Toute l'actualité Banque et Assurance

Des fonds d'investissement poursuivent Porsche

Un groupe de fonds d’investissement a déposé plainte devant un tribunal de Stuttgart à l’encontre de Porsche, rapporte L’Agefi. Il lui réclame environ deux milliards d’euros pour des pertes subies à la suite de la reprise ratée de Volkswagen en 2008.

Övag revoit ses prétentions pour ses activités à l’Est

La banque autrichienne serait tombée d’accord avec Sberbank pour réduire le prix de vente de ses activités en Europe orientale en raison de fortes pertes dans le secteur, a rapporté le quotidien autrichien Der Standard. L’opération qui porte sur neuf banques dans huit pays a été ramenée à 480 millions d’euros. En septembre, un premier accord avec Sberbank portait sur 585 millions d’euros, puis était tombée à 500 millions.

Groupama entérine l'apport de la CDC dans Gan Eurocourtage

Le conseil d’administration de l’assureur a entériné un investissement de 300 millions d’euros de la Caisse des dépôts et consignations (CDC) dans sa filiale Gan Eurocourtage. L’opération, qui se fera via l'émission d’actions de préférence, s’inscrit dans le cadre du renflouement du groupe dont la solvabilité financière a été mise à mal par une exposition supérieure à la moyenne aux actions et aux obligations d’Etats de la zone euro. «Gan Eurocourtage disposera ainsi d’une solvabilité réglementaire proforma supérieure à 350 % la plaçant de fait parmi les meilleurs acteurs du marché et satisfaisant par ailleurs pleinement aux futures exigences de Solvabilité 2», souligne Groupama. Le conseil d’administration a également accepté l’offre ferme reçue de la CDC et Icade le 22 décembre en vue d’un rapprochement entre Icade et Silic dans le cadre d’un échange de titres. S&P avait mis sous surveillance courant décembre la note de crédit de Groupama.

David Cameron attentif aux salaires de la finance

Dans le cadre de ses vœux 2012, le Premier ministre britannique a appelé à davantage d’action pour mettre un terme aux rémunérations «excessives» au sein du secteur financier, le pays devant faire face à une année difficile.

Le Conseil d'Etat retoque plusieurs décisions de l'ACP

L'institution a annulé pour abus de pouvoir la mise sous administration provisoire de Landes Mutualité. Reste à régler le transfert des polices

Situation globale des fonds luxembourgeois à la fin du mois de novembre 2011

Au 30 novembre 2011, le patrimoine global net des organismes de placement collectif et des fonds d’investissement spécialisés s’est élevé à EUR 2.059,419 milliards contre EUR 2.071,937 milliards au 31 octobre 2011, soit une diminution de 0,60% sur un mois. Considéré sur la période des douze derniers mois écoulés, le volume des actifs nets est en diminution de 4,70%. En somme, l’industrie des OPC luxembourgeois a enregistré au mois de novembre une variation négative se chiffrant à EUR 12,518 milliards. Cette diminution résulte d’un impact défavorable des marchés financiers à concurrence d’EUR 12,724 milliards (-0,61%) et d'émissions nettes positives à concurrence d’EUR 0,206 milliards (+0,01%). Le nombre des organismes de placement collectif (OPC) et des fonds d’investissement spécialisés (FIS) pris en considération est de 3.833 par rapport à 3.819 le mois précédent. 2.425 entités ont adopté une structure à compartiments multiples ce qui représente 11.920 compartiments. En y ajoutant les 1.408 entités à structure classique, au total 13.328 entités sont actives sur la place financière. Concernant l’investissement net en capital et l’impact des marchés financiers sur les OPC luxembourgeois, les faits suivants sont à relever pour le mois de novembre: Les marchés d’actions mondiaux sont restés très volatils et ont subi en majorité des pertes de cours, ceci étant dû aux inquiétudes liées à la persistance de la crise de la dette souveraine, aux incertitudes concernant la croissance économique au niveau mondial ainsi qu’aux perspectives accrues de récession. Ainsi à la fin du mois de novembre, presque toutes les catégories d’OPC luxembourgeois à actions ont enregistré des pertes de cours. Seule exception à ce mouvement à la baisse fut la catégorie d’OPC à actions américaines, qui en raison de l’appréciation du dollar américain par rapport à l’euro de plus de 4%, a su faire état de gains de cours. En ce qui concerne l’investissement net en capital, presque toutes les catégories d’OPC à actions ont enregistré des rachats nets.

