Citant une étude menée par Deloitte & Touche, le quotidien avance que les assureurs automobiles outre-Manche ont subi des pertes de plus de 2 milliards de livres (2,3 milliards d’euros) l’an passé du fait d’une envolée des demandes d’indemnisation, particulièrement dans le domaine des accidents corporels.
Les banques indiennes et chinoises sont les plus actives pour créer de nouvelles agences. Mais selon le cabinet Velhon Partners le risque de saturation existe
C’est Capital One Financial qui a eu le dernier mot en s’octroyant la filiale américaine de banque en ligne du bancassureur néerlandais pour 9 milliards de dollars. Capital One versera 6,2 milliards en cash et 2,8 milliards de dollars en titres, et devra lever 2 milliards via l’émission de nouvelles actions et 3,7 milliards de dette. Un financement qui a motivé le placement cette nuit de la note de Capital One sous revue pour une possible dégradation par Moody’s, alors que Fitch confirmait sa note. Les 92 milliards d’actifs d’ING, dont 82 aux Etats-Unis et 40 en prêts hypothécaires, permettront à Capital One d’être catapulté au huitième rang des banques américaines en termes de dépôts. En contrepartie, ING deviendra le premier actionnaire de Capital One, avec 9,9% du capital et la possibilité d’obtenir un siège au conseil d’administration.
L’Audience nationale, plus haute instance judiciaire espagnole, a annoncé l’ouverture d’une enquête à l’encontre d’Emilio Botin, président de Santander, et de membres de sa famille pour un délit supposé de fraude fiscale. L’enquête fait suite à la transmission par la France de listes de clients de la banque HSBC en Suisse. La fraude pourrait être «supérieure à 120.000 euros», selon l’Audience nationale.
Chaabi Bank, filiale du Groupe Banque Populaire du Maroc, propose depuis hier à sa clientèle française un compte courant conforme à la charia, a appris L’Agefi. Présente depuis 1972 dans l’Hexagone, la banque entend s’adresser aux 6 millions de musulmans en France et capter un marché délaissé par les grands établissements de la place. Un comité de conformité charia est chargé de veiller à ce que les exigences de la loi islamique soient respectées: l’interdiction de l’intérêt usuraire et la garantie que la banque ne se rémunère pas via des placements dans des secteurs prohibés. «La difficulté était d’être à la fois conforme au droit français et à la charia», explique Foued Bourabiat, avocat chez Herbert Smith. «Des produits de financement immobilier ou de placement pourraient être proposés par la suite, la clientèle ayant beaucoup de besoins, notamment en matière de financement de logements ou dans le tissu des entrepreneurs / PME», ajoute Foued Bourabiat.
Les prix à la consommation dans la zone euro sont restés inchangés en mai sur un mois, ce qui maintient leur hausse sur un an à 2,7%, a annoncé jeudi l’Eurostat, l’office de statistiques de l’Union européenne. Bien que stabilisée pour ce mois, l’inflation annuelle reste donc nettement supérieure à l’objectif d’une hausse des prix à la consommation légèrement inférieure à 2% sur un an fixé par la Banque centrale européenne.
Credit Suisse pourrait supprimer plusieurs centaines d’emplois dans sa banque d’affaires en raison d’activités moroses, selon le journal suisse Handelszeitung dans son édition de jeudi. Les coupes devraient surtout avoir lieu dans le négoce aux Etats-Unis mais la Suisse ne serait pas épargnée, poursuit le journal qui cite des sources au sein de la banque.
Le problème grec pèse à nouveau sur les marchés financiers européens, en particulier sur le secteur bancaire français, alors que la perspective d’un accord rapide sur la dette du pays semble de moins en moins probable. La Société Générale, BNP Paribas et le Crédit Agricole reculaient respectivement à la Bourse de Paris de 3%, 2% et 2,2% en milieu de journée. La banque franco-belge Dexia cède plus de 5% après avoir chuté de plus de 8% dans les premiers échanges. Nicolas Sarkozy de son côté a lancé un appel à l’esprit de responsabilité, à l’unité et «au sens du compromis» des Européens pour trouver un consensus permettant de régler la crise de la dette grecque.
L’assureur britannique a nommé Philippe Maso y Guell Rivet, ex-patron d’Axa Insurance en Grande-Bretagne entre 2008 et 2010, en tant que directeur général d’Aviva France. Il remplace Nicolas Schimel, qui assurait l’intérim et se consacrera désormais à temps plein à son rôle de PDG de l’Union Financière de France, la filiale de gestion de patrimoine de l’assureur. Philippe Maso y Guell Rivet rejoindra le groupe le 1er juillet.
