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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2012

Pékin renforce sa présence au capital des banques

La société publique d’investissement chinoise Central Huijin Investment a accru sa présence au capital des banques locales Bank of China et ICBC (Industrial and Commercial Bank of China). Selon des communiqués des prêteurs hier, Huijin détient désormais respectivement 67,6% et 35,43% de leur capital.

SG Private Banking se réorganise

La Société Générale devrait annoncer le 12 janvier une réorganisation de sa banque privée passant notamment par le remplacement de Daniel Truchi à sa tête, selon Reuters de sources proches. La banque ne fait aucun commentaire. Dans les faits, de sources bien informées, Daniel Truchi, relocalisé en Suisse, aurait déjà pris du champ depuis quelques mois, SG Private Banking étant dirigée par un quatuor.

Les cartes tirent les tarifs bancaires à la hausse

Les cartes bancaires «sont les plus concernées par l’inflation» au sein de la revue des tarifs bancaires menée par le quotidien au sein de huit établissements. Les hausses de tarifs «sont concentrées dans certains réseaux», dont Rives de Paris et la Banque Postale. Cette dernière reste pourtant «la moins chère de la place».

Revers dans l’enquête sur la faillite de MF Global

Le «trustee» supervisant la faillite de MF Global, Louis Freeh, aurait selon le quotidien, qui cite des personnes proches, utilisé son privilège d’ancien directeur du FBI pour refuser de fournir des documents réclamés par l’organe de régulation du marché des matières premières (CFTC) qui enquête sur 1,2 milliard de dollars manquants à l’appel dans un fonds.

Les banques chinoises manquent leur objectif de prêts

Les quatre principales banques chinoises n’ont pas atteint l’an passé leur objectif de volumes de nouveaux prêts, selon le site du quotidien chinois. Bank of China s’avère être le plus mauvais élève, avec des prêts de 507 milliards de yuans (63 milliards d’euros) contre un objectif de 600 milliards. ICBC a accordé 818 milliards de nouveaux prêts contre un objectif de 820 milliards.

Citigroup renonce à céder OneMain

Le quotidien croit savoir que la banque américaine a renoncé à vendre sa filiale de crédit à la consommation OneMain, précédemment nommée CitiFinancial.Les discussions menées avec des acquéreurs potentiels issus du secteur du private equity ont en effet pris fin sans qu’un accord ne puisse être conclu, indique le quotidien sans davantage de précisions.

Groupama Private Equity serait à vendre

L’assureur se prépare à céder son pôle de capital-investissement. La question d’une cession groupée ou séparée des trois équipes de gestion reste posée.

Les marchés européens plombés par le secteur bancaire

Les Bourses européennes étaient en baisse sensible jeudi plombées par les inquiétudes pour le secteur bancaire en Allemagne, en Espagne et en Italie. Vers 13 heures, Paris cédait 1,07%, Londres 0,74%, Francfort 0,93%. Milan et Madrid plongeaient respectivement de 3,25% et 2,04%. L’Euro Stoxx 50 cédait 1,27%.

Le Groupe BPCE annonce la création d’IT-CE

Issu de la fusion du GIE de maîtrise d’ouvrage informatique GCE Business Services et du GIE de maîtrise d’oeuvre informatique GCE Technologies, IT-CE (Informatique & Technologies – Caisse d’Epargne) constitue une nouvelle structure qui développe et exploite MySys, le système d’information des dix-sept Caisses d’Epargne et de la Banque BCP. Son conseil de surveillance est composé des dix-sept présidents de directoire des Caisses d’Epargne, de deux représentants de BPCE et d’un représentant du Crédit Foncier.
Réglementation

Taxe sur les transactions financières: Paris veut donner un coup d'accélérateur

Encouragée par le ralliement de nombreux pays de la zone euro et au-delà, la France veut précipiter le calendrier des négociations de la taxe sur les transactions financières. Avec l’aide du Danemark, qui préside l’Union européenne depuis le 1er janvier et a décidé de multiplier les réunions d’experts, Bercy assure que la France souhaite aboutir à un accord au cours du premier trimestre de cette année. Cette volonté française d’accélérer la cadence a été accueillie avec prudence par Bruxelles. « Nous sommes bien entendu ouverts à toutes les contributions des Etats membres sur le sujet, mais l’horizon de la fin d’année 2012 paraît très ambitieux », explique-t-on à la Commission européenne.
Réglementation
Réglementation