TCW : fin d'un contentieux aux USA

Selon Le Figaro, TCW, filiale de la banque française Société Générale, a trouvé un accord pour mettre fin à un contentieux sur le vol de secrets d’entreprise par des salariés partis créer leur propre fonds au sein de DoubleLine Capital, dirigé par l’ancien directeur des investissements de TCW Jeffrey Gundlach. TCW l’accusait d’avoir volé après son licenciement en 2009 un fichier de 4.500 clients.

ATEbank réédite une augmentation de capital

La banque grecque, qui est contrôlée par l’Etat, et qui a échoué en juillet aux tests de résistance de l’Autorité bancaire européenne (ABE), a signalé hier avoir mené à bien une augmentation de capital de 290 millions d’euros. Cette levée de fonds est la deuxième en date pour l'établissement cette année après une augmentation de capital de 1,26 milliard d’euros en juillet. Plusieurs banques grecques ont dû se résoudre à renforcer leur bilan ces dernières semaines dans la perspective d’un accord sur la participation du secteur privé au sauvetage de la Grèce, qui devrait déboucher sur une décote de 50% sur la valeur nominale des emprunts d’Etat grecs détenus par les investisseurs privés. Un porte-parole du gouvernement grec a fait part hier de son optimisme quant à une issue rapide de ce dossier. La semaine dernière, les actionnaires de la principale banque grecque, National Bank (NBG), ont approuvé une augmentation de capital d’un milliard d’euros.

Gestion du risque : le Trésor américain veut facturer les banques

Afin de couvrir le coût de ses missions de conseil et du bureau d’analyse chargé de mesurer les menaces pour les marchés financiers, le Trésor américain prévoit de faire participer financièrement les banques disposant de plus de 50 milliards de dollars d’actifs. La mesure entrerait en vigueur au milieu de l’année prochaine.

Les banques américaines plus strictes sur le crédit

Les banques ont resserré les conditions d’octroi de prêts aux grands intervenants des marchés financiers au cours des trois derniers mois, selon une enquête de la Réserve fédérale américaine publiée hier. La banque centrale américaine souligne que les hedge funds, les trusts d’investissement immobilier et les sociétés non financières semblent particulièrement touchés par le resserrement du crédit.

L'informatique du Crédit Mutuel-CIC en défaut

Deux sites du groupe ont reçu la visite de délégations de la Cnil. Selon nos informations, il s’agirait d’Euro-Information, qui gère l’informatique du mutualiste, et du Républicain Lorrain, filiale de son pôle presse. La commission enquête sur un accès indu et massif aux données confidentielles de clients et à des courriers électroniques.

Raiffeisen Zentralbank lève 600 millions d’euros

La structure de tête du groupe bancaire autrichien Raiffeisen Bank International (RBI) compte récolter jusqu’à 600 millions d’euros de capitaux afin de combler un «trou» identifié par les régulateurs. RZB, qui est contrôlée par huit établissements coopératifs régionaux, propose des parts sociales à ses actionnaires qui ont approuvé hier à Vienne un tel dispositif. Le holding bancaire, dont le principal actif est une participation de 79% dans RBI, a besoin de 2,1 milliards d’euros de fonds propres supplémentaires pour respecter le ratio de solvabilité minimum de 9% fixé par l’Autorité bancaire européenne. RZB va utiliser les fonds collectés pour racheter les minoritaires de filiales détenues par ses actionnaires en République tchèque et Slovaquie, ce qui aura pour effet de renforcer ses fonds propres en vertu des dernières règles établies par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire.

Credit Suisse sanctionné aux Etats-Unis

La Finra, l’autoritéaméricaine des marchés financiers, inflige à la banque suisse une amende de 1,75 million de dollars pour un défaut de contrôle dans les ventes à découvert entre juin 2006 et décembre 2010. Sa consœur UBS avait essuyé une amende de 12 millions de dollars en octobre dans le cadre de poursuites similaires.

Citic Group fait un pas de plus vers son introduction en Bourse à Hong Kong

En transférant à une société ad hoc ses parts dans Citic Bank, le conglomérat chinois ajuste ses statuts en vue de sa prochaine IPO

Les assureurs français ont poursuivi leur désengagement sélectif au Royaume-Uni

Dans un contexte de raréfaction du capital, ils estiment que de nombreuses activités ne génèrent pas suffisamment de marge

Le Crédit Mutuel s'avance en Belgique

Le Crédit Mutuel Nord Europe met la main sur les activités de cartes et de crédit à la consommation de Citibank. Objectif: développer les ventes croisées avec sa filiale belge BKCP. Le prix n’excèderait pas les fonds propres de la cible.