La Securities and Exchange Commission a recommandé que les victimes de la fraude de Stanford de 7 milliards de dollars soient dédommagés par la Securities Investor Protection Corporation, qui administre un fonds garanti pour les courtiers qui ont fait faillite, rapporte le Financial Times. Des milliers d’investisseurs ont perdu de l’argent dans la débâcle du Stanford Financial Group en 2009. Allen Stanford, accusé d’avoir orchestré une fraude de type Ponzi, qu’il nie, attend son procès.
La Commission européenne vient de publier un document de travail «A new European regime for Venture Capital» qui va servir de base pour les nouvelles réglementations sur le capital risque. Elle invite les acteurs de la profession à participer à la consultation de ce document (visible en pièce jointe) en envoyant leurs commentaires et avis à l’adresse suivante : Markt-g4@ec.europa.eu. La consultation est ouverte jusqu’au 10 août. Une proposition de loi devrait intervenir à la fin de l’année.
La Financial Services Anthority (FSA) se dit préoccupée par les risques des ETP (exchange traded products), constitués en Europe à 90% par les ETF, qui ne sont pas suffisamment expliqués aux investisseurs. L’autorité se dit prête à intervenir pour prévenir des désagréments auprès du consommateur, rapporte Money Marketing."Nous nous sommes engagés à intervenir sans tarder lorsque nous identifions des risques potentiels et nous n’attendrons pas que ces risques se matérialisent», a notamment déclaré la responsable de la déontologie au sein de la FSA, Sheila Nicoll, à l’occasion d’une conférence à Londres. Sheila Nicoll a ajouté que la FSA travaillait en étroite collaboration avec les autorités européennes et internationales sur les risques liés à ces véhicules.
L’administration fiscale belge se prépare à lever le secret bancaire sur les comptes d'épargne ouverts dans le pays par quelque 250.000 étrangers, dont 100.000 Français, dans le cadre d’une nouvelle législation européenne, rapporte L’Agefi suisse. Il est prévu de transmettre les données bancaires d’ici au 1er juillet aux autorités fiscales des pays d’origine des titulaires.
Telle est la conclusion du Cahier « Contribution des OPCVM aux fonds propres des entreprises » premier d’une nouvelle collection dénommée « Les Cahiers de la Gestion » destinée à présenter les études des différentes commissions et services de l’AFG. Après une introduction générale sur le rôle économique de la gestion pour compte de tiers, cette étude donne un aperçu de l’apport des OPCVM, notamment ceux en actions et orientés-actions, à la capitalisation des sociétés cotées en France. Sa deuxième partie porte de manière plus spécifique sur la composition des portefeuilles des OPCVM actions. Cette étude permet notamment de mieux apprécier la diversification géographique et sectorielle que la gestion collective apporte aux portefeuilles des investisseurs/épargnants.
La société d’investissement Capital One Financial aurait fait une offre préliminaire pour racheter les activités de cartes de crédit de la banque britannique, indique le journal qui cite des sources proches du dossier. Le premier tour de table devait se dérouler la semaine dernière, selon le quotidien. Aucun des deux établissements n’a souhaité faire de commentaire.
George Osborne estime que cette option est susceptible de créer davantage de valeur pour le contribuable. De quoi susciter les convoitises, dont celles de Virgin Money.
La banque américaine a indiqué que la cyber-attaque subie le mois dernier a concerné plus de 360.000 de ses clients. Soit plus de deux fois plus que le chiffre avancé par Citigroup initialement. La nouvelle estimation a été divulguée par la banque au sein d’un communiqué plus détaillé après une semaine de pressions et de reproches quant à son manque de transparence concernant l’attaque dont elle a été victime.
L’assureur Aegon a annoncé avoir fini de rembourser les aides fournies par l’Etat pendant la crise financière, ce qui devrait lui permettre de recommencer à verser des dividendes. Aegon est la première société néerlandaise à s'être acquittée de la totalité de ses obligations envers l’Etat. L’Etat néerlandais a prêté près de 40 milliards d’euros pour sauver le secteur financier néerlandais en 2008. Au total, Aegon a remboursé 4,1 milliards d’euros.
La caisse d'épargne espagnole Banca Civica a lancé mercredi son introduction en Bourse et compte lever 900 millions d’euros pour répondre aux nouvelles normes de fonds propres, a dit le Credit Suisse, teneur du livre d’ordres de l’opération. La Banque d’Espagne estime qu’il faut à Civica 847 millions d’euros de fonds propres supplémentaires pour atteindre un ratio de fonds propres de 10%.
