonds contractuels afin de mettre en oeuvre la recommandation du Comité européen des superviseurs de marché (CESR) du 19 mai 2010 concernant les classifications monétaires et monétaires court terme. Deux nouvelles classifications sont ainsi créées : les « monétaires court terme » et les « monétaires », permettant de différencier clairement ces deux types d’OPCVM en fonction de leur profil rendement/risque. Ces deux nouvelles classifications, précise le régulateur, imposent des critères de sensibilité au risque de taux (*), de maturité maximum des titres, de liquidité du portefeuille (**)), et de niveau de risque de crédit.L’AMF rappelle tout d’abord que la société de gestion reste seule responsable du respect du niveau requis de qualité des titres dans lesquels l’OPCVM sera investi. En outre, note le régulateur, la notation des titres ne pourrait être considérée comme le seul critère déterminant de ce niveau de qualité.Par ailleurs, la recommandation du CESR estime qu’un OPCVM monétaire court terme peut avoir une valeur liquidative constante. Ce type d’OPCVM présentant des problématiques comptables et pouvant générer des risques spécifiques sur lesquels une réflexion est engagée, l’AMF estime que leur développement en France n’est pas encore possible.Par ailleurs, les nouvelles classifications entrent en vigueur dès leur publication mais ne deviendront obligatoires qu’au 1er juillet 2011 avec une distinction entre :- les OPCVM créés après le 1er juillet 2011 qui devront être conformes à ces dispositions ;- les OPCVM existants au 1er juillet 2011 qui devront se conformer à ces dispositions pour les investissements effectués à compter de cette date. Pour les investissements effectués avant le 1er juillet 2011, ces OPCVM disposeront de six mois pour se conformer à ces dispositions ;- les OPCVM monétaires créés à partir du 3 mai 2011 (date de publication des instructions) mais avant le 1er juillet 2011 qui ont la possibilité de se conformer à cesdispositions par anticipation.A noter que la transition des OPCVM existants vers les nouvelles classifications s’effectuera selon les trois schémas suivants :1. Lorsque ni la stratégie d’investissement ni le profil de risque de l’OPCVM ne sont substantiellement modifiés, l’AMF demande à la société de gestion de l’OPCVM:- de transmettre le nouveau prospectus complet auprès des services de l’AMF via la base GECO sur une base déclarative ;- d’informer les porteurs par tout moyen ou par une information particulière préalablement à la transformation. L’AMF dispense les sociétés de gestion de l’obligation d’informer les porteurs systématiquement par courrier individuel et d’offrir la possibilité aux investisseurs de- de modifier le champ « classification » dans la base GECO ; sortir sans frais dans la mesure où la gestion n’est pas modifiée.2. Lorsque des ajustements importants de la stratégie d’investissement et du profil de risque sont nécessaires pour respecter les nouvelles dispositions relatives aux classifications, l’AMF demande aux sociétés de gestion de traiter ces modifications de façon habituelle au regard des articles 27-3 et 28-1 de l’instruction AMF n°2005-01 (et articles 3 et 3.3 de l’instruction AMF n°2005-05 pour les FCPE). L’analyse de la société de gestion au regard des articles précités pourra ainsi la conduire, selon ses conclusions, à demander un agrément préalable de l’AMF.3. Pour les fonds contractuels, les sociétés de gestion sont invitées à modifier le prospectus complet et/ou la classification et d’en informer les porteurs selon les modalités prévues dans le règlement (ou les statuts) et dans l’instruction AMF n°2005-03.(*) Maturité Moyenne Pondérée (MMP) ou Weighted Average Maturity (WAM).(**) Durée de Vie Moyenne Pondérée jusqu'à la date d’extinction des instruments financiers (DVMP) ou Weighted Average Life (WAL).
Réglementation

Gras Savoye maintient le cap de la croissance

Le courtier en assurances a vu son chiffre d’affaires croître de 2,9% en 2010 pour atteindre 563 millions d’euros. Cette croissance s’appuie sur une croissance organique de 2,7%, soit 0,2% de croissance externe, liée à l’acquisition du cabinet Mangin à Bar-le-Duc, précise la société dans un communiqué.