Le CMNE change de dimension en Belgique en acquérant Citibank

Pressenti depuis la rentrée, le Crédit Mutuel Nord Europe veut développer les ventes croisées dans les activités de détail

La lettre de la régulation financière numéro 4 - Décembre 2011

SOMMAIRE Les enjeux liés à la MIF II et les priorités pour l’AMF Lancement des réflexions de place en vue de la prochaine transposition de la directive AIFM opérations et information financières, gestion d’actifs

Le CEO de Credit Suisse salue les nouvelles réglementations

La régulation bancaire a rendu le système financier helvétique plus stable, estime le patron de Credit Suisse Brady Dougan dans un entretien au Tages-Anzeiger. A court terme, le secteur bancaire va certes perdre des emplois, reconnaît l’Américain «mais à long terme les chances prédominent à mon avis», avance-t-il. Il a aussi confirmé la politique actuelle de dividende de la grande banque.Credit Suisse a dès le départ accepté le besoin de changement, contrairement à sa rivale UBS, qui s'était élevée contre les nouvelles réglementations, souligne Brady Dougan. «Nous avons eu raison». Cela n’a toutefois pas été reconnu, regrette l’Américain. A ses yeux, personne ne fait la distinction entre les deux grandes banques. Brady Dougan évoque aussi le différend fiscal avec les Etats-Unis et sur l’enquête pénale menée par les autorités américaines contre Credit Suisse. «Nous avions des règles claires». Manifestement tous les employés ne s’y sont pas conformés et certains ont continué d’essayer de cacher d’autres comptes de clients, note-t-il. Par ailleurs, il confirme la politique de dividende du groupe. «Nous trouvons important que les actionnaires reçoivent de l’argent pour leur engagement. Nous devons aussi respecter les prescriptions de capitaux et devons donc être prudents», a-t-il précisé au journal. Sur le chapitre des bonus, il rappelle qu’ils étaient déjà moins élevés l’an dernier et souligne que «le pot sera encore nettement plus petit cette année. Les discussions sur les salaires ont lieu dans toute la branche. Nous les prenons très au sérieux et avons une approche raisonnable».

La "Madoff" d'Indre-et-Loire mise en examen

Une ancienne employée de banque soupçonnée d’avoir monté une escroquerie pyramidale portant sur deux à trois millions d’euros a été mise examen pour abus de confiance et exercice illégal de la profession de banquier, rapporte l’agence Reuters. Il s’agirait, selon le quotidien La Nouvelle République qui a révélé l’affaire, d’une femme qui, après avoir été licenciée par sa banque, s’est reconvertie dans le conseil en placements avec des rendements pouvant atteindre 10% par an. Les premières victimes auraient perçu leurs intérêts grâce à l’argent déposé par les victimes suivantes, sur le mode des escroqueries pyramidales dont l’Américain Bernard Madoff a été l’une des images emblématiques.

La transparence au coeur des préoccupations de l'AMF

Publiée le 25 octobre, la proposition de la Commission européenne pour réviser la directive Transparence suscite des craintes auprès de certains membres de l’Autorité des Marchés financiers, rapporte La Tribune. Car Bruxelles souhaite rendre le texte plus efficace et « plus proportionné » s’agissant des obligations des sociétés cotées en matière d’information au marché et, notamment, supprimer l’obligation de publications trimestrielles. «En France, notre dispositif en matière d’information financière et de transparence va plus loin que le droit européen. Or, certains points clé ne font pas partie aujourd’hui de la proposition de révision de la directive Transparence», a indiqué au quotidien Benoît de Juvigny, secrétaire général adjoint de l’AMF.

L'AMF installe un comité de place pour la transposition de la directive AIFM

L’Autorité des marchés financiers (AMF) propose de confier les travaux préparatoires à la transposition en droit national de la directive cadre relative aux gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs (AIFM) à un comité de place composé de toutes les prenantes de la gestion d’actifs, indique l’AMF dans la dernière livraison de La lettre de la régulation financière (décembre 2011).Co-présidé par deux membres du Collège de l’AMF, Monique Cohen et Jean-Luc Enguehard, ce comité aura pour mission d'établir les principales orientations de la transposition et de définir les axes stratégiques sur lesquels l’AMF et/ou d’autres autorités françaises pourraient agir afin d’améliorer la compétitivité de la gestion innovante. Dans cette perspective, le comité envisage de créer quatre groupes thématiques qui travailleront sur les sujets afférents, à savoir :1/la mise en place d’un cadre sécurisé devant articuler la protection des investisseurs avec la compétitivité de la Place en matière de gestion innovante, 2/les enjeux nouveaux issus de la directive et qui peuvent remettre en question le modèle français, 3/les dépositaires et enfin 4/l’articulation de la directive avec les autres textes applicables à la gestion d’actifs. Sur la base des travaux des différents groupes, le comité de place établira un rapport qui sera soumis à consultation en mai 2012. Les travaux de transposition proprement dits pourraient alors commencer dès le mois de juin 2012. La direction générale du Trésor disposerait alors d’une année pour proposer les modifications législatives et réglementaires. L’AMF pourrait de son côté apporter les modifications qui s’imposent à son règlement général et introduire les instructions nécessaires avant la date d'échéance de la transposition (22 juillet 2013).