Les contrôles de Caceis en France conformes aux nouveaux standards

Le cabinet Deloitte a validé en novembre 2011, avec une opinion sans réserves, les rapports sur les contrôles des prestations d’administration de fonds et de banque-dépositaire conservation de Caceis en France, au regard des normes SSAE 16 et ISAE 3402 type II, a indiqué récemment Caceis dans un communiqué.En décembre 2009, l’IAASB (International Auditing and Assurance Standards Board) a publié une nouvelle norme, ISAE 3402, relative au contrôle interne des sociétés de services. En conséquence, l’AICPA (American Institute of Certified Public Accountants) a modifié la norme SAS 70 pour donner naissance à la norme SSAE 16. Ces deux nouvelles normes sont applicables depuis le 15 juin 2011. Dès leur entrée en vigueur, Caceis a adopté les deux nouveaux standards applicables pour ses travaux de mise en conformité de ses contrôles permanents. Au Luxembourg et en Allemagne, où les prestations de Caceis sont également conformes à la norme SAS 70 type II, les prochains audits se dérouleront en appliquant les nouveaux standards. Les rapports sont attendus respectivement en janvier et en juillet 2012.
Réglementation
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La Weltwoche accuse le président de la BNS de délit d'initié

Dans son édition du 5 janvier, l’hebdomadaire WeltWoche indique que le compte auprès de la Banque Sarasin sur lequel ont été effectuées des transactions sur les changes appartient à Philipp Hildebrand, président de la Banque Nationale suisse (BNS) et non à son épouse Kashya, comme cela a été colporté. Les ordres ont été passés personnellement par le président de la BNS qui aurait notamment acheté 504.000 dollars le 15 août 2011 à 0,7929, trois semaines avant l’annonce de la fixation du plancher pour l’euro à 1,20 franc suisse, et les aurait revendus le 4 octobre à 0,902, réalisant ainsi une plus-value de 75.000 francs suisses.Le journal rapporte aussi que le salarié des services informatiques de la Banque Sarasin, qui a reconnu avoir violé le secret bancaire en dévoilant ces informations, a porté plainte au pénal contre le président de la BNS pour délit d’initié.
Réglementation
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Prison ferme pour un ancien cadre de Vontobel

Un ancien cadre de la banque zurichoise Vontobel reconnu coupable d’escroquerie à hauteur de 5 millions de francs a été condamné à 30 mois de réclusion, assortis d’un sursis partiel, rapporte L’Agefi suisse. L’ex-directeur du département des placements devra passer six mois en prison, a décidé le 4 janvier le Tribunal de district de Zurich. Le condamné devra également rembourser les 5 millions de francs escroqués.
Réglementation
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Wegelin assure avoir respecté le droit suisse

Wegelin & Co a réagi le 4 janvier à la nouvelle de l’inculpation de trois de ses banquiers mardi à New York pour avoir aidé des contribuables américains à échapper au fisc, notamment en récupérant des clients qui fuyaient UBS de peur d'être découverts (Newsmanagers du 4 janvier). «Tandis que le droit américain a une certaine marge de manoeuvre concernant la possibilité de mesures juridiques, la banque Wegelin est convaincue d’avoir agi conformément au droit suisse», selon une prise de position de la banque privée rapportée par L’Agefi suisse. Le dossier doit maintenant être mis à jour avec des avocats afin de préparer les échanges avec la justice américaine, précise Wegelin.
Réglementation
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La filiale hong-kongaise de HFT prépare un fonds en yuans