MasterCard profite d’une reprise de la consommation

Le groupe américain a fait part hier d’une hausse de 24% de son bénéfice net au premier trimestre, à 562 millions de dollars. Le chiffre d’affaires a grimpé de 14,8% pour atteindre 1,5 milliard de dollars. Le patron Ajay Banga a indiqué qu’il continuerait à faire pression à Washington pour «reporter ou modifier le projet de la Fed» de réduire les commissions de traitement pour les cartes de débit.

Déboires américains pour Deutsche Bank

Les Etats-Unis reprochent à Deutsche Bank et à l’une de ses filiales, MortgageIT, d’avoir «menti à de multiples reprises» afin de bénéficier d’un système de garantie fédérale pour des prêts immobiliers risqués. Le gouvernement réclame plus d’un milliard de dollars de dédommagements.

L'Union européenne hausse le ton sur WestLB

L’Union européenne a fixé la date butoir à juin pour que l’Allemagne clarifie ses plans de restructuration de la banque publique WestLB qui vise à rembourser l’aide publique de 3,4 milliards d’euros qui lui a été apportée, indique le Financial Times Deutschland qui cite une lettre de Joaquin Almunia, le commissaire européen à la concurrence. Si tel n’est pas le cas, l’Europe mettra les propriétaires de la banque face à leur responsabilité.

Swiss Life déçoit sur ses comptes

Swiss Life Holding a annoncé des recettes générées par les primes de 6,81 milliards de francs (5,3 milliards d’euros) pour son premier trimestre 2011, ce qui représente un recul de 10% sur un an en monnaie locale. En Suisse, ces recettes ont progressé de 8% à 4,56 milliards de francs, mais l’assureur a vu ses activités d’assurance à l’international divisées par trois à 594 millions de francs contre 1.697 millions un an plus tôt. Le taux de solvabilité a reculé à 165% au 31 mars 2011 contre 172% à la fin décembre 2010, Swiss Life expliquant cette dégradation par la hausse des taux d’intérêt sur les marchés de capitaux. Vers midi le titre chutait en Bourse de 5,33% à 149,3 francs.

Les résultats des tests de résistance prévus début juin

La publication des résultats des nouveaux tests de résistance des banques européennes est prévue début juin, a indiqué mardi Danielle Nouy, la secrétaire générale de l’Autorité de contrôle prudentiel, en marge de la présentation sur rapport d’activité 2010 du pôle commun à l’ACP et à l’Autorité des marchés financiers.
Réglementation

Le Crédit Coopératif instaure une contribution inspirée de la taxe Tobin

Le Crédit Coopératif va annoncer la création d’une contribution volontaire sur les transactions de change (CVTC), dans le cadre du 4 e Forum Convergences 2015 consacré à la lutte contre la pauvreté et au développement durable, qui se tient à Paris jusqu’au 5 mai, rapporte Les Echos. Concrètement le Crédit Coopératif met de côté, depuis le 1 er mars, 0,01% du montant total des opérations de change interbancaires qu’il traite. L'établissement bancaire estime pouvoir ainsi drainer 100 000 euros par an qu’il versera à des associations spécialistes de l’aide au développement.
Réglementation
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Mise en garde de l'AMF sur les produits non financiers proposés au public

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a lancé une mise en garde le 2 mai relative au développement d’offres émanant d’acteurs qui proposent des investissements, aux rendements annoncés parfois flatteurs, dans des secteurs aussi divers que les oeuvres d’art, les panneaux solaires, les timbres, les lettres et manuscrits ou autres secteurs de niche.L’AMF souligne dans un communiqué que ces secteurs ne sont pas tous soumis à une réglementation spécifique autre que celle du code de la consommation et du code civil. Si notamment il n’existe pas de document d’information, le produit proposé n’est alors pas régulé par l’AMF. Dans ce cas, l’intermédiaire n’est pas tenu de respecter les règles de bonne information permettant à l’investisseur de comprendre la nature du produit, les risques que celui-ci comporte ainsi que le montant total des frais qui lui seront facturés.
Réglementation

Banco Espirito Santo vise 9% de ratio core Tier one

La première banque portugaise sur le plan de la capitalisation boursière compte afficher en fin d’année un ratio core Tier one de 9%, contre 7,9% à la fin du premier trimestre. Grâce à la cession de la participation dans l’établissement brésilien Banco Bradesco, ce ratio doit passer à 8,2%, a déclaré hier le directeur général de la banque, Ricardo Salgado.

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