A la Bourse de Paris, les valeurs bancaires pèsent sur la tendance et sont parmi les plus fortes baisses de l’indice CAC 40. A 11h25, la Société Générale abandonne 2,2% à 38,91 euros, plus forte baisse du CAC 40. L’action BNP Paribas recule de 1,77% à 51,68 euros et Crédit agricole de 1,7% à 9,98 euros. L’indice sectoriel Stoxx 600 des banques européennes cède 1,37%. Moody’s a accru mercredi la pression sur les banques françaises en menaçant de dégrader les notes des trois banques françaises dans l’hypothèse d’une restructuration ou d’un défaut de la dette souveraine grecque. Moody’s dit s’inquiéter de leur exposition à la Grèce par le biais de la détention directe d’obligations souveraines pour BNP Paribas et Société Générale ou par le biais de prêts accordés au secteur privé grec pour le Crédit agricole qui détient dans le pays la banque Emporiki.
ZFS cède à la valeur des fonds propres à Swiss Re, un portefeuille de risques Entreprises « commercial casualty » souscrits à partir d’une filiale londonienne Zurich Specialties London. Cette transaction, qui entre dans la stratégie du groupe de libérer au total 1.5 milliard de dollars de capital en cédant ses activités non stratégiques.
ING ne fera plus de promotion immobilière en France. «ING Real Estate Development a été mis en gestion extinctive en début de l’année. Il n’y avait pas de solution de cession satisfaisante», a annoncé ce matin Bernard Roman, directeur général d’ING Commercial Banking France, lors d’une présentation à la presse. Le pôle français d’ING Real Estate Investment Management a quant à lui été vendu en février à CB Richard Ellis, comme la majeure partie des activités de gestion immobilière de la banque néerlandaise. Reste à Paris une équipe d’ING Real Estate Finance, active dans les prêts aux sociétés foncières.
La commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a infligé une sanction de 50.000 euros à l’encontre du gestionnaire d’actifs et courtier B*Capital, filiale à 100% de BNP Paribas, pour plusieurs manquements à ses obligations professionnelles. Dans une décision publiée le 14 juin, le gendarme de la Bourse reproche à B*Capital « des carences dans le dispositif de conformité, un défaut de contrôle satisfaisant de la traçabilité des ordres des clients pour les opérations enregistrées sur leurs comptes non gérés, et une insuffisance du suivi de la couverture des positions sur les marchés à service de règlement différé (SRD) et de produits dérivés».La commission des sanctions a noté que des mesures correctrices ont été prises depuis lors par la société B*Capital.
Un sondage mené par la Financial Services Authority auprès des gérants de fortune basés au Royaume-Uni a montré qu’environ 80 % des clients particuliers s’étaient vu vendre au moins un produit ne leur convenant pas, rapporte le Financial Times. De nombreux conseillers ont recommandé des produits qui étaient plus risqués que ce que la situation du client requérait. D’autres avaient des informations sur les clients qui étaient tellement inadaptées ou périmées qu’il était impossible de dire si les conseils étaient appropriées.
L’Association luxembourgeoise des fonds d’investissement (ALFI) a estimé dans un communiqué publié le 14 juin que l’entrée en vigueur de la loi FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) dans la version adoptée par le gouvernement américain en mars 2010 pour application au 1er janvier 2013 risque d’entrainer les gestionnaires européens dans un processus long et coûteux d’adaptation dont les coûts seraient supportés par leurs clients (ils sont estimés par les experts à environ 40 dollars par investisseur) alors que les souscripteurs américains ne sont pratiquement pas investis dans des fonds européens.Charles Muller, deputy director de l’ALFI, souligne qu’il ne s’agit pas de s’opposer à la FATCA, mais de trouver des aménagements et d’obtenir un délai de transition plus long, tout en préservant l’objectif de ce texte, qui consiste à combattre l'évasion fiscale aux Etats-Unis.La loi concerne tous les fonds qui investissent sur le marché américain ; les prestataires de services financiers, les fonds d’investissement, les sociétés de gestion et les banques étrangers seraient tenus dans le cadre d’un reporting annuel de déclarer aux autorités américains les contribuables des Etats-Unis, ou bien de reverser aux autorités fiscales américaines un prélèvement à la source de 30 % sur les revenus bruts, les dividendes et les intérêts.