La mise en œuvre de la loi Dodd-Frank très laborieuse

Dix-huit mois après son adoption, la loi Dodd-Frank peine à entrer en application. A peine un quart des règles déclinées dans la législation ont été finalisées, souligne The Washington Post.Selon le dernier rapport mensuel du cabinet d’avocats Davis Polk, les régulateurs avaient publié au 1er décembre 154 propositions réglementaires, ils en avaient finalisé 74 mais avaient aussi été incapables de respecter les délais pour 200 textes.

Les banques parquent en masse leurs dépôts à la BCE

Les établissements bancaires ont déposé 411,81 milliards d’euros auprès de la BCE entre lundi et mardi, un montant record qui montre que des dysfonctionnements demeurent sur le marché interbancaire. L’institut d’émission n’offre qu’un taux de rémunération de 0,25%. Le précédent record datait de juin 2010 avec 384,3 milliards d’euros de dépôts.

Plusieurs banques chinoises vont renforcer leur bilan

L’heure est également au renforcement des fonds propres du côté des banques chinoises. Plusieurs d’entre elles devraient lever plus de 100 milliards de yuans (12 milliards d’euros) de capitaux frais l’an prochain pour renforcer leur bilan afin de s’adapter à la forte croissance du crédit et au durcissement de la régulation, selon le China Securities Journal.

Morgan Stanley va supprimer 580 postes à New York

Selon un document réglementaire déposé auprès du département du Travail de l’Etat de New York, la banque américaine prévoit de supprimer 580 postes répartis dans quatre sites new-yorkais. Morgan Stanley avait fait part mi-décembre d’un projet de réduction d’effectifs touchant 1.600 postes, toutes zones géographiques confondues.

La SEC veut suspendre son dossier avec Citigroup

L’autorité américaine des marchés financiers a déposé une requête en urgence visant à suspendre sa plainte contre Citigroup, estimant qu’un échec dans le report de ce dossier compromettrait sa proposition d’accord avec la banque et causerait un tort «irréparable». Un juge américain a rejeté un accord à l’amiable, une décision que la SEC a qualifiée d’«erreur juridique».

ING abandonne la cession de son assurance belge

Le groupe financier néerlandais a mis un terme à son projet de vente de son activité d’assurance en Belgique. Alors que plusieurs parties étaient intéressées, leurs propositions étaient trop basses, a rapporté un syndicaliste cité par le Wall Street Journal. L’activité pourrait être combinée à d’autres actifs dans l’assurance en vue d’une introduction en Bourse.

BNP Paribas finalise son alliance avec Sberbank

La banque de la rue d’Antin va annoncer aujourd’hui la création d’une coentreprise en Russie dans le crédit à la consommation avec Sberbank, la première banque russe, a déclaré hier une porte-parole de la banque française, confirmant une information des Echos. La banque publique Sberbank aura 70% de la nouvelle entité et BNP Paribas le solde, a-t-elle précisé. «Cela confirme ce qu’on avait annoncé en juin dernier», a déclaré la porte-parole de BNP Paribas. «Sberbank est un partenaire intéressant.» Aux termes de l’accord signé lundi soir, Sberbank détiendra les commandes opérationnelles de la nouvelle entité, mais BNP Paribas aura un droit de veto sur les nominations clés et la possibilité de sortir avant l'échéance, précise le quotidien économique. Parmi les principales banques étrangères en Russie, figurent la Société Générale, à travers Rosbank, et l’italienne UniCredit.

Bras de fer en vue autour de Landes Mutualité

Le Conseil d’Etat a annulé le placement sous administration provisoire de Landes Mutualité et de GVM. Une décision ordonnée par l’Autorité de contrôle prudentiel en 2009. Sous l’autorité de l’administrateur provisoire, un portefeuille de Landes Mutualité, comprenant près de 100.000 adhérents, a été transféré à la mutuelle Myriade. Une opération qui se voit aujourd’hui remise en cause.