Le 21 décembre, la Commission des valeurs chinoise (China Securities Regulatory Commission ou CSRC) a délivré à HFT HK, la filiale hong-kongaise de HFT Investment Management (l’ancienne Fortis Haitong) l’agrément de RQFII (RMB Qualified Foreign Institutional Investor). A présent, cette filiale attend de la Securities and Futures Commission (SFC) hong-kongaise l’agrément de commercialisation de son premier mutual fund en yuans, qui sera domicilié dans la Zone économique spéciale, levant des capitaux à Hong-Kong et investissant sur les marchés des valeurs mobilières de Chine continentale.Conformément aux règles édictées par la CSRC, la Banque du Peuple de Chine (PBOC) et l’Office des changes (State Administration of Foreign Exchange ou SAFE) le 16 décembre, les fonds en yuans qui sont levés à Hong-Kong sont tenus d’investir au minimum 80 % de leur encours en véhicules obligataires et ne peuvent allouer plus de 20 % aux actions.HFT IM est une coentreprise contrôlée à 51 % par Haitong Securities Co et à 49 % par BNP Paribas Investment Partners (BNPP IP). Pour sa part, HFT HK, qui a été créée le 25 novembre 2010, a l’intention à présent de sollliciter auprès du SAFE un quota correspondant à sa licence RQFII.
Réglementation

Le gouvernement espagnol écarte l’idée d’une « bad bank »

Le ministre des finances espagnol, Luis de Guindos, estime dans un entretien accordé au Financial Times qu’au lieu de créer une «bad bank» destinée à nettoyer leurs bilans, le gouvernement va demander aux banques et caisses d’épargne du pays de passer quelque 50 milliards de dollars de provisions supplémentaires, soit l’équivalent de 4% du PIB, dans le cadre des nouvelles réformes touchant le secteur financier. Les banques espagnoles ont déjà provisionné 30% des 170 milliards d’euros d’actifs immobiliers de mauvaise qualité. «Dans la grande majorité des cas, elles peuvent les trouver elles-mêmes dans les profits… et cela ne peut être fait en un an mais en plusieurs années». Une décision qui devrait néanmoins rendre difficile pour les grandes comme BBVA et Santander le respect des nouvelles règles de capitaux propres imposées par l’Autorité bancaire européenne, et accélérer les fusions et rachats des «cajas».

Euler Hermès a simplifié sa structure juridique

L’assureur-crédit a simplifié sa structure juridique sur le Vieux continent le 1er janvier en regroupant treize de ses anciennes filiales dans une seule compagnie d’assurance, Euler Hermes Europe, localisée à Bruxelles. Euler Hermès estime se doter avec cette nouvelle organisation de tous les atouts pour faire face aux exigences de la réglementation Solvabilité II.

Pékin juge le caractère systémique de ses banques

Le quotidien indique que le régulateur bancaire chinois, la China Banking Regulatory Commission (CRBC), entend bien mettre en œuvre des normes destinées à évaluer le caractère systémique des banques du pays, sur la base notamment de leur capitalisation boursière ou de la taille de leur bilan. Les banques sont invitées à participer à la procédure.

Nouveau record pour les dépôts à la BCE

Le montant des liquidités au jour le jour déposées par les banques commerciales auprès de la Banque centrale européenne a atteint un nouveau record à 453 milliards d’euros, montrent des données publiées mercredi par la BCE. Ce montant record reflète la réticence des banques à se prêter entre elles dans le contexte de crise actuelle car la BCE verse un intérêt de 0,25% sur ces dépôts, soit une rémunération bien inférieure aux 0,396% que les banques pourraient exiger sur le marché interbancaire.

2011, année record pour les catastrophes naturelles

Munich Re évalue à 380 milliards de dollars les dommages provoqués par 820 catastrophes naturelles dans le monde en 2011. Le précédent record revenait à 2005, année en autre des ouragans Katrina, Wilma et Rita (220 milliards de dollars). Les pertes assurées ont, elles aussi, atteint un niveau record, à 105 milliards de dollars contre 101 milliards en 2005.

Le Crédit Agricole injecte 2 milliards dans Emporiki

Le Crédit Agricole a injecté environ 2 milliards d’euros dans sa filiale grecque Emporiki Bank, couvrant son augmentation de capital, a annoncé l'établissement grec mercredi. Emporiki a été retiré de la Bourse d’Athènes en octobre après que la banque française a lancé une offre pour racheter les minoritaires à 1,76 euro par titre.